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un rapport de police a officiellement mis sur la table le dilemme attendu depuis longtemps de haiyin wealth.

le 11 septembre, la branche fengxian du bureau de la sécurité publique de shanghai a annoncé que haiyin wealth management co., ltd. (ci-après dénommée « haiyin wealth ») avait fait l'objet d'une enquête pour des crimes présumés de collecte de fonds illégale, conformément à la loi, et han moumou, han mou, wang mou et bien d'autres ont fait l'objet d'une enquête. les suspects criminels ont pris des mesures coercitives criminelles.

haiyin fortune est la société principale du « groupe haiyin » et est contrôlée par han hongwei et le père et le fils de han xiao. le journaliste a appris de plusieurs sources indépendantes que han moumou et han moumou étaient han hongwei et han xiao. dans la soirée du 11, rock holdings (600696.sh) a également annoncé que haiyin fortune faisait l'objet d'une enquête pour des crimes présumés de collecte de fonds illégale, et que le véritable contrôleur de l'entreprise, han xiao, avait été soumis à des mesures coercitives pénales.

en réponse à cette situation et aux mesures de traitement ultérieures, le journaliste de china business news a demandé une vérification à haiyin wealth, mais il n'y a eu aucune réponse au moment de la publication.

selon les données de la plateforme tierce, depuis 2023, les produits en retard de haiyin wealth ont impliqué un total de 24 émetteurs, et le montant total des retards a dépassé 71 milliards de yuans. selon l'examen, certains produits en retard de haiyin wealth ont été enregistrés et déposés via la « fausse bourse d'or » qui a été qualifiée de financement illégal par les autorités de régulation. l'émetteur était soupçonné d'être une entreprise de cuir et fonctionnait dans un état anormal.

certains initiés ont également analysé que vers 2021, haiyin holdings avait « emprunté » la bourse de l'or locale pour vendre ses produits immobiliers basés sur la dette. dès décembre 2023, les journalistes de china business news ont appris de certains investisseurs que la plupart des produits impliqués dans des retards à cette époque étaient des produits à revenu fixe non standard et que les actifs sous-jacents étaient investis dans des projets de comptes clients de plusieurs sociétés de chaîne d'approvisionnement. (pour les rapports connexes, veuillez consulter « le « retard du projet » de haiyin wealth, les actifs sous-jacents des produits à revenu fixe non standard sont discutables.)

le 11, le rapport d'information de la police a montré que les organes de sécurité publique collectent actuellement des preuves pénales de manière globale, s'efforçant de promouvoir les enquêtes, la récupération des biens volés et des pertes, etc., afin de protéger les droits et les intérêts. des investisseurs au maximum.

le montant des arriérés pourrait dépasser 71 milliards de yuans, selon 24 émetteurs

avant d'être dénoncé par la police comme soupçonné de collecte de fonds illégale, haiyin wealth montrait des signes de crise. en mai 2020, en raison de rumeurs selon lesquelles le projet de capital-investissement immobilier était en retard, haiyin wealth a reçu la visite d'investisseurs pour défendre leurs droits ; en mai 2023, les médias ont déclaré que de nombreux investisseurs se sont rassemblés dans l'entreprise en raison du paiement des fonds d'investissement en capital-investissement ; ils ont acheté n'a pas répondu aux attentes à l'entrée du siège. en décembre 2023, haiyin wealth a officiellement déclaré qu'en raison du récent ralentissement économique, les projets avaient été retardés. a cette époque, han hongwei, président de haiyin holdings, avait déclaré qu'il existait une solution préliminaire.

cela fait neuf mois que la crise des rachats a éclaté. les journalistes de china business news ont appris de nombreux investisseurs que les produits financiers de haiyin wealth n'avaient pas encore été remboursés normalement et que la société n'avait pas trouvé de solution efficace.

un investisseur a déclaré aux journalistes que haiyin wealth proposait autrefois des projets immobiliers et d'alcool comme actifs de rachat, mais que la valeur de rachat était gonflée et de nombreux investisseurs ne l'ont pas accepté. il a donné un exemple aux journalistes. pour une propriété dont le prix sur le marché local est de 2 millions de yuans, haiyin wealth peut la valoriser à 3,5 millions de yuans. si un investisseur possède un produit d'une valeur de 3 millions de yuans qui n'a pas été racheté et accepte d'utiliser la propriété comme actif de rachat, il devra également investir 500 000 yuans supplémentaires en espèces pour compenser la différence. haiyin wealth a transféré les actifs aux valorisations gonflées aux investisseurs et a également « récolté » une somme d'argent.

