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un rapporto della polizia ha ufficialmente messo sul tavolo il dilemma, in ritardo, della ricchezza di haiyin.

l'11 settembre, la filiale fengxian dell'ufficio di pubblica sicurezza di shanghai ha annunciato che haiyin wealth management co., ltd. (di seguito denominata "haiyin wealth") era indagata per sospetti reati illegali di raccolta fondi in conformità con la legge, e han moumou, han mou, wang mou e molti altri sono stati indagati.

haiyin fortune è la società principale del "gruppo haiyin" ed è controllata da han hongwei e dal padre e dal figlio di han xiao. il giornalista ha appreso da molteplici fonti indipendenti che han moumou e han moumou erano han hongwei e han xiao. la sera dell'11, rock holdings (600696.sh) ha anche annunciato che haiyin fortune era sotto indagine per sospetti crimini di raccolta fondi illegali e che l'attuale controllore della società, han xiao, è stato sottoposto a misure coercitive criminali.

in risposta a questa situazione e alle conseguenti misure di gestione, il giornalista di china business news ha chiesto una verifica a haiyin wealth, ma al momento della stesura di questo articolo non è arrivata alcuna risposta.

secondo i dati della piattaforma di terze parti, dal 2023, i prodotti scaduti di haiyin wealth hanno coinvolto un totale di 24 emittenti e la scala totale degli scaduti ha superato i 71 miliardi di yuan. secondo l'analisi, alcuni prodotti scaduti di haiyin wealth sono stati registrati e archiviati attraverso la "falsa borsa dell'oro" che è stata definita finanza illegale dalle autorità di regolamentazione. l'emittente era sospettata di essere un'azienda di pelletteria e operava in uno stato anomalo.

alcuni addetti ai lavori hanno anche analizzato che intorno al 2021 haiyin holdings aveva “preso in prestito” la borsa dell’oro locale per vendere i suoi prodotti immobiliari basati sul debito. già nel dicembre 2023, i giornalisti di china business news hanno appreso da alcuni investitori che la maggior parte dei prodotti coinvolti in ritardi in quel momento erano prodotti a reddito fisso non standard e che le attività sottostanti erano investite in progetti di contabilità clienti di più società della catena di fornitura. (per i rapporti correlati, consultare ""ritardo del progetto" di haiyin wealth", gli asset sottostanti dei prodotti a reddito fisso non standard sono discutibili")

l'11, il rapporto informativo della polizia ha mostrato che gli organi di pubblica sicurezza stanno attualmente raccogliendo prove penali in modo globale, facendo ogni sforzo per promuovere l'indagine dei casi, il recupero dei beni rubati e smarriti, ecc., per proteggere i diritti e gli interessi degli investitori nella massima misura possibile.

scala scaduti può superare i 71 miliardi di yuan, 24 emittenti

prima di essere denunciato dalla polizia come sospettato di raccolta fondi illegale, haiyin wealth aveva mostrato segni di crisi. nel maggio 2020, a causa delle voci secondo cui il progetto di equità immobiliare era in ritardo, haiyin wealth è stata visitata dagli investitori per difendere i propri diritti nel maggio 2023, i media hanno affermato che molti investitori si sono riuniti presso la società per il pagamento dei fondi di investimento di private equity; hanno acquistato non ha soddisfatto le aspettative. nel dicembre 2023, haiyin wealth ha dichiarato ufficialmente che a causa della recente recessione economica, i progetti sono stati ritardati. a quel tempo, il presidente di haiyin holdings han hongwei disse che esisteva una soluzione preliminare.

sono passati nove mesi da quando è scoppiata la crisi dei riscatti. i giornalisti di china business news hanno appreso da molti investitori che i prodotti finanziari di haiyin wealth non sono stati ancora riscattati normalmente e che la società non ha trovato una soluzione efficace.

un investitore ha detto ai giornalisti che haiyin wealth una volta offriva progetti immobiliari e di liquori come beni di riscatto, ma il valore di riscatto era gonfiato e molti investitori non l'hanno accettato. ha fatto un esempio ai giornalisti. per una proprietà con un prezzo di mercato locale di 2 milioni di yuan, haiyin wealth potrebbe valutarla a 3,5 milioni di yuan. se un investitore ha un prodotto del valore di 3 milioni di yuan che non è stato riscattato e accetta di utilizzare la proprietà come bene di riscatto, dovrà investire anche altri 500.000 yuan in contanti per compensare la differenza. haiyin wealth ha trasferito i beni con valutazioni gonfiate agli investitori e ha anche "raccolto" una somma di denaro.

