nachricht

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ein polizeibericht brachte das überfällige dilemma von haiyin wealth offiziell auf den tisch.

am 11. september gab die fengxian-zweigstelle des shanghai public security bureau bekannt, dass gegen haiyin wealth management co., ltd. (im folgenden „haiyin wealth“ genannt) in übereinstimmung mit dem gesetz wegen mutmaßlicher illegaler geldbeschaffungsdelikte ermittelt wurde, und han gegen moumou, han mou, wang mou und viele andere wurde gegen kriminelle zwangsmaßnahmen ermittelt.

haiyin fortune ist das kernunternehmen der „haiyin group“ und wird von han hongwei und han xiaos vater und sohn kontrolliert. der reporter erfuhr aus mehreren unabhängigen quellen, dass es sich bei han moumou und han moumou um han hongwei und han xiao handelte. am abend des 11. gab rock holdings (600696.sh) außerdem bekannt, dass gegen haiyin fortune wegen des verdachts illegaler geldbeschaffungsdelikte ermittelt wird und gegen den eigentlichen kontrolleur des unternehmens, han xiao, strafrechtliche zwangsmaßnahmen verhängt wurden.

als reaktion auf diese situation und die darauffolgenden bearbeitungsmaßnahmen bat ein reporter von china business news haiyin wealth um eine verifizierung, doch bis redaktionsschluss gab es keine antwort.

laut daten von plattformen dritter waren seit 2023 insgesamt 24 emittenten an den überfälligen produkten von haiyin wealth beteiligt, und die gesamtsumme der überfälligen produkte beläuft sich auf über 71 milliarden yuan. der überprüfung zufolge wurden einige überfällige produkte von haiyin wealth über die „fake-gold-börse“ registriert und eingereicht, was von den aufsichtsbehörden als illegale finanzierung eingestuft wurde. es wurde vermutet, dass es sich bei dem emittenten um ein lederunternehmen handelte und seine geschäftstätigkeit in einem anormalen zustand war.

einige insider analysierten auch, dass haiyin holdings etwa im jahr 2021 die örtliche goldbörse „geborgt“ hatte, um seine schuldenbasierten immobilienprodukte zu verkaufen. bereits im dezember 2023 erfuhren reporter von china business news von einigen investoren, dass es sich bei den meisten produkten, die damals von verzögerungen betroffen waren, um nicht standardmäßige festverzinsliche produkte handelte und die zugrunde liegenden vermögenswerte in debitorenprojekte mehrerer lieferkettenunternehmen investiert waren. (zugehörige berichte finden sie unter „haiyin wealths „projektverzögerung“, die zugrunde liegenden vermögenswerte nicht standardmäßiger festverzinslicher produkte sind fraglich“)

am 11. zeigte der informationsbericht der polizei, dass die organe der öffentlichen sicherheit derzeit umfassend strafrechtliche beweise sammeln und alle anstrengungen unternehmen, um die fallermittlung, die wiederbeschaffung gestohlener güter und verluste usw. zu fördern und so die rechte und interessen zu schützen der anleger im größtmöglichen umfang.

der überfällige betrag kann 71 milliarden yuan und 24 emittenten überschreiten

bevor haiyin wealth von der polizei als verdacht der illegalen geldbeschaffung gemeldet wurde, zeigte es anzeichen einer krise. im mai 2020 wurde haiyin wealth aufgrund von gerüchten, dass das immobilien-equity-projekt überfällig sei, von investoren besucht, um ihre rechte zu verteidigen sie kauften nicht die erwartungen am eingang des hauptquartiers. im dezember 2023 gab haiyin wealth offiziell bekannt, dass sich projekte aufgrund des jüngsten wirtschaftsabschwungs verzögert haben. damals sagte han hongwei, vorsitzender von haiyin holdings, dass es eine vorläufige lösung gebe.

es ist neun monate her, seit die rückzahlungskrise ausbrach. reporter von china business news erfuhren von vielen anlegern, dass die finanzprodukte von haiyin wealth noch nicht ordnungsgemäß zurückgezahlt wurden und das unternehmen keine wirksame lösung gefunden hat.

ein investor erzählte reportern, dass haiyin wealth einst immobilien- und spirituosenprojekte als rücknahmevermögen angeboten habe, die rücknahmebewertung jedoch überhöht gewesen sei und viele anleger dies nicht akzeptiert hätten. er gab reportern ein beispiel: für eine immobilie mit einem lokalen marktpreis von 2 millionen yuan könnte haiyin wealth einen wert von 3,5 millionen yuan haben. wenn ein investor ein produkt im wert von 3 millionen yuan besitzt, das noch nicht zurückgekauft wurde, und sich bereit erklärt, die immobilie als rücknahmevermögenswert zu nutzen, muss er außerdem weitere 500.000 yuan in bar investieren, um die differenz auszugleichen. haiyin wealth übertrug die vermögenswerte mit überhöhten bewertungen an investoren und „erntete“ außerdem eine gewisse summe bargeld ein.

