uutiset

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

China Merchants Bank järjesti 18. heinäkuuta Shanghaissa yli 80 rahastoa, taloushallintoa, vakuutusta, pääomasijoitusyhtiöitä ja kultainstituutioita käsittelevän "Yhteisrakennus-, yhteisluonti- ja win-win-future - 2024 Wealth Partner Forum". osallistui kokoukseen keskustelemaan suurista asioista Uusi matka varainhoidon laadukkaaseen kehittämiseen.

Kokouksesta tuli kaksi merkittävää uutista. China Merchants Bank, johtava vähittäiskauppa, ilmoitti soveltavansa 10 %:n alennuspolitiikkaa vähittäistoimistojen julkisten varojen ostoprosentista, ja se ilmoitti myös, että hallinnoitavien vähittäisasiakkaiden kokonaisvarallisuus (AUM) ylitti 14 biljoonaa yuania; .

Vuoden 2023 lopussa China Merchants Bankin vähittäiskaupan hallinnointiasiakkaiden taseen loppusumma oli 13,32 biljoonaa yuania, mikä tarkoittaa, että noin puolessa vuodessa tästä vuodesta vähittäiskaupan johtamisasiakkaiden taseen loppusumma on kasvanut yli 5 % ja jatkaa kasvuaan. ylläpitää hyvää kasvua.

Pankkien vähittäistalletuksen laatua kuvaavista indikaattoreista China Merchants Bankin vähittäistalletusten saldo oli vuoden 2023 lopussa 3,31 biljoonaa juania, mikä oli vain 24,85 % vähittäistalletuksista. Talletusten alhainen osuus vähittäisasiakkaiden varoista kertoo, että asiakkailla on enemmän allokaatioita varainhoidossa, rahastoissa, vakuutuksissa jne., mikä ei heijasta vain CMB-asiakkaiden varainhoitotietoisuutta, vaan myös CMB:n kykyä palvella asiakkaiden varallisuutta. hallinta.

Miksi China Merchants Bank, "vähittäiskaupan kuningas", ilmoitti yhtäkkiä ottavansa käyttöön 10 %:n alennuksen julkisten varojen ostokorosta. Miten se voisi jatkaa johtajuutta varallisuudenhoidon alalla? Tämä artikkeli selvittää.

Noudata "asiakaskeskeistä" ja julkisen tarjouksen ostohinta toimistomyynnissä on 10 %

China Merchants Bank ilmoitti foorumissa 18. heinäkuuta ottavansa käyttöön 10 %:n alennuksen vähittäismyyntitoimistojen julkisten varojen ostoprosentista. Ostokoron alennus vastaa sitä, että China Merchants Bank ansaitsisi vähemmän käsittelykuluja. Miksi China Merchants Bank totesi, että tällä liikkeellä pyritään edistämään osallistavaa vaurautta ja edistämään aktiivisesti varallisuuden ja omaisuuden tervettä kehitystä? hallintamarkkinoilla ja hyödyttää ihmisten toimeentuloa. Tämä on myös käytännön osoitus China Merchants Bankin "asiakaskeskeisen" konseptin täytäntöönpanosta.

Myös China Merchants Bankin vähittäisasiakkaiden varallisuus on noussut uudelle tasolle. Raporttien mukaan CMB palvelee tällä hetkellä yli 200 miljoonaa vähittäisasiakasta, mukaan lukien yli 50 miljoonaa henkilökohtaista varallisuutta, ja vähittäiskaupan hallinnointiasiakkaiden kokonaisvarallisuus on ylittänyt 14 biljoonaa yuania. Se on tehnyt syvällistä yhteistyötä 157 kumppanilaitoksen kanssa varallisuuden avoin alusta, julkisten varojen myynti ja Taloushallinnon mittakaava on alan kärjessä, jonka joukossa vähittäismyyntitoimistojen myynti on ylittänyt 3,8 biljoonaa juania.

