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Securities Times et l'actualité de l'entreprise, le rapport de recherche de CITIC Securities estime que le coût du capital pour l'achat d'une maison est le facteur le plus critique pour promouvoir la libération d'une demande raisonnable de logements. Le coût du capital pour l'achat d'une maison est déterminé non seulement par le prix des prêts hypothécaires, mais également. également par la tarification des prêts du fonds de prévoyance et des déductions d'intérêts sur les prêts hypothécaires de l'impôt sur le revenu des personnes physiques. Les stratégies de prêts hypothécaires des banques resteront actives et le taux d’intérêt sur les nouveaux prêts hypothécaires devrait baisser à environ 3 % en 2024. La libéralisation des taux d’intérêt entraînera également une baisse constante des taux d’intérêt hypothécaires existants. Les quotas de prêts des fonds de prévoyance dans diverses régions devraient augmenter, les taux d'intérêt baisser et le potentiel de nouveau soutien au crédit dépassera 1 000 milliards de yuans, formant un solide complément aux prêts hypothécaires. Parallèlement à d’autres politiques, le marché immobilier devrait se stabiliser en 2024. Une fois les prix de l'immobilier stabilisés, l'optimisation du bilan des sociétés immobilières devrait s'accélérer, et les valorisations des promoteurs de haute qualité dans les centres-villes se situent déjà dans la fourchette d'investissement de valeur. La prospérité du marché immobilier a un impact profond sur le secteur bancaire. CITIC Securities estime que tous les départements travailleront ensemble pour libérer la demande de logements occupés par leurs propriétaires et briser le cycle négatif de la chaîne industrielle provoqué par la baisse des prix de l'immobilier, ce qui sera bénéfique. au développement du secteur bancaire.