quanto è grande l'entità del ritardo di haiyin wealth products e quanti investitori sono coinvolti? un investitore ha dichiarato a china business news che quest’anno l’importo dell’investimento iniziale per i prodotti patrimoniali haiyin è per lo più di 300.000 yuan o 1 milione di yuan, coinvolgendo più di 40.000 investitori. il rapporto finanziario di haiyin investment mostra anche che alla fine di giugno 2023 aveva 46.600 clienti attivi.

i dati di enterprise warning channel mostrano che dall’11 settembre, dal 2023, un totale di 24 emittenti sono stati coinvolti nei prodotti scaduti di haiyin wealth e il totale dei prodotti scaduti ha superato i 71 miliardi di yuan. gli emittenti sono situati in cinque province: shanghai, guangdong, shandong, zhejiang e hainan, e sono concentrati nel distretto di fengxian, shanghai.

sospettato di raccolta fondi illegale, asset sottostanti discutibili

le informazioni sul prodotto di haiyin fortune mostrano che la durata del prodotto varia da 6 a 48 mesi, il rendimento annualizzato è compreso tra il 7% e il 10% e gli interessi vengono pagati ogni sei mesi. i nomi dei prodotti sono quasi tutti "progetti di debito", e la maggior parte gli obiettivi sottostanti sono investiti in applicazioni collect.

ma in realtà, alcuni dei prodotti scaduti di haiyin wealth sono stati registrati attraverso la "falsa borsa dell'oro", che è stata definita finanza illegale dalle autorità di regolamentazione. l'emittente era sospettata di essere un'azienda di pelletteria e operava in uno stato anormale.

secondo i dati di enterprise alert, dal 2023, un totale di 24 emittenti sono stati coinvolti nei prodotti scaduti di haiyin wealth. la maggior parte del capitale sociale degli emittenti supera i 100 milioni di yuan, ma il capitale versato è sostanzialmente pari a 0.

prendiamo come esempio il "yuchang no. 23 accounts receivable claims project", che è relativamente nuovo in termini di tempi di emissione. secondo il contratto fornito dall'investitore al giornalista di china business news, la parte quotata è yijia supply chain management co. , ltd., attraverso nuoyigu financial assets trading center co., ltd. (di seguito "noyigu") ha registrato e trasferito il "progetto crediti verso clienti yuuchang n. 23" da essa detenuto, per un importo totale di 55,9 milioni di yuan .

a giudicare dalla situazione attuale, nuoyigu è stata rinominata e inclusa nell'elenco delle operazioni anormali, e dovrebbe essere classificata come "falsa borsa dell'oro".

i cosiddetti "falsi scambi d'oro" si riferiscono a imprese industriali e commerciali che forniscono servizi di registrazione e archiviazione per attività di finanziamento del debito non standard senza il permesso dei dipartimenti statali competenti e in violazione delle norme nazionali sulla gestione finanziaria.

già alla fine del 2021, le autorità di regolamentazione competenti hanno già avviato un’azione di pulizia e rettifica dei “falsi scambi di oro”. molti luoghi hanno anche emesso avvisi di rischio sulla prevenzione di attività commerciali illegali di "falsi scambi di oro". ad esempio, nel novembre 2023 l'ufficio della conferenza congiunta per il coordinamento della stabilità finanziaria di shanghai ha emesso un avviso di rischio affermando che, oltre alle sedi di negoziazione approvate dal dipartimento nazionale di supervisione e gestione finanziaria, altre sedi di negoziazione locali e vari tipi di attività di "cambio di oro contraffatto" sono sospettate di impegnarsi in attività di "cambio di oro contraffatto" le imprese non sono autorizzate a fornire direttamente o indirettamente servizi e facilitare l'emissione e la vendita di vari tipi di prodotti di finanziamento del debito non standard in nome della registrazione, archiviazione, quotazione di transazioni, intermediari. , consulenti finanziari, rilascio di informazioni, ecc.

nell'ambito della rettifica rientra la valle del noi. nell'aprile 2023, nuoyigu ha cambiato il suo nome in "yunnan xien enterprise management co., ltd."; nel dicembre 2023, la società ha annullato la registrazione della società nel luglio 2024 ed è stata inclusa nell'elenco delle anomalie operative.

anche la società quotata yijia supply chain management co., ltd. è stata inclusa nell'elenco delle anomalie operative nel gennaio 2024 perché "non è stata in grado di contattare la società tramite la sua sede legale".

in precedenza, alcuni media avevano riferito che nel processo di investimento, le attività sottostanti investite nei fondi raccolti da haiyin wealth products non corrispondevano seriamente a quanto affermato nel prospetto e che il luogo in cui si trovava la maggior parte dei fondi era sconosciuto.

perché è esploso all’improvviso 18 anni dopo la sua fondazione?

l'attuale controllore di haiyin fortune, han hongwei, è un uomo d'affari dell'henan. ha fondato haiyin fortune a shanghai nel 2006 e da solo ha costruito l'"impero" della capitale haiyin.

