les dirigeants des grandes banques publiques se sont exprimés avec force !
2024-09-01
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le 30 août, la banque industrielle et commerciale de chine, la banque agricole de chine, la banque de construction de chine et la banque d'épargne postale de chine ont publié les données de leur rapport semestriel. jusqu'à présent, les « bulletins de notes » à mi-parcours 2024 des six grandes banques publiques ont été annoncés.
dans l'ensemble, les performances des six grandes banques au premier semestre sont relativement stables et toutes mettront en œuvre des dividendes à moyen terme.
△les « bulletins de notes » à mi-parcours 2024 des six grandes banques publiques ont tous été annoncés. (photo d'information fournie par photo network)
le total des dividendes dépasse 190 milliards de yuans
au premier semestre 2024, les six principales banques publiques ont réalisé un bénéfice net total attribuable aux actionnaires de la société mère de 683,388 milliards de yuans et un chiffre d'affaires total de 1,799511 milliards de yuans. fin juin 2024, les ratios de prêts non performants de cinq banques avaient diminué par rapport à la fin de l’année précédente.
au premier semestre 2024, les actifs des six principales banques publiques ont connu une croissance constante, parmi lesquels les actifs de l'icbc occupent toujours la première place., soit une augmentation de 5,4% par rapport à la fin de l'année précédente à 47 120 milliards de yuans. les actifs de la banque agricole de chine et de la banque de construction de chine ont également dépassé respectivement 40 000 milliards de yuans, 41 980 milliards de yuans et 40 290 milliards de yuans. les actifs de la banque de chine ont augmenté de 4,55 % par rapport à la fin de l'année précédente pour atteindre 33 910 milliards de yuans. les actifs de la caisse d'épargne postale et de la banque des communications ont augmenté respectivement de 4,37 % et 0,84 % par rapport à la fin de l'année précédente, pour atteindre 16 410 milliards de yuans et 14 180 milliards de yuans.
avec l'amélioration de la qualité et de l'efficacité du crédit et la réduction constante du coût de la dette,l’efficacité opérationnelle des six principales banques publiques est restée globalement stable.
en termes de bénéfice net attribuable à la société mère, icbc occupe toujours la première place, avec un bénéfice net attribuable à la société mère de 170,467 milliards de rmb au premier semestre 2024 ;la china construction bank suivait de près, avec un bénéfice net attribuable à sa société mère dépassant également 150 milliards de yuans, atteignant 164,326 milliards de yuans ; la banque agricole de chine a réalisé un bénéfice net attribuable à sa société mère de 135,892 milliards de yuans sur un an ; augmentation de 2% ; la banque de chine a réalisé un bénéfice net attribuable à sa société mère de 118,601 milliards de yuans ; le service postal la banque de réserve de chine et la banque des communications ont réalisé des bénéfices nets attribuables à la société mère de 48,815 milliards de yuans et 45,287 milliards de yuans. respectivement.
en termes de revenus, icbc a dépassé la barre des 400 milliards de yuans, au cours de la période considérée, la banque a réalisé un bénéfice d'exploitation de 420,499 milliards de yuans, et les bénéfices d'exploitation de la banque de construction de chine, de la banque agricole de chine et de la banque de chine ont tous dépassé 300 milliards de yuans, soit 385,965 milliards de yuans, 366,835 milliards de yuans, et 317,076 milliards de yuans respectivement. les revenus d'exploitation de la caisse d'épargne postale et de la banque des communications au cours de la période considérée se sont élevés respectivement à 176,789 milliards de yuans et à 132,347 milliards de yuans.
par rapport à la même période de l'année dernière, seule la banque agricole de chine a enregistré une croissance d'une année sur l'autre de ses revenus et de son bénéfice net attribuable à la société mère., avec des hausses de 0,29% et 1,99% respectivement.
la prévention et le contrôle des risques sont un thème éternel du travail financier, et la qualité des actifs est la bouée de sauvetage des banques commerciales. dans l’ensemble, les ratios de prêts non performants des cinq banques ont diminué par rapport à fin 2023. à la fin juin 2024, le ratio des prêts non performants de la postal savings bank était le plus bas, à 0,84 % ; le ratio des prêts non performants de la banque de chine a diminué de 0,03 point de pourcentage par rapport à la fin de l'année précédente pour atteindre 1,24 % ; le ratio des prêts non performants a diminué de 0,02 point de pourcentage par rapport à la fin de l'année précédente pour atteindre 1,35 % ; les ratios des prêts non performants de la banque industrielle et commerciale de chine, de la banque agricole de chine et de la banque des communications ont tous chuté de 0,01 point de pourcentage par rapport à la fin de l'année précédente. la fin de l'année précédente, à respectivement 1,35%, 1,32% et 1,32%.
