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O "Festival de Gestão Financeira 818" anual está aqui novamente. Comparado com os "vários truques" das empresas de valores mobiliários, o marketing das empresas de gestão financeira este ano é mais "budista". Em 18 de agosto, um repórter do Beijing Business Daily conduziu uma revisão incompleta e descobriu que apenas algumas empresas de gestão financeira lançaram atividades de festival de gestão financeira. Mais empresas de gestão financeira estão se concentrando na educação dos investidores e "promovendo" os investidores a se acalmarem e serem racionais. Observe o desempenho da retração do valor líquido causado pelas flutuações do mercado de títulos.

"gostosura" discreta

Transmissões especiais ao vivo, testes divertidos, jogos de riqueza... Diferentemente do marketing quente de várias instituições de corretagem durante o "Festival de Gestão Financeira 818", as empresas de gestão financeira parecem ser relativamente discretas. Em 18 de Agosto, um repórter do Beijing Business Daily realizou uma análise incompleta e descobriu que apenas algumas empresas de gestão financeira tinham lançado actividades exclusivas.

A China Post Financial Management lançou a campanha "818 novamente ano, todos os gerentes estão aqui para ver você", recomendando Hengli·Hongyun Closed Issue 88 em 2024 e Anrui Hongyun Closed Issue 63 em 2024 para investidores Issue, Postal Bank Wealth Anxin Investment·Hongyun Closed Edição 18 em 2024, Yuexin·Hongyun encerrou a edição 44 em 2024 produtos financeiros RMB. Os quatro produtos financeiros acima referidos são todos produtos de rendimento fixo com diferentes períodos de investimento, variando entre 99 dias e 1161 dias. Os produtos são principalmente investidos em activos de rendimento fixo, tais como instrumentos do mercado monetário e obrigações.

Everbright Financial Management também lançou o evento "818 Financial Management Festival" e lançou 4 novos produtos financeiros fechados. Tomemos como exemplo o Sunshine Financial Capital 91 (fechado) A. Os ativos de investimento pretendidos deste produto incluem títulos e não. ativos de dívida padronizados, produtos de gestão de ativos, etc., o benchmark de comparação de desempenho é calculado com referência ao rendimento médio do ChinaBond e ao rendimento médio da dívida não padronizada e outros ativos no mês anterior e posterior à emissão, também. como os dados históricos do ChinaBond Comprehensive Wealth Index e o rendimento estimado de ganhos de capital O ciclo de investimento é de 273 dias. Outro produto Sunshine Jinfengli 283 Fase A é um tipo de renda flutuante não garantida de renda fixa. O benchmark de comparação de desempenho (anualizado) está na faixa de 2,85% a 3,35%. ativos. Em 2024. Em 30 de junho de 2019, os produtos da série Sunshine Jinfengli foram emitidos para mais de 350 emissões, arrecadando mais de 300 bilhões de yuans.

A julgar pelos produtos comercializados pelas duas sociedades de gestão financeira acima referidas, a maior parte deles são de rendimento fixo, de médio e baixo risco, e são adequados para investidores com preferências de baixo risco.

Em comparação, o marketing de outras empresas de gestão financeira é relativamente discreto. Não lançaram actividades exclusivas do "818 Festival de Gestão Financeira", mas concentraram-se principalmente na criação dos seus próprios festivais de gestão financeira, como o "616 Festival de Gestão Financeira". por Nanyin Financial Management, "518 Dia de Gestão Financeira" da Suyin Financial Management.

Um analista do sector bancário salientou que as empresas de gestão de património têm normalmente como alvo investidores com menor apetite pelo risco, que prestam mais atenção à segurança dos fundos e à estabilidade dos rendimentos. Em contraste, as empresas de valores mobiliários podem lançar mais produtos envolvendo ações, produtos de investimento mais arriscados, como. os derivados significam que necessitam de campanhas de marketing mais atraentes para atrair investidores que procuram retornos elevados. Portanto, as empresas de gestão financeira estão mais inclinadas a atrair clientes através de atividades de marca própria, ao mesmo tempo que conseguem distribuir os recursos de marketing ao longo do ano e evitar a concentração excessiva de marketing em períodos específicos.

