2024-08-19
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21세기 비즈니스 헤럴드 기자 Xue Ruyun과 Chen Zihui가 상하이에서 보도했습니다.
8월 17일, '21세기 비즈니스 헤럴드'가 주최하고 상하이푸동개발은행이 공동주최하는 '2024년 자산운용연차회의'가 상하이에서 성대하게 개최됐다.
원탁 포럼에 참석한 Xu Hong Minsheng Financial Management 부사장은 은행 재무 관리의 다중 자산 투자는 다양한 유형의 자산 배분을 늘릴 뿐만 아니라 배분 포트폴리오, 거래 및 자산 배분도 늘리는 것이라고 말했습니다. 다양한 유형의 자산을 전략적으로 결합합니다. 저금리 환경에서는 고객 경험을 개선하고, 원하는 자산과 적합한 상품을 매칭하는 것이 가장 중요합니다. 앞으로는 투자자 교육을 통해 단기 상품에서 장기 상품으로 투자자를 안내해 투자자가 안정적인 수익을 얻고 인내심을 갖고 돈을 벌 수 있도록 돕고 싶습니다.
현재 자산 관리 시장에서 기회를 포착하고 과제를 해결하는 방법과 관련하여 Xu Hong은 은행 재무 관리의 세 가지 측면인 부채 측면, 자산 측면 및 상품 측면을 공유했습니다.
부채 측면에서 그녀는 재무 관리 고객이 기본적으로 기존 저축 고객의 전환이라는 점을 지적했습니다. 이러한 고객은 위험 감수성이 낮고 투자 수익보다 자본 보존 및 가치 상승에 대한 요구 사항이 더 높습니다. 투자 선호도에 더 부합하는 상품입니다. 따라서 앞으로 은행 재무관리는 R1부터 R5까지 위험을 분류하는 것뿐만 아니라 투자자의 과거 투자 경험, 현재 배분 수요, 풍부함, 전체 자산관리 시장에 대한 이해를 바탕으로 투자자를 완벽하게 프로파일링해야 합니다. 다중 라벨 분류를 통해 맞춤형 제품을 타겟 방식으로 개발할 수 있습니다. 동시에, 금융고객을 대상으로 한 투자교육을 지속하기 위해서는 아직 갈 길이 멀다.
