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▎王永麗氏、太和シンクタンク主任研究員、元中国銀行副頭取、中国国際先物有限公司ゼネラルマネージャー 出典：太和シンクタンク

編集者注記

なぜswiftシステムは米国が他国に制裁を課すツールになったのでしょうか? brics諸国の新たな決済システムを確立する鍵は何でしょうか？なぜトランプ大統領は仮想通貨を推進するのでしょうか? 『フェニックス リファレンス』は、第 8 回太和文明フォーラムの国際関係サブフォーラムでの王永麗氏のスピーチを読者のために編集したものです。

王永麗氏は、米国は近年、他国に制裁を課すためにswiftシステムを頻繁に利用しており、国際決済システムは根本的な変革を急ぐ必要があると考えている。 swift に基づいて新たな世界的な銀行間決済通信組織を設立することは技術的には難しくありませんが、その前提は中立性、専門性、安全性、効率性を確保することです。 brics 諸国は新しい決済システムの確立を計画しています。重要なのは、オープンマインドで世界に奉仕することです。王永麗氏は、米国における仮想通貨に対する現在の理解は統一されていないが、トランプ大統領は選挙資金の多くが暗号資産から来ているため、特に仮想通貨を気に入っていると指摘した。

編集者丨qu gongze li renkai

以下は講演と質疑応答の書き起こしです。

米国は他国を抑圧するためにswiftシステムをどのように利用しているのでしょうか?

王永麗: 皆さん、こんにちは。今日の世界の経済安全保障と協力は、地政学的紛争、経済封鎖、金融制裁などの多くの課題に直面しています...その1つは、世界的な国境を越えた支払いと決済の問題です。二国間で貿易をする場合に、お金が決済できなければ実際には貿易は成立しませんが、今日私たちはそのような問題に直面しています。

国境を越えた取引を決済する必要がある場合、この方法では効率が悪く、コストがかかるのは一般的ではありません。現在、ほとんどの取引は清算機関を通じて、振替決済や会計・決済を通じて行われています。もちろん、支払者の預金口座のお金が差し引かれて受取人の銀行口座に送金されますが、途中に清算機関が加わります。

しかし、送金プロセスで最も重要なことは、根拠がなければならないということであり、その根拠が支払い指示です。国が違えば、支払い方法、言葉遣い、操作方法が異なると、業務効率が非常に悪くなってしまいます。したがって、最も理想的な選択肢は、統一された基準と世界的範囲を備えたグローバルな支払指図処理システムを確立することです。

現在そのような制度があり、この制度は世界銀行間金融通信協会 (swift)。 swift により、世界的な支払いと決済の効率が大幅に向上しましたが、なぜ swift は急速に発展し、世界中の 200 か国以上、11,000 以上の機関をカバーする専門の電気通信組織になったのでしょうか?

まず第一に、swift は決済システム全体ではないことを強調しなければなりません。決済において最も重要なのはアカウント システムであり、アカウントと資金がなければ、swift は単なるメッセージ管理と送信処理のためのシステムです。簡単に言えば、メッセージシステムです。それは、中立性、プロフェッショナリズム、効率性、安全性という使命を当初から明確にしているからです。それは非政治的です。したがって、ソ連と米国の二大陣営が対立しているときでも、両陣営のすべてのメンバーに奉仕することができる。

しかし、2001年の「911」テロ事件後、米国は米国にデータベースを持っていたため、swiftの米ドルデータを米国に公開するよう強制した後、ギャップが生じた。ますます広くなった国もあった。ロシアのような国も含め、ロシア・ウクライナ紛争勃発後、その国の銀行の多くがswiftから除外された。しかし、ロシアのすべての機関が完全に廃止されるわけではありません。なぜなら、ヨーロッパは依然としてロシアから大量の天然ガスを輸入する必要があるからです。これらすべてが廃止されても、貿易取引が残っている限り、清算に影響が出る可能性があるため、依然として廃止されています。保持されている部分。

▎ロイター通信によると、euは2022年3月にロシアの銀行7行をswiftから追い出したが、euとロシアのエネルギー取引のため、ガスプロムバンクはeuの制裁対象には含まれていなかった。出典: ロシア衛星通信社

