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um relatório policial trouxe oficialmente à mesa o dilema da riqueza haiyin.

em 11 de setembro, a filial fengxian do departamento de segurança pública de xangai anunciou que a haiyin wealth management co., ltd. (doravante denominada "haiyin wealth") foi investigada por suspeita de crimes ilegais de arrecadação de fundos de acordo com a lei, e han moumou, han mou, wang mou e muitos outros foram investigados. suspeitos de crimes tomaram medidas coercivas criminais.

haiyin fortune é a empresa principal do “grupo haiyin” e é controlada por han hongwei e pai e filho de han xiao. o repórter soube por várias fontes independentes que han moumou e han moumou eram han hongwei e han xiao. na noite do dia 11, a rock holdings (600696.sh) também anunciou que a haiyin fortune estava sob investigação por suspeita de crimes ilegais de arrecadação de fundos, e o verdadeiro controlador da empresa, han xiao, foi sujeito a medidas coercitivas criminais.

em resposta a esta situação e às medidas de tratamento subsequentes, o repórter do china business news solicitou verificação à haiyin wealth, mas não houve resposta até o momento desta publicação.

de acordo com dados da plataforma de terceiros, desde 2023, os produtos vencidos da haiyin wealth envolveram um total de 24 emissores, e a escala total de atrasos ultrapassou 71 bilhões de yuans. de acordo com a revisão, alguns produtos vencidos da haiyin wealth foram registados e arquivados através da "bolsa de ouro falsa" que foi caracterizada como financiamento ilegal pelas autoridades reguladoras. o emitente era suspeito de ser uma empresa de couro e estava a operar num estado anormal.

alguns especialistas também analisaram que, por volta de 2021, a haiyin holdings tinha “pedido emprestado” a bolsa de ouro local para vender os seus produtos imobiliários baseados em dívida. já em dezembro de 2023, os repórteres do china business news aprenderam com alguns investidores que a maioria dos produtos envolvidos em atrasos naquela altura eram produtos de rendimento fixo não padronizados, e os activos subjacentes foram investidos em projectos de contas a receber de múltiplas empresas da cadeia de abastecimento. (para relatórios relacionados, consulte ""atraso no projeto" da haiyin wealth", os ativos subjacentes dos produtos de renda fixa não padronizados são questionáveis")

no dia 11, o boletim de informação policial revelou que os órgãos de segurança pública estão actualmente a recolher provas criminais de forma abrangente, envidando todos os esforços para promover a investigação de casos, recuperação de bens e prejuízos roubados, etc., para proteger os direitos e interesses dos investidores ao máximo.

escala vencida pode exceder 71 bilhões de yuans, 24 emissores

antes de ser denunciada pela polícia como suspeita de angariação ilegal de fundos, a haiyin wealth apresentava sinais de crise. em maio de 2020, devido a rumores de que o projeto de capital imobiliário estava atrasado, a haiyin wealth foi visitada por investidores para defender seus direitos. em maio de 2023, relatos da mídia afirmaram que muitos investidores se reuniram na empresa devido ao pagamento dos fundos de investimento de capital privado; que compraram não correspondeu às expectativas na entrada da sede. em dezembro de 2023, a haiyin wealth declarou oficialmente que, devido à recente crise económica, os projetos foram adiados. naquela época, o presidente da haiyin holdings, han hongwei, disse que havia uma solução preliminar.

já se passaram nove meses desde o início da crise de resgate. os repórteres do china business news aprenderam com muitos investidores que os produtos financeiros da haiyin wealth ainda não foram resgatados normalmente e que a empresa não encontrou uma solução eficaz.

um investidor disse aos repórteres que a haiyin wealth certa vez ofereceu projetos imobiliários e de bebidas alcoólicas como ativos de resgate, mas a avaliação de resgate estava inflacionada e muitos investidores não a aceitaram. ele deu um exemplo aos repórteres. para uma propriedade com um preço de mercado local de 2 milhões de yuans, a haiyin wealth pode avaliá-la em 3,5 milhões de yuans. se um investidor tiver um produto no valor de 3 milhões de yuans que não foi resgatado e concordar em usar a propriedade como ativo de resgate, ele também precisará investir outros 500 mil yuans em dinheiro para compensar a diferença. a haiyin wealth transferiu os ativos com avaliações inflacionadas para investidores e também “colheu” uma quantia em dinheiro.