en outre, les six principales banques publiques ont déclaré qu'elles allaient verser des dividendes à moyen terme.outre le plan de dividendes de la caisse d'épargne postale qui sera annoncé ultérieurement, la banque industrielle et commerciale de chine prévoit de verser le dividende le plus important, atteignant 51,109 milliards de yuans ; la banque de construction de chine prévoit de verser un dividende de 49,252 milliards de yuans, la banque agricole. la banque de chine prévoit de verser un dividende de 40,738 milliards de yuans, la banque de chine prévoit de verser un dividende de 35,562 milliards de yuans et la banque des communications prévoit de verser un dividende de 13,516 milliards de yuans.le montant total des dividendes dépasse actuellement 190 milliards de yuans.
la banque d'épargne postale de chine a publié un communiqué indiquant que la banque envisageait de verser un acompte sur dividende en 2024. l'acompte sur dividende total ne représentera pas plus de 30 % du bénéfice net attribuable aux actionnaires de la banque au titre de l'exercice consolidé semestriel 2024. déclaration. le plan intérimaire de distribution des bénéfices pour 2024 sera mis en œuvre après la mise en œuvre des procédures de gouvernance d’entreprise. son contenu spécifique et son statut d’examen seront soumis à l’annonce de la banque à ce moment-là.
l'écart de taux d'intérêt a cessé de baisser et s'est stabilisé au cours de la phase
en termes de spreads d’intérêt, les revenus nets d’intérêts constituent la principale source de revenus d’exploitation, et de nombreuses banques ont affiché une stabilisation.la moitié des grandes banques ont vu leurs marges d'intérêt nettes s'améliorer ou rester stables d'un mois à l'autre, notamment la banque agricole de chine, la banque des communications et la banque de chine. cela est étroitement lié à la baisse des coûts de dépôt. parmi eux, les revenus nets d'intérêts de la bank of communications au premier semestre s'élevaient à 84,234 milliards de yuans, soit une augmentation de 2,24 % sur un an ; l'année précédente ; la marge d'intérêt sur un seul trimestre au deuxième trimestre était de 1,30 %, soit une augmentation de 3 points de base en glissement mensuel. le revenu net d'intérêts de la banque agricole de chine s'est élevé à 290,8 milliards de yuans, soit une augmentation de 0,1 % sur un an ; la marge nette d'intérêts était de 1,45 %, soit une augmentation de 1 bp par rapport au premier trimestre.
dans le même temps, la banque de chine a réalisé un bénéfice d'exploitation de 317,929 milliards de yuans, un bénéfice après impôts de 126,536 milliards de yuans et une marge nette d'intérêts de 1,44 % au premier semestre, soit le même qu'au premier trimestre ; la marge nette d'intérêts de la caisse d'épargne de chine s'est élevée à 1,91 %, continuant à maintenir un excellent niveau parmi les grandes banques publiques.
quant aux raisons de la stabilisation des spreads de taux d’intérêt, les analystes estiment que :depuis l'année dernière, les effets des multiples réductions des taux d'intérêt sur les dépôts ont continué de se faire sentir, dans le même temps, combinés au « supplément d'intérêt manuel » et à la réduction des taux d'intérêt sur les dépôts en juillet de cette année, les coûts du passif des banques ont augmenté. sensiblement amélioré.
lors de la conférence sur les résultats, le président de la banque agricole de chine, wang zhiheng, a déclaré que du côté du passif, le taux d'intérêt des dépôts avait été abaissé en juillet, que l'efficacité du mécanisme d'ajustement basé sur le marché des taux d'intérêt des dépôts continuait d'être relâchée et que la pression de la hausse des coûts de dépôt en rmb sera atténuée. par conséquent, les dépôts il existe une certaine marge d'amélioration des coûts de paiement des intérêts.
à cet égard,zhou wanfu, vice-président de la banque des communications, a également souligné que le rendement des actifs générateurs d'intérêts et le ratio du coût du passif diminuaient d'un mois à l'autre, mais que la baisse du passif était encore plus importante.zhou wanfu a déclaré qu'en ce qui concerne la responsabilité, la banque a pris plusieurs mesures pour réduire les coûts de responsabilité. renforcer la gestion raffinée de la tarification des dépôts et s'efforcer de gérer la tarification des dépôts par chaque unité commerciale dans le cadre de la conformité. l'effet des multiples réductions précédentes des taux d'intérêt sur les dépôts continue de se manifester ; dépôts, gestion et contrôle des dépôts à coût élevé tels que les certificats de dépôt et les dépôts à terme, et contrôle raisonnable de leur montant total, de leur durée et de leur tarification.
