новости

Ежегодный «818 Фестиваль финансового менеджмента» снова здесь. По сравнению с «различными уловками» компаний, занимающихся ценными бумагами, маркетинг компаний по управлению финансами в этом году более «буддийский». 18 августа репортер газеты Beijing Business Daily провел неполный обзор и обнаружил, что лишь несколько компаний по финансовому менеджменту запустили фестиваль финансового менеджмента. Все больше компаний по финансовому менеджменту уделяют особое внимание обучению инвесторов и «поощряют» инвесторов успокоиться и вести себя рационально. Посмотрите на динамику восстановления чистой стоимости, вызванную колебаниями рынка облигаций.

Сдержанная «жаркость»

Специальные прямые трансляции, веселые тесты, игры на богатство... В отличие от горячего маркетинга различных брокерских учреждений во время «Фестиваля финансового менеджмента 818», компании по управлению финансами кажутся относительно сдержанными. 18 августа репортер газеты Beijing Business Daily провел неполный обзор и обнаружил, что лишь несколько компаний по управлению финансами начали эксклюзивную деятельность.

China Post Financial Management запустила кампанию «Снова 818 год, все менеджеры здесь, чтобы увидеть вас», рекомендуя инвесторам выпуск Hengli·Hongyun Closed Issue 88 в 2024 году и Anrui Hongyun Closed Issue 63 в 2024 году, Postal Bank Wealth Anxin Investment · Hongyun Closed Выпуск 18 в 2024 году, Yuexin·Hongyun Закрыт Выпуск 44 в 2024 году финансовые продукты в юанях. Вышеупомянутые четыре финансовых продукта представляют собой продукты с фиксированным доходом и различными инвестиционными периодами: от 99 дней до 1161 дня. Продукты в основном инвестируются в активы с фиксированным доходом, такие как инструменты денежного рынка и облигации.

Everbright Financial Management также запустила мероприятие «818 Financial Management Festival» и запустила 4 новых закрытых финансовых продукта. Возьмем в качестве примера Sunshine Financial Capital 91 (Closed-end) A. Предполагаемые инвестиционные активы этого продукта включают облигации и не-финансовые продукты. стандартизированные долговые активы, продукты по управлению активами и т. д., эталон сравнения производительности рассчитывается с учетом средней доходности ChinaBond и средней доходности нестандартизированных долговых обязательств и других активов за один месяц до и после выпуска, а также. как исторические данные комплексного индекса благосостояния ChinaBond, а также предполагаемый доход от прироста капитала. Инвестиционный цикл составляет 273 дня. Еще один продукт Sunshine Jinfengli 283 Phase A представляет собой негарантированный плавающий доход с фиксированным доходом. Ориентир для сравнения производительности (в годовом исчислении) находится в диапазоне 2,85–3,35%. Этот продукт использует стратегию стабильного фиксированного дохода и не включает собственный капитал. Активы по состоянию на 2024 год. По состоянию на 30 июня 2019 года было выпущено более 350 продуктов серии Sunshine Jinfengli, на которые было собрано более 300 миллиардов юаней.

Судя по продуктам, продаваемым двумя вышеупомянутыми компаниями по управлению финансами, большинство из них имеют фиксированный доход, средний и низкий риск и подходят для инвесторов с низким уровнем риска.

Для сравнения, маркетинг других компаний по управлению финансами является относительно сдержанным. Они не запускали эксклюзивные мероприятия «818 Фестиваля финансового менеджмента», а в основном сосредоточились на создании собственных фестивалей финансового менеджмента, таких как запущенный «616 Фестиваль финансового менеджмента». от Nanyin Financial Management, «518-й день финансового менеджмента» Suyin Financial Management.

