berita

Dibandingkan dengan "berbagai trik" perusahaan sekuritas, pemasaran perusahaan pengelola keuangan tahun ini lebih bersifat "Buddha". Pada tanggal 18 Agustus, reporter Beijing Business Daily melakukan tinjauan yang tidak lengkap dan menemukan bahwa hanya sedikit perusahaan pengelola keuangan yang meluncurkan kegiatan festival pengelolaan keuangan. Semakin banyak perusahaan pengelola keuangan yang berfokus pada pendidikan investor dan "mempromosikan" investor agar tenang dan bersikap rasional. Lihatlah kinerja retracement nilai bersih yang disebabkan oleh fluktuasi pasar obligasi.

"panas" yang sederhana

Siaran langsung khusus, tes menyenangkan, permainan kekayaan... Berbeda dengan pemasaran panas berbagai lembaga pialang selama "Festival Manajemen Keuangan 818", perusahaan manajemen keuangan tampaknya relatif rendah hati. Pada tanggal 18 Agustus, reporter Beijing Business Daily melakukan tinjauan yang tidak lengkap dan menemukan bahwa hanya sedikit perusahaan pengelola keuangan yang meluncurkan aktivitas eksklusif.

China Post Financial Management meluncurkan kampanye "818 lagi tahun, semua manajer di sini untuk menemui Anda", merekomendasikan Hengli·Hongyun Closed Issue 88 pada tahun 2024 dan Anrui Hongyun Closed Issue 63 pada tahun 2024 kepada investor Issue, Postal Bank Wealth Anxin Investment·Hongyun Closed Edisi 18 tahun 2024, Yuexin·Hongyun Menutup Edisi 44 tahun 2024 Produk keuangan RMB. Keempat produk keuangan di atas semuanya merupakan produk pendapatan tetap dengan jangka waktu investasi berbeda-beda, berkisar antara 99 hari hingga 1161 hari. Produk tersebut sebagian besar diinvestasikan pada aset pendapatan tetap seperti instrumen pasar uang dan obligasi.

Everbright Financial Management juga meluncurkan acara "818 Financial Management Festival" dan meluncurkan 4 produk keuangan tertutup baru. Ambil contoh Sunshine Financial Capital 91 (Closed-end) A. Aset investasi yang dimaksudkan dari produk ini meliputi obligasi dan non-investasi. aset hutang terstandarisasi, produk manajemen aset, dll., tolok ukur perbandingan kinerja dihitung dengan mengacu pada rata-rata imbal hasil ChinaBond dan rata-rata imbal hasil utang non-standar dan aset lainnya dalam satu bulan sebelum dan sesudah penerbitan, serta sebagai data historis Indeks Kekayaan Komprehensif ChinaBond, dan perkiraan pendapatan keuntungan modal. Siklus investasi adalah 273 hari. Produk Sunshine Jinfengli 283 Fase A lainnya adalah jenis pendapatan mengambang tanpa jaminan dengan tolok ukur perbandingan kinerja (ditahunkan) berada pada kisaran 2,85%-3,35%. aset. Pada tahun 2024 Pada tanggal 30 Juni 2019, produk seri Sunshine Jinfengli telah diterbitkan lebih dari 350 edisi, menghasilkan lebih dari 300 miliar yuan.

Dilihat dari produk yang dipasarkan kedua perusahaan pengelola keuangan di atas, sebagian besar merupakan produk pendapatan tetap, risiko menengah dan rendah, serta cocok bagi investor dengan preferensi risiko rendah.

Sebagai perbandingan, pemasaran perusahaan pengelola keuangan lainnya relatif rendah, mereka tidak meluncurkan kegiatan eksklusif "Festival Pengelolaan Keuangan 818", tetapi terutama berfokus pada pembuatan festival pengelolaan keuangan mereka sendiri, seperti "Festival Pengelolaan Keuangan 616" yang diluncurkan. oleh Nanyin Financial Management, "Hari Pengelolaan Keuangan 518" Suyin Financial Management.

Seorang analis industri perbankan menunjukkan bahwa perusahaan manajemen kekayaan biasanya menargetkan investor dengan selera risiko yang lebih rendah, yang lebih memperhatikan keamanan dana dan stabilitas pendapatan. Sebaliknya, perusahaan sekuritas mungkin meluncurkan lebih banyak produk yang melibatkan saham, produk investasi yang lebih berisiko seperti derivatif berarti mereka memerlukan kampanye pemasaran yang lebih menarik untuk menarik investor yang mengejar keuntungan tinggi. Oleh karena itu, perusahaan pengelola keuangan lebih cenderung menarik pelanggan melalui aktivitas mereknya sendiri, sekaligus mampu menyebarkan sumber daya pemasaran sepanjang tahun dan menghindari konsentrasi pemasaran yang berlebihan pada periode tertentu.