“Grite” para os investidores

Da “ênfase nos produtos” à “ênfase na educação para investimentos”, após o “Novo Regulamento de Gestão de Ativos”, a lógica de marketing das sociedades de gestão financeira mudou, colocando a educação dos investidores em primeiro lugar. Um repórter do Beijing Business Daily notou que na véspera do "818 Dia da Gestão Financeira", muitas empresas de gestão financeira emitiram "promoções" para lembrar aos investidores que não tenham medo das flutuações no mercado obrigacionista e que estabilizem a sua mentalidade.

Desde Agosto, o mercado obrigacionista passou por uma ronda de ajustamentos técnicos. Muitos investidores descobriram que o valor líquido dos produtos recuou e surgiu o pânico.

A este respeito, muitas empresas de gestão financeira emitiram documentos para fornecer contramedidas aos investidores. A Nanyin Financial Management salientou que os produtos de gestão de activos obrigacionistas têm estado em processo de declínio geral recentemente, mas vale a pena notar que diferentes estilos de produtos terão retracements diferentes. Por exemplo, desde esta ronda de ajustamentos, o CSI Bond Fund Index retrocedeu cerca de 10 BP, e alguns produtos com durações mais longas e estilos de investimento mais agressivos terão uma retração maior. Contudo, em comparação, os produtos financeiros bancários com estilos de investimento estáveis ​​têm perdas relativamente pequenas. Se os investidores procuram uma experiência de detenção boa e estável, neste momento, poderão querer considerar produtos financeiros de rendimento fixo com estratégias de baixa volatilidade.

A Gestão Financeira de Shanghai Pudong salientou que, após o "Novo Regulamento de gestão de activos", os produtos de gestão de património estão sujeitos à gestão do valor líquido.Com o recente ajustamento no mercado obrigacionista, o valor líquido dos produtos de gestão de património irá inevitavelmente flutuar ligeiramente. Embora não exista nenhum produto financeiro que possa ser completamente "imune" às ​​flutuações, os investidores ainda podem escolher produtos adequados com base na sua própria tolerância ao risco para melhorar a experiência de detenção de produtos financeiros.

A Gestão Financeira do ICBC analisa a lógica de investimento das "técnicas de diversificação" na gestão financeira a partir da história de "Ovos em Cestas" para ajudar os investidores a compreender a importância dos investimentos diversificados. A Gestão Financeira do Bank of Communications mencionou que muitas pessoas simplesmente equiparam "gestão financeira" com; ganhar dinheiro Com mais dinheiro, a procura cega de rendimentos elevados é muitas vezes acompanhada de riscos elevados. Os investidores devem compreender profundamente que o núcleo da gestão financeira reside na manutenção e aumento do valor, ou seja, na procura de retornos razoáveis, garantindo ao mesmo tempo a segurança dos activos.

O pesquisador do Puyi Standard, Li Wenyan, destacou que, para as empresas de gestão financeira, o próximo passo deve ser equilibrar a relação entre rentabilidade e baixa volatilidade. Com base no posicionamento do produto e nas características do grupo de clientes, esclarecer as metas de rendimento e as faixas de risco toleráveis ​​dos produtos de gestão financeira. e formular uma estratégia de investimento que corresponda aos seus objetivos de investimento. Através de investimentos diversificados, a diversificação do risco é alcançada, o impacto das flutuações de activos individuais na carteira global é reduzido e a volatilidade da carteira de investimentos é reduzida, mantendo a rentabilidade. Avalie regularmente o desempenho da carteira de investimentos e otimize a carteira com base nos objetivos de investimento da carteira e na tolerância ao risco.

Repórter do Beijing Business Daily, Song Yitong