uutiset

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Hengfeng Bankin tulos on parantunut vuodesta 2020 lähtien, mutta sillä on myös kasvupaineita.

Teksti/Päivittäinen talousraportti Zhang Heng

Finanssivalvonnan valtionhallinto ilmoitti 5. heinäkuuta hallinnollisesta hyväksynnästä ja hyväksyi myös Bi Guoqin ja Fang Yin pätevyyden Hengfeng Bankin varatoimitusjohtajiksi.

Tämä on Hengfeng Bankin ehdottaman kahden varatoimitusjohtajan viran virallinen toteutus joulukuusta 2023 alkaen. Samalla tämä on myös toinen tärkeä henkilöstömuutos Hengfeng Bankissa sen jälkeen, kun Bai Yushi aloitti toimitusjohtajana tämän vuoden toukokuussa Pankin myöhempään strategiseen ja operatiiviseen kehitykseen on itsestään selvää.

Tiedämme, että Hengfeng Bankin tulos ei ollut aiemmin hyvä sisäisen valvonnan ja muiden ongelmien vuoksi. Myöhemmin asiat alkoivat vähitellen parantua sellaisten menetelmien avulla kuin "huonojen omaisuuserien riisuminen ja strategisten investointien käyttöönotto". Tältä osin Kiinan pankki- ja vakuutusalan sääntelykomission varapuheenjohtaja Zhou Liang sanoi myös huhtikuussa 2020: "Hengfeng Bank on muuttunut "huonosta" pankista "hyväksi" pankiksi.

Kahden varapresidentin "pöly putoaa" tällä kertaa, joten Hengfeng Bankin seuraava toimintatrendi on herättänyt suurta huomiota myös ulkopuolelta.

Johtava henkilöstö vaihtuu edelleen

Nuorentumisesta ja erikoistumisesta on tullut uusia trendejä

Heidän ansioluettelostaan ​​päätellen kaksi uusiin tehtäviinsä aloittanutta varapresidenttiä ovat syntyneet 1970-luvulla. He ovat aiemmin toimineet merkittävissä tehtävissä Hengfeng Bankin eri osastoilla ja sivukonttoreissa, ja heidät on ylennetty askel askeleelta.

Pankin aiemmin julkistamien vuoden 2023 vuosikertomustietojen mukaan Bi Guoqi on syntynyt vuonna 1978 ja on ollut ehdokkaana pankin varatoimitusjohtajaksi joulukuusta 2023 lähtien. Hän valmistui alkuvuosinaan Shandongin yliopistosta, suoritti maisterin tutkinnon yrityshallinto, ja hänellä on vanhempi ekonomisti, KHT-tilintarkastaja ja kansainvälinen sertifioitu sisäinen tarkastaja.

Bi Guoqi liittyi Hengfeng Bankiin helmikuussa 2008 ja toimi suunnittelu- ja rahoitusosaston apulaisjohtajana, AM&PB:n varatoimitusjohtajana ja talousjohtajana, suunnittelu- ja rahoitusosaston väliaikaisena johtajana, varatoimitusjohtajana (vastaava työstä), General Päällikkö, Capital Toimituskeskuksen toimitusjohtaja ja muut tärkeät tehtävät.

Toinen varapresidentti, Fang Yi, syntyi vuonna 1971. Hän valmistui Shandongin rahoitusyliopistosta ja suoritti yrityshallinnon maisterin tutkinnon Fudanin yliopistosta. Hän työskenteli alkuvuosinaan China Construction Bankin Jinan Lixia Branchissa ja Heping Branchissa . Vasta marraskuussa 2005 Fang Yi liittyi virallisesti Hengfeng Bankiin. Hän toimi puoluekomitean jäsenenä ja Jinan Branchin varapuheenjohtajana, puoluekomitean apulaissihteerinä ja Chengdun haaratoimiston varapuheenjohtajana, sihteerinä. puoluekomitean puheenjohtaja ja Chengdu Branch sekä Hangzhou Branch puoluekomitean sihteeri ja presidentti.

