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▎왕용리(wang yongli) 태허 싱크탱크 선임연구원, 전 중국은행 부총재, 중국국제선물주식회사 총책임자. 출처: 타이허 싱크탱크

편집자 주

swift 시스템이 미국이 다른 국가에 제재를 가하는 도구가 된 이유는 무엇입니까? brics 국가의 새로운 결제 시스템 구축의 핵심은 무엇입니까? 트럼프가 암호화폐를 홍보하는 이유는 무엇입니까? "봉황 참고자료"는 독자들의 유익을 위해 제8회 태화문명포럼 국제관계소포럼에서 왕용리의 연설을 엮은 것입니다.

wang yongli는 최근 몇 년 동안 미국이 swift 시스템을 자주 사용하여 다른 국가에 대한 제재를 가했으며 국제 지불 결제 시스템에 근본적인 변화가 시급하다고 믿습니다. swift를 기반으로 새로운 글로벌 은행간 결제 통신 조직을 구축하는 것은 기술적으로 어렵지 않지만, 중립성, 전문성, 보안성 및 효율성을 보장하는 것이 전제입니다. 브릭스 국가들은 새로운 결제 시스템을 구축할 계획이다. 핵심은 열린 마음으로 세계에 봉사하는 것이다. 왕용리는 현재 미국 내 암호화폐에 대한 이해가 통일되지 않았지만 트럼프 대통령이 선거 자금의 대부분이 암호화폐 자산에서 나오기 때문에 이를 특히 좋아한다고 지적했다.

편집자丨qu gongze li renkai

다음은 연설문과 q&a 전문이다.

미국은 다른 국가를 억압하기 위해 swift 시스템을 어떻게 사용합니까?

왕용리: 안녕하세요 여러분, 오늘날 글로벌 경제 안보와 협력은 지정학적 갈등, 경제 봉쇄, 금융 제재 등 많은 도전에 직면해 있습니다. 그 중 하나가 글로벌 국경간 결제 및 결제 문제입니다.두 나라가 무역을 할 때 돈을 결제하지 못하면 사실상 무역이 성사되지 않는데 오늘날 우리가 그런 문제에 직면해 있다.

우리는 국경 간 무역을 결제해야 할 때 현금으로 직접 지불하는 것이 일반적이지 않다는 것을 알고 있습니다. 이 방법은 효율성이 낮고 비용이 높습니다. 오늘날 대부분의 거래는 청산기관, 이체지급, 회계 및 결제를 통해 이루어집니다. 지급인의 예금계좌에 있는 돈이 차감되어 수취인의 은행계좌로 이체됩니다. 물론 중간에 청산대행기관이 추가됩니다.

하지만 이체 과정에서 가장 중요한 것은 근거가 있어야 하며, 이 근거가 바로 지급 지시입니다. 국가마다 결제 지침, 단어, 운영 방법이 다르면 운영 효율성이 매우 떨어집니다.따라서 가장 이상적인 선택은 통일된 표준과 글로벌 적용 범위를 갖춘 글로벌 지불 지시 처리 시스템을 구축하는 것입니다.

현재 그런 시스템이 있는데, 이 시스템은세계은행간금융통신협회(swift). swift를 통해 글로벌 지급결제의 효율성이 크게 향상되었는데, swift가 왜 급속도로 발전하여 전 세계 200개 이상의 국가, 11,000개 이상의 기관을 포괄하는 전문 통신 기관으로 거듭났을까요?

우선, swift는 전체 청산 시스템이 아니라는 점을 강조해야 합니다. 청산에서 가장 중요한 것은 계정 시스템이기 때문입니다. swift는 단지 메시지 관리 및 전송 처리를 위한 시스템일 수 없습니다. 쉽게 말하면 메시지 시스템입니다.중립성, 전문성, 효율성, 안전성이라는 사명을 처음부터 명확하게 밝혔기 때문입니다. 그것은 비정치적이다. 그러므로 소련과 미국이라는 두 개의 주요 진영이 서로 대결하는 경우에도 여전히 두 진영의 모든 구성원을 섬길 수 있습니다.