quelle est l’ampleur du retard de haiyin wealth products et combien d’investisseurs sont impliqués ? un investisseur a déclaré à china business news que cette année, le montant initial de l'investissement pour les produits de richesse haiyin était principalement de 300 000 yuans, soit 1 million de yuans, impliquant plus de 40 000 investisseurs. le rapport financier de haiyin investment montre également qu'à fin juin 2023, elle comptait 46 600 clients actifs.

les données d'enterprise warning channel montrent qu'au 11 septembre, depuis 2023, un total de 24 émetteurs ont été impliqués dans les produits en retard de haiyin wealth, et que l'ampleur totale des retards a dépassé 71 milliards de yuans. les émetteurs sont situés dans cinq provinces : shanghai, guangdong, shandong, zhejiang et hainan, et sont concentrés dans le district de fengxian, à shanghai.

soupçonné de collecte de fonds illégale, actifs sous-jacents douteux

les informations sur les produits de haiyin fortune montrent que la durée du produit varie de 6 à 48 mois, le rendement annualisé est de 7 % à 10 % et les intérêts sont payés tous les six mois. les noms de produits sont presque tous des « projets de dette », et la plupart d'entre eux. les cibles sous-jacentes sont investies dans des applications collecter des comptes.

mais en fait, certains des produits en retard de haiyin wealth ont été enregistrés via la « fausse bourse d'or », qualifiée de financement illégal par les autorités de régulation. l'émetteur était soupçonné d'être une entreprise de cuir et fonctionnait dans un état anormal.

selon les données d'enterprise alert, depuis 2023, un total de 24 émetteurs ont été impliqués dans les produits en souffrance de haiyin wealth. la plupart du capital social des émetteurs est supérieur à 100 millions de yuans, mais le capital libéré est pratiquement nul.

prenons comme exemple le « projet de réclamation des comptes clients yuchang n° 23 », qui est relativement nouveau en termes de délai d'émission. selon le contrat fourni par l'investisseur au journaliste de china business news, la partie cotée est yijia supply chain management co. , ltd., par l'intermédiaire de nuoyigu financial assets trading center co., ltd. (ci-après dénommé « noyigu »), a enregistré et transféré le « projet de réclamations sur les comptes clients yuchang n° 23 » qu'elle détenait, pour un montant total de 55,9 millions de yuans. .

à en juger par la situation actuelle, nuoyigu a été renommé et inclus dans la liste des opérations anormales, et devrait être classé comme « fausse bourse d'or ».

les « fausses bourses d'or » font référence aux entreprises industrielles et commerciales qui fournissent des services d'enregistrement et de dépôt pour des activités de financement par emprunt non standard sans l'autorisation des départements d'état compétents et en violation des réglementations nationales de gestion financière.

dès la fin de 2021, les autorités de régulation compétentes ont déjà lancé un nettoyage et une rectification des « fausses bourses d'or ». de nombreux endroits ont également émis des avertissements sur les risques visant à empêcher les activités commerciales illégales des « fausses bourses d'or ». par exemple, le bureau de la conférence conjointe de coordination de la stabilité financière de shanghai a publié un avertissement de risque en novembre 2023 indiquant qu'en plus des plates-formes de négociation approuvées par le département national de surveillance et de gestion financière, d'autres plates-formes de négociation locales et divers types d'activités de « bourse d'or contrefait » sont soupçonnés de se livrer à des activités d'"échange d'or contrefait". les entreprises ne sont pas autorisées à fournir directement ou indirectement des services et à faciliter l'émission et la vente de divers types de produits de financement par emprunt non standard au nom d'opérations d'enregistrement, de dépôt, de cotation, d'intermédiaires. , consultants financiers, diffusion d'informations, etc.

la vallée de noi est incluse dans le périmètre de rectification. en avril 2023, nuoyigu a changé son nom en « yunnan xien enterprise management co., ltd. » ; en décembre 2023, la société a annulé l'enregistrement de la société en juillet 2024, elle a été incluse dans la liste des anomalies de fonctionnement ;

la société cotée yijia supply chain management co., ltd. a également été incluse dans la liste des anomalies de fonctionnement en janvier 2024 parce qu'elle était « incapable de contacter l'entreprise via son adresse enregistrée ».

auparavant, certains médias avaient rapporté que dans le processus d'investissement, les actifs sous-jacents investis dans les fonds levés par haiyin wealth products ne correspondaient pas du tout à ce qui était affirmé dans le prospectus et que l'on ne savait pas où se trouvaient la plupart des fonds.

pourquoi a-t-il soudainement explosé 18 ans après sa création ?

l'actuel contrôleur de haiyin fortune, han hongwei, est un homme d'affaires du henan. il a fondé haiyin fortune à shanghai en 2006 et a construit à lui seul « l'empire » de la capitale haiyin.