qual é o tamanho da escala atrasada dos produtos haiyin wealth e quantos investidores estão envolvidos? um investidor disse ao china business news que este ano, o valor inicial do investimento para produtos patrimoniais da haiyin é principalmente de 300 mil yuans ou 1 milhão de yuans, envolvendo mais de 40 mil investidores. o relatório financeiro da haiyin investment também mostra que no final de junho de 2023, tinha 46.600 clientes ativos.

dados do enterprise warning channel mostram que em 11 de setembro, desde 2023, um total de 24 emissores estiveram envolvidos nos produtos vencidos da haiyin wealth, e a escala total de atrasos ultrapassou 71 bilhões de yuans. os emissores estão localizados em cinco províncias: xangai, guangdong, shandong, zhejiang e hainan, e estão concentrados no distrito de fengxian, em xangai.

suspeito de captação ilegal de fundos, ativos subjacentes questionáveis

as informações do produto da haiyin fortune mostram que o prazo do produto varia de 6 a 48 meses, o rendimento anualizado é de 7% a 10% e os juros são pagos semestralmente. os nomes dos produtos são quase todos “projetos de dívida”, e a maior parte deles. os alvos subjacentes são investidos em contas a cobrar.

mas, na verdade, alguns dos produtos vencidos da haiyin wealth foram registados através da "bolsa de ouro falsa", que foi caracterizada como financiamento ilegal pelas autoridades reguladoras. o emitente era suspeito de ser uma empresa de couro e estava a operar num estado anormal.

de acordo com dados do enterprise alert, desde 2023, um total de 24 emissores estiveram envolvidos nos produtos vencidos da haiyin wealth. a maior parte do capital registrado dos emissores é superior a 100 milhões de yuans, mas o capital integralizado é basicamente 0.

tomemos como exemplo o "projeto de reivindicações de contas a receber yuchang no. 23", que é relativamente novo em termos de tempo de emissão. de acordo com o contrato fornecido pelo investidor ao repórter do china business news, a parte listada é a yijia supply chain management co. , ltd., por meio da nuoyigu financial assets trading center co., ltd. (doravante denominada "noyigu") registrou e transferiu o "projeto de reivindicações de contas a receber yuchang no. 23" de sua propriedade, com um valor total de 55,9 milhões de yuans .

a julgar pela situação atual, nuoyigu foi renomeado e incluído na lista de operações anormais, devendo ser classificado como “falsa bolsa de ouro”.

as chamadas "bolsas de ouro falsas" referem-se a empresas industriais e comerciais que prestam serviços de registo e arquivamento para actividades de financiamento de dívidas atípicas sem autorização dos departamentos estatais competentes e em violação dos regulamentos nacionais de gestão financeira.

já no final de 2021, as autoridades reguladoras relevantes já lançaram uma limpeza e retificação das "bolsas de ouro falsas". muitos lugares também emitiram alertas de risco sobre a prevenção de atividades comerciais ilegais de “bolsas de ouro falsas”. por exemplo, o gabinete conjunto da conferência conjunta de coordenação da estabilidade financeira de xangai emitiu um alerta de risco em novembro de 2023 afirmando que, para além das plataformas de negociação aprovadas pelo departamento nacional de supervisão e gestão financeira, outras plataformas de negociação locais e vários tipos de actividades de "bolsa de ouro falsificado" são suspeitos de se envolverem em atividades de "troca de ouro falsificado". as empresas não estão autorizadas a fornecer serviços direta ou indiretamente e facilitar a emissão e venda de vários tipos de produtos de financiamento de dívida não padronizados em nome de registro, arquivamento, transações de listagem, intermediários. , consultores financeiros, divulgação de informações, etc.

noi valley está incluído no escopo da retificação. em abril de 2023, nuoyigu mudou seu nome para "yunnan xien enterprise management co., ltd."; em dezembro de 2023, a empresa cancelou o registro da empresa em julho de 2024, foi incluída na lista de anormalidades operacionais.

a parte listada yijia supply chain management co., ltd. também foi incluída na lista de anormalidades operacionais em janeiro de 2024 porque “não foi possível entrar em contato com a empresa por meio de seu endereço registrado”.

anteriormente, alguns meios de comunicação informaram que, no processo de investimento, os activos subjacentes investidos nos fundos levantados pela haiyin wealth products não correspondiam seriamente ao que foi afirmado no prospecto, e o paradeiro da maioria dos fundos era desconhecido.

por que explodiu repentinamente 18 anos após a sua criação?

o verdadeiro controlador da haiyin fortune, han hongwei, é um empresário de henan. ele fundou a haiyin fortune em xangai em 2006 e construiu sozinho o "império" da capital haiyin.

