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L'annuale "818 Financial Management Festival" è di nuovo qui Rispetto ai "diversi trucchi" delle società di intermediazione mobiliare, quest'anno il marketing delle società di gestione finanziaria è più "buddista". Il 18 agosto, un giornalista del Beijing Business Daily ha condotto un'analisi incompleta e ha scoperto che solo poche società di gestione finanziaria hanno lanciato attività di festival di gestione finanziaria. Molte società di gestione finanziaria si stanno concentrando sull'educazione degli investitori e sulla "promozione" degli investitori affinché si calmino e siano razionali. Osserva la performance del ritracciamento del valore netto causata dalle fluttuazioni del mercato obbligazionario.

"calore" di basso profilo

Speciali trasmissioni dal vivo, test divertenti, giochi di ricchezza... A differenza del marketing bollente di vari istituti di intermediazione durante l'"818 Financial Management Festival", le società di gestione finanziaria sembrano essere relativamente modeste. Il 18 agosto, un giornalista del Beijing Business Daily ha condotto un'analisi incompleta e ha scoperto che solo poche società di gestione finanziaria avevano avviato attività esclusive.

China Post Financial Management ha lanciato la campagna "818 di nuovo quest'anno, tutti i manager sono qui per vedervi", raccomandando agli investitori il numero 88 chiuso di Hengli·Hongyun nel 2024 e il numero 63 chiuso di Anrui Hongyun nel 2024 Emissione, Ricchezza della banca postale Anxin Investment·Hongyun chiusa Numero 18 nel 2024, Yuexin·Hongyun ha chiuso il numero 44 nel 2024 Prodotti finanziari in RMB. I quattro prodotti finanziari sopra menzionati sono tutti prodotti a reddito fisso con periodi di investimento diversi, che vanno da 99 giorni a 1161 giorni. I prodotti sono investiti principalmente in attività a reddito fisso come strumenti del mercato monetario e obbligazioni.

Everbright Financial Management ha inoltre lanciato l'evento "818 Financial Management Festival" e lanciato 4 nuovi prodotti finanziari chiusi. Prendiamo ad esempio Sunshine Financial Capital 91 (chiuso) A. Gli asset di investimento previsti per questo prodotto includono obbligazioni e non. attività di debito standardizzate, prodotti di gestione patrimoniale, ecc., il benchmark di confronto della performance è calcolato con riferimento al rendimento medio di ChinaBond e al rendimento medio del debito e di altre attività non standardizzate anche nel mese precedente e successivo all'emissione. come i dati storici del ChinaBond Comprehensive Wealth Index e il reddito stimato delle plusvalenze. Il ciclo di investimento è di 273 giorni. Un altro prodotto Sunshine Jinfengli 283 Fase A è un prodotto a reddito fisso non garantito. Il benchmark di confronto della performance (annualizzato) è compreso tra 2,85% e 3,35%. Questo prodotto adotta una strategia a reddito fisso stabile e non include azioni asset al 2024 Al 30 giugno 2019, i prodotti della serie Sunshine Jinfengli sono stati emessi per oltre 350 numeri, raccogliendo oltre 300 miliardi di yuan.

A giudicare dai prodotti commercializzati dalle due società di gestione finanziaria sopra citate, la maggior parte di essi sono a reddito fisso, a medio e basso rischio e sono adatti agli investitori con preferenze a basso rischio.

In confronto, il marketing di altre società di gestione finanziaria è relativamente di basso profilo. Non hanno lanciato attività esclusive "818 Financial Management Festival", ma si sono concentrate principalmente sulla creazione di propri festival di gestione finanziaria, come il "616 Financial Management Festival" lanciato. di Nanyin Financial Management, "518 Giornata della gestione finanziaria" di Suyin Financial Management.

Un analista del settore bancario ha sottolineato che le società di gestione patrimoniale di solito si rivolgono agli investitori con una minore propensione al rischio, che prestano maggiore attenzione alla sicurezza dei fondi e alla stabilità del reddito. Al contrario, le società di intermediazione mobiliare possono lanciare più prodotti che coinvolgono azioni, prodotti di investimento più rischiosi come I derivati ​​implicano la necessità di campagne di marketing più attraenti per attirare gli investitori che perseguono rendimenti elevati. Pertanto, le società di gestione finanziaria sono più propense ad attirare clienti attraverso le attività del proprio marchio, potendo allo stesso tempo distribuire le risorse di marketing durante tutto l’anno ed evitare un’eccessiva concentrazione del marketing in periodi specifici.