wie groß ist der überfällige umfang der haiyin wealth products und wie viele investoren sind daran beteiligt? ein investor sagte gegenüber china business news, dass der anfangsinvestitionsbetrag für haiyin-vermögensprodukte in diesem jahr meist 300.000 yuan oder 1 million yuan beträgt und mehr als 40.000 investoren beteiligt seien. aus dem finanzbericht von haiyin investment geht außerdem hervor, dass das unternehmen ende juni 2023 46.600 aktive kunden hatte.

daten des enterprise warning channel zeigen, dass mit stand vom 11. september seit 2023 insgesamt 24 emittenten an den überfälligen produkten von haiyin wealth beteiligt waren und die gesamtsumme der überfälligen produkte 71 milliarden yuan überschritten hat. die emittenten sind in fünf provinzen ansässig: shanghai, guangdong, shandong, zhejiang und hainan, und sind im bezirk fengxian in shanghai konzentriert.

verdacht auf illegale mittelbeschaffung, zugrunde liegende vermögenswerte fraglich

aus den produktinformationen von haiyin fortune geht hervor, dass die produktlaufzeit zwischen 6 und 48 monaten liegt, die jährliche rendite 7 % bis 10 % beträgt und die zinsen alle sechs monate gezahlt werden die zugrunde liegenden ziele werden in sammelkonten investiert.

tatsächlich wurden jedoch einige der überfälligen produkte von haiyin wealth über die „fake-gold-börse“ registriert, was von den aufsichtsbehörden als illegale finanzierung eingestuft wurde. es wurde vermutet, dass es sich bei dem emittenten um ein lederunternehmen handelte und seine geschäfte in einem anormalen zustand waren.

nach angaben von enterprise alert waren seit 2023 insgesamt 24 emittenten an den überfälligen produkten von haiyin wealth beteiligt. der großteil des stammkapitals der emittenten beträgt mehr als 100 millionen yuan, das eingezahlte kapital beträgt jedoch grundsätzlich 0.

nehmen sie als beispiel das „yuchang no. 23 accounts receivable claims project“, das in bezug auf die ausstellungszeit relativ neu ist. laut dem vertrag, den der investor dem reporter von china business news vorgelegt hat, ist die börsennotierte partei yijia supply chain management co. , ltd. hat über nuoyigu financial assets trading center co., ltd. (im folgenden als „noyigu“ bezeichnet) das von ihr gehaltene „yuchang no. 23 accounts receivable claims project“ mit einem gesamtbetrag von 55,9 millionen yuan registriert und übertragen .

nach der aktuellen situation zu urteilen, wurde nuoyigu umbenannt und in die liste der ungewöhnlichen operationen aufgenommen und sollte als „falschgoldbörse“ eingestuft werden.

bei den sogenannten „fake-gold-börsen“ handelt es sich um industrie- und handelsunternehmen, die ohne genehmigung der zuständigen staatsministerien und unter verstoß gegen die nationalen finanzverwaltungsvorschriften registrierungs- und anmeldedienste für nicht standardmäßige schuldenfinanzierungsaktivitäten anbieten.

bereits ende 2021 haben die zuständigen regulierungsbehörden eine säuberung und berichtigung von „falschgoldbörsen“ eingeleitet. vielerorts wurden zudem risikowarnungen zur verhinderung illegaler geschäftsaktivitäten von „fake-gold-börsen“ herausgegeben. beispielsweise gab das shanghai financial stability coordination joint conference office im november 2023 eine risikowarnung heraus, in der es hieß, dass neben den von der nationalen finanzaufsichts- und managementabteilung genehmigten handelsplätzen auch andere lokale handelsplätze und verschiedene arten von „falschgold-börsen“-aktivitäten hinzukommen werden verdächtigt, sich an aktivitäten zum austausch von gefälschtem gold zu beteiligen. es ist unternehmen nicht gestattet, im namen von registrierungs-, anmelde-, notierungstransaktionen oder vermittlern direkt oder indirekt dienstleistungen zu erbringen und die ausgabe und den verkauf verschiedener arten von nicht standardmäßigen fremdfinanzierungsprodukten zu ermöglichen , finanzberater, informationsveröffentlichung usw.

noi valley ist im umfang der nachbesserung enthalten. im april 2023 änderte nuoyigu seinen namen in „yunnan xien enterprise management co., ltd.“; im dezember 2023 löschte das unternehmen die firmenregistrierung und wurde in die liste der betriebsstörungen aufgenommen.

das börsennotierte unternehmen yijia supply chain management co., ltd. wurde im januar 2024 ebenfalls in die liste der betriebsstörungen aufgenommen, weil es „nicht in der lage war, das unternehmen über seine registrierte adresse zu kontaktieren“.

zuvor berichteten einige medien, dass im anlageprozess die zugrunde liegenden vermögenswerte, die in die von haiyin wealth products eingeworbenen fonds investiert wurden, ernsthaft nicht mit den angaben im prospekt übereinstimmten und der verbleib der meisten fonds unbekannt sei.

warum explodierte es 18 jahre nach seiner gründung plötzlich?

der eigentliche leiter von haiyin fortune, han hongwei, ist ein geschäftsmann aus henan. er gründete haiyin fortune 2006 in shanghai und baute im alleingang das „imperium“ der haiyin-hauptstadt auf.

