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El "Festival de Gestión Financiera 818" anual está aquí de nuevo. En comparación con los "diversos trucos" de las empresas de valores, el marketing de las empresas de gestión financiera este año es más "budista". El 18 de agosto, un periodista del Beijing Business Daily realizó una revisión incompleta y descubrió que sólo unas pocas empresas de gestión financiera han lanzado actividades del festival de gestión financiera. Más empresas de gestión financiera se están centrando en la educación de los inversores y "promoviendo" a los inversores para que se calmen y sean racionales. Observe el rendimiento del retroceso del valor neto causado por las fluctuaciones del mercado de bonos.

"Paloma" discreta

Transmisiones especiales en vivo, pruebas divertidas, juegos de riqueza... A diferencia del marketing candente de varias instituciones de corretaje durante el "Festival de Gestión Financiera 818", las empresas de gestión financiera parecen ser relativamente discretas. El 18 de agosto, un periodista del Beijing Business Daily realizó una revisión incompleta y descubrió que sólo unas pocas empresas de gestión financiera habían lanzado actividades exclusivas.

China Post Financial Management lanzó la campaña "818 de nuevo el año, todos los gerentes están aquí para verlo", recomendando a los inversores la edición cerrada 88 de Hengli·Hongyun en 2024 y la edición cerrada 63 de Anrui Hongyun en 2024 a los inversores. Emisión, Postal Bank Wealth Anxin Investment·Hongyun cerrada Número 18 en 2024, Yuexin · Hongyun Cerró el número 44 en productos financieros en RMB de 2024. Los cuatro productos financieros mencionados anteriormente son productos de renta fija con diferentes períodos de inversión, que van desde 99 días hasta 1161 días. Los productos se invierten principalmente en activos de renta fija, como instrumentos del mercado monetario y bonos.

Everbright Financial Management también lanzó el evento "818 Financial Management Festival" y lanzó 4 nuevos productos financieros de tipo cerrado. Tome Sunshine Financial Capital 91 (Closed-end) A como ejemplo. Los activos de inversión previstos para este producto incluyen bonos y no-. activos de deuda estandarizados, productos de gestión de activos, etc., el punto de referencia de comparación de rendimiento se calcula con referencia al rendimiento promedio de ChinaBond y el rendimiento promedio de la deuda no estandarizada y otros activos en el mes anterior y posterior a la emisión, también. como los datos históricos del índice de riqueza integral de ChinaBond y los ingresos estimados por ganancias de capital. El ciclo de inversión es de 273 días. Otro producto Sunshine Jinfengli 283 Fase A es un tipo de renta flotante no garantizada de renta fija. El punto de referencia de comparación de rendimiento (anualizado) está en el rango de 2,85%-3,35%. Este producto adopta una estrategia de renta fija estable y no incluye acciones. Activos a partir de 2024 Al 30 de junio de 2019, se han emitido más de 350 emisiones de productos de la serie Sunshine Jinfengli, recaudando más de 300 mil millones de yuanes.

A juzgar por los productos comercializados por las dos sociedades de gestión financiera mencionadas anteriormente, la mayoría de ellos son de renta fija, de riesgo medio y bajo, y son adecuados para inversores con preferencias de bajo riesgo.

En comparación, el marketing de otras empresas de gestión financiera es relativamente discreto. No lanzaron actividades exclusivas del "818 Financial Management Festival", sino que se centraron principalmente en crear sus propios festivales de gestión financiera, como el "616 Financial Management Festival". por Nanyin Financial Management, "Día de la gestión financiera 518" de Suyin Financial Management.

Un analista del sector bancario señaló que las empresas de gestión patrimonial suelen dirigirse a inversores con menor apetito por el riesgo, que prestan más atención a la seguridad de los fondos y a la estabilidad de los ingresos. Por el contrario, las empresas de valores pueden lanzar más productos relacionados con acciones y productos de inversión más riesgosos, como por ejemplo. Los derivados significan que necesitan campañas de marketing más atractivas para atraer inversores que buscan altos rendimientos. Por lo tanto, las empresas de gestión financiera están más inclinadas a atraer clientes a través de sus propias actividades de marca, al mismo tiempo que pueden distribuir los recursos de marketing a lo largo del año y evitar concentrar demasiado el marketing en períodos específicos.

