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un informe policial puso oficialmente sobre la mesa el dilema atrasado de haiyin wealth.

el 11 de septiembre, la sucursal fengxian de la oficina de seguridad pública de shanghai anunció que haiyin wealth management co., ltd. (en lo sucesivo, "haiyin wealth") fue investigada por presuntos delitos ilegales de recaudación de fondos de conformidad con la ley, y han moumou, han mou, wang mou y muchos otros fueron investigados. los sospechosos de delitos tomaron medidas coercitivas criminales.

haiyin fortune es la empresa principal del "grupo haiyin" y está controlada por el padre y el hijo de han hongwei y han xiao. el periodista se enteró de múltiples fuentes independientes que han moumou y han moumou eran han hongwei y han xiao. en la noche del día 11, rock holdings (600696.sh) también anunció que haiyin fortune estaba bajo investigación por presuntos delitos ilegales de recaudación de fondos, y que el actual controlador de la compañía, han xiao, ha sido objeto de medidas coercitivas criminales.

en respuesta a esta situación y las medidas de manejo posteriores, el reportero de china business news pidió verificación a haiyin wealth, pero no hubo respuesta al cierre de esta edición.

según datos de plataformas de terceros, desde 2023, los productos vencidos de haiyin wealth han involucrado a un total de 24 emisores, y la escala total de vencidos ha superado los 71 mil millones de yuanes. según la revisión, algunos productos vencidos de haiyin wealth fueron registrados y archivados a través del "intercambio de oro falso" que las autoridades reguladoras caracterizaron como financiación ilegal. se sospechaba que el emisor era una empresa de cuero y operaba en un estado anormal.

algunos expertos también analizaron que alrededor de 2021, haiyin holdings había "tomado prestado" la bolsa de oro local para vender sus productos inmobiliarios basados ​​en deuda. ya en diciembre de 2023, los reporteros de china business news se enteraron por algunos inversores de que la mayoría de los productos involucrados en retrasos en ese momento eran productos de renta fija no estándar y que los activos subyacentes se invirtieron en proyectos de cuentas por cobrar de múltiples empresas de la cadena de suministro. (para obtener informes relacionados, consulte "el" retraso del proyecto "de haiyin wealth, los activos subyacentes de los productos de renta fija no estándar son cuestionables")

el día 11, el informe de información policial mostró que los órganos de seguridad pública están recopilando pruebas criminales de manera integral, haciendo todo lo posible para promover la investigación de casos, la recuperación de bienes y pérdidas robados, etc., para proteger los derechos e intereses. de los inversores al máximo.

la escala de morosidad puede superar los 71 mil millones de yuanes, 24 emisores

antes de ser denunciado por la policía como sospechoso de recaudación ilegal de fondos, haiyin wealth había estado mostrando signos de crisis. en mayo de 2020, debido a los rumores de que el proyecto de capital inmobiliario estaba retrasado, los inversores visitaron haiyin wealth para defender sus derechos en mayo de 2023, informes de los medios afirmaron que muchos inversores se reunieron en la empresa debido al pago de los fondos de inversión de capital privado; que compraron no cumplió con las expectativas. en la entrada de la sede. en diciembre de 2023, haiyin wealth declaró oficialmente que debido a la reciente recesión económica, los proyectos se habían retrasado. en ese momento, el presidente de haiyin holdings, han hongwei, dijo que había una solución preliminar.

han pasado nueve meses desde que estalló la crisis de reembolso, los periodistas de china business news se enteraron por muchos inversores de que los productos financieros de haiyin wealth aún no se han reembolsado normalmente y que la empresa no ha encontrado una solución eficaz.

un inversor dijo a los periodistas que haiyin wealth alguna vez ofreció proyectos inmobiliarios y de licores como activos de rescate, pero la valoración de rescate estaba inflada y muchos inversores no la aceptaron. dio un ejemplo a los periodistas. para una propiedad con un precio de mercado local de 2 millones de yuanes, haiyin wealth puede valorarla en 3,5 millones de yuanes. si un inversor tiene un producto valorado en 3 millones de yuanes que no ha sido canjeado y acepta utilizar la propiedad como activo de canje, también necesitará invertir otros 500.000 yuanes en efectivo para compensar la diferencia. haiyin wealth transfirió los activos con valoraciones infladas a inversores y también "cosechó" una suma de efectivo.