그러나 2001년 '911' 테러 이후 미국은 swift의 미국 달러 데이터를 미국에 공개하도록 강요했다. 점점 더 넓어졌습니다. 일부 국가에서는 쫓겨났습니다.러시아 등의 국가를 포함해 러시아-우크라이나 분쟁이 발생한 이후 많은 은행이 swift에서 제외됐다. 그러나 유럽은 여전히 ​​러시아로부터 많은 양의 천연가스를 수입해야 하기 때문에 모든 러시아 기관을 완전히 제거하지는 않습니다. 모든 기관이 제거되더라도 여전히 무역 거래가 있는 한 청산은 영향을 받을 것이므로 여전히 그렇습니다. 부분.

▎로이터통신에 따르면 eu는 2022년 3월 swift에서 러시아 은행 7곳을 퇴출시켰지만, eu와 러시아와의 에너지 거래로 인해 eu의 제재 대상에는 가즈프롬은행은 포함되지 않았다. 출처: 러시아 위성 통신사

이런 관점에서 볼 때, 점점 더 많은 국가들이 걱정하고 불안해하고 있습니다. 언젠가 미국, 유럽과의 관계가 별로 좋지 않으면 우리도 쫓겨나게 될까요? 우리가 제외되더라도 대외무역과 투자는 계속 진행될 수 있을까? 따라서 지금 글로벌 경제협력은 큰 도전에 직면해 있습니다.이 문제를 해결하려면 글로벌 무역, 투자, 금융거래 서비스에 대한 지급결제 시스템을 개혁할 필요가 있다.

첫 번째는 합리적인 관리 메커니즘을 구축하기 위해 swift를 홍보하는 것입니다. 세계를 위해 봉사하는 만큼, 소수 국가에 의해 통제되는 시스템이 되지 않도록 국제사회가 공동으로 관리해야 합니다. 그러나 이것은 말처럼 쉽지 않습니다. 특히 오늘날에는 더욱 그렇습니다.

둘째, 제재를 받은 국가와 swift에서 제외된 국가는 유사한 조직을 재설립할 수 있는 방안을 모색해야 합니다.제가 말씀드리고 싶은 것은 swift는 오랫동안 운영되어 왔으며 많은 사람들이 swift에 대해 매우 명확하게 알고 있다는 것입니다.그러므로 오늘날의 통신 기술을 활용하고 이를 모방하여 swift와 유사한 조직을 재구축하는 것은 기술적으로 어렵지 않습니다.어려운 점은 누가 그것을 사용할 것인가 하는 것입니다. 어려운 점은 각 국가가 이를 재건할 때 자체적인 통제권을 확립해야 하는지 아니면 처음부터 swift와 같이 진정으로 중립적이고 안전하며 공정하고 공정한 메시징 조직을 구축하기 위해 모두가 협력해야 하는지입니다. .

오늘날까지 많은 국가들이 새로운 시스템을 구축하고 싶어하지만 모두가 스스로 주도하고 통제하는 시스템을 구축하려는 것은 심각한 실수입니다. 각 국가가 스스로 지배하고 통제하는 자체 메시징 시스템을 만들고자 한다면 다른 국가가 참여하기 어려울 것입니다. 참여하지 않으면 이러한 시스템을 유지하는 데 아무런 이점이 없으며 효율성도 매우 낮습니다.그러므로 우리가 시스템을 구축하려면 중립적이고 전문적이며 효율적이고 안전한 시스템을 공동으로 구축해야 합니다.자신의 용도뿐만 아니라 미국과 서방 국가를 포함한 전 세계에 공개됩니다. 원하시면 저에게 오셔서 사용하셔도 됩니다. 완전히 가능하다고 생각하지만 단시간에 확립하기는 쉽지 않습니다.

