소식

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작가 : 시하오

8월 6일, 항저우 시후 지방법원은 China Merchants Wealth Asset Management Co., Ltd.(이하: China Merchants Wealth)의 요청에 응답하여 두 영화 및 TV 회사에 대한 집행 소송을 시작했습니다.

Times Weekly는 위의 분쟁 뒤에 투자자들이 금전적 손실을 이유로 China Merchants Bank와 China Merchants Wealth Management를 법원에 고소했다고 밝혔습니다.

항저우에 거주하는 Xu 씨는 China Merchants Bank APP를 통해 China Merchants Wealth Management로부터 100만 위안의 자산 관리 계획을 구입했습니다. 이 자금은 궁극적으로 Xu 씨가 현재 운영하고 있는 두 영화 및 TV 회사의 관련 당사자인 Xindingming에 투자되었습니다. 100만 위안의 재정 관리 원금 중 11,600위안만 회수되었습니다.

Xindingming에서 Qilin Yingfeng, Jizhong Culture, 그리고 Everbright MPS에 이르기까지 China Merchants Wealth Management의 막대한 "재정 관리 자금"은 Ms.와 같은 금융 고객과 같은 많은 고위험 영화 및 TV 문화 프로젝트에서 실패했습니다. 중국 초상은행의 소송 상대자로 변했습니다.

재무관리 100만, 11,600 돌려받다

올해 8월 6일, 항저우 법원은 두 영화 및 TV 회사인 Feixia Film and Television과 Hongzhong Film and Television에 대한 China Merchants Fortune의 집행 청원서를 제출했습니다.

Tianyancha는 Feixia Film and Television과 Hongzhong Film and Television의 주요 주주가 모두 Hangzhou Xindingming Culture Media Co., Ltd.(이하 Hangzhou Xindingming)임을 보여줍니다.

이전 판결 문서에 따르면 투자자 Xu 씨는 중국 초상은행 본사 앱의 모바일 클라이언트를 통해 Xindingming 4단계 자산 관리 계획 상품 100만 위안을 구매했습니다. 이를 위해 Xu 씨는 중국 초상 은행에 직접 지불했습니다. APP는 100만 위안을 지불하고 중국초상은행에 취급수수료 10,000위안을 추가로 총 101만 위안을 지불했습니다.

판결 문서에 따르면 Xu 씨는 중국 초상은행 모바일 앱에 제공된 전자 계약을 통해 다음과 같은 사실을 확인했다고 제안했습니다. 중국 초상은행(중국 초상은행이 간접적으로 통제함)은 자산 관리 계획의 관리자이고 중국 초상은행 항저우 지점은 다음과 같습니다. 신딩밍영화문화투자관리유한공사(하이닝신딩밍)가 사모펀드 '신딩밍 문화투자 4기 사모펀드'의 운용을 맡는다.

Tianyancha는 Haining Xindingming과 Hangzhou Xindingming의 상위 주주가 관련 회사이며 동일한 컨트롤러에 의해 통제된다는 것을 보여줍니다.

Xindingming 4단계 자산 관리 계획은 2017년 5월 26일에 수립되었으며 기간은 2+1년이며 2020년 5월 26일에 만료 및 청산됩니다.

Xu씨는 소송 문서에서 자산 관리 계획이 존재하는 동안 China Merchants Bank와 China Merchants Wealth가 관련 투자와 관련된 위험에 대해 결코 알리지 않았다고 밝혔습니다. 그러나 Xu씨는 2020년 4월에 다음과 같은 내용의 발표를 받았습니다. CMB 모바일 앱은 다음과 같이 밝혔습니다: 후속 Duan Film and Television 투자로 인해 사모 펀드는 회복 실패로 인해 위험에 빠졌고 Xindingming 자산 관리 계획의 4단계는 예정대로 원리금과 수입을 청산하지 못했습니다.

Xu 씨는 총액 11,600위안을 받은 것 외에도 여전히 회수할 수 없는 원금 988,400위안을 갖고 있었고 재무 관리 혜택도 받지 못했습니다. 그래서 그녀는 China Merchants Bank, China Merchants Wealth Management 및 Xindingming Company를 상대로 소송을 제기했습니다. 법원.

Times Weekly는 Xindingming Film and Television Fund의 특별 자산 관리 계획을 뒷받침하는 기관이 Haining Xindingming임을 확인했습니다. 펀드 산업 협회의 공식 웹사이트에 따르면 이전에 Haining Xindingming 중국 초상 은행이 관리했던 등록된 사모 펀드가 27개 이상입니다. 우리는 이들 제품 중 거의 절반에 대한 호스팅 사업을 인수했습니다.

여러 사법 문서에 따르면 2019년 6월부터 Xindingming의 사모펀드는 기한 내에 지불하지 못하기 시작했습니다.

2022년 9월, Haining Xindingming은 '비정상적인 운영'으로 인해 자산관리협회에 의해 사모펀드 운용사 자격이 취소되었습니다. Xindingming이 관리하는 27개 상품 중 19개는 취소 시점(2022년)에 청산되었으며, 나머지 8개는 청산되지 않았습니다.

2022년까지 청산되지 않은 8개 사모펀드 중 위에서 언급한 Xu 씨의 소송 자료에 언급된 'Xindingming Cultural Investment 4기 사모펀드'를 포함해 7개는 China Merchants Bank를 관리 은행으로 두고 있습니다.

또한 자산관리협회에 등록된 상품에 따르면 투자 자산 수준에서 신딩밍 영화 및 텔레비전 특별 자산 계획이 최소 5개 이상 발행되었습니다. 그중 Xu 씨가 구매한 '신딩밍 문화 투자 ​​4단계 사모펀드'와 중첩된 '중국 상인 부-신딩밍 4단계 자산 관리 계획'의 상품 상태는 '종료'되었습니다.