molti nel settore credono che haiyin fortune sia controllata da han hongwei, han xiao, wang dian e altri. secondo i dati qichacha, haiyin wealth è posseduta per l'85% da haiyin holdings (hyw.nasdaq) e wang dian detiene il 15% haiyin holdings è detenuto da han hongwei per il 71,16% e wang dian detiene il 13,39% (al 30 giugno 2023, 2018); . un'altra piattaforma lato asset del "gruppo haiyin" è wuniu equity investment fund management co., ltd. (ora ribattezzata "shanghai zhiyunming industrial co., ltd.").

i "commercianti" dietro haiyin fortune, han hongwei e han xiao, loro padre e figlio, hanno persino costruito un enorme "impero" haiyin. oltre a haiyin wealth, il "gruppo haiyin" possiede anche due società quotate, haiyin holdings e rock holdings, i cui campi di attività includono gestione patrimoniale, società di piccoli prestiti, società di garanzia, piattaforme mutue per l'oro, liquori, ecc.

nel 2006, haiyin fortune è stata fondata nell'area centrale di lujiazui, shanghai. il rapporto finanziario di haiyin holdings mostra che al 30 giugno 2023, haiyin wealth dispone di 185 centri di gestione patrimoniale e 1.749 promotori finanziari in 91 città in tutto il paese. nel prospetto per la quotazione di haiyin holdings negli stati uniti nel 2021, haiyin wealth è stata descritta come "la terza organizzazione di servizi di gestione patrimoniale di terze parti più grande e in più rapida crescita della cina" e "il più grande fornitore nazionale di prodotti a reddito fisso immobiliari".

18 anni dopo la sua fondazione, perché haiyin fortune è esplosa improvvisamente?

un membro di un istituto di gestione patrimoniale ha analizzato a china business news che i primi problemi con i prodotti patrimoniali di haiyin potrebbero essere fatti risalire all’esplosione delle società immobiliari intorno al 2021. prima del 2021, i profitti dei prodotti finanziari di haiyin wealth saranno fondamentalmente investiti in progetti immobiliari. ma ciò che è strano è che, poiché alcune società immobiliari con posizioni pesanti in haiyin wealth erano esposte a rischi, haiyin wealth non è stata molto colpita e non ci sono stati seri problemi con i pagamenti. a quel tempo, alcune persone del settore ipotizzarono che la società avrebbe potuto fare una mossa di “pool di fondi”.

il prospetto di haiyin holdings mostra che a partire dalla fine di giugno 2020, i prodotti di private equity della società includono principalmente prodotti immobiliari e fondi di private equity. nel 2018, 2019 e nella prima metà del 2020, rispettivamente il 74,4%, 78,8% e 88,8% dei ricavi dei servizi di gestione patrimoniale provenivano da prodotti immobiliari (inclusi reddito fisso immobiliare, investimenti azionari immobiliari, ecc.). secondo haiyin holdings, questi prodotti vengono investiti in progetti immobiliari di noti grandi sviluppatori con un buon rating creditizio come evergrande e sunac, con durate generalmente comprese tra 6 e 36 mesi.

tuttavia, dopo il default di evergrande nel settembre 2021 e del default di sunac nel marzo 2022, haiyin wealth non ha registrato pagamenti scaduti su larga scala. secondo una persona con 5 anni di esperienza negli investimenti in haiyin wealth, questi prodotti di private equity immobiliare da 6 a 36 mesi vengono fondamentalmente pagati normalmente e alcuni possono anche essere pagati in anticipo.

a giudicare dai materiali forniti dagli investitori, a partire dal 2023, la tipologia dei nuovi prodotti emessi da haiyin wealth si sposterà dai prodotti immobiliari ai prodotti finanziari della catena di fornitura. le attività sottostanti dei "prodotti finanziari della catena di fornitura" sono generalmente basate sui "crediti" nelle voci commerciali di base.

ma nel maggio di quest'anno, alcuni media si sono recati a tianjin, ningbo e zhoushan per cercare queste società sottostanti in base ai loro indirizzi registrati e indirizzi postali. i risultati sono stati tutti "nessuna società trovata". la qualità e perfino l’autenticità degli asset sottostanti i prodotti finanziari venduti da haiyin wealth sono preoccupanti.

gli analisti del settore sopra menzionati ritengono che ci sia un'alta probabilità che, da questa fase in poi, haiyin wealth scelga di fare affidamento su un modello di "pool di capitale" su larga scala per "prendere in prestito nuovi e rimborsare quelli vecchi". tuttavia, poiché gli interessi, le commissioni di vendita, le perdite storiche delle attività sottostanti, ecc. continuavano a "prosciugare" il pool di capitale, la crisi patrimoniale di haiyin alla fine si è diffusa.