Kiinan talouden siirtyessä uuteen korkealaatuisen kehityksen vaiheeseen, myös kotimaisen suurvarallisuuden hallinnan laadukkaan kehityksen muutos kiihtyy, ja sillä on neljä tunnusomaista ominaisuutta. Ensinnäkin rahoitusvallan rakentaminen edellyttää vahvan varallisuuden ja omaisuudenhoitoinstituutioiden rakentamista, ja toiseksi Kiinan talous on muuttumassa korkealaatuiseksi kehitykseksi, ja myös maani varallisuudenhoito ja omaisuudenhoito ovat muuttumassa mittakaavan kasvusta laadun parantamiseksi varainhoito on maani finanssialan muutoksen tärkeällä suunnalla. Nykyisessä matalan korkotason ympäristössä asukkailla ja yrityksillä on valtavia vaatimuksia varallisuuden säilyttämiselle ja arvostukselle voimistunut, mikä osoittaa oligopolia kärjessä ja syrjäytymistä pyrstössä.

Raporttien mukaan maani omaisuudenhoitotuotteiden kokonaisskaala vuonna 2023 ylittää 142 biljoonaa yuania, mikä on lähes 7 % kasvua edelliseen vuoteen verrattuna. Sen odotetaan saavuttavan 300 biljoonaa juania vuonna 2030, mikä sisältää paljon mahdollisuuksia. varallisuuden ja omaisuudenhoitolaitosten

Edistääkseen yhdessä suuren varallisuudenhoidon laadukasta kehittämistä CMB on esittänyt varainhoidon kumppaneilleen viisipisteisiä aloitteita. Ensimmäinen on vaatia asiakas ensin ja jatkaa arvon luomista asiakkaille, toinen on vaatia ammattitaitoa voittaa ja jatkaa ammatillisen palvelukyvyn parantamista. Kolmas on vaatia innovaatiovetoa ja parantaa palvelun laatua ja tehokkuutta Neljäs on noudattaa riskipohjaista ja rakentaa edelleen vahva turvallisuustakuu.

"Asiakaskeskeisen" konseptin toteuttamiseksi paremmin, kasvaakseen yhdessä asiakkaiden kanssa, mukautuakseen alan trendeihin ja muutoksiin sekä edistääkseen varallisuuden ja omaisuudenhoitoalan jatkuvaa laadukasta kehitystä China Merchants Bank pyrkii parantamaan "neljää" suuren varallisuuden hallinnan tärkeimmät valmiudet ja Merkittävää edistystä on tapahtunut.

"Neljä tärkeintä kykyä" sisältävät arvonluontiominaisuudet, "ihmiset + digitaaliset" -palveluominaisuudet, riskinhallintaominaisuudet sekä ekosysteemin yhteisvaurauden ja symbioosin ominaisuudet.

Arvonluontiominaisuudet paranevat jatkuvasti, ja "TREE-omaisuuden allokointipalvelujärjestelmää" päivitetään jatkuvasti ja tuoteominaisuuksia parannetaan.

"Asiakaskeskeisyys" tarkoittaa asiakkaiden vaatimusten ymmärtämistä. Varallisuuden säilyttäminen ja arvostaminen on asiakkaiden ydinvaatimus arvon luominen asiakkaille on varallisuudenhoidon perusta. Tätä tarkoitusta varten China Merchants Bank jatkaa "tuotekeskeisen" myyntimallin muuttamisen edistämistä "asiakaskeskeiseksi" omaisuuden allokaatiomalliksi ja päivittää jatkuvasti "TREE-omaisuuden allokointipalvelujärjestelmää".

Tällä hetkellä lähes kaikki rahoituslaitokset puhuvat varojen allokoinnista, mutta kuinka varojen allokaatio siirtyy teoriasta käytäntöön ja lopulta toteuttaa sen asiakkaiden sijoituskäyttäytymiseen ja tuottokokemukseen Tämä on alan yleinen ongelma, ja se on myös? varainhoitoinstituutioiden eriyttäminen tulevaisuudessa.

