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Das jährliche „818 Financial Management Festival“ ist wieder da. Verglichen mit den „verschiedenen Tricks“ der Wertpapierfirmen ist das Marketing der Finanzmanagementfirmen in diesem Jahr eher „buddhistisch“. Am 18. August führte ein Reporter der Beijing Business Daily eine unvollständige Überprüfung durch und stellte fest, dass nur wenige Finanzverwaltungsunternehmen Aktivitäten zum Finanzmanagement-Festival gestartet haben. Schauen Sie sich die Nettowert-Retracement-Leistung an, die durch Schwankungen am Anleihemarkt verursacht wird.

Zurückhaltende „Hotness“

Spezielle Live-Übertragungen, lustige Tests, Vermögensspiele ... Anders als das heiße Marketing verschiedener Maklerinstitute während des „818 Financial Management Festivals“ scheinen Finanzverwaltungsunternehmen relativ zurückhaltend zu sein. Am 18. August führte ein Reporter der Beijing Business Daily eine unvollständige Überprüfung durch und stellte fest, dass nur wenige Finanzverwaltungsunternehmen exklusive Aktivitäten gestartet hatten.

China Post Financial Management startete die Kampagne „818 wieder im Jahr, alle Manager sind hier, um Sie zu sehen“ und empfahl den Anlegern die geschlossene Ausgabe 88 von Hengli·Hongyun im Jahr 2024 und die geschlossene Ausgabe 63 von Anrui Hongyun im Jahr 2024. Ausgabe, Postal Bank Wealth Anxin Investment·Hongyun geschlossen Ausgabe 18 im Jahr 2024, Yuexin·Hongyun schloss Ausgabe 44 im Jahr 2024 RMB-Finanzprodukte ab. Bei den oben genannten vier Finanzprodukten handelt es sich allesamt um festverzinsliche Produkte mit unterschiedlichen Anlagedauern von 99 Tagen bis 1161 Tagen. Die Produkte werden überwiegend in festverzinsliche Vermögenswerte wie Geldmarktinstrumente und Anleihen investiert.

Everbright Financial Management hat außerdem die Veranstaltung „818 Financial Management Festival“ ins Leben gerufen und vier neue geschlossene Finanzprodukte auf den Markt gebracht. Nehmen Sie Sunshine Financial Capital 91 (Closed-End) A als Beispiel. Bei standardisierten Schuldtiteln, Vermögensverwaltungsprodukten usw. wird der Leistungsvergleichsmaßstab unter Bezugnahme auf die durchschnittliche Rendite von ChinaBond und die durchschnittliche Rendite nicht standardisierter Schuldtitel und anderer Vermögenswerte im Monat vor und nach der Emission berechnet B. die historischen Daten des ChinaBond Comprehensive Wealth Index und die geschätzten Kapitalerträge. Der Anlagezyklus beträgt 273 Tage. Ein weiteres Sunshine Jinfengli 283 Phase A-Produkt ist ein festverzinsliches, nicht garantiertes Floating-Income-Produkt. Der Performance-Vergleichsbenchmark (annualisiert) liegt im Bereich von 2,85 % bis 3,35 %. Dieses Produkt verfolgt eine stabile festverzinsliche Strategie und beinhaltet kein Eigenkapital Vermögenswerte Stand 2024 Bis zum 30. Juni 2019 wurden Produkte der Sunshine Jinfengli-Serie für mehr als 350 Emissionen ausgegeben, wodurch mehr als 300 Milliarden Yuan eingesammelt wurden.

Gemessen an den von den beiden oben genannten Finanzverwaltungsunternehmen vermarkteten Produkten handelt es sich bei den meisten um festverzinsliche Produkte mit mittlerem und geringem Risiko, die für Anleger mit geringen Risikopräferenzen geeignet sind.

Im Vergleich dazu ist das Marketing anderer Finanzmanagement-Unternehmen relativ zurückhaltend. Sie haben keine exklusiven „818 Financial Management Festival“-Aktivitäten ins Leben gerufen, sondern konzentrierten sich hauptsächlich auf die Schaffung eigener Finanzmanagement-Festivals, wie beispielsweise das ins Leben gerufene „616 Financial Management Festival“. von Nanyin Financial Management, Suyin Financial Managements „518 Financial Management Day“.

Ein Analyst der Bankenbranche wies darauf hin, dass Vermögensverwaltungsunternehmen in der Regel Anleger mit geringerer Risikobereitschaft ansprechen, die mehr Wert auf die Sicherheit von Fonds und die Stabilität der Erträge legen. Im Gegensatz dazu bringen Wertpapierfirmen möglicherweise mehr Produkte auf den Markt, die Aktien umfassen, z Derivate bedeuten, dass sie attraktivere Marketingkampagnen benötigen, um Investoren anzulocken, die hohe Renditen anstreben. Daher neigen Finanzverwaltungsunternehmen eher dazu, Kunden durch ihre eigenen Markenaktivitäten zu gewinnen und gleichzeitig in der Lage zu sein, Marketingressourcen über das Jahr zu verteilen und eine übermäßige Konzentration des Marketings auf bestimmte Zeiträume zu vermeiden.