Samana päivänä kuin Bi Guoqin ehdotettu nimitys, Fang Yi on myös ollut puoluekomitean jäsen joulukuusta 2023 lähtien, ja hän on ehdokkaana pankin varapuheenjohtajaksi sääntelyviranomaisten tarkastamia.

Nyt, kun kahden ihmisen pätevyys on virallisesti hyväksytty puoli vuotta myöhemmin, Hengfeng Bankin varatoimitusjohtajien määrä on virallisesti noussut kolmesta viiteen. Muu henkilöstö ovat Nie Dazhi, Zheng Xianzhong ja Bai Yushi.

Heistä Nie Dazhi ja Zheng Xianzhong ovat molemmat syntyneet 1960-luvulla, syntyneet vuonna 1964 ja 1967, kun taas Bai Yushi on Hengfeng Bankin nuorin varatoimitusjohtaja, syntynyt vuonna 1982, ja hän on aito "80-luvun sukupolvi".

On syytä mainita, että 14. toukokuuta tänä vuonna Bai Yushi osallistui tapahtumaan puoluekomitean jäsenenä ja Hengfeng Bankin varapuheenjohtajana (täyttääkseen presidentin tehtävät hänen puolestaan ​​johtuen pitkäaikaisesta vapautumisesta). Hengfeng Bankin puheenjohtaja, tämä sai ihmiset kaikilta elämänaloilta toimimaan pankin agenttina.

Sinun on tiedettävä, että elokuussa 2022 Hengfeng Bankin entinen pääjohtaja Wang Xifeng erosi tehtävänvaihdosten vuoksi. Vasta toukokuussa 2023 silloinen varapresidentti Zheng Xianzhong aloitti virkaatekevänä presidenttinä.

Xin Shuren, joka on tällä hetkellä Hengfeng Bankin puheenjohtaja, syntyi vuonna 1966 ja työskenteli Kiinan keskuspankin Jinanin sivuliikkeessä 12 vuotta. Hän nousi tilastotutkimuksen osaston apulaisjohtajasta puoluekomitean jäseneksi ja sihteeriksi. kurinpitolautakunta. Sitten tammikuussa 2012 hän toimi Kiinan keskuspankin Qingdaon keskustoimiston puheenjohtajana, puoluekomitean sihteerinä ja valtion valuuttahallinnon Qingdaon sivuliikkeen johtajana. Kesäkuussa 2020 hän toimi puolueen johtoryhmän sihteerinä ja Shandongin maakunnan tilastotoimiston johtajana. Tammikuuhun 2023 asti hän toimii puoluesihteerinä ja Hengfeng Bankin puheenjohtajana.

Kuten sanonta kuuluu, "poistamalla vanhaa ja tuomalla uutta", Hengfeng Bankin nykyisen ylimmän johdon kokoonpanosta päätellen nuoruuden, ammattimaisuuden ja valvonnan piirteet ovat hyvin selkeät, mistä on paljon hyötyä Pankki ratkaisemaan aiempia sisäisen valvonnan ongelmia. Samalla nuoret Se ei ainoastaan ​​ruiskuta uutta "verta" Hengfeng Bankiin ja tekee ylimmän johdon tiimistä dynaamisemman, vaan myös edistää uusia muutoksia pankin liiketoimintalogiikassa ja liiketoimintamallissa. luo perustan sisäisten liikkeenjohdon strategioiden toteuttamiselle tulevaisuudessa.

Toimintatulokset vaihtelevat

Kuilun kaventaminen on edelleen avain kehitykseen

Itse asiassa Hengfeng Bankin tulos on parantunut vuodesta 2020 lähtien, mutta sillä on myös tiettyjä kasvupaineita.