"Un grido" agli investitori

Dal “accento sui prodotti” all'”accento sull'educazione agli investimenti”, dopo la “Nuova Normativa sulla Gestione del Risparmio”, la logica di marketing delle società di gestione finanziaria è cambiata, mettendo al primo posto l'educazione degli investitori. Un giornalista del Beijing Business Daily ha notato che alla vigilia della "Giornata della gestione finanziaria 818", molte società di gestione finanziaria hanno emesso "promozioni" per ricordare agli investitori di non aver paura delle fluttuazioni del mercato obbligazionario e di stabilizzare la loro mentalità.

Da agosto il mercato obbligazionario ha subito una serie di aggiustamenti tecnici. Molti investitori hanno riscontrato che il valore netto dei prodotti è tornato indietro e si è diffuso il panico.

A questo proposito, molte società di gestione finanziaria hanno emesso documenti per fornire agli investitori contromisure. Nanyin Financial Management ha sottolineato che i prodotti di gestione patrimoniale obbligazionari hanno recentemente attraversato un processo di declino generale, ma vale la pena notare che diversi stili di prodotti avranno ritracciamenti diversi. Ad esempio, dopo questa tornata di aggiustamenti, l’indice CSI Bond Fund ha ritracciato circa 10 BP, e alcuni prodotti con durate più lunghe e stili di investimento più aggressivi avranno un ritracciamento maggiore. Tuttavia, in confronto, i prodotti finanziari bancari con stili di investimento stabili presentano prelievi relativamente piccoli. Se gli investitori stanno perseguendo un’esperienza di detenzione positiva e stabile, in questo momento, potrebbero voler prendere in considerazione prodotti finanziari a reddito fisso con strategie a bassa volatilità.

Shanghai Pudong Financial Management ha sottolineato che dopo i "Nuovi regolamenti sulla gestione patrimoniale", i prodotti di gestione patrimoniale sono soggetti alla gestione del valore netto Con il recente aggiustamento nel mercato obbligazionario, il valore netto dei prodotti di gestione patrimoniale oscillerà inevitabilmente leggermente. Sebbene non esista un prodotto finanziario che possa essere completamente "immune" alle fluttuazioni, gli investitori possono comunque scegliere prodotti adeguati in base alla propria tolleranza al rischio per migliorare l'esperienza di detenzione di prodotti finanziari.

ICBC Financial Management analizza la logica di investimento delle "tecniche di diversificazione" nella gestione finanziaria dalla storia di "Eggs in Baskets" per aiutare gli investitori a comprendere l'importanza degli investimenti diversificati; Bank of Communications Financial Management ha affermato che molte persone identificano semplicemente la "gestione finanziaria". fare soldi Con più soldi, la cieca ricerca di rendimenti elevati è spesso accompagnata da rischi elevati. Gli investitori dovrebbero comprendere profondamente che il fulcro della gestione finanziaria risiede nel mantenimento e nell'aumento del valore, ovvero nel perseguimento di rendimenti ragionevoli garantendo al tempo stesso la sicurezza degli asset.

Li Wenyan, ricercatore di Puyi Standard, ha sottolineato che per le società di gestione finanziaria, il passo successivo dovrebbe essere quello di bilanciare il rapporto tra redditività e bassa volatilità. Sulla base del posizionamento del prodotto e delle caratteristiche del gruppo di clienti, chiarire gli obiettivi di reddito e le gamme di rischio tollerabili dei prodotti di gestione finanziaria. e formulare una strategia di investimento che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento. Attraverso investimenti diversificati si ottiene la diversificazione del rischio, si riduce l’impatto delle fluttuazioni dei singoli asset sul portafoglio complessivo e si riduce la volatilità del portafoglio di investimenti mantenendo la redditività. Valutare regolarmente la performance del portafoglio di investimenti e ottimizzare il portafoglio in base agli obiettivi di investimento del portafoglio e alla tolleranza al rischio.

Song Yitong, giornalista del Beijing Business Daily