소식

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경찰 보고서는 haiyin wealth의 기한이 지난 딜레마를 공식적으로 제기했습니다.

9월 11일, 상하이 공안국 펑셴 지부는 하이인 웰스 매니지먼트 주식회사(이하 '하이인 웰스')가 불법 모금 범죄 혐의로 법에 따라 조사를 받았다고 발표했습니다. 모우(moumou), 한모(han mou), 왕모(wang mou) 등 많은 피의자들이 형사강압조치를 취했다.

haiyin fortune은 "haiyin group"의 핵심 회사이며 han hongwei와 han xiao의 아버지와 아들이 관리합니다. 기자는 여러 독립 소식통을 통해 han moumou와 han moumou가 han hongwei와 han xiao라는 사실을 알게 되었습니다. 록홀딩스(600696.sh)도 11일 저녁 하이인포춘이 불법 자금조달 범죄 혐의로 조사를 받고 있으며, 회사의 실제 지배인인 한샤오(han xiao)가 형사 강압 조치를 받았다고 밝혔다.

이러한 상황과 그에 따른 처리 조치에 대해 차이나 비즈니스 뉴스 기자는 하이인 웰스(haiyin wealth)에 확인을 요청했지만 보도 당시 답변이 없었다.

제3자 플랫폼 데이터에 따르면 2023년부터 haiyin wealth의 연체 상품에는 총 24개 발행사가 참여했으며 총 연체 규모는 710억 위안을 초과했습니다. 검토 결과에 따르면 하이인웰스의 일부 연체 상품이 규제 당국에 의해 불법 금융으로 규정된 '가짜 금 거래소'를 통해 등록 및 접수됐고, 발행인은 가죽 회사로 의심돼 비정상적인 상태로 운영되고 있었다.

일부 내부자들은 또한 2021년경 하이인 홀딩스가 부채 기반 부동산 상품을 판매하기 위해 현지 금거래소를 '빌렸다'고 분석했다. 빠르면 2023년 12월, 차이나 비즈니스 뉴스 기자들은 일부 투자자들로부터 당시 지연과 관련된 대부분의 상품이 비표준 채권 상품이었고 기초 자산이 여러 공급망 회사의 미수금 프로젝트에 투자되었다는 사실을 알게 되었습니다. (관련 보도는 "하이인웰스의 '프로젝트 지연', 비표준 채권의 기초자산이 의심스럽다' 참조)

11일 경찰 정보 보고에 따르면 현재 공안기관은 범죄 증거를 전방위적으로 수집하고 있으며 권익 보호를 위해 사건 조사, 장물 및 손실 회수 등을 추진하는 데 만전을 기하고 있는 것으로 나타났다. 투자자의 최대한도.

연체규모 710억 위안 초과 가능, 발행사 24개

하이인웰스는 불법자금 모금 혐의로 경찰에 신고되기 전까지 위기의 조짐을 보여왔다. 2020년 5월, 부동산 지분 프로젝트가 연체되었다는 소문으로 인해 2023년 5월 투자자들이 자신의 권리를 방어하기 위해 haiyin wealth를 방문했으며, 언론 보도에 따르면 사모 펀드 투자금 지불로 인해 많은 투자자들이 회사에 모였습니다. 그들은 본사 입구에서 기대에 미치지 못했습니다. 2023년 12월, haiyin wealth는 최근 경기 침체로 인해 프로젝트가 지연되었다고 공식적으로 밝혔습니다. 당시 하이인 홀딩스 한홍웨이 회장은 예비적 해결책이 있다고 말했다.

환매 위기가 발생한 지 9개월이 지났다. 차이나비즈니스뉴스 기자들은 많은 투자자들로부터 하이인웰스의 금융상품이 아직 정상적으로 환매되지 않았고, 회사에서도 효과적인 해결책을 찾지 못했다는 사실을 알게 됐다.

한 투자자는 하이인 웰스가 한때 부동산과 주류 프로젝트를 환매 자산으로 제안했지만 환매 가치가 부풀려 많은 투자자들이 이를 받아들이지 않았다고 기자들에게 말했다. 그는 기자들에게 현지 시장 가격이 200만 위안인 부동산의 경우 하이인 웰스(haiyin wealth)가 이를 350만 위안으로 평가할 수 있다고 예를 들었습니다. 투자자가 환매되지 않은 300만 위안 상당의 상품을 보유하고 있고 해당 부동산을 환매 자산으로 사용하는 데 동의한 경우 차액을 보충하기 위해 추가로 50만 위안을 현금으로 투자해야 합니다. haiyin wealth는 가치가 부풀려진 자산을 투자자에게 양도하고 현금도 '수확'했습니다.

haiyin wealth products의 연체 규모와 참여 투자자는 얼마나 됩니까? 한 투자자는 china business news에 올해 하이인 부(富) 상품의 초기 투자 금액이 대부분 30만 위안 또는 100만 위안이며 4만 명 이상의 투자자가 참여한다고 말했다. haiyin investment의 재무 보고서에 따르면 2023년 6월 말 현재 활성 고객 수는 46,600명입니다.