Miksi sanomme tämän. Katsotaanpa ensin pidempään aikajanaa? "Daily Financial Reportin" tilastojen mukaan vuosina 2019–2023 Hengfeng Bankin liiketulos oli 13,763 miljardia yuania, 21,028 miljardia yuania, 23,879 miljardia yuania, 25,120 miljardia yuania ja 25,275 miljardia yuania vuodessa. -14,17 % ja 52,79 %, vastaavasti 13,56 %, 5,2 %, 0,62 %, emoyhtiön nettovoitot olivat 661 miljoonaa yuania, 5,310 miljardia yuania, 6,381 miljardia yuania, 6,74 miljardia euroa. yuania vastaavasti 23,55 % , 703,33 % ja 20,17 % , 5,75 % ja -23,74 % .

Voidaan nähdä, että vaikka Hengfeng Bankin liikevaihto ja voitot ovat nousussa, kasvuvauhti hidastuu vuosi vuodelta. Hengfeng Bank selitti tältä osin vuoden 2023 vuosikertomuksessaan: "Pääsyy kokonaistuloksen kasvuun ja nettotuloksen laskuun on kertaluonteinen laskennallisten verosaamisten siirto liikeyritysten tilinpäätöskäytännön mukaisesti. Jos tämä kerroin palautetaan, nettotulos on sama. Kasvua edellisvuoteen on 4,80 %.

Kun aikajanan mukainen vertikaalinen vertailu on suoritettu, verrataan Hengfeng Bankin toimintaa vaakatasossa 12 osakepankkiin. Liikevaihdolla mitattuna Hengfeng Bankin liikevaihto vuonna 2023 on 12 osakepankin joukossa ainoa, joka kasvaa vuositasolla. Kokonaisvolyymi on kuitenkin vain korkeampi kuin Bohai Bankin, joka on toiseksi viimeinen.

Vuodelle 2024 alkavan Hengfeng Bankin "tulot kasvoivat, mutta voitto ei kasvanut" ensimmäisellä neljänneksellä. Tiedot osoittavat, että vuoden ensimmäisen neljänneksen lopussa, pankin liiketulos oli 6,311 miljardia yuania, hieman 0,8% enemmän kuin vuotta aiemmin, mikä johtui pääasiassa sijoitusten tuottojen kasvusta, kun taas nettotulos Luottotappioiden kasvu vaikutti emoyhtiölle 19,9 %:lla 1,156 miljardiin juaniin.

Tietenkin Hengfeng Bankin kannattavuutta on vahvistettava sekaisten tulos- ja toimintatietojen lisäksi.

Katsotaanpa ensin ydinindikaattoria, joka heijastaa pankin kannattavuutta – nettokorkomarginaalia. Tiedämme, että viimeisen kahden vuoden aikana kotimaani liikepankkien nettokorkomarginaali ovat vaikuttaneet makrotekijöiden, kuten voitonjaon reaalitalouden, vaikutuksesta. on yleisesti kaventunut ja laskenut. Toimialatietojen mukaan maani liikepankkien kokonaiskorkokate oli vuoden 2023 lopussa 1,69 %, mikä on 22 BP vähemmän kuin vuotta aiemmin.

Samaan aikaan, eli vuoden 2023 loppuun mennessä, Hengfeng Bankin korkokate on 1,59 %, mikä on 9 peruspistettä pienempi kuin vuotta aiemmin ja 10 pistettä alempi kuin toimialan keskiarvo 1,69 %.

Syy siihen, miksi Hengfeng Bankin nettokorkomarginaali on paineen alla, liittyy pääasiassa sekä sen korkosijoitusten tuottoprosentin että koronmaksukustannusten laskuun.

Vuoden 2023 tilinpäätöstietojen mukaan Hengfeng Bankin keskimääräinen korkotulojen tuotto viime vuonna oli 3,94 %, mikä on 13 peruspistettä laskua vuoden 2022 4,07 prosentista. Hengfeng Bank jatkoi kuluneen vuoden aikana vastuukustannusten hallinnan vahvistamista, talletuskustannusten alentamista ja vastuurakenteen optimointia. Tämän seurauksena pankin korollisten velkojen keskimääräinen kuluprosentti oli 2,43 % edellisvuodesta. 1 peruspisteen lasku.

