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El reportero del 21st Century Business Herald, Xue Ruyun y Chen Zihui, informaron desde Shanghai.

El 17 de agosto, se celebró grandiosamente en Shanghai la "Conferencia Anual de Gestión de Activos 2024", organizada por el "21st Century Business Herald" y copatrocinada por el Shanghai Pudong Development Bank.

Al asistir a la mesa redonda, Xu Hong, vicepresidente de Minsheng Financial Management, dijo que la inversión en múltiples activos de la gestión financiera bancaria no sólo tiene como objetivo aumentar la asignación de diferentes tipos de activos, sino también aumentar la cartera de asignación, las transacciones y combinación estratégica de varios tipos de activos. En un entorno de bajas tasas de interés, lo más importante es mejorar la experiencia del cliente y combinar los activos deseables con los productos adecuados. En el futuro, quiero intentar guiar a los inversores desde productos de corto plazo a productos de largo plazo a través de la educación de los inversores, ayudándolos a obtener rendimientos estables y ganar dinero con paciencia.

En cuanto a cómo aprovechar las oportunidades y enfrentar los desafíos en el mercado actual de gestión de activos, Xu Hong compartió tres aspectos: el lado del pasivo, el lado del activo y el lado del producto de la gestión financiera bancaria.

Desde el punto de vista del pasivo, señaló que los clientes de gestión financiera son básicamente la conversión de clientes de ahorro existentes. Estos clientes tienen baja tolerancia al riesgo y tienen mayores requisitos para la preservación y apreciación del capital que para los rendimientos de las inversiones. productos más acordes con sus preferencias de inversión. Por lo tanto, en el futuro, la gestión financiera bancaria debe perfilar completamente a los inversores, no sólo clasificando los riesgos de R1 a R5, sino también basándose únicamente en la experiencia de inversión pasada de los inversores, las demandas de asignación actuales, la riqueza y la comprensión de todo el mercado de gestión de activos. A través de la clasificación de etiquetas múltiples se pueden desarrollar productos adaptados de manera específica. Al mismo tiempo, todavía queda un largo camino por recorrer para continuar con la educación inversora de los clientes financieros.