기업 경고 채널(enterprise warning channel)의 데이터에 따르면 2023년부터 총 24개 발행사가 haiyin wealth의 연체 상품에 관여했으며 총 연체 규모는 710억 위안을 초과했습니다. 발행자는 상하이, 광둥, 산둥, 저장, 하이난 등 5개 성에 위치하고 있으며 상하이 펑셴구에 집중되어 있습니다.

불법 자금조달 의혹, 기초자산 의심

haiyin fortune의 상품 정보에 따르면 상품 기간은 6~48개월이며 연 수익률은 7%~10%이며 이자는 6개월마다 지급됩니다. 상품 이름은 거의 모두 "부채 프로젝트"이며 대부분입니다. 기본 대상은 애플리케이션에 투자됩니다.

그러나 실제로 하이인웰스의 연체상품 중 일부가 '가짜금거래소'를 통해 등록됐는데, 이는 규제당국에 의해 불법금융으로 규정된 발행인이 가죽회사로 의심돼 비정상적인 상태로 운영되고 있었던 것이다.

enterprise alert의 데이터에 따르면 2023년부터 총 24개의 발행사가 haiyin wealth의 연체 상품에 참여했습니다. 발행사의 등록 자본금은 대부분 1억 위안 이상이지만 납입 자본금은 기본적으로 0입니다.

발행 시기 측면에서 비교적 새로운 '유창 23호 채권채권 프로젝트'를 예로 들어보자. 투자자가 차이나비즈니스뉴스 기자에게 제공한 계약에 따르면 상장 당사자는 yijia supply chain management co. , ltd.는 nuoyigu financial assets trading center co., ltd.(이하 "noyigu")를 통해 자신이 보유한 "yuchang 23 채권채권 프로젝트"를 등록 및 양도했으며, 총 금액은 5,590만 위안입니다. .

현재 상황으로 볼 때 nuoyigu는 이름이 변경되어 비정상적인 운영 목록에 포함되었으며 "가짜 금 거래소"로 분류되어야 합니다.

소위 "가짜 금 거래소"는 관할 국가 부서의 허가 없이 국가 재정 관리 규정을 위반하여 비표준 부채 금융 활동에 대한 등록 및 서류 제출 서비스를 제공하는 산업 및 상업 기업을 의미합니다.

이르면 2021년 말부터 관련 규제 당국은 이미 '가짜 금 거래소'에 대한 정리 및 시정 작업을 시작했습니다. 또한 많은 곳에서 '가짜 금 거래소'의 불법적인 사업 활동을 방지하기 위한 위험 경고를 발령했습니다. 예를 들어, 상하이 금융 안정 조정 공동 회의 사무국은 2023년 11월 국가 금융 감독 관리 부서가 승인한 거래 장소 외에도 기타 현지 거래 장소 및 다양한 유형의 "위조 금 교환" 활동을 언급하는 위험 경고를 발표했습니다. "위조 금 교환" 활동에 연루된 혐의를 받는 기업은 등록, 등록, 상장 거래, 중개자의 이름으로 서비스를 직간접적으로 제공하고 다양한 유형의 비표준 부채 금융 상품의 발행 및 판매를 촉진하는 것이 허용되지 않습니다. , 금융 컨설턴트, 정보 공개 등

노이밸리는 정류범위에 포함됩니다. 2023년 4월 nuoyigu는 이름을 "yunnan xien enterprise management co., ltd."로 변경했으며 2023년 12월 회사는 회사 등록을 취소하고 2024년 7월 운영 이상 목록에 포함되었습니다.

상장사인 yijia supply chain management co., ltd.도 "등록된 주소를 통해 회사에 연락할 수 없다"는 이유로 2024년 1월 영업 이상 목록에 포함되었습니다.

앞서 일부 언론에서는 투자 과정에서 해인자산운용이 조달한 펀드에 투자한 기초자산이 투자설명서에 기재된 내용과 심각하게 일치하지 않아 대부분 자금의 소재가 파악되지 않고 있다고 보도한 바 있다.

설립 18년 만에 갑자기 폭발한 이유는?

haiyin fortune의 실제 관리자인 han hongwei는 허난 출신의 사업가입니다. 그는 2006년 상하이에 haiyin fortune을 설립하고 단독으로 haiyin 수도 "제국"을 건설했습니다.

