Новости

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

18 июля China Merchants Bank провел в Шанхае «Форум партнеров по совместному созданию возможностей, совместному созданию ценности и взаимовыгодному будущему - 2024», в котором приняли участие более 80 фондов, учреждений финансового менеджмента, страхования, прямых инвестиций и золотодобывающих компаний. принял участие во встрече, посвященной обсуждению важных вопросов. Новый путь к качественному развитию управления активами.

По итогам встречи появились две важные новости. China Merchants Bank, лидер розничного бизнеса, объявил, что будет проводить льготную политику в размере 10% от суммы покупки государственных средств розничных агентств. Он также сообщил, что общие активы розничных клиентов под управлением (AUM) превысили 14 трлн юаней; .

По итогам 2023 года совокупные активы клиентов розничного управления China Merchants Bank составили 13,32 трлн юаней, а это означает, что примерно за полгода с этого года общие активы клиентов розничного управления увеличились более чем на 5% и продолжают расти. поддерживать хороший рост.

Среди показателей, отражающих качество розничных АУМ банков, по итогам 2023 года сальдо депозитов розничных клиентов China Merchants Bank составило 3,31 трлн юаней, что составляет лишь 24,85% розничных АУМ. Низкая доля депозитов в активах розничных клиентов указывает на то, что клиенты имеют больше вложений в управление финансами, фондами, страхованием и т. д., что не только отражает осведомленность клиентов CMB об управлении активами, но также отражает способность CMB обслуживать благосостояние клиентов. управление.

Почему China Merchants Bank, «король розничной торговли», внезапно объявил о полном введении 10%-ной скидки от ставки покупки государственных средств на агентской основе? Как он мог продолжать лидировать в области управления активами? Эта статья выяснит.

Придерживайтесь принципа «ориентированности на клиента», и ставка покупки публичного предложения для агентских продаж составляет 10% скидки.

На форуме 18 июля China Merchants Bank объявил, что будет проводить льготную политику в размере 10% от ставки покупки государственных средств розничных агентств. Скидка на ставку покупки эквивалентна тому, что China Merchants Bank зарабатывает меньше комиссий за обработку. Почему он внезапно сделал такой большой шаг, заявив, что этот шаг направлен на содействие инклюзивному богатству, активное содействие здоровому развитию богатства и активов? рынок управления и приносить пользу людям. Это также практическое проявление концепции «ориентации на клиента» China Merchants Bank.

Размер активов розничных клиентов China Merchants Bank также достиг нового уровня. По имеющимся данным, CMB в настоящее время обслуживает более 200 миллионов розничных клиентов, в том числе более 50 миллионов клиентов, занимающихся личным благосостоянием, а общие активы клиентов по управлению розничной торговлей превысили 14 триллионов юаней. Компания осуществляет углубленное сотрудничество со 157 партнерскими учреждениями. открытая платформа богатства, продажа государственных средств и масштаб финансового управления находится на переднем крае отрасли, среди которых масштаб продаж розничных агентств превысил 3,8 триллиона юаней.

Поскольку экономика Китая вступает в новый этап высококачественного развития, трансформация высококачественного развития внутреннего управления крупными активами также ускоряется и имеет четыре отличительные характеристики. Во-первых, создание финансовой мощи требует создания сильных институтов управления благосостоянием и активами; во-вторых, экономика Китая переходит к высококачественному развитию, а управление благосостоянием и активами моей страны также переходит от масштабного роста к улучшению качества; в-третьих, управление благосостоянием и улучшением качества; Управление активами является важным направлением трансформации финансовой индустрии моей страны, которая имеет огромные возможности для развития. В нынешних условиях низких процентных ставок жители и предприятия предъявляют огромные требования к сохранению и повышению стоимости богатства. В-четвертых, произошла дифференциация финансовых учреждений. усилилась, демонстрируя тенденцию олигополии во главе и маргинализации в хвосте.

По имеющимся данным, общий объем продуктов по управлению активами моей страны в 2023 году превысит 142 трлн юаней, что почти на 7% больше, чем в предыдущем году. Ожидается, что в 2030 году он достигнет 300 трлн юаней, что открывает множество возможностей для этого. учреждения по управлению богатством и активами.