¿qué tan grande es la escala vencida de haiyin wealth products y cuántos inversores están involucrados? un inversor dijo a china business news que este año, el monto de inversión inicial para los productos patrimoniales de haiyin es principalmente de 300.000 yuanes o 1 millón de yuanes, lo que involucra a más de 40.000 inversores. el informe financiero de haiyin investment también muestra que a finales de junio de 2023, tenía 46.600 clientes activos.

los datos del enterprise warning channel muestran que hasta el 11 de septiembre, desde 2023, un total de 24 emisores han estado involucrados en productos vencidos de haiyin wealth, y la escala total de vencidos ha superado los 71 mil millones de yuanes. los emisores están ubicados en cinco provincias: shanghai, guangdong, shandong, zhejiang y hainan, y se concentran en el distrito de fengxian, shanghai.

sospechoso de recaudación de fondos ilegal, activos subyacentes cuestionables

la información del producto de haiyin fortune muestra que el plazo del producto varía de 6 a 48 meses, el rendimiento anualizado es del 7% al 10% y los intereses se pagan cada seis meses. los nombres de los productos son casi todos "proyectos de deuda" y la mayoría de ellos. los objetivos subyacentes se invierten en aplicaciones de cobranza.

pero, de hecho, algunos de los productos vencidos de haiyin wealth se registraron a través del "intercambio de oro falso", que las autoridades reguladoras caracterizaron como financiación ilegal. se sospechaba que el emisor era una empresa de cuero y operaba en un estado anormal.

según datos de enterprise alert, desde 2023, un total de 24 emisores han participado en los productos vencidos de haiyin wealth. el capital registrado de la mayoría de los emisores es de más de 100 millones de yuanes, pero el capital pagado es básicamente 0.

tomemos como ejemplo el "proyecto de reclamaciones de cuentas por cobrar número 23 de yuchang", que es relativamente nuevo en términos de tiempo de emisión. según el contrato proporcionado por el inversor al reportero de china business news, la parte que cotiza en bolsa es yijia supply chain management co. , ltd., a través de nuoyigu financial assets trading center co., ltd. (en adelante, "noyigu") registró y transfirió el "proyecto de reclamaciones de cuentas por cobrar yuchang no. 23" que posee, por un monto total de 55,9 millones de yuanes. .

a juzgar por la situación actual, nuoyigu ha sido renombrado y incluido en la lista de operaciones anormales, y debería clasificarse como un "intercambio de oro falso".

las llamadas "bolsas de oro falsas" se refieren a empresas industriales y comerciales que brindan servicios de registro y presentación de actividades de financiación de deuda atípicas sin permiso de los departamentos estatales competentes y en violación de las normas nacionales de gestión financiera.

ya a finales de 2021, las autoridades reguladoras pertinentes ya lanzaron una limpieza y rectificación de los "intercambios de oro falsos". muchos lugares también han emitido advertencias de riesgo para prevenir actividades comerciales ilegales de "intercambios de oro falsos". por ejemplo, la oficina de la conferencia conjunta de coordinación de estabilidad financiera de shanghai emitió una advertencia de riesgo en noviembre de 2023 indicando que, además de los centros de negociación aprobados por el departamento nacional de supervisión y gestión financiera, otros centros de negociación locales y diversos tipos de actividades de "intercambio de oro falsificado" las empresas sospechosas de participar en actividades de "intercambio de oro falso" no pueden proporcionar directa o indirectamente servicios y facilitar la emisión y venta de diversos tipos de productos de financiación de deuda no estándar en nombre de transacciones de registro, presentación, cotización e intermediarios. , asesores financieros, divulgación de información, etc.

noi valley está incluido en el ámbito de rectificación. en abril de 2023, nuoyigu cambió su nombre a "yunnan xien enterprise management co., ltd."; en diciembre de 2023, la empresa canceló el registro de la empresa y en julio de 2024 se incluyó en la lista de anomalías operativas.

la parte incluida en la lista, yijia supply chain management co., ltd., también fue incluida en la lista de anomalías operativas en enero de 2024 porque "no pudo comunicarse con la empresa a través de su dirección registrada".

anteriormente, algunos medios informaron que en el proceso de inversión, los activos subyacentes invertidos en los fondos recaudados por haiyin wealth products no coincidían seriamente con lo que se afirmaba en el prospecto, y se desconocía el paradero de la mayoría de los fondos.