de nombreux acteurs de l'industrie pensent que haiyin fortune est contrôlée par han hongwei, han xiao, wang dian et d'autres. selon les données de qichacha, haiyin wealth est détenu à 85 % par haiyin holdings (hyw.nasdaq) et wang dian en détient 15 % ; haiyin holdings est détenu à 71,16 % par han hongwei et wang dian en détient 13,39 % (au 30 juin 2018). . une autre plateforme côté actifs du « groupe haiyin » est wuniu equity investment fund management co., ltd. (maintenant rebaptisée « shanghai zhiyunming industrial co., ltd. »).

les « commerçants » derrière haiyin fortune, han hongwei et han xiao, leur père et leur fils, ont même construit un immense « empire » haiyin. outre haiyin wealth, le « groupe haiyin » possède également deux sociétés cotées, haiyin holdings et rock holdings, dont les domaines d'activité comprennent la gestion de patrimoine, les petites sociétés de prêt, les sociétés de garantie, les plateformes mutuelles d'or, l'alcool, etc.

en 2006, haiyin fortune a été créée dans la zone centrale de lujiazui, à shanghai. le rapport financier de haiyin holdings montre qu'au 30 juin 2023, haiyin wealth comptait 185 centres de gestion de patrimoine et 1 749 planificateurs financiers dans 91 villes à travers le pays. dans le prospectus de cotation de haiyin holdings aux états-unis en 2021, haiyin wealth était décrit comme « la troisième organisation de services de gestion de patrimoine tierce en importance et à la croissance la plus rapide de chine » et « le plus grand fournisseur national de produits immobiliers à revenu fixe ».

18 ans après sa création, pourquoi haiyin fortune a-t-il soudainement explosé ?

une personne d’une institution de gestion de patrimoine a analysé à china business news que les premiers problèmes avec les produits de gestion de patrimoine de haiyin pouvaient remonter à l’explosion des sociétés immobilières vers 2021. avant 2021, le résultat net des produits financiers de haiyin wealth sera essentiellement investi dans des projets immobiliers. mais ce qui est étrange, c'est que comme certaines sociétés immobilières ayant des positions importantes dans haiyin wealth étaient exposées à des risques, haiyin wealth n'a pas été grandement affectée et il n'y a eu aucun problème sérieux de paiement. à l'époque, certains acteurs de l'industrie avaient émis l'hypothèse que l'entreprise aurait pu procéder à un « pool de fonds ».

le prospectus de haiyin holdings montre qu'à fin juin 2020, les produits de capital-investissement de la société comprennent principalement des produits immobiliers et des fonds de capital-investissement. en 2018, 2019 et au premier semestre 2020, respectivement 74,4 %, 78,8 % et 88,8 % de ses revenus de services de gestion de patrimoine provenaient de produits immobiliers (y compris les titres à revenu fixe immobiliers, les investissements en actions immobilières, etc.). selon haiyin holdings, ces produits sont investis dans des projets immobiliers de grands promoteurs bien connus et bénéficiant de bonnes notations de crédit, tels qu'evergrande et sunac, avec des durées généralement comprises entre 6 et 36 mois.

cependant, après le défaut d'evergrande en septembre 2021 et celui de sunac en mars 2022, haiyin wealth n'a pas connu de retards de paiement à grande échelle. selon une personne ayant 5 ans d'expérience en investissement chez haiyin wealth, ces produits de capital-investissement immobilier d'une durée de 6 à 36 mois sont essentiellement payés normalement, et certains peuvent même être payés à l'avance.

à en juger par les documents fournis par les investisseurs, à partir de 2023, le type de nouveaux produits émis par haiyin wealth passera des produits immobiliers aux produits financiers de la chaîne d'approvisionnement. les actifs sous-jacents aux « produits financiers de la chaîne d'approvisionnement » sont généralement basés sur les « comptes débiteurs » au titre des éléments commerciaux de base.

mais en mai de cette année, certains médias se sont rendus à tianjin, ningbo et zhoushan pour rechercher ces sociétés sous-jacentes sur la base de leurs adresses enregistrées et de leurs adresses postales. les résultats ont tous été « aucune société de ce type n'a été trouvée ». la qualité, voire l'authenticité des actifs sous-jacents aux produits financiers vendus par haiyin wealth sont inquiétantes.

les analystes du secteur mentionnés ci-dessus estiment qu'il y a une forte probabilité qu'à partir de ce stade, haiyin wealth choisisse de s'appuyer sur un modèle de « pool de capitaux » à grande échelle consistant à « emprunter du neuf et rembourser l'ancien ». cependant, alors que les intérêts, les commissions de vente, les pertes historiques d'actifs sous-jacents, etc. ont continué à « drainer » le pool de capitaux, la crise de richesse de haiyin a fini par s'étendre à la table.