viele in der branche glauben, dass haiyin fortune von han hongwei, han xiao, wang dian und anderen kontrolliert wird. laut qichacha-daten ist haiyin wealth zu 85 % im besitz von haiyin holdings (hyw.nasdaq) und wang dian hält 15 %; haiyin holdings wird zu 71,16 % von han hongwei gehalten und wang dian hält 13,39 % (stand 30. juni 2018). . eine weitere asset-side-plattform der „haiyin group“ ist wuniu equity investment fund management co., ltd. (jetzt umbenannt in „shanghai zhiyunming industrial co., ltd.“).

die „händler“ hinter haiyin fortune, han hongwei und han xiao, ihr vater und ihr sohn, haben sogar ein riesiges haiyin-„imperium“ aufgebaut. neben haiyin wealth besitzt die „haiyin group“ auch zwei börsennotierte unternehmen, haiyin holdings und rock holdings, zu deren geschäftsfeldern vermögensverwaltung, kleinkreditgesellschaften, garantiegesellschaften, gegenseitige goldplattformen, spirituosen usw. gehören.

im jahr 2006 wurde haiyin fortune im kerngebiet von lujiazui, shanghai, gegründet. aus dem finanzbericht von haiyin holdings geht hervor, dass haiyin wealth zum 30. juni 2023 über 185 vermögensverwaltungszentren und 1.749 finanzplaner in 91 städten im ganzen land verfügt. im prospekt für die notierung von haiyin holdings in den vereinigten staaten im jahr 2021 wurde haiyin wealth als „chinas drittgrößte und am schnellsten wachsende organisation für externe vermögensverwaltungsdienstleistungen“ und „der größte inländische anbieter von festverzinslichen immobilienprodukten“ beschrieben.

warum explodierte haiyin fortune 18 jahre nach seiner gründung plötzlich?

eine person von einem vermögensverwaltungsinstitut analysierte gegenüber china business news, dass die frühesten probleme mit haiyins vermögensprodukten auf die explosion von immobilienunternehmen um das jahr 2021 zurückzuführen sein könnten. vor 2021 werden die finanzprodukte von haiyin wealth grundsätzlich in immobilienprojekte investiert. merkwürdig ist jedoch, dass haiyin wealth davon nicht stark betroffen war und es keine ernsthaften zahlungsprobleme gab, da einige immobilienunternehmen mit starken positionen in haiyin wealth risiken ausgesetzt waren. damals spekulierten einige leute in der branche, dass das unternehmen möglicherweise einen „fonds-pool“-schritt unternommen hatte.

aus dem prospekt von haiyin holdings geht hervor, dass die private-equity-produkte des unternehmens ende juni 2020 hauptsächlich immobilienprodukte und private-equity-fonds umfassen. in den jahren 2018, 2019 und im ersten halbjahr 2020 stammten 74,4 %, 78,8 % bzw. 88,8 % der einnahmen aus vermögensverwaltungsdienstleistungen aus immobilienprodukten (einschließlich festverzinslicher immobilien, immobilienbeteiligungen usw.). nach angaben von haiyin holdings werden diese produkte in immobilienprojekte namhafter großer entwickler mit guter bonität wie evergrande und sunac investiert, wobei die laufzeiten in der regel zwischen 6 und 36 monaten liegen.

nach dem zahlungsausfall von evergrande im september 2021 und dem zahlungsausfall von sunac im märz 2022 kam es bei haiyin wealth jedoch nicht zu größeren überfälligen zahlungen. laut einer person mit 5 jahren anlageerfahrung bei haiyin wealth werden diese immobilien-private-equity-produkte mit einer laufzeit von 6 bis 36 monaten grundsätzlich normal ausgezahlt, einige können sogar im voraus ausgezahlt werden.

den von den anlegern bereitgestellten materialien zufolge wird sich die art der von haiyin wealth herausgegebenen neuen produkte ab 2023 von immobilienprodukten zu supply-chain-finanzprodukten verlagern. die zugrunde liegenden vermögenswerte von „supply-chain-finanzprodukten“ basieren in der regel auf „forderungen“ unter den basishandelspositionen.

aber im mai dieses jahres reisten einige medien nach tianjin, ningbo und zhoushan, um anhand ihrer registrierten adressen und postanschriften nach diesen zugrunde liegenden unternehmen zu suchen. die ergebnisse lauteten alle: „kein solches unternehmen gefunden“. die qualität und sogar die authentizität der zugrunde liegenden vermögenswerte der von haiyin wealth verkauften finanzprodukte sind besorgniserregend.

die oben genannten branchenanalysten gehen davon aus, dass haiyin wealth sich ab diesem zeitpunkt mit hoher wahrscheinlichkeit dafür entscheiden wird, auf ein groß angelegtes „kapitalpool“-modell zu setzen, bei dem „neues geborgt und altes zurückgezahlt“ wird. da jedoch zinsen, verkaufsprovisionen, historische zugrunde liegende vermögensverluste usw. den kapitalpool weiterhin „absaugten“, breitete sich haiyins vermögenskrise schließlich auf den tisch aus.