¿por qué explotó repentinamente 18 años después de su creación?

el actual controlador de haiyin fortune, han hongwei, es un hombre de negocios de henan. estableció haiyin fortune en shanghai en 2006 y construyó él solo el "imperio" de la capital haiyin.

muchos en la industria creen que haiyin fortune está controlada por han hongwei, han xiao, wang dian y otros. según los datos de qichacha, haiyin wealth pertenece en un 85% a haiyin holdings (hyw.nasdaq) y wang dian posee un 15%. haiyin holdings pertenece a han hongwei un 71,16% y wang dian posee un 13,39% (al 30 de junio de 2023, 2018) . otra plataforma de activos del "grupo haiyin" es wuniu equity investment fund management co., ltd. (ahora rebautizada como "shanghai zhiyunming industrial co., ltd.").

los "comerciantes" detrás de haiyin fortune, han hongwei y han xiao, su padre y su hijo, incluso han construido un enorme "imperio" de haiyin. además de haiyin wealth, el "grupo haiyin" también posee dos empresas que cotizan en bolsa, haiyin holdings y rock holdings, cuyos campos comerciales incluyen gestión patrimonial, pequeñas empresas de préstamos, empresas de garantía, plataformas mutuas de oro, licores, etc.

en 2006, haiyin fortune se estableció en el área central de lujiazui, shanghai. el informe financiero de haiyin holdings muestra que, al 30 de junio de 2023, haiyin wealth tiene 185 centros de gestión patrimonial y 1.749 planificadores financieros en 91 ciudades de todo el país. en el prospecto para la cotización de haiyin holdings en los estados unidos en 2021, haiyin wealth fue descrita como “la tercera organización de servicios de gestión patrimonial de terceros más grande y de más rápido crecimiento de china” y “el mayor proveedor nacional de productos de renta fija inmobiliaria”.

18 años después de su creación, ¿por qué explotó repentinamente haiyin fortune?

una persona de una institución de gestión patrimonial analizó a china business news que los primeros problemas con los productos patrimoniales de haiyin pueden remontarse a la explosión de las empresas inmobiliarias alrededor de 2021. antes de 2021, el resultado final de los productos financieros de haiyin wealth se invertirá básicamente en proyectos inmobiliarios. pero lo extraño es que, como algunas empresas inmobiliarias con fuertes posiciones en haiyin wealth estaban expuestas a riesgos, haiyin wealth no se vio muy afectada y no hubo problemas graves con el pago. en ese momento, algunas personas en la industria especularon que la compañía podría haber hecho un movimiento de "fondo común".

el prospecto de haiyin holdings muestra que, a finales de junio de 2020, los productos de capital privado de la compañía incluyen principalmente productos inmobiliarios y fondos de capital privado. en 2018, 2019 y el primer semestre de 2020, el 74,4%, el 78,8% y el 88,8% de los ingresos por servicios de gestión patrimonial, respectivamente, provinieron de productos inmobiliarios (incluida la renta fija inmobiliaria, la inversión en capital inmobiliario, etc.). según haiyin holdings, estos productos se invierten en proyectos inmobiliarios de grandes promotores conocidos y con buenas calificaciones crediticias, como evergrande y sunac, con plazos que generalmente oscilan entre 6 y 36 meses.

sin embargo, después de que evergrande incumpliera sus obligaciones en septiembre de 2021 y sunac incumpliera sus obligaciones en marzo de 2022, haiyin wealth no experimentó pagos atrasados ​​a gran escala. según una persona con 5 años de experiencia en inversiones en haiyin wealth, estos productos de capital privado inmobiliario de 6 a 36 meses se pagan básicamente con normalidad y algunos incluso se pueden pagar por adelantado.

a juzgar por los materiales proporcionados por los inversores, a partir de 2023, el tipo de nuevos productos emitidos por haiyin wealth pasará de productos inmobiliarios a productos financieros de la cadena de suministro. los activos subyacentes de los "productos financieros de la cadena de suministro" generalmente se basan en "cuentas por cobrar" correspondientes a artículos comerciales básicos.

pero en mayo de este año, algunos medios fueron a tianjin, ningbo y zhoushan para buscar estas empresas subyacentes basándose en sus direcciones registradas y direcciones postales. los resultados fueron que "no se encontró ninguna empresa". la calidad e incluso la autenticidad de los activos subyacentes de los productos financieros vendidos por haiyin wealth son preocupantes.

los analistas de la industria antes mencionados creen que existe una alta probabilidad de que a partir de esta etapa, haiyin wealth opte por confiar en un modelo de "fondo de capital" a gran escala para "pedir prestado nuevo y reembolsar lo viejo". sin embargo, a medida que los intereses, las comisiones de ventas, las pérdidas históricas de activos subyacentes, etc. continuaron "agotando" el fondo de capital, la crisis de riqueza de haiyin finalmente se extendió a la mesa.