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21世紀ビジネスヘラルド記者の薛如雲氏と陳子輝氏が上海から報告

8月17日、「21世紀ビジネスヘラルド」主催、上海浦東開発銀行共催の「2024年資産管理年次会議」が上海で盛大に開催された。

民生金融管理の徐紅副社長はラウンドテーブルフォーラムに出席した際、銀行財務管理におけるマルチ資産投資は、さまざまな種類の資産の配分を増やすだけでなく、配分ポートフォリオ、取引、および資産の配分を増やすことでもあると述べた。さまざまな種類の資産を戦略的に組み合わせます。低金利環境では、顧客エクスペリエンスを向上させ、望ましい資産を適切な商品に適合させることが最も重要です。今後は、投資家教育を通じて短期商品から長期商品へ誘導し、投資家が安定したリターンを獲得し、忍耐強くお金を稼げるよう支援していきたいと考えています。

現在の資産管理市場における機会を捉え、課題に対処する方法について、徐宏氏は銀行財務管理の負債面、資産面、商品面の3つの側面から解説した。

負債の側面から見ると、財務管理顧客は基本的に既存の貯蓄顧客からの転向であり、リスク許容度が低く、投資収益率が低く、安定しており、投資収益よりも資本の維持と増額に対する要求が高いと同氏は指摘した。彼らの投資嗜好に沿った製品を提供します。したがって、将来的には、銀行の財務管理は、リスクを R1 から R5 に分類するだけでなく、投資家の過去の投資経験、現在の配分需要、資産運用市場全体の理解のみに基づいて、投資家を完全にプロファイリングする必要があります。マルチラベル分類を通じて、適応した製品をターゲットを絞った方法で開発できます。同時に、金融顧客に対する投資教育を継続するには、まだ長い道のりがあります。