더 자세히 살펴보면 디지털 통화가 참고 자료입니다. 오늘날 usdt, usdc, gusd 및 기타 스테이블 코인과 같은 일부 국가 통화의 등가 가치에 연결된 스테이블 코인은 전 세계적으로 사용되기 시작했으며 국경 간 결제 및 결제 효율성과 비용이 장점입니다. 그렇다면 우리가 그러한 모델로부터 학습하는 것이 가능합니까?주권 통화의 등가 가치에 연결된 스테이블 코인은 본질적으로 주권 통화의 토큰이기 때문에 귀하의 토큰이 이와 같이 작동할 수 있으므로 우리 주권 통화는 이를 학습하여 유사한 시스템을 만들 수 있습니까? 저는 이것이 우리가 진지하게 생각해 보아야 할 문제라고 생각합니다.

물론 어려움과 어려움도 있을 것입니다.문제는 우리의 세계 거버넌스 시스템이 분열되고 글로벌 무역, 투자, 금융 거래가 원활하게 진행되지 못하면 새로운 시스템이나 동맹 그룹이 밀려나게 된다는 점이다.따라서 우리는 위험이 새로운 것을 낳게 한다는 점을 보아야 합니다. 나는 아직도 이것에 대한 희망과 확신으로 가득 차 있습니다.

왕용리: brics 국가의 결제 시스템 구축의 핵심은 열린 마음에 있습니다.

질문:브릭스 정상회담은 다음 달 러시아 카잔에서 열릴 예정이다. 현재 브릭스 국가들은 브릭스 국가 간 결제 시스템 구축 여부를 검토 중이다. 이 문제에 대한 왕용리 회장님의 의견을 듣고 싶습니다. 이러한 결제 시스템을 구축하는 것이 가능합니까? 감사해요.

왕용리:브릭스 국가에서 결제시스템을 구축하는데 기술적인 문제는 전혀 없습니다.단지 마음을 열어야 할 뿐이지, 이 일이 나만을 위한 것이라고는 말할 수 없습니다. 내 관점은 swift와 유사한 시스템을 구축하는 것입니다. 이는 중립적이고 세상에 봉사하는 것입니다. 우리는 들어오고 싶은 사람은 누구나 환영합니다. 우리는 이러한 사고방식을 가져야 합니다.

▎tass 통신에 따르면 발렌티나 마트비옌코(valentina matviyenko) 러시아 연방 의회 의장은 8월 1일 기자회견에서 브릭스 국가들이 현재 독립적인 국경 간 결제 플랫폼인 브릭스 브릿지(brics bridge) 창설을 논의 중이며 이 제안이 고려되기를 희망한다고 말했습니다. 10월 브릭스 국가 정상회담에서 이는 브릭스 국가들의 '달러화 해제'에 중요한 진전이 될 것입니다.

결제 시스템을 유지하는 데 드는 고정 비용은 거래소를 유지하는 것과 같기 때문에 고정 비용이 매우 높습니다. 올라오는 금액이 너무 적으면 아무 가치가 없기 때문에 브릭스 국가들이 먼저 개입하지 않겠다고 선언하라고 제안합니다.세상에 봉사할 수 있는 순수 중립적이고 중립적인 결제 시스템이 되도록 해주세요.

트럼프가 암호화폐를 홍보하는 이유는 무엇입니까?

질문:미국 선거와 관련된 경제 문제에 대해 왕선생님께 여쭤보고 싶습니다. 해리스와 트럼프 두 진영 모두 선거운동 기간 동안 암호화폐에 대해 우호적인 태도를 보였는데, 특히 트럼프의 태도가 더욱 뚜렷이 드러났다. 많은 자금 제공자는 암호화폐 소유자입니다. 차기 미국 정부가 누가 승리하든 현재 상황으로 볼 때 암호화폐에 대한 정책 조정이 통화 시스템에 어떤 영향을 미칠지 묻고 싶습니다. 더 깊은 차원에서 중국에 어떤 영향을 미칠까요?

왕용리：이것은 깊은 질문입니다.비트코인, 이더리움과 같은 순수하게 체인으로 생성된 자산이 실제 유통통화가 될 수 있는지 여부에 대해서는, 그것이 유통통화가 되기는 어렵다는 것이 제 개인적인 견해입니다.