この観点から、不安と不安を感じる国はますます増えています。いつかアメリカやヨーロッパとの関係があまり良くなくなったら、私たちも追い出されるのでしょうか？もし私たちが排除されても、外国貿易や投資は続けられるのでしょうか？したがって、世界の経済協力は現在大きな課題に直面しています。この問題を解決するには、世界の貿易、投資、金融取引サービスの決済・決済システムを改革する必要がある。

1つ目は、swiftを推進して合理的な管理メカニズムを確立することです。あなたは世界に奉仕しているのですから、国際社会がいくつかの国によって管理されるシステムにならないように、国際社会によって共同で管理されるべきです。しかし、これは特に今日では、言うは易く行うは難しです。

第二に、制裁を受けた国やswiftから除外された国は、同様の組織を再設立する方法を見つけなければなりません。私が言いたいのは、swift は長い間運用されており、多くの人が swift について非常に明確に定義されているということです。したがって、現在の通信技術を利用して模倣し、swift と同様の組織を再設立することは技術的には難しいことではありません。難しいのは、誰がそれを使用するのかということです。難しいのは、それを再確立するときに各国が独自の管理を確立する必要があるのか​​、それとも最初からswiftのような真に中立、安全、公平で公正なメッセージング組織を設立するために全員が協力する必要があるのか​​ということです。 。

今日まで、多くの国が新しいシステムを構築したいと考えていますが、どの国も自分たちが主導し、管理するシステムを構築したいと考えています。これは重大な間違いです。各国が独自に支配、管理するメッセージング システムを構築したい場合、他の国が参加することは困難になります。参加しない場合、このようなシステムを維持するメリットはなく、効率は非常に低くなります。したがって、システムを構築したい場合は、中立的で専門的で効率的で安全なシステムを共同で構築する必要があります。自分だけでなく、米国や西側諸国を含む全世界に向けて公開されています。もしよろしければ、私のところに来て使ってください。それは十分可能だと思いますが、短期間で確立するのは簡単ではありません。

さらに見てみると、私たちにとって参考になるのはデジタル通貨です。現在、usdt、usdc、gusd、その他のステーブルコインなど、一部の主権通貨の等価価値に連動したステーブルコインが世界中で利用され始めており、国境を越えた決済の効率性とコストが利点となっています。それでは、そのようなモデルから学ぶことは可能でしょうか?ソブリン通貨の同等の価値にリンクされたステーブルコインは本質的にソブリン通貨のトークンであるため、トークンがこのように動作できるため、私たちのソブリン通貨はそれから学習して同様のシステムを作成できるでしょうか。これは真剣に検討すべきことだと思います。

もちろん、課題や困難もあるでしょう。問題は、私たちの世界統治システムが断片化に直面し、世界貿易、投資、金融取引が円滑に進められなくなった場合、新しいシステムや同盟グループが排除されることになるということです。したがって、リスクによって新しいものが生まれざるを得なくなることを理解しなければなりません。私は今でもこのことに希望と自信を持っています。

王永麗氏: brics 諸国の決済システムを確立する鍵はオープンマインドにある

質問：来月、ロシアのカザンでｂｒｉｃｓ首脳会議が開催され、現在、ｂｒｉｃｓ諸国間で決済システムを確立するかどうかが検討されている。この問題について王永麗総統の見解を聞きたいのですが、そのような支払いシステムを確立することは可能でしょうか？ありがとう。

王永麗：brics諸国における決済システムの構築には技術的な問題は全くない。ただ、広い心を持つ必要があります。これが私だけのものだとは言えません。私自身の考えは、swift のようなシステムを確立することです。中立的で、世界に貢献したい人は歓迎します。この精神を持たなければなりません。

▎タス通信によると、ロシア連邦評議会議長ワレンティーナ・マトヴィエンコ氏は8月1日の記者会見で、brics諸国は現在、独立した国境を越えた決済プラットフォーム「bricsブリッジ」の創設について協議していると述べ、この提案が検討されることを期待していると述べた。 10月のbrics首脳会議では、brics諸国の「脱ドル化」における重要な進展となるだろう。

決済システムの維持にかかる固定費は取引所の維持と同じなので、固定費は非常に高額です。出てくる額が少なすぎると何の価値もないので、まずbrics諸国自身が介入しないと宣言することを提案します。世界に役立つ純粋に中立的な決済システムにしましょう。

なぜトランプ大統領は仮想通貨を推進するのでしょうか?