В целях совместного содействия высококачественному развитию управления крупными активами CMB предложил своим партнерам по управлению активами инициативы из пяти пунктов. Эти инициативы из пяти пунктов также отражают философию и направление CMB в управлении активами. Во-первых, в первую очередь настаивать на клиенте и продолжать создавать ценность для клиентов; во-вторых, настаивать на профессионализме, чтобы побеждать и продолжать совершенствовать возможности профессионального обслуживания; в-третьих, настаивать на инновациях и продолжать улучшать качество и эффективность обслуживания; ; в-четвертых, придерживаться принципов, основанных на риске, и продолжать создавать надежные гарантии безопасности. Это придерживаться взаимовыгодного сотрудничества и продолжать совместно строить большую экосистему управления активами;

Чтобы лучше реализовать концепцию «ориентации на клиента», расти вместе с клиентами, адаптироваться к отраслевым тенденциям и изменениям, а также способствовать непрерывному высококачественному развитию индустрии управления богатством и активами, China Merchants Bank стремится улучшить «четыре основные возможности» управления крупными активами и был достигнут значительный прогресс.

«Четыре основных потенциала» включают возможности создания стоимости, возможности предоставления услуг «люди + цифровые технологии», возможности управления рисками, а также возможности совместного процветания и симбиоза экосистем.

Возможности создания стоимости продолжают улучшаться, а «система обслуживания распределения активов TREE» постоянно модернизируется, а возможности продукта расширяются.

«Клиенториентированность» означает понимание потребностей клиентов. Достижение сохранения и повышения ценности богатства является основным требованием клиентов; создание ценности для клиентов является основой управления активами. С этой целью China Merchants Bank продолжает способствовать преобразованию модели продаж, ориентированной на продукт, в модель распределения активов, ориентированную на клиента, и постоянно совершенствует «систему обслуживания распределения активов TREE».

В настоящее время почти все финансовые учреждения говорят о распределении активов, но как распределение активов переходит от теории к практике и, наконец, внедряется в инвестиционное поведение клиентов и опыт получения прибыли? Это общая проблема, с которой сталкивается отрасль, и она также является проблемой? дифференциация институтов управления активами в будущем.

Система обслуживания распределения активов TREE China Merchants Bank начинается с построения 13 базовых моделей, таких как профиль клиента KYC, продукт богатства KYP и рыночные условия KYM, чтобы повысить точность соответствия потребностям клиентов. С 2023 года China Merchants Bank еще больше усилил услугу «динамического анализа и ребалансировки», чтобы создать стандартизированную парадигму работы службы для менеджеров по работе с клиентами, помочь клиентам выработать правильное понимание инвестиционных концепций и внедрить ее в распределение активов и оптимизацию инвестиционного поведения.

Судя по оперативным данным, эффект от системы распределения активов TREE также проявляется. Клиенты, распределенные по системе TREE, будут иметь более высокую доходность по риску и более высокую стабильность клиентов, реализуя объединение интересов клиентов и интересов банка.

Правильное распределение активов также требует всестороннего улучшения возможностей продукта. Возможности продукта являются ключевым ключом к созданию конкурентных преимуществ в управлении активами. Сегодня, когда однородность продуктов становится все более серьезной, создание дифференцированных продуктов требует как четкой осведомленности, так и быстрых действий. В частности, China Merchants Bank имеет соответствующие механизмы работы в сфере фондов, финансового управления и страховых продуктов: например, в части фондовых продуктов сформирован фирменный замкнутый цикл «кастомизация + управление». Что касается финансовых продуктов, помимо Duobao Financial Management, China Merchants Bank также стремится создать наиболее комплексное в отрасли решение по управлению денежными средствами и обеспечить лучшее качество обслуживания клиентов. Что касается страховых продуктов, с одной стороны, мы учитываем рыночные характеристики предпочтения клиентов в отношении снижения риска и активно организуем поставку высококачественных страховых продуктов для лучшего удовлетворения потребностей клиентов в сохранении и повышении стоимости активов, с другой стороны, мы также возвращаемся к истокам страховой защиты и помогаем клиентам выполнить соответствующие настройки безопасности.