“Un saludo” a los inversores

Del "énfasis en los productos" al "énfasis en la educación inversora", después del "Nuevo Reglamento de Gestión de Activos", la lógica de marketing de las empresas de gestión financiera ha cambiado, dando prioridad a la educación de los inversores. Un periodista del Beijing Business Daily señaló que en vísperas del "Día de la Gestión Financiera 818", muchas empresas de gestión financiera emitieron "promociones" para recordar a los inversores que no temieran las fluctuaciones del mercado de bonos y estabilizaran su mentalidad.

Desde agosto, el mercado de bonos ha experimentado una ronda de ajustes técnicos. Muchos inversores han descubierto que el valor neto de los productos ha retrocedido y ha surgido el pánico.

En este sentido, muchas empresas de gestión financiera han emitido documentos para ofrecer contramedidas a los inversores. Nanyin Financial Management señaló que los productos de gestión de activos de bonos han estado en un proceso de declive general recientemente, pero vale la pena señalar que los diferentes estilos de productos tendrán diferentes retrocesos. Por ejemplo, desde esta ronda de ajustes, el índice CSI Bond Fund ha retrocedido alrededor de 10 pb, y algunos productos con duraciones más largas y estilos de inversión más agresivos tendrán un retroceso mayor. Sin embargo, en comparación, los productos financieros bancarios con estilos de inversión estables tienen reducciones relativamente pequeñas. Si los inversores buscan una experiencia de tenencia buena y estable, en este momento es posible que deseen considerar productos financieros de renta fija con estrategias de baja volatilidad.

Shanghai Pudong Financial Management señaló que después de las "Nuevas Regulaciones de Gestión de Activos", los productos de gestión patrimonial están sujetos a la gestión del valor neto. Con el reciente ajuste en el mercado de bonos, el valor neto de los productos de gestión patrimonial inevitablemente fluctuará ligeramente. Aunque no existe ningún producto financiero que pueda ser completamente "inmune" a las fluctuaciones, los inversores aún pueden elegir productos adecuados en función de su propia tolerancia al riesgo para mejorar la experiencia de tenencia de productos financieros.

ICBC Financial Management analiza la lógica de inversión de las "técnicas de diversificación" en la gestión financiera a partir de la historia de "Huevos en cestas" para ayudar a los inversores a comprender la importancia de las inversiones diversificadas. Bank of Communications Financial Management mencionó que muchas personas simplemente equiparan la "gestión financiera" con; Ganar dinero Con más dinero, la búsqueda ciega de altos rendimientos suele ir acompañada de altos riesgos. Los inversores deben comprender profundamente que el núcleo de la gestión financiera radica en mantener y aumentar el valor, es decir, buscar rendimientos razonables garantizando al mismo tiempo la seguridad de los activos.

El investigador de Puyi Standard, Li Wenyan, señaló que para las empresas de gestión financiera, el siguiente paso debería ser equilibrar la relación entre rentabilidad y baja volatilidad, basándose en el posicionamiento del producto y las características del grupo de clientes, aclarar los objetivos de ingresos y los rangos de riesgo tolerables de los productos de gestión financiera. y formular una estrategia de inversión que coincida con sus objetivos de inversión. A través de inversiones diversificadas, se logra la diversificación del riesgo, se reduce el impacto de las fluctuaciones de activos individuales en la cartera general y se reduce la volatilidad de la cartera de inversiones manteniendo al mismo tiempo la rentabilidad. Evaluar periódicamente el desempeño de la cartera de inversiones y optimizar la cartera en función de los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo de la cartera.

Song Yitong, periodista del Beijing Business Daily