„Grüße“ an die Investoren

Von „Schwerpunkt auf Produkte“ hin zu „Schwerpunkt auf Anlageerziehung“ hat sich nach den „Neuen Vermögensverwaltungsvorschriften“ die Marketinglogik von Finanzverwaltungsunternehmen geändert, sodass die Anlegererziehung an erster Stelle steht. Ein Reporter der Beijing Business Daily bemerkte, dass viele Finanzmanagementunternehmen am Vorabend des „818 Financial Management Day“ „Aktionen“ herausgaben, um Anleger daran zu erinnern, keine Angst vor den Schwankungen auf dem Anleihemarkt zu haben und ihre Mentalität zu stabilisieren.

Seit August hat der Anleihenmarkt eine Reihe technischer Anpassungen erlebt. Viele Anleger haben festgestellt, dass der Nettowert der Produkte zurückgegangen ist und Panik entstanden ist.

In diesem Zusammenhang haben viele Finanzverwaltungsgesellschaften Dokumente herausgegeben, um den Anlegern Gegenmaßnahmen zu bieten. Nanyin Financial Management wies darauf hin, dass Anleihen-Asset-Management-Produkte in letzter Zeit einen allgemeinen Rückgang verzeichneten, es sei jedoch darauf hingewiesen, dass unterschiedliche Produktarten unterschiedliche Retracements aufweisen. Beispielsweise ist der CSI Bond Fund Index seit dieser Anpassungsrunde um rund 10 BP zurückgegangen, und bei einigen Produkten mit längeren Laufzeiten und aggressiveren Anlagestilen wird es zu einem stärkeren Rückgang kommen. Im Vergleich dazu weisen Bankfinanzprodukte mit stabilen Anlagestilen jedoch relativ geringe Verluste auf. Wenn Anleger ein gutes und stabiles Halteerlebnis anstreben, sollten sie zu diesem Zeitpunkt möglicherweise festverzinsliche Finanzprodukte mit Strategien mit geringer Volatilität in Betracht ziehen.

Shanghai Pudong Financial Management wies darauf hin, dass Vermögensverwaltungsprodukte nach den „Neuen Vermögensverwaltungsvorschriften“ der Nettowertverwaltung unterliegen. Aufgrund der jüngsten Anpassung am Anleihenmarkt wird der Nettowert von Vermögensverwaltungsprodukten zwangsläufig leicht schwanken. Obwohl es kein Finanzprodukt gibt, das völlig „immun“ gegen Schwankungen sein kann, können Anleger dennoch geeignete Produkte basierend auf ihrer eigenen Risikotoleranz auswählen, um das Erlebnis beim Halten von Finanzprodukten zu verbessern.

ICBC Financial Management analysiert die Anlagelogik von „Diversifizierungstechniken“ im Finanzmanagement anhand der Geschichte von „Eggs in Baskets“, um Anlegern die Bedeutung diversifizierter Investitionen zu verdeutlichen. Bank of Communications Financial Management erwähnte, dass viele Menschen „Finanzmanagement“ einfach gleichsetzen Geld verdienen Mit mehr Geld geht das blinde Streben nach hohen Renditen oft mit hohen Risiken einher. Anleger sollten sich darüber im Klaren sein, dass der Kern des Finanzmanagements in der Werterhaltung und -steigerung liegt, also im Streben nach angemessenen Renditen bei gleichzeitiger Gewährleistung der Sicherheit von Vermögenswerten.

Puyi Standard-Forscher Li Wenyan wies darauf hin, dass der nächste Schritt für Finanzmanagementunternehmen darin bestehen sollte, das Verhältnis zwischen Rentabilität und geringer Volatilität auszugleichen. Basierend auf der Produktpositionierung und den Merkmalen der Kundengruppe sollten die Einkommensziele und tolerierbaren Risikobereiche von Finanzmanagementprodukten geklärt werden. und formulieren Sie eine Anlagestrategie, die Ihren Anlagezielen entspricht. Durch diversifizierte Anlagen wird eine Risikostreuung erreicht, die Auswirkungen von Schwankungen einzelner Vermögenswerte auf das Gesamtportfolio werden verringert und die Volatilität des Anlageportfolios wird verringert, während gleichzeitig die Rentabilität erhalten bleibt. Bewerten Sie regelmäßig die Leistung des Anlageportfolios und optimieren Sie das Portfolio basierend auf den Anlagezielen und der Risikotoleranz des Portfolios.

Song Yitong, Reporter des Beijing Business Daily