Возможности обслуживания «Люди + цифровые технологии» продолжают углубляться и создавать эффективную и профессиональную модель обслуживания.

За последние несколько лет China Merchants Bank представил «дружественные к людям» услуги, повысил эффективность обслуживания за счет самообслуживания через приложение и дополнил его дистанционными услугами. Он создал круглосуточную сеть обслуживания для предоставления клиентам услуг. онлайн и оффлайн интеграция. персонализированный опыт обслуживания. Приложение China Merchants Bank — это канал, посредством которого China Merchants Bank имеет самый широкий и частый контакт с пользователями. Приложение ориентировано на пользовательские продукты и продукты сценариев, а также продолжает раскрывать и расширять профессиональные преимущества управления активами.

Кроме того, Лаборатория искусственного интеллекта Китайского торгового банка в настоящее время инвестирует группу основных сил для ускорения исследований и применения технологий, связанных с ChatGPT, и изучения их возможности в интерактивных услугах для клиентов, внутренних операциях и управлении и т. д.

Благодаря постоянным инвестициям компания CMB создала цифровую и интенсивную систему управления клиентами, создала и постоянно оптимизировала онлайн- и офлайн-систему координации многоканальных услуг, интеллектуальную систему идентификации и стратегического охвата для тысяч людей, а также продолжила расширять широту и масштабы. глубины обслуживания клиентов; активно изучайте передовые технологии, такие как большие языковые модели, и запускайте нового интеллектуального помощника по управлению активами «Советы» для дальнейшего повышения интеллектуального и профессионального уровня обслуживания в сфере управления активами CMB.

Возможности управления рисками были значительно усилены, а «ворота доступа», «ворота продаж» и «ворота базового актива» находятся под должным контролем.

Если игнорировать управление рисками, управление активами будет похоже на «здание, построенное на пляже», которому будет трудно выдержать испытание временем и циклами.

China Merchants Bank контролирует все аспекты управления активами на всех уровнях. Со стороны внедренных учреждений мы продолжим оптимизировать процесс управления и механизм иерархического управления кооперативными учреждениями, а также усилим управление рисками всего жизненного цикла кооперативных учреждений со стороны конкретных продуктов, оптимизируем различные узлы; полного жизненного цикла продуктов, включая прединвестиционные, инвестиционные и постинвестиционные меры по управлению рисками, принимаются для обратной связи и направления «прединвестиционного создания» с «постинвестиционным управлением».

В частности, что касается входных барьеров, China Merchants Bank всесторонне улучшил свои возможности инвестиционных исследований, усилил стремление к инвестиционным исследованиям и инновациям продуктов в макро-, микро-, отраслевом, стратегическом и других измерениях, а также предоставлял клиентам услуги во внешней среде растущей неопределенности. . Возможности для обеспечения уверенности. Что касается выбора продукции, мы уделяем особое внимание «разнообразию» и «строгому отбору» и активно изучаем высококачественные кооперативные учреждения и менеджеров, чтобы обеспечить качество продукции и повысить показатели выигрыша инвестиций клиентов.

Что касается продаж, China Merchants Bank продолжит укреплять свои возможности по управлению пригодностью инвесторов, совершенствовать цифровую систему управления соответствием для процесса продаж крупных продуктов по управлению активами, а также повышать уровень управления рисками соответствия в бизнесе по управлению активами. Создайте нормализованный замкнутый механизм управления соблюдением требований от головного офиса до филиалов с учетом систем, обучения, надзора и управления процессами, а также содействуйте обновлению возможностей управления на трех этапах: «предварительная продажа, предварительная продажа, и послепродажное обслуживание». Сосредоточьтесь на ключевых сценариях, таких как сопоставление рисков, аудио- и видеозапись, мониторинг рисков и последующие визиты, чтобы улучшить управление соблюдением требований по рискам. Продолжайте оптимизировать систему анкет для оценки рисков, улучшайте полноту и научность анкеты и позволяйте клиентам; более полно и четко понять свои предпочтения в отношении риска и толерантность к риску, установить концепцию «продавец несет ответственность, покупатель остерегается» и направлять клиентов к более рациональному распределению богатых продуктов с соответствующими уровнями риска.

