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Le « 818 Financial Management Festival » annuel est de retour Comparé aux « diverses astuces » des sociétés de valeurs mobilières, le marketing des sociétés de gestion financière cette année est plus « bouddhiste ». Le 18 août, un journaliste du Beijing Business Daily a mené une étude incomplète et a découvert que seules quelques sociétés de gestion financière avaient lancé des activités de festival de gestion financière. De plus en plus de sociétés de gestion financière se concentrent sur l'éducation des investisseurs et « encouragent » les investisseurs à se calmer et à être rationnels. Regardez la performance de retracement de la valeur nette provoquée par les fluctuations du marché obligataire.

« Chaleur » discrète

Diffusions spéciales en direct, tests amusants, jeux de richesse... Différentes du marketing à chaud des diverses institutions de courtage lors du « 818 Financial Management Festival », les sociétés de gestion financière semblent relativement discrètes. Le 18 août, un journaliste du Beijing Business Daily a mené une étude incomplète et a découvert que seules quelques sociétés de gestion financière avaient lancé des activités exclusives.

China Post Financial Management a lancé la campagne « 818 encore une fois, tous les managers sont là pour vous voir », recommandant aux investisseurs le numéro fermé de Hengli·Hongyun 88 en 2024 et le numéro 63 fermé d'Anrui Hongyun en 2024. Numéro, Postal Bank Wealth Anxin Investment·Hongyun fermé Numéro 18 en 2024, Yuexin·Hongyun a clôturé le numéro 44 en 2024, produits financiers en RMB. Les quatre produits financiers ci-dessus sont tous des produits à revenu fixe avec des périodes d'investissement différentes, allant de 99 jours à 1 161 jours. Les produits sont principalement investis dans des actifs à revenu fixe tels que des instruments du marché monétaire et des obligations.

Everbright Financial Management a également lancé l'événement « 818 Financial Management Festival » et a lancé 4 nouveaux produits financiers à capital fermé. Prenons l'exemple de Sunshine Financial Capital 91 (Fermé) A. Les actifs d'investissement prévus pour ce produit comprennent des obligations et des titres non financiers. actifs de dette standardisés, produits de gestion d'actifs, etc., l'indice de comparaison des performances est calculé en référence au rendement moyen de ChinaBond et au rendement moyen de la dette non standardisée et d'autres actifs au cours du mois précédant et suivant l'émission, ainsi que ainsi que les données historiques de l'indice ChinaBond Comprehensive Wealth et les revenus estimés des plus-values. Le cycle d'investissement est de 273 jours. Un autre produit Sunshine Jinfengli 283 Phase A est un type de revenu fixe à revenu variable non garanti. L'indice de référence de comparaison des performances (annualisé) se situe dans la fourchette de 2,85 % à 3,35 %. Ce produit adopte une stratégie de revenu fixe stable et n'inclut pas les actions. actifs. Au 30 juin 2019, les produits de la série Sunshine Jinfengli avaient été émis pour plus de 350 émissions, levant plus de 300 milliards de yuans.

À en juger par les produits commercialisés par les deux sociétés de gestion financière ci-dessus, la plupart d'entre eux sont des titres à revenu fixe, à risque moyen et faible, et conviennent aux investisseurs ayant une faible préférence pour le risque.

En comparaison, le marketing d'autres sociétés de gestion financière est relativement discret. Elles n'ont pas lancé d'activités exclusives « 818 Financial Management Festival », mais se sont principalement concentrées sur la création de leurs propres festivals de gestion financière, comme le lancement du « 616 Financial Management Festival ». par Nanyin Financial Management, "518 Financial Management Day" de Suyin Financial Management.

Un analyste du secteur bancaire a souligné que les sociétés de gestion de patrimoine ciblent généralement les investisseurs ayant un faible appétit pour le risque, qui accordent plus d'attention à la sécurité des fonds et à la stabilité des revenus. En revanche, les sociétés de titres peuvent lancer davantage de produits impliquant des actions, des produits d'investissement plus risqués tels que. les produits dérivés nécessitent des campagnes marketing plus attractives pour attirer les investisseurs à la recherche de rendements élevés. Par conséquent, les sociétés de gestion financière sont plus enclines à attirer des clients par le biais de leurs propres activités de marque, tout en étant capables de répartir les ressources marketing tout au long de l'année et d'éviter une concentration excessive du marketing sur des périodes spécifiques.

