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negli ultimi anni, il settore bancario ha generalmente dovuto far fronte alla pressione derivante dalla riduzione dei margini di interesse netti. quasi tutte le banche sono concordi nel promuovere la trasformazione del business al dettaglio e trovare nuovi punti di crescita dei profitti. poiché la ricchezza dei residenti continua ad accumularsi, la gestione patrimoniale è diventata una nuova base strategica per le banche commerciali per ottenere risultati innovativi.

nel campo della gestione patrimoniale, la cassa di risparmio postale vanta vantaggi e dotazioni naturali con quasi 40.000 punti vendita a livello nazionale e oltre 660 milioni di clienti. nel corso degli anni, la banca ha aderito alla strategia di una banca al dettaglio su larga scala di prima classe, ha risposto attivamente alle esigenze di gestione patrimoniale multilivello dei clienti, ha continuato a promuovere lo sviluppo delle capacità e ha compiuto ogni sforzo per creare una crescita della gestione patrimoniale palo.

dallo scorso anno, nonostante le molteplici pressioni del mercato, la performance della gestione patrimoniale della banca è rimasta eccezionale tra i suoi concorrenti. il rapporto semestrale della banca mostra che alla fine di giugno 2024, l'aum (patrimoni personali dei clienti gestiti) della banca ha superato i 16 trilioni di yuan e i clienti vip hanno superato i 55 milioni, con un aumento di quasi il 7% rispetto alla fine dell'anno precedente; , e i clienti fujia e superiori (500.000 clienti con asset pari o superiori a 100 rmb) sono cresciuti di oltre il 13%.

lo sviluppo va controtendenza e prende un percorso di sviluppo differenziato

nella prima metà del 2024, a causa delle fluttuazioni del mercato e degli aggiustamenti politici, il mercato della gestione patrimoniale ha dovuto affrontare sfide senza precedenti. nell'intero settore bancario, i nuovi depositi personali sono diminuiti di anno in anno nella prima metà dell'anno, ma la tendenza alla regolarizzazione era evidente, il che dimostra che l'allocazione patrimoniale personale è sempre più "alla ricerca di stabilità". cassa di risparmio postale ha intrapreso un percorso di concorrenza differenziata attraverso la gestione del cliente, il sistema di prodotto, la formazione del team, l'educazione operativa agli investimenti e altri aspetti.

innanzitutto, in risposta ai cambiamenti nelle preferenze di rischio dei clienti, continueremo ad arricchire l’intera gamma di sistemi di prodotti di gestione patrimoniale. in termini di gestione finanziaria, la cassa di risparmio postale insiste nel prestare la stessa attenzione ai prodotti a lungo e a breve termine e lancia in modo innovativo il "mercato notturno della gestione finanziaria". nella prima metà dell'anno, i nuovi prodotti di gestione finanziaria hanno superato i 110 miliardi di yuan , con un incremento annuo del 17%, sovraperformando i suoi concorrenti e superando di gran lunga lo stesso periodo dell'anno scorso. in termini di fondi, utilizziamo una strategia di reddito stabile per definire le posizioni più basse per i clienti e il volume delle vendite di fondi non monetari ha raggiunto quasi 100 miliardi di yuan, un aumento significativo su base annua. nel settore assicurativo la quota di mercato della banca è aumentata e la struttura assicurativa è stata notevolmente ottimizzata. la percentuale dei premi regolari nel primo anno ha superato il 50%, con un incremento della quota di mercato di 15 punti percentuali i premi regolari hanno superato 1/3, con un incremento del 10% su base annua. in secondo luogo, costruire un team di talenti gerarchici in termini di ricchezza, migliorare il meccanismo di formazione sistematico, rafforzare la gestione a circuito chiuso e accelerare la creazione della competitività principale del team. partendo dall'esperienza del cliente e dalle difficoltà di marketing di base, consentiamo agli operatori di marketing in prima linea di migliorare la qualità e l'efficienza dei servizi di gestione patrimoniale. allo stesso tempo, continueremo a svolgere attività di formazione degli investitori, a creare servizi di consulenza sugli investimenti professionali e ponderati e a guidare e coltivare abitudini di investimento scientifiche e razionali. promuovere la costruzione di centri bancari privati ​​nelle città chiave, fornire servizi di consulenza sugli investimenti agli acquirenti differenziati dai punti vendita, concentrarsi sulla costruzione di scaffali di prodotti esclusivi, diritti medici di fascia alta, fondi familiari, ecc., migliorare in modo completo la costruzione del sistema e le capacità di acquisizione dei clienti, e inizialmente rendersi conto che l'attività del private banking è interrotta.