muitos na indústria acreditam que a haiyin fortune é controlada por han hongwei, han xiao, wang dian e outros. de acordo com dados da qichacha, a haiyin wealth é 85% detida pela haiyin holdings (hyw.nasdaq) e wang dian detém 15%; . outra plataforma de ativos do "grupo haiyin" é a wuniu equity investment fund management co., ltd. (agora renomeada como "shanghai zhiyunming industrial co., ltd.").

os “comerciantes” por trás do haiyin fortune, han hongwei e han xiao, seu pai e filho, construíram até mesmo um enorme “império” haiyin. além da haiyin wealth, o "grupo haiyin" também possui duas empresas listadas, haiyin holdings e rock holdings, cujas áreas de negócios incluem gestão de patrimônio, pequenas empresas de empréstimo, empresas de garantia, plataformas mútuas de ouro, bebidas alcoólicas, etc.

em 2006, a haiyin fortune foi estabelecida na área central de lujiazui, xangai. o relatório financeiro da haiyin holdings mostra que em 30 de junho de 2023, a haiyin wealth tinha 185 centros de gestão de patrimônio e 1.749 planejadores financeiros em 91 cidades do país. no prospecto de listagem da haiyin holdings nos estados unidos em 2021, a haiyin wealth foi descrita como “a terceira maior organização terceirizada de serviços de gestão de patrimônio e de crescimento mais rápido da china” e “o maior fornecedor nacional de produtos imobiliários de renda fixa”.

18 anos após a sua criação, por que a haiyin fortune explodiu repentinamente?

uma pessoa de uma instituição de gestão de fortunas analisou ao china business news que os primeiros problemas com os produtos patrimoniais da haiyin podem ser atribuídos à explosão das empresas imobiliárias por volta de 2021. antes de 2021, o resultado final dos produtos financeiros da haiyin wealth será basicamente investido em projetos imobiliários. mas o que é estranho é que, como algumas empresas imobiliárias com posições pesadas na haiyin wealth foram expostas a riscos, a haiyin wealth não foi muito afetada e não houve problemas sérios com o pagamento. naquela época, algumas pessoas do setor especularam que a empresa poderia ter feito um movimento de “fund pool”.

o prospecto da haiyin holdings mostra que, no final de junho de 2020, os produtos de capital privado da empresa incluíam principalmente produtos imobiliários e fundos de capital privado. em 2018, 2019 e no primeiro semestre de 2020, 74,4%, 78,8% e 88,8% das suas receitas de serviços de gestão de património, respetivamente, vieram de produtos imobiliários (incluindo rendimento fixo imobiliário, investimento em ações imobiliárias, etc.). segundo a haiyin holdings, esses produtos são investidos em projetos imobiliários de grandes incorporadoras conhecidas e com boas classificações de crédito, como evergrande e sunac, com prazos geralmente variando de 6 a 36 meses.

no entanto, após a inadimplência de evergrande em setembro de 2021 e de sunac em março de 2022, a haiyin wealth não sofreu pagamentos atrasados ​​em grande escala. de acordo com uma pessoa com 5 anos de experiência em investimentos na haiyin wealth, esses produtos de private equity imobiliário de 6 a 36 meses são basicamente pagos normalmente, e alguns podem até ser pagos antecipadamente.

a julgar pelos materiais fornecidos pelos investidores, a partir de 2023, o tipo de novos produtos emitidos pela haiyin wealth passará de produtos imobiliários para produtos financeiros da cadeia de abastecimento. os activos subjacentes dos “produtos financeiros da cadeia de abastecimento” baseiam-se geralmente em “contas a receber” em itens comerciais básicos.

mas em maio deste ano, alguns meios de comunicação foram a tianjin, ningbo e zhoushan para procurar essas empresas subjacentes com base em seus endereços registrados e endereços de correspondência. os resultados foram todos "nenhuma empresa encontrada". a qualidade e até mesmo a autenticidade dos activos subjacentes aos produtos financeiros vendidos pela haiyin wealth são preocupantes.

os analistas da indústria acima mencionados acreditam que há uma grande probabilidade de que, a partir desta fase, a haiyin wealth opte por confiar num modelo de "reserva de capital" em grande escala de "pedir novos empréstimos e reembolsar os antigos". no entanto, à medida que os juros, as comissões de vendas, as perdas históricas de activos subjacentes, etc. continuaram a "drenar" o conjunto de capital, a crise de riqueza de haiyin acabou por se espalhar para a mesa.