« Bravo » aux investisseurs

De « l'accent mis sur les produits » à « l'accent mis sur l'éducation à l'investissement », après la « Nouvelle réglementation sur la gestion d'actifs », la logique marketing des sociétés de gestion financière a changé, donnant la priorité à l'éducation des investisseurs. Un journaliste du Beijing Business Daily a remarqué qu'à la veille du « 818 Financial Management Day », de nombreuses sociétés de gestion financière ont lancé des « promotions » pour rappeler aux investisseurs de ne pas avoir peur des fluctuations du marché obligataire et de stabiliser leur mentalité.

Depuis le mois d'août, le marché obligataire a connu une série d'ajustements techniques. De nombreux investisseurs ont constaté que la valeur nette des produits avait reculé et que la panique était apparue.

À cet égard, de nombreuses sociétés de gestion financière ont publié des documents pour fournir des contre-mesures aux investisseurs. Nanyin Financial Management a souligné que les produits de gestion d'actifs obligataires ont récemment connu un déclin général, mais il convient de noter que différents styles de produits auront des retracements différents. Par exemple, depuis cette série d'ajustements, l'indice CSI Bond Fund a retracé environ 10 BP, et certains produits avec des durées plus longues et des styles d'investissement plus agressifs connaîtront un retracement plus important. Cependant, en comparaison, les produits financiers bancaires dotés de styles d'investissement stables ont des pertes relativement faibles. Si les investisseurs recherchent une expérience de détention bonne et stable, ils souhaiteront peut-être à ce stade envisager des produits financiers à revenu fixe dotés de stratégies à faible volatilité.

Shanghai Pudong Financial Management a souligné qu'après les « nouvelles réglementations sur la gestion d'actifs », les produits de gestion de patrimoine sont soumis à une gestion de la valeur nette. Avec l'ajustement récent du marché obligataire, la valeur nette des produits de gestion de patrimoine fluctuera inévitablement légèrement. Bien qu'il n'existe aucun produit financier qui puisse être complètement « immunisé » contre les fluctuations, les investisseurs peuvent toujours choisir des produits appropriés en fonction de leur propre tolérance au risque afin d'améliorer l'expérience de détention de produits financiers.

ICBC Financial Management analyse la logique d'investissement des « techniques de diversification » dans la gestion financière à partir de l'histoire des « œufs dans les paniers » pour aider les investisseurs à comprendre l'importance des investissements diversifiés ; Bank of Communications Financial Management a mentionné que de nombreuses personnes assimilent simplement la « gestion financière » à gagner de l'argent Avec plus d'argent, la recherche aveugle de rendements élevés s'accompagne souvent de risques élevés. Les investisseurs doivent profondément comprendre que le cœur de la gestion financière réside dans le maintien et l'augmentation de la valeur, c'est-à-dire la recherche de rendements raisonnables tout en garantissant la sécurité des actifs.

Li Wenyan, chercheur à Puyi Standard, a souligné que pour les sociétés de gestion financière, la prochaine étape devrait être d'équilibrer la relation entre la rentabilité et la faible volatilité, en fonction du positionnement des produits et des caractéristiques des groupes de clients, de clarifier les objectifs de revenus et les plages de risques tolérables des produits de gestion financière. et formuler une stratégie d'investissement qui correspond à vos objectifs d'investissement. Grâce à des investissements diversifiés, la diversification des risques est obtenue, l'impact des fluctuations d'actifs uniques sur le portefeuille global est réduit et la volatilité du portefeuille d'investissement est réduite tout en maintenant la rentabilité. Évaluer régulièrement la performance du portefeuille de placement et optimiser le portefeuille en fonction des objectifs de placement et de la tolérance au risque du portefeuille.

Song Yitong, journaliste du Beijing Business Daily