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Os repórteres do 21st Century Business Herald, Xue Ruyun e Chen Zihui, reportaram de Xangai

Em 17 de agosto, a "Conferência Anual de Gestão de Ativos de 2024", organizada pelo "21st Century Business Herald" e co-patrocinada pelo Shanghai Pudong Development Bank, foi realizada em grande estilo em Xangai.

Ao participar da mesa redonda, Xu Hong, vice-presidente da Minsheng Financial Management, disse que o investimento multiativos da gestão financeira bancária não visa apenas aumentar a alocação de diferentes tipos de ativos, mas também aumentar a carteira de alocação, transação e combinação estratégica de vários tipos de ativos. Num ambiente de taxas de juro baixas, é muito importante melhorar a experiência do cliente e combinar activos desejáveis ​​com produtos adequados. No futuro, quero tentar orientar os investidores de produtos de curto prazo para produtos de longo prazo através da educação dos investidores, ajudando os investidores a obter retornos estáveis ​​e a ganhar dinheiro paciente.

Sobre como aproveitar as oportunidades e enfrentar os desafios do actual mercado de gestão de activos, Xu Hong partilhou três aspectos: o lado do passivo, o lado dos activos e o lado do produto da gestão financeira bancária.

Do lado do passivo, destacou que os clientes de gestão financeira são basicamente a conversão de clientes de poupança existentes. Estes clientes têm baixa tolerância ao risco e têm requisitos mais elevados de preservação e valorização de capital do que de retornos de investimento de baixa volatilidade, estáveis ​​e de curto prazo. produtos mais alinhados com suas preferências de investimento. Portanto, no futuro, a gestão financeira bancária deve traçar um perfil completo dos investidores, não apenas classificando os riscos de R1 a R5, mas também com base na experiência de investimento passada dos investidores, nas actuais exigências de alocação, na riqueza e na compreensão de todo o mercado de gestão de activos. através da classificação multi-rótulos, produtos adaptados podem ser desenvolvidos de maneira direcionada. Ao mesmo tempo, o trabalho de educação contínua em investimentos para clientes financeiros também tem um longo caminho a percorrer.