Voidaan nähdä, että Hengfeng Bankin korkosijoitusten tuottojen lasku vuonna 2023 on huomattavasti suurempi kuin korollisten velkojen kustannusten lasku. Ei ole yllättävää, että korkokate laskee, mikä myös pakottaa tietyt rajoitteet pankin kannattavuudelle.

Tasainen omaisuuden kasvu

Omaisuuden laatu paranee, mutta vaatii edelleen parantamista

Useiden riskien lieventämis- ja uudistustoimenpiteiden, kuten "järjestämättömien varojen poistamisen ja strategisten sijoitusten käyttöönoton" jälkeen Hengfeng Bankin varat ja järjestämättömät ehdot ovat herättäneet markkinoiden huomiota.

Omaisuusnäkökulmasta Hengfeng Bankin kehitys on huomattavaa. Uusimpien julkistamattomien tilinpäätöstietojen mukaan sen taseen loppusumma ylitti 1,45 biljoonaa juania, mikä on 1,05 % kasvua vuoden 2024 ensimmäisen neljänneksen lopussa. vuoden velat yhteensä 1,32 biljoonaa yuania, kasvua 1,04% vuoden alusta. Myönnettyjen lainojen ja ennakkojen kokonaismäärä oli 833,971 miljardia juania, kasvua 5,65 %, saatujen talletusten kokonaismäärä oli 781,852 miljardia yuania, mikä on 0,14 % vähemmän kuin vuoden alusta.

Toimialaluokituksen mukaan Hengfeng Bankin vuonna 2023 eniten myöntämiä lainoja ovat: leasing- ja liike-elämän palvelut, kiinteistöteollisuus ja rakennusteollisuus; , joiden lainamäärät ovat 213,753 miljardia yuania, 135,372 miljardia yuania, 69,597 miljardia yuania, 62,525 miljardia yuania ja 60,063 miljardia yuania, mikä vastaa 26,31 %, 16,67 %, 3 % lainasta 7 % ja 8,57 %.7 %.

Järjestämättömien omaisuuserien osalta Hengfeng Bankin omaisuuserien laatu on selvästi paranemassa. Vuosien taloudellisten raporttien mukaan Hengfeng Bankin järjestämättömät lainat olivat 3,38 %, 2,67 %, 2,12 %, 1,81 % ja 1,72 % vuosina 2019–2023, mikä osoittaa, että se laskee vuosi vuodelta.

Kuitenkin, jos Hengfeng Bankin järjestämättömien luottojen suhde sijoitetaan 12 osakepankin joukkoon, se on vain hieman parempi kuin pankin muihin osakepankkeihin Järjestämättömien luottojen suhde on suhteellisen korkealla puolella.

Julkiset tiedot osoittavat, että vuoden 2023 lopussa maani liikepankkien alan keskimääräinen järjestämättömien luottojen suhde oli 1,59 % ja osakepankkien kansallinen keskiarvo 1,34 %. Vertailun vuoksi Hengfeng Bankin järjestämättömien luottojen suhde on 13 peruspistettä korkeampi kuin liikepankkien yleinen taso samalla ajanjaksolla, ja sitä on vielä pienennettävä tulevaisuudessa.

Toistuva velkaemissio täydentää vakavaraisuussuhdetta

Suorituksen parantamistarpeen lisäksi Hengfeng Bankin vakavaraisuussuhde on laskenut.

Kuten alla olevasta kuvasta näkyy, on selvää, että Hengfeng Bankin erilaiset vakavaraisuusluvut eivät ole vakaita. Niistä ydinvakavaraisuussuhde on laskenut vuoden 2019 lopun 9,68 prosentista 8,62 prosenttiin vuoden 2023 lopussa. siihen kohdistuu tietty lisäpaine.