업계의 많은 사람들은 haiyin fortune이 han hongwei, han xiao, wang dian 등이 통제하고 있다고 믿고 있습니다. qicchacha 데이터에 따르면 haiyin wealth는 haiyin holdings(hyw.nasdaq)가 85%를 소유하고 wang dian이 15%를 보유하고 있습니다. han hongwei가 71.16%를 보유하고 wang dian이 13.39%를 보유합니다(2023년 6월 30일 기준). . "haiyin group"의 또 다른 자산 측면 플랫폼은 wuniu equity investment fund management co., ltd.(현재 "shanghai zhiyunming industrial co., ltd."로 명칭 변경)입니다.

haiyin fortune 뒤에 있는 '상인'인 han hongwei와 han xiao의 아버지와 아들은 심지어 거대한 haiyin '제국'을 건설했습니다. haiyin wealth 외에도 "haiyin group"은 자산 관리, 소액 대출 회사, 보증 회사, 상호 금 플랫폼, 주류 등의 사업 분야를 포함하는 haiyin holdings 및 rock holdings라는 두 개의 상장 회사를 소유하고 있습니다.

2006년에 haiyin fortune은 상하이 루자쭈이 핵심 지역에 설립되었습니다. haiyin holdings의 재무 보고서에 따르면 2023년 6월 30일 현재 haiyin wealth는 전국 91개 도시에 185개의 자산 관리 센터와 1,749명의 재무 설계사를 보유하고 있습니다. haiyin holdings의 2021년 미국 상장 안내서에서 haiyin wealth는 "중국에서 세 번째로 크고 가장 빠르게 성장하는 제3자 자산 관리 서비스 조직"이자 "국내 최대 부동산 채권 상품 제공업체"로 설명되었습니다.

창립 18년 만에 해인포춘이 갑자기 폭발한 이유는 무엇일까?

자산 관리 기관의 한 관계자는 차이나 비즈니스 뉴스(china business news)에 따르면 하이인의 자산 상품에 대한 초기 문제는 2021년경 부동산 회사의 폭발적인 증가로 거슬러 올라갈 수 있다고 분석했습니다. 2021년 이전에는 haiyin wealth의 금융 상품의 수익이 기본적으로 부동산 프로젝트에 투자될 것입니다. 그런데 이상한 점은 해인웰스의 비중이 높은 일부 부동산 회사들이 위험에 노출되면서 해인웰스는 큰 영향을 받지 않았고 대금결제에도 심각한 문제가 없었다는 점이다. 당시 업계 일각에서는 회사가 '펀드 풀' 행보를 했을 수도 있다는 추측이 나왔다.

haiyin holdings의 사업설명서에 따르면 2020년 6월 말 현재 회사의 사모펀드 상품에는 주로 부동산 상품과 사모펀드가 포함되어 있습니다. 2018년, 2019년, 2020년 상반기 자산관리 서비스 매출의 각각 74.4%, 78.8%, 88.8%가 부동산 상품(부동산 채권, 부동산 지분 투자 등 포함)에서 발생했습니다. haiyin holdings에 따르면 이 상품은 evergrande 및 sunac과 같이 신용 등급이 좋은 유명 대형 개발자의 부동산 프로젝트에 투자되며 일반적으로 기간은 6~36개월입니다.

그러나 2021년 9월 evergrande가 채무불이행을 당하고 sunac이 2022년 3월에 채무불이행을 한 이후 haiyin wealth는 대규모 연체 지불을 경험하지 않았습니다. haiyin wealth에서 5년의 투자 경험이 있는 사람에 따르면 이러한 6~36개월 부동산 사모펀드 상품은 기본적으로 정상적으로 지급되며 일부는 미리 지급될 수도 있습니다.

투자자들이 제공한 자료로 볼 때, 2023년부터 haiyin wealth가 발행하는 신제품 유형은 부동산 상품에서 공급망 금융 상품으로 전환됩니다. "공급망 금융상품"의 기초자산은 일반적으로 기본거래항목의 "미수금"을 기준으로 합니다.

그러나 올해 5월 일부 언론은 텐진, 닝보, 저우산을 방문하여 등록된 주소와 우편 주소를 바탕으로 해당 회사를 검색한 결과 모두 "해당 회사를 찾을 수 없습니다"라는 결과가 나왔습니다. haiyin wealth가 판매하는 금융상품의 기초자산의 품질과 진위 여부도 걱정스럽습니다.

위에서 언급한 업계 분석가들은 이 단계부터 haiyin wealth가 '새 것을 빌리고 오래된 것을 갚는' 대규모 '자본 풀' 모델에 의존할 가능성이 높다고 믿습니다. 그러나 이자, 판매 수수료, 역사적 기본 자산 손실 등으로 인해 자본 풀이 계속해서 "고갈"되면서 결국 haiyin의 부 위기가 테이블로 퍼졌습니다.