China Merchants Bankin TREE omaisuuden allokointipalvelujärjestelmä alkaa rakentamalla 13 taustalla olevaa mallia, kuten asiakasprofiili KYC, varallisuustuote KYP ja markkinaolosuhteet KYM ​​parantaakseen asiakkaiden tarpeiden täsmäämisen tarkkuutta. Vuodesta 2023 lähtien China Merchants Bank on vahvistanut edelleen "dynaamisen tarkastelun ja tasapainottamisen" -palvelua luodakseen standardoidun palvelutyöparadigman tilivastaaville, auttaakseen asiakkaita ymmärtämään sijoituskonsepteja oikein ja toteuttamaan sen varojen allokoinnissa ja sijoituskäyttäytymisen optimoinnissa.

Toimintatiedoista päätellen TREE:n omaisuudenallokointipalvelujärjestelmän vaikutukset näkyvät myös. TREE-järjestelmän mukaan allokoiduilla asiakkailla on parempi riskituotto ja parempi asiakasvakaus, mikä ymmärtää asiakkaiden ja pankkiintressien yhtenäisyyden.

Oikea omaisuuden allokointi edellyttää myös tuotevalmiuksien kokonaisvaltaista parantamista. Tuotevalmiudet ovat keskeinen avain kilpailuetujen luomiseen varallisuuden hallinnassa. Erityisesti China Merchants Bankilla on vastaavat työjärjestelyt rahastoissa, taloushallinnossa ja vakuutustuotteissa: esimerkiksi rahastotuotteiden osalta on muodostunut brändätty suljettu silmukka "räätälöinti + hallinta". Rahoitustuotteiden osalta China Merchants Bank pyrkii Duobao Financial Managementin lisäksi luomaan alan kattavimman kassanhallintaratkaisun ja parhaan asiakaskokemuksen. Vakuutustuotteiden osalta toisaalta hyödynnämme asiakkaiden alenevan riskin mieltymyksen markkinoiden ominaispiirteitä ja toisaalta järjestämme aktiivisesti laadukkaiden vakuutustuotteiden tarjontaa vastaamaan paremmin asiakkaiden omaisuuden säilyttämis- ja arvostustarpeita. palaamme myös vakuutussuojan alkuperään ja opastamme asiakkaita Tee tarvittavat turvakonfiguraatiot.

"Ihmiset + digitaali" -palvelukyvyt syvenevät edelleen ja luovat tehokkaan ja ammattimaisen palvelumallin

Viime vuosina China Merchants Bank on tarjonnut "ihmisystävällisiä" palveluita, parantanut palvelun tehokkuutta sovelluksen kautta tapahtuvalla itsepalvelulla ja täydentänyt sitä etäpalveluilla online- ja offline-integraatio. China Merchants Bank -sovellus on kanava, jonka kautta China Merchants Bankilla on laajin ja yleisin yhteys käyttäjiin.

Lisäksi China Merchants Bank Artificial Intelligence Laboratory investoi parhaillaan joukkoa ydinvoimia nopeuttaakseen ChatGPT:hen liittyvien teknologioiden tutkimusta ja soveltamista sekä selvittääkseen sen toteutettavuutta asiakkaiden vuorovaikutteisissa palveluissa, sisäisessä toiminnassa ja hallinnassa jne.

Jatkuvilla investoinneilla CMB on luonut digitaalisen ja intensiivisen asiakashallintajärjestelmän, rakentanut ja jatkuvasti optimoinut monikanavaisen online- ja offline-palvelun koordinointijärjestelmän, älykkään tunnistus- ja strategisen tavoittavuuden järjestelmän tuhansille ihmisille sekä jatkanut toiminnan laajentamista. Asiakaspalveluiden syvyys tutkia aktiivisesti huipputeknologioita, kuten suuria kielimalleja, ja käynnistää uusi älykäs varallisuusassistentti "Tips" parantaakseen CMB:n varallisuudenhoidon älykästä ja ammattitaitoista palvelutasoa.

