berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Reporter 21st Century Business Herald Xue Ruyun dan Chen Zihui melaporkan dari Shanghai

Pada tanggal 17 Agustus, "Konferensi Tahunan Manajemen Aset 2024" yang diselenggarakan oleh "21st Century Business Herald" dan disponsori bersama oleh Shanghai Pudong Development Bank diadakan secara megah di Shanghai.

Saat menghadiri forum meja bundar, Xu Hong, wakil presiden Minsheng Financial Management, mengatakan bahwa investasi multi-aset dalam pengelolaan keuangan bank tidak hanya untuk meningkatkan alokasi berbagai jenis aset, tetapi juga untuk meningkatkan alokasi portofolio, transaksi dan kombinasi strategis dari berbagai jenis aset. Dalam lingkungan suku bunga rendah, meningkatkan pengalaman pelanggan dan mencocokkan aset yang diinginkan dengan produk yang sesuai adalah hal yang paling penting. Di masa depan, saya ingin mencoba membimbing investor dari produk jangka pendek ke produk jangka panjang melalui pendidikan investor, membantu investor memperoleh keuntungan yang stabil dan menghasilkan uang dengan sabar.

Mengenai cara memanfaatkan peluang dan menghadapi tantangan di pasar manajemen aset saat ini, Xu Hong berbagi dari tiga aspek: sisi kewajiban, sisi aset, dan sisi produk manajemen keuangan bank.

Dari sisi pertanggungjawaban, ia mencontohkan bahwa nasabah pengelola keuangan pada dasarnya merupakan konversi dari nasabah tabungan yang sudah ada. Nasabah ini memiliki toleransi risiko yang rendah dan memiliki persyaratan yang lebih tinggi untuk pelestarian dan apresiasi modal dibandingkan dengan tingkat pengembalian investasi produk yang lebih sesuai dengan preferensi investasi mereka. Oleh karena itu, ke depan pengelolaan keuangan bank harus sepenuhnya memprofilkan investor, tidak hanya dengan mengklasifikasikan risiko dari R1 hingga R5, tetapi juga berdasarkan pengalaman investasi investor di masa lalu, permintaan alokasi saat ini, kekayaan, dan pemahaman pasar manajemen aset secara keseluruhan melalui klasifikasi multi-label produk yang diadaptasi dapat dikembangkan secara tepat sasaran. Pada saat yang sama, upaya pendidikan investasi berkelanjutan bagi nasabah keuangan juga masih memiliki jalan panjang.