Tämän vuoden ensimmäisen neljänneksen lopussa Hengfeng Bankin ensisijainen vakavaraisuussuhde laski edelleen paineen alla ja laski 8,44 prosenttiin, 0,18 prosenttiyksikköä viime vuoden lopusta. , kuitenkin 0,3 prosenttiyksikköä vähemmän kuin viime vuoden lopulla. Vakavaraisuussuhde on elpynyt ja oli 12,48 %, mikä on 0,56 prosenttiyksikköä enemmän kuin edellisen vuoden lopussa.

Alan keskiarvoon verrattuna Hengfeng Bank on kuitenkin edelleen paljon jäljessä. Rahoitustarkastus- ja hallintoviraston virallisten verkkosivujen mukaan kotimaani liikepankkien ensisijainen vakavaraisuussuhde oli vuoden 2024 ensimmäisen neljänneksen lopussa 10,77 % % vakavaraisuussuhde oli 15,43 %.

Tietysti myös Hengfeng Bank on ponnistellut vakavaraisuustasonsa parantamiseksi edelleen. Esimerkiksi toukokuussa 2022 Hengfeng Bankin vuoden 2022 rajattomat pääomalainat keräsivät onnistuneesti pankkien välisillä markkinoilla. . On raportoitu, että tämä joukkovelkakirjalaina on toinen pankin onnistunut liikkeeseenlasku, joka perustuu 23 miljardin juanin kumulatiiviseen liikkeeseenlaskuun ikuisia joukkovelkakirjoja vuodesta 2020 lähtien. Kerätyt varat käytetään pääoman täydentämiseen ja lainan liikkeeseenlaskuun.

Hengfeng Bank laski menestyksekkäästi liikkeeseen vuoden 2022 toisen vaiheen joukkovelkakirjalainat 5. elokuuta 2022. Nykyinen joukkovelkakirjalainojen liikkeeseenlaskuasteikko oli 5 miljardia yuania, kuponkikorko 2,60 % ja laina-aika 3 vuotta. 9. elokuuta samana vuonna, valmistui julkaisupäivänä.

Jatkuvan "täydentämistoimien" edistämisen ansiosta Hengfeng Bankin vakavaraisuustaso on täydennetty tänä aikana tehokkaasti on kasvanut, pankilla on paineita täydentää pääomaa.

Vuoteen 2024 mennessä Hengfeng Bank on laskenut liikkeeseen kaksi joukkovelkakirjalainaa "palauttaakseen verta" tähän mennessä. Tämän vuoden helmikuussa Hengfeng Bank laski liikkeeseen 7 miljardia yuania toissijaista pääomalainaa "24 Hengfeng Bank Secondary Capital Bonds 01" ja sitten 9. heinäkuuta Hengfeng Bank laski liikkeeseen toisen pääomalainan 5 miljardia juania "24 Hengfeng Bank". joukkovelkakirjalainat 02", laina-aika 10 vuotta ja korko 2,32 %.

Yleisesti ottaen ylimmän johdon henkilöstön jatkuvan parantamisen ja käyttöönoton myötä toivomme myös, että Hengfeng Bank voi vakauttaa sisäisen perusjohtamisjärjestelmän mahdollisimman pian ja saattaa päätökseen innovaation ja muutoksen, jotta se voi keskittää kaiken energiansa toimintakyvyn ja ruoansulatushäiriöiden parantamiseen. suunta, joka johtaa uuteen kehitysvaiheeseen.

päivittäinen talousraportti

WeChat: meiricaibao

Weibo: @dailyfinance.com

raaputusarpa

Sisällön lähettäminen: [email protected]

Yhteysnumero: 010-64607577 / 15650787695

Sijoittajaviestintäryhmä: Jätä viesti WeChatin viralliselle tilille ja ryhmän omistaja lisää sinut ryhmään