Riskienhallintavalmiuksia on vahvistettu merkittävästi, ja "pääsyporttia", "myyntiporttia" ja "takuuporttia" on valvottu asianmukaisesti.

Riskienhallinnan huomioimatta jättäminen varainhoidosta tulee kuin "rannalle rakennettu rakennus", jota on vaikea kestää ajan ja syklien koetta.

China Merchants Bank valvoo varallisuudenhoidon kaikkia osa-alueita kaikilla tasoilla. Esiteltyjen instituutioiden puolelta jatkamme osuuskuntien johtamisprosessin ja hierarkkisen johtamismekanismin optimointia sekä osuuskauppojen koko elinkaaren riskienhallinnan vahvistamista tiettyjen tuotteiden puolella, optimoimme eri solmuja Tuotteiden koko elinkaaren, mukaan lukien ennen investointeja, investointeja ja sijoittamisen jälkeisiä toimenpiteitä, käytetään antamaan palautetta ja ohjaamaan "investointia edeltävää luomista" ja "sijoituksen jälkeistä hallintaa".

Erityisesti markkinoille pääsyn esteiden osalta China Merchants Bank on parantanut kokonaisvaltaisesti sijoitustutkimuskapasiteettiaan, vahvistanut investointitutkimusta ja tuoteinnovaatioita makro-, mikro-, teollisuus-, strategia- ja muista ulottuvuuksista sekä tarjonnut asiakkaille palveluita ulkoisessa ympäristössä, jossa epävarmuus lisääntyy. Mahdollisuudet tuoda varmuutta. Tuotteiden valinnassa keskitymme "monimuotoisuuteen" ja "tiukkaan valintaan" ja tutkimme aktiivisesti korkealaatuisia osuuskuntia ja johtajia varmistaaksemme tuotteiden laadun ja parantaaksemme asiakkaiden investointien voittoprosentteja.

Myynnin osalta China Merchants Bank jatkaa sijoittajasoveltuvuuden hallintakykynsä vahvistamista, digitaalisen vaatimustenmukaisuuden hallintajärjestelmän parantamista suurten varallisuudenhoitotuotteiden myyntiprosessissa sekä varainhoitoliiketoiminnan vaatimustenmukaisuusriskien hallinnan tasoa. Rakenna normalisoitu suljetun kierron vaatimustenmukaisuuden hallintamekanismi pääkonttorista sivukonttoreihin järjestelmien ulottuvuuksista, koulutuksesta, valvonnasta ja prosessien hallinnasta sekä edistä hallintavalmiuksien parantamista kolmessa vaiheessa: "ennakkomyynti, in-sales, ja jälkimyynti". Keskity keskeisiin skenaarioihin, kuten riskien yhteensovittamiseen, ääni- ja videotallennuksiin, riskien seurantaan ja seurantakäynteihin riskien noudattamisen hallinnan parantamiseksi, riskienarviointikyselyjärjestelmän optimoimiseksi, kyselyn kattavuuden ja tieteellisyyden parantamiseksi sekä asiakkaiden mahdolliseksi ymmärtää riskimieltymyksensä kokonaisvaltaisemmin ja selkeämmin sekä riskinsietokykynsä, vakiinnuttaa käsite "myyjä vastuullinen, ostaja varokaa" ja ohjata asiakkaita rationaalisemmin kohdistamaan varallisuustuotteita asianmukaisella riskitasolla.

Kohde-etuuksien hallintaan liittyen China Merchants Bank on ottanut käyttöön kattavan varallisuudenhallinnan riskinäkymän, jonka avulla voidaan suorittaa kaikkien tuotteiden koko prosessin riskien seuranta läpäisevästä näkökulmasta asiakasasemariskien vähentämiseksi.

Ekosysteemin kyky kukoistaa ja symbioosi kasvaa nopeasti, ja sen kyvyt ovat päällekkäisiä ja täydentäviä varakkaiden kumppaneiden kanssa.