Что касается контроля над базовыми активами, China Merchants Bank разработал комплексную систему управления рисками управления активами для проведения полного процесса мониторинга рисков всех продуктов с точки зрения проникновения, чтобы снизить риски, связанные с положением клиентов.

Способность экосистемы к совместному процветанию и симбиозу быстро расширяется, а ее возможности накладываются и дополняют возможности ее партнеров по богатству.

China Merchants Bank всегда придавал большое значение своим отношениям со своими партнерами по благосостоянию, и Форум Wealth Partners, проводимый каждый год, является хорошим примером этого. CMB работает рука об руку со своими партнерами, чтобы совершить переход от «совместного использования каналов, продаж продукции» и «обмена информацией и взаимного сотрудничества» к более глубокому уровню «совместного использования операций, совместных услуг» и «обмена инвестициями и исследованиями, совместных исследований и сотрудничества». разработка".

В частности, банки являются центрами и резервуарами для потоков клиентского капитала. За более чем 30 лет взаимодействия с клиентами China Merchants Bank всегда обеспечивал хорошее обслуживание клиентов и имеет больше преимуществ в профиле клиента KYC и соответствующем продукте KYP. С другой стороны, учреждения по управлению активами преуспевают в возможностях инвестиционных исследований и инвестиционных возможностях. Сотрудничество между двумя сторонами продолжает развиваться для дальнейшего управления ожиданиями клиентов и улучшения их опыта получения прибыли.

Понятно, что за последние несколько лет China Merchants Bank построил экосистему благосостояния по двум направлениям. Первое направление — это выбор отличных менеджеров, расширение линейки продуктов и создание открытой продуктовой платформы. В 2020 году China Merchants Bank взял на себя инициативу. при продаже дочерних компаний по управлению активами дружественных банков от имени других. Этот продукт является одним из примеров.

Другая линия — создание открытой операционной платформы. Создав открытую платформу богатства «Zhaocaihao» в приложении China Merchants Bank, мы можем работать с партнерами для сопровождения клиентов. В настоящее время 157 учреждений обосновались на открытой платформе богатства «Чжаокайхао», обслуживая в общей сложности 164 миллиона клиентов.

Кроме того, CMB продолжит модернизировать свою открытую платформу богатства, используя данные в качестве основного производственного фактора и технологии в качестве основного производственного инструмента. Посредством «компонентизации, интерфейсизации и стандартизации» она будет экспортировать продукты, системы и сервисные возможности CMB в другие страны. помогать партнерским учреждениям повышать операционную эффективность и своевременно повторять операционные стратегии; создавать совместную платформу для продуктов благосостояния и работать с учреждениями по управлению активами, чтобы предоставить клиентам лучшее решение в отношении доходов и рисков по принципу «1+N».

Кроме того, China Merchants Bank продолжит углублять работу по брендингу государственных фондов и способствовать развитию бизнеса продаж фондовых агентств от «индивидуализации продукта» к «управлению продуктом».

Подводя итог, можно сказать, что причина, по которой China Merchants Bank может сохранять свое лидерство в области управления активами в течение длительного времени, заключается в том, что он реализует стратегическую цель «банка ценностей», придерживается «ориентации на клиента», постоянно адаптируется к потребностям клиентов. и изменения рынка, а также постоянно совершенствует конструкцию четырех основных возможностей, растут вместе с клиентами. (СНГ)

Новости Китайского фонда: сообщаем обо всем, что беспокоит фонды

Chinafundnews

Уведомление об авторских правах:

«China Fund News» владеет авторскими правами на оригинальный контент, опубликованный на этой платформе, перепечатка без разрешения запрещена, в противном случае будет наложена юридическая ответственность.

Контактное лицо для авторизованного сотрудничества по переизданию: г-н Ю (тел.: 0755-82468670)