les initiés du secteur estiment également qu'il existe toujours une pression considérable pour stabiliser les marges nettes d'intérêt tout au long de l'année.parmi eux, le président de la banque des communications, zhang baojiang, a déclaré que du côté des actifs, le taux d'intérêt lpr à 5 ans a connu deux séries de réductions depuis cette année, ce qui a exercé une pression à la baisse sur les rendements des actifs bancaires. du côté du passif, la structure des dépôts reste à terme fixe, les coûts du passif sont quelque peu rigides, les écarts d’intérêt se sont rétrécis, la croissance d’échelle a diminué et les bénéfices à moyen terme ont été faibles. les banques commerciales sont confrontées à une pression accrue du côté des revenus. .
plusieurs dirigeants de banques publiques ont déclaré qu'ils s'attendaient à ce que les marges nettes d'intérêt restent stables au second semestre et qu'ils continueraient à renforcer le contrôle du coût de la dette.
« depuis le début de cette année, afin de mieux servir l'économie réelle, le secteur bancaire a encore intensifié ses efforts pour offrir activement des bénéfices. en ce qui concerne la prochaine étape, la banque de chine continuera de tirer pleinement parti des avantages uniques de sa structure commerciale et de sa configuration institutionnelle, et renforcera de manière plus active et proactive la gestion de la marge nette d'intérêt. amélioration nous utiliserons les services de paie, la gestion de trésorerie et d'autres activités pour stabiliser et augmenter les dépôts, élargir les sources de fonds à faible coût, renforcer la gestion raffinée de. le passif, contrôler strictement la proportion de dépôts à coût élevé, augmenter les dépôts de fonds de garde et de règlement et renforcer la diversité des structures de passif, a déclaré liu jin, gouverneur adjoint de la banque de chine.
les tendances du marché du secteur bancaire se poursuivent
depuis 2024, dans un contexte de fortes fluctuations du marché, les actions bancaires ont quitté leur tendance indépendante et les cours des actions des cinq grandes banques ont atteint à plusieurs reprises de nouveaux sommets. bien qu’il y ait eu une légère correction récemment, sa force n’a pas changé.
△le 30 août, le secteur bancaire a connu une correction, les cours des actions des cinq principales banques publiques, dont l'industrie, l'agriculture, la construction, les communications et la banque postale, ont tous chuté de plus de 3 %. (photo de wind)
concernant la récente baisse des actions bancaires, jpmorgan chase estime que la tendance à long terme des flux de capitaux vers les actions à haut rendement telles que les banques n'a pas changé :cette baisse s'explique par la récente surperformance des actions bancaires, par les investisseurs qui ont bloqué leurs bénéfices, par un manque de confiance et par une légère déception concernant les résultats du deuxième trimestre. néanmoins, les fondamentaux sont bons pour la banque, les banques faisant état de marges nettes d’intérêt (nim) améliorées et la direction orientant vers des tendances stables en matière de nim et de qualité des actifs.les actions des banques d’état devraient surperformer jusqu’à la fin de l’année, et le récent recul pourrait être une opportunité d’augmenter les investissements.
depuis le début de 2023, les cours des actions des grandes banques publiques ont continué de se renforcer, jusqu'à ce qu'ils se terminent essentiellement le 9 mai à la mi-2023, à l'exception des grandes banques publiques qui ont fait preuve d'une relative résilience, les autres actions bancaires. ont connu de fortes baisses à la fin de l’année.
en 2024, la situation du marché dans le secteur bancaire se poursuivra et le marché s'étendra à certaines banques de petite et moyenne taille ayant des attributs de dividendes élevés.par exemple, les gains cumulés de la banque de nanjing, de la banque de chengdu, de la banque de hangzhou et de la banque de shanghai depuis le début de cette année sont respectivement de 45,83 %, 37,94 %, 37,85 % et 36,18 %.
du début 2023 au 28 août 2024, les augmentations cumulées de la banque agricole de chine, de la banque des communications, de la banque de chine, de la banque industrielle et commerciale de chine et de la banque de construction de chine étaient de 90,64 %, 87,91 %, 80,83 %, 67,74 %. et 64,84% respectivement.
△l'image vient de wind.
en ce qui concerne les perspectives d'avenir des actions bancaires, la cicc estime que les banques peuvent maintenir une croissance stable des bénéfices et des dividendes élevés et devenir des actifs rares sur le marché.en outre, les entrées de capitaux tels que les fonds indiciels et les assurances favorisent également le rééquilibrage de l’allocation du secteur bancaire.dans la perspective des trois à six prochains mois, l'environnement de marché caractérisé par des taux d'intérêt bas et des dividendes élevés qui soutiennent la surperformance des banques n'a pas changé.
source : china business daily wechat intégré à partir de china fund news, securities daily, 21st century economic report, etc.