China Merchants Bank on aina pitänyt erittäin tärkeänä suhdettaan varallisuuskumppaneihinsa, ja vuosittain järjestettävä Wealth Partner Forum on tästä hyvä esimerkki. CMB työskentelee käsi kädessä kumppaneidensa kanssa tehdäkseen harppauksen "kanavien jakamisesta, tuotemyynnistä" ja "tiedon jakamisesta ja keskinäisestä kumppanuudesta" syvemmälle "toiminnan jakamiseen, yhteisiin palveluihin" ja "investointien ja tutkimuksen jakamiseen, yhteiseen tutkimukseen ja yhteistyöhön". kehitystä".

Erityisesti pankit ovat asiakkaiden pääomavirtojen keskipisteitä ja varastoja. Yli 30 vuoden vuorovaikutuksessa asiakkaiden kanssa China Merchants Bank on aina tarjonnut hyvää asiakaspalvelua ja sillä on enemmän etuja asiakasprofiilissa KYC ja vastaavan varallisuustuotteen KYP. Varainhoitoinstituutiot puolestaan ​​ovat erinomaisia ​​sijoitustutkimus- ja sijoitusvalmiuksissa. Osapuolten yhteistyö etenee edelleen asiakkaiden odotusten hallitsemiseksi ja asiakkaiden tuottokokemuksen parantamiseksi.

On selvää, että China Merchants Bank on viime vuosina rakentanut vaurauden ekosysteemin kahdella linjalla. Yksi linja on valita erinomaisia ​​johtajia, rikastaa tuotelinjoja ja rakentaa avoin tuotealusta Vuonna 2020 China Merchants Bank otti johtoaseman Ystäväpankkien varainhoitoyhtiöiden myyminen muiden puolesta Tuote on yksi esimerkki.

Toinen linja on rakentaa avoin toimintaympäristö Rakentamalla "Zhaocaihao" varallisuuden avoin alusta China Merchants Bank -sovellukseen, voimme työskennellä kumppaneiden kanssa asiakkaiden mukana. Tällä hetkellä "Zhaocaihao" varallisuuden avoimelle alustalle on asettunut 157 laitosta, jotka palvelevat yhteensä 164 miljoonaa asiakasta.

Lisäksi CMB jatkaa rikkaus avoimen alustansa päivittämistä käyttämällä dataa tuotannon ydintekijänä ja teknologiaa tuotannon ydintyökaluna "komponentoinnin, rajapintojen ja standardoinnin" avulla se vie CMB:n tuotteita, järjestelmiä ja palveluvalmiuksia. auttaa kumppanilaitoksia parantamaan toiminnan tehokkuutta ja toistamaan toimintastrategioita ajoissa, ja toimimaan omaisuudenhoitolaitosten kanssa paremman ratkaisun tuottojen ja riskien ratkaisemiseksi "1+N" -periaatteella.

Lisäksi China Merchants Bank jatkaa julkisten rahastojen brändäystoiminnan syventämistä ja edistää rahastotoimistojen myyntiliiketoiminnan kehitystä "tuotteiden räätälöimisestä" "tuotehallintaan".

Yhteenvetona voidaan todeta, että syy, miksi China Merchants Bank voi säilyttää johtajuutensa varallisuudenhoidon alalla pitkään, on se, että se toteuttaa "arvopankin" strategista tavoitetta, noudattaa "asiakaskeskeisyyttä", mukautuu jatkuvasti asiakkaiden tarpeisiin. ja markkinoiden muutoksia, ja jatkuvasti parantaa rakentamista neljän ydinominaisuudet , kasvaa yhdessä asiakkaiden kanssa. (IVY)

China Fund News: Raportointi kaikesta, mistä rahastot ovat huolissaan

Chinafund-uutiset

Tekijänoikeushuomautus:

"China Fund News" omistaa tekijänoikeudet tällä alustalla julkaistuun alkuperäiseen sisältöön. Uudelleenpainottaminen ilman lupaa on kielletty, muuten laillinen vastuu on voimassa.

Yhteyshenkilö valtuutetusta uusintapainosyhteistyöstä: Mr. Yu (puh: 0755-82468670)