예를 들어, 비트코인은 지금까지 매우 폐쇄적인 시스템이며 국가에 의해 통제되지 않습니다.정치에 영향을 받지 않는 것이 필요하기 때문에 비트코인 ​​블록체인을 글로벌 국경 간 결제의 중개자로 사용할 수 있는지 연구해 왔습니다. 다만, 너무 폐쇄적이어서더욱이 그 통화는 너무 제한되어 있으며 비용에서 효율성, 수량에 이르기까지 우리의 국경 간 투자, 무역, 지불 및 결제를 진정으로 만족시키기에 충분하지 않습니다.

▎2021년 9월, 중국인민은행 등 10개 부서는 '가상화폐 거래 투기 위험 추가 방지 및 처리에 관한 고시'를 발표했습니다. 해당 부서 담당자는 가상화폐가 디지털 형태로 존재하는 등의 특성을 가지고 있다고 밝혔습니다. 비트코인, 이더리움 등 테더를 비롯한 소위 안정 화폐는 법정화폐와 동일한 법적 지위를 갖지 않으며 화폐로서 시장에 유통될 수 없습니다.

이제 기본적으로 모든 사람들이 그것을 디지털 자산이자 새로운 유형의 자산으로 포지셔닝합니다. 새로운 유형의 자산으로 현물, 선물, etf 등 투기와 투자가 가능합니다. 카지노와 마찬가지로 순수한 돈 버는 관점에서 보면 아주 좋은 돈 버는 일입니다. 그런데 일부 국가에서는 허용하기도 하는데, 국내에서는 허용하지 않고 외국인에게만 허용하고 있습니다. 지금은 많은 나라에서 개방했지만 제한도 있어서 자국 사람들이 함부로 입국을 허락하지 않는 것을 볼 수 있습니다.지금 엄격하게 감독하지 않으면 국민이 직면하는 모든 대규모 금융거래에 심각한 문제가 발생할 수 있다.

따라서 다양한 암호화폐 거래소 역시 많은 문제에 직면해 있습니다. 감독이 국가 간 공동 감독이 필요한 경우 국경을 넘어 단일 감독이 이뤄지기는 어렵다. 이제 문제는 미국이 이 문제에 대해 통일된 이해를 갖고 있지 않다는 것입니다. 얼마 전 미국 icec는 암호화폐 자산에 대한 감독을 계속 강화했습니다.그러나 유명한 대선 후보이자 트럼프 전 대통령은 자신이 많은 투자를 했고, 그의 선거 자금 중 상당수가 통화권의 암호화폐 자산에서 나왔다는 점에서 특히 존경받는다.

▎트럼프 대통령은 한때 비트코인에 회의적이었지만, 올해에는 암호화폐 친화적인 정책 시행을 거듭 제안해 수많은 비트코인 ​​매니아들의 지지를 얻었습니다. 지난 주 트럼프는 자신의 최신 사업 프로젝트인 world liberty financial을 공개했는데, 이는 빌리고 투자할 수 있는 암호화폐 증권 거래소를 만드는 것입니다.

일부 국가에서는 비트코인이 법정화폐로 사용될 것이라고 말하기도 합니다. 화폐에 대해 잘 아는 사람들은 이것이 매우 위험한 선택이라는 것을 알아야 합니다.누가 대통령에 당선되든 비트코인을 외환보유자산으로 활용하거나 직접 유통통화로 활용하는 것은 비현실적이라는 점을 그는 분명히 알고 있을 것이다. 일부 사람들은 미국 내 40개가 넘는 주에서 금과 은을 법정 통화로 사용할 수 있도록 허용하는 법안을 통과시켰다고 말할 수도 있습니다. 그러나 단지 허용한다고 해서 미국 달러를 금과 은으로 대체하는 것은 아닙니다. 왜냐하면 미국 달러를 금과 은으로 직접 대체할 수 있는 힘이 없기 때문입니다.

하지만 금과 은이 정말로 미국 달러를 대체할 수 있을까요? 허용된다고 해도 지금 중국의 많은 학교와 단위에서 식권과 급식카드가 있고, 쇼핑몰에 쇼핑쿠폰과 쇼핑카드가 있는 것처럼, 그것은 특정 환경에서 사용되는 소규모 토큰일 뿐이고 법정화폐일 수 있다. 오직 rmb일 수도 있습니다.