Аналитик банковской отрасли отметил, что компании по управлению активами обычно нацелены на инвесторов с более низким уровнем склонности к риску, которые уделяют больше внимания безопасности средств и стабильности доходов. Напротив, фирмы, занимающиеся ценными бумагами, могут запускать больше продуктов, связанных с акциями, и более рискованные инвестиционные продукты, такие как. деривативы означают, что им нужны более привлекательные маркетинговые кампании для привлечения инвесторов, стремящихся к высокой прибыли. Таким образом, компании по управлению финансами более склонны привлекать клиентов посредством деятельности под собственным брендом, а также имеют возможность распределять маркетинговые ресурсы в течение года и избегать чрезмерной концентрации маркетинга в определенные периоды.

«Крикните» инвесторам

После «Новых правил управления активами» маркетинговая логика компаний по управлению финансами изменилась: от «акцента на продуктах» к «акценту на инвестиционном образовании» образование инвесторов стало приоритетом. Репортер Beijing Business Daily заметил, что накануне «818-го Дня финансового менеджмента» многие компании по финансовому управлению выпустили «акции», чтобы напомнить инвесторам, что им не следует бояться колебаний на рынке облигаций и стабилизировать свой менталитет.

С августа рынок облигаций пережил раунд технических корректировок. Многие инвесторы обнаружили, что чистая стоимость продуктов восстановилась, и возникла паника.

В связи с этим многие компании по управлению финансами выпустили документы, обеспечивающие инвесторам контрмеры. Nanyin Financial Management отметила, что продукты по управлению активами в сфере облигаций в последнее время находятся в процессе общего снижения, но стоит отметить, что разные стили продуктов будут иметь разные уровни восстановления. Например, после этого раунда корректировок индекс CSI Bond Fund откатился примерно на 10 BP, а некоторые продукты с более длительным сроком действия и более агрессивным стилем инвестирования будут иметь более значительную коррекцию. Однако, для сравнения, банковские финансовые продукты со стабильным стилем инвестирования имеют относительно небольшие просадки. Если инвесторы стремятся к хорошему и стабильному опыту владения, на данный момент они могут пожелать рассмотреть финансовые продукты с фиксированным доходом и стратегиями низкой волатильности.

Shanghai Pudong Financial Management отметила, что после «Новых правил управления активами» продукты по управлению активами подлежат управлению чистой стоимостью. В результате недавней корректировки на рынке облигаций чистая стоимость продуктов по управлению активами неизбежно будет незначительно колебаться. Хотя не существует финансового продукта, который был бы полностью «невосприимчив» к колебаниям, инвесторы все равно могут выбирать подходящие продукты, исходя из своей собственной толерантности к риску, чтобы улучшить опыт владения финансовыми продуктами.

ICBC Financial Management анализирует инвестиционную логику «методов диверсификации» в финансовом менеджменте из истории «Яйца в корзинах», чтобы помочь инвесторам понять важность диверсифицированных инвестиций. Bank of Communications Financial Management отметил, что многие люди просто приравнивают «финансовый менеджмент» к «финансовому менеджменту»; зарабатывание денег При увеличении количества денег слепая погоня за высокой доходностью часто сопровождается высокими рисками. Инвесторы должны глубоко понимать, что суть финансового управления заключается в поддержании и увеличении стоимости, то есть в стремлении к разумной прибыли при обеспечении безопасности активов.

Исследователь Puyi Standard Ли Вэньян отметил, что для компаний по управлению финансами следующим шагом должно стать установление баланса между прибыльностью и низкой волатильностью на основе позиционирования продукта и характеристик групп клиентов, уточнение целевых показателей дохода и допустимых диапазонов рисков для продуктов финансового управления. и сформулируйте инвестиционную стратегию, соответствующую вашим инвестиционным целям. За счет диверсификации инвестиций достигается диверсификация рисков, снижается влияние колебаний отдельных активов на общий портфель, снижается волатильность инвестиционного портфеля при сохранении доходности. Регулярно оценивайте эффективность инвестиционного портфеля и оптимизируйте портфель на основе инвестиционных целей портфеля и толерантности к риску.

Репортер Beijing Business Daily Сун Итун