質問：米国選挙に関わる経済問題について王先生に聞きたいです。ハリス氏とトランプ氏の両陣営は選挙期間中、仮想通貨に対して友好的な態度を示しており、特にトランプ氏の態度はより顕著だった。資金提供者の多くは仮想通貨の所有者です。現在の状況から判断すると、次期米国政府が誰に当選しても、仮想通貨に関する政策を調整することになるでしょうが、この政策調整は金融システムにどのような影響を与えるのでしょうか?より深いレベルで、それは中国にどのような影響を与えるでしょうか？

王永麗：これは深い質問です。ビットコインやイーサリアムのような純粋にチェーン生成された資産が実際に流通する通貨になり得るかどうかは、私自身の見解では、流通する通貨になるのは難しいということです。

例えば、ビットコインはこれまでのところ高度に閉鎖的なシステムであり、国家によって管理されていない超主権的なものです。政治に影響されないものが必要なので、ビットコインブロックチェーンを国際的な国境を越えた決済の仲介として利用できないか研究してきました。ただし、閉鎖的すぎるので、さらに、その通貨は非常に限られており、コストから効率性、量に至るまで、国境を越えた投資、貿易、支払い、決済を真に満足させるには十分ではありません。

▎2021年9月、中国人民銀行など10部門は「仮想通貨取引における投機リスクのさらなる防止と対処に関する通知」を発表、当該部門の担当者は、仮想通貨はデジタル形式で存在するなどの特徴を持っていると述べた。ビットコインやイーサリアムなど、テザーを含むいわゆる安定通貨は、法定通貨と同じ法的地位を持たず、通貨として市場に流通させることはできません。

現在、基本的に誰もがそれをデジタル資産および新しいタイプの資産として位置づけています。新しいタイプの資産として、現物、先物、etfを問わず投機・投資が可能です。カジノと同じように、純粋に金儲けの観点から見ると、非常に良い金儲けです。しかし、一部の国では許可されているかもしれませんが、外国人のみが許可されており、国内人は許可されていません。現在では多くの国がこの門を開放していることがわかりますが、いくつかの制限もあり、自国の人々が気軽に入ることができない場合もあります。今厳しく監督されなければ、国民が直面するあらゆる大規模な金融取引に重大な問題が生じるだろう。

したがって、さまざまな仮想通貨取引所でも多くの問題が発生しています。監督に国家間の共同監督が必要な場合、国境を越えた監督であるため、単一の監督を実施することは困難です。今の問題は、米国がこのことについて統一した理解を持っていないことだ。少し前に、米国のicecは暗号資産の監督を強化し続けました。しかし、有名な大統領候補であり元大統領であるトランプ氏は、彼自身が多額の投資をしており、選挙資金の多くが通貨業界の暗号資産から来ていたため、特に尊敬されています。

▎トランプ氏はかつてビットコインに懐疑的だったが、今年は仮想通貨に優しい政策の導入を繰り返し提案し、多くのビットコイン愛好家の支持を獲得した。先週、トランプ大統領は最新のビジネスプロジェクト「ワールド・リバティ・ファイナンシャル」を発表した。これは、借り入れや投資ができる仮想通貨証券取引所の創設に相当する。

一部の国では、ビットコインが法定通貨として使用されるとさえ言われています。通貨について十分に知っている人は、これが非常に危険な選択であることを知っているはずです。誰が大統領に選ばれようとも、ビットコインを外貨準備資産として使用したり、流通通貨として直接使用したりするのは非現実的であることを彼は確実に理解するだろう。米国の40以上の州が金と銀を法定通貨として使用することを許可する法案を可決したと言う人もいるかもしれない。しかし、それを許可するだけでは、米ドルを金や銀に置き換えることを意味しません。なぜなら、米ドルを金や銀に直接置き換える権限は彼らの州には存在しないからです。

しかし、金や銀は本当に米ドルに取って代わることができるのでしょうか?たとえそれが許可されたとしても、おそらく現在、中国の多くの学校やユニットが食事券やミールカードを持っているのと同じように、ショッピングモールにショッピングクーポンやショッピングカードがあるのと同じように、それらは特定の環境で使用される小規模なトークンのみであり、法定通貨です。それは人民元だけかもしれません。