notizia

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Xue Ruyun e Chen Zihui, reporter del 21st Century Business Herald, hanno riferito da Shanghai

Il 17 agosto si è tenuta a Shanghai la "Conferenza annuale sull'asset management 2024", ospitata dal "21st Century Business Herald" e co-sponsorizzata dalla Shanghai Pudong Development Bank.

Partecipando al forum della tavola rotonda, Xu Hong, vicepresidente di Minsheng Financial Management, ha affermato che l'investimento multi-asset della gestione finanziaria bancaria non mira solo ad aumentare l'allocazione di diversi tipi di asset, ma anche ad aumentare il portafoglio di allocazione, le transazioni e combinazione strategica di diverse tipologie di asset. In un contesto di tassi di interesse bassi, è estremamente importante migliorare l’esperienza del cliente e abbinare le risorse desiderabili ai prodotti adeguati. In futuro, voglio provare a guidare gli investitori dai prodotti a breve termine ai prodotti a lungo termine attraverso l'educazione degli investitori, aiutando gli investitori a ottenere rendimenti stabili e guadagnare denaro paziente.

Per quanto riguarda come cogliere le opportunità e affrontare le sfide nell'attuale mercato della gestione patrimoniale, Xu Hong ha parlato di tre aspetti: il lato delle passività, il lato delle attività e il lato del prodotto della gestione finanziaria bancaria.

Dal punto di vista delle responsabilità, ha sottolineato che i clienti della gestione finanziaria sono fondamentalmente la conversione dei clienti di risparmio esistenti. Questi clienti hanno una bassa tolleranza al rischio e hanno requisiti più elevati per la conservazione e l'apprezzamento del capitale rispetto ai rendimenti degli investimenti prodotti più in linea con le loro preferenze di investimento. Pertanto, in futuro, la gestione finanziaria bancaria dovrà profilare in modo completo gli investitori, non solo classificando i rischi da R1 a R5, ma anche basandosi sull’esperienza di investimento passata degli investitori, sulle attuali richieste di allocazione, sulla ricchezza e sulla comprensione dell’intero mercato della gestione patrimoniale attraverso la classificazione multietichetta è possibile sviluppare prodotti adattati in modo mirato. Allo stesso tempo, c’è ancora molta strada da fare per portare avanti l’educazione agli investimenti da parte dei clienti finanziari.