“Berteriak” kepada investor

Dari "penekanan pada produk" menjadi "penekanan pada pendidikan investasi", setelah "Peraturan Manajemen Aset Baru", logika pemasaran perusahaan manajemen keuangan telah berubah, dengan mengutamakan pendidikan investor. Seorang reporter dari Beijing Business Daily memperhatikan bahwa menjelang "Hari Pengelolaan Keuangan 818", banyak perusahaan pengelola keuangan mengeluarkan "promosi" untuk mengingatkan investor agar tidak takut dengan fluktuasi pasar obligasi dan untuk menstabilkan mentalitas mereka.

Sejak bulan Agustus, pasar obligasi telah mengalami serangkaian penyesuaian teknis. Banyak investor menyadari bahwa nilai bersih produk telah menurun, dan kepanikan pun muncul.

Dalam hal ini, banyak perusahaan pengelola keuangan telah mengeluarkan dokumen untuk memberikan tindakan pencegahan kepada investor. Nanyin Financial Management menunjukkan bahwa produk manajemen aset obligasi sedang dalam proses penurunan umum baru-baru ini, namun perlu dicatat bahwa gaya produk yang berbeda akan memiliki retracement yang berbeda. Misalnya, sejak putaran penyesuaian ini, Indeks Dana Obligasi CSI telah menelusuri kembali sekitar 10 BP, dan beberapa produk dengan jangka waktu lebih lama dan gaya investasi yang lebih agresif akan mengalami penelusuran kembali yang lebih besar. Namun, sebagai perbandingan, produk keuangan bank dengan gaya investasi yang stabil memiliki penarikan yang relatif kecil. Jika investor menginginkan pengalaman kepemilikan yang baik dan stabil, pada saat ini, mereka mungkin ingin mempertimbangkan produk keuangan pendapatan tetap dengan strategi volatilitas rendah.

Shanghai Pudong Financial Management menunjukkan bahwa setelah "Peraturan Manajemen Aset Baru", produk pengelolaan kekayaan tunduk pada pengelolaan nilai bersih baru-baru ini. Dengan penyesuaian baru-baru ini di pasar obligasi, nilai bersih produk pengelolaan kekayaan pasti akan sedikit berfluktuasi. Meskipun tidak ada produk keuangan yang sepenuhnya "kebal" terhadap fluktuasi, investor tetap dapat memilih produk yang sesuai berdasarkan toleransi risikonya sendiri untuk meningkatkan pengalaman memegang produk keuangan.

ICBC Financial Management menganalisis logika investasi "teknik diversifikasi" dalam manajemen keuangan dari kisah "Telur dalam Keranjang" untuk membantu investor memahami pentingnya diversifikasi investasi; Bank of Communications Financial Management menyebutkan bahwa banyak orang hanya menyamakan "manajemen keuangan" dengan menghasilkan uang Dengan lebih banyak uang, pengejaran keuntungan yang tinggi secara membabi buta sering kali disertai dengan risiko yang tinggi. Investor harus memahami secara mendalam bahwa inti dari pengelolaan keuangan terletak pada mempertahankan dan meningkatkan nilai, yaitu mengejar keuntungan yang wajar sambil memastikan keamanan aset.

Peneliti Puyi Standard Li Wenyan menunjukkan bahwa bagi perusahaan manajemen keuangan, langkah selanjutnya adalah menyeimbangkan hubungan antara profitabilitas dan volatilitas rendah. Berdasarkan positioning produk dan karakteristik kelompok pelanggan, memperjelas target pendapatan dan rentang risiko yang dapat ditoleransi dari produk manajemen keuangan. dan merumuskan strategi investasi yang sesuai dengan tujuan investasi Anda. Melalui diversifikasi investasi, diversifikasi risiko tercapai, dampak fluktuasi aset tunggal terhadap keseluruhan portofolio berkurang, dan volatilitas portofolio investasi berkurang dengan tetap menjaga profitabilitas. Secara berkala mengevaluasi kinerja portofolio investasi dan mengoptimalkan portofolio berdasarkan tujuan investasi portofolio dan toleransi risiko.

Reporter Harian Bisnis Beijing Song Yitong