uutiset

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

21st Century Business Heraldin toimittaja Xue Ruyun ja Chen Zihui raportoivat Shanghaista

17. elokuuta "2024 Asset Management Annual Conference", jota isännöi "21st Century Business Herald" ja jota sponsoroi Shanghai Pudong Development Bank, pidettiin upeasti Shanghaissa.

Osallistuessaan pyöreän pöydän foorumiin Minshengin taloushallinnon varapuheenjohtaja Xu Hong sanoi, että pankkien taloushallinnon moniin omaisuuseriin sijoittamisen tarkoituksena ei ole vain lisätä erityyppisten omaisuuserien allokaatiota, vaan myös lisätä allokaatiosalkkua, transaktiota ja erityyppisten omaisuuserien strateginen yhdistelmä. Matalakorkoisessa ympäristössä on tärkeintä parantaa asiakaskokemusta ja sovittaa halutut omaisuuserät sopiviin tuotteisiin. Jatkossa haluan yrittää ohjata sijoittajia lyhytaikaisista tuotteista pitkän aikavälin tuotteisiin sijoittajakoulutuksen avulla, auttamalla sijoittajia saamaan vakaata tuottoa ja tienaamaan kärsivällisesti rahaa.

Mitä tulee tilaisuuksiin tarttumiseen ja nykyisten omaisuudenhoitomarkkinoiden haasteisiin vastaamiseen, Xu Hong jakoi kolme näkökohtaa: pankin varainhoidon velkapuoli, omaisuuspuoli ja tuotepuoli.

Vastuupuolella hän huomautti, että taloushallinnon asiakkaat ovat pohjimmiltaan olemassa olevia säästämisasiakkaita. Näillä asiakkailla on alhainen riskinsietokyky ja korkeammat vaatimukset pääoman säilymiselle ja arvonnousulle kuin matalan volatiliteetin, vakaan lyhytaikaisen tuoton suhteen tuotteita sijoitustottumusten mukaisiksi. Siksi pankkien taloushallinnon tulee jatkossa profiloida sijoittajat täysin, ei vain luokittelemalla riskit R1:stä R5:een, vaan myös sijoittajien aiemman sijoituskokemuksen, tämänhetkisten allokaatiovaatimusten, rikkauden ja vain koko omaisuudenhoitomarkkinoiden ymmärryksen perusteella monimerkkiluokituksen avulla voidaan kehittää mukautettuja tuotteita kohdistetusti. Samalla finanssiasiakkaiden sijoituskoulutuksen jatkamiseen on vielä pitkä matka.