Xu의 변호사는 Times Weekly에 지금까지 Xu의 원금이 회수되지 않았으며 여전히 China Merchants Bank와 China Merchants Wealth Management에 책임을 묻고 있다고 말했습니다.

중국초상은행이 판매하고 중국초상자산이 발행한 신딩밍 관련 "재정 관리 계획"이 아직 인출되지 않은 금액은 얼마입니까? 타임즈위클리는 중국초상은행(China Merchants Bank)과 중국초상자산은행(China Merchants Wealth)에 여러 차례 인터뷰 편지를 보냈으나 지금까지 답변을 받지 못했다.

기린 잉펑(Qilin Yingfeng), 지종 문화

항저우 출신의 Xu 씨는 중국 초상은행 모바일 앱에서 Xindingming '재무 관리' 제품을 구매했으며, 또 다른 판결 문서에는 Zhang 씨가 중산 지점의 중국 초상 은행 재무 관리자로부터 업무에 종사하고 있는 것으로 나타났습니다. 중국 상인 자산 관리의 '기린 잉펑 영화 특별 자산 계획'을 구입하기 위해 심사 문서에 따르면 장 씨의 금액은 앞서 언급한 쉬 씨와 동일했으며 구독료 100만 위안과 수수료도 지불했습니다. 수수료 10,000위안, 결과적으로는 원금의 거의 절반인 497,500위안을 돌려받은 쉬씨보다 나았고, 여전히 갚지 못한 원금 512,500위안이 남아 있었다.

포산에 있는 중국초상은행 지점에서 동일한 기린잉펑 금융상품을 구입한 양씨는 장씨와 같은 운명을 겪었다. 차이점은 양씨가 원금으로 200만 달러를 투자했지만 결국 그 이상이었다는 것이다. 100만개는 복구할 수 없습니다. 중국 초상은행 지점은 이 자산관리 상품을 위탁판매하기 위해 상위은행(중국초상은행 포산지점)이 중국초상자산-치린잉펑 특별자산관리계획을 배정했다고 사법절차에서 설명했다.

판결문에는 '기린영풍영화특별자산계획'이 영화 프로젝트 '페인티드 스킨 3'과 '해와 달 인어' 프로젝트에 투자한다고 주장하고 있으며, 프로젝트 매각 후 "배당할 초과 자산이 없다"고 밝혔다. 투자자들에게."

또한 China Merchants Fortune과의 분쟁에는 유명한 감독인 Zhang이 대주주로 일찍 설립한 영화 및 TV 문화 회사인 Shanghai Jizhong Culture Development Co., Ltd.(Jizhong Culture)도 포함되어 있습니다.

Jizhong Culture는 2012년에 설립되었습니다. 여러 차례의 자금 조달을 거쳐 New Third Board에 상장할 계획입니다. Tianyancha는 2014년 China Merchants Wealth가 8,100만 위안을 인수하고 Jizhong Culture와 함께 펀드(Jizhong Film and Television Fund)를 설립하여 영화 및 TV 드라마에 투자했음을 보여줍니다.

그러나 Times Weekly는 2022년 6월 베이징 금융 법원이 China Merchants Wealth에 Jizhong Culture의 7492.69만 위안의 재산을 동결하도록 요구하는 판결 문서를 발행했다는 사실을 발견했습니다. China Merchants Wealth의 원래 Jizhong Film and Television Fund 가입 금액인 8,100만 달러와 최종 요구되는 동결 금액을 비교하면 China Merchants Wealth의 막대한 자본 투자가 2022년까지 거의 8년에 걸쳐 진행되었거나 출구 어려움이 있음을 알 수 있습니다. 법원의 집행 판결문에 따르면 법원은 지중문화가 보유한 지분을 동결하기를 기다리는 것 외에도 현금 1천위안 이상을 압류했으며, 그 외에 지중문화가 집행할 수 있는 재산은 없는 것으로 확인됐다.

China Merchants Fortune과 Jizhong Culture의 전반적인 협력 형태는 무엇입니까? 자금은 초상은행의 재무 투자자나 다른 채널에서 나왔습니까? 지금까지 총 자본금이 얼마나 인출되지 않았습니까? 이와 관련해 타임스위클리는 중국초상은행(China Merchants Bank)과 중국초상자산은행(China Merchants Wealth)에 인터뷰 편지를 보냈으나 아직까지 답변을 받지 못했다.

또한 중국초상자산(China Merchants Wealth)도 2억 위안을 투자해 허허픽처스 관계자들과 함께 '허허검은개미영화TV투자센터'를 건립했다. 1억9100만 위안을 투자해 '하트 오브 더 챔피언(Heart of the Champion)', '서유기(Journey to the West)'에 참여했다. '악마정벌', '겟 어웨이' 등 14편의 영화가 있지만 수익 배분이 투자비를 감당하기에는 턱없이 부족하다. 이에 중국초상부(China Merchants Wealth)도 허허(Hehe)를 상대로 1억4800만 위안과 이자를 회수하기 위한 법적 소송을 제기했다.

Xindingming에서 Qilin Yingfeng, Hehe 및 Jizhong Culture에 이르기까지 2014년부터 2018년까지 China Merchants Fortune이 참여한 많은 영화 및 TV 문화 프로젝트는 2020년 이후 퇴출 어려움과 장기적인 사법 분쟁을 겪었으며 가장 큰 규모의 위험 프로젝트는 다음과 같습니다. 여전히 Everbright MPS 사건.

Everbright MPS 사건에서는 Everbright Securities의 전액 출자 자회사인 Everbright Capital의 자회사인 Everbright Jinhui가 경영 파트너로 관리하고 52억 3천만 위안의 자금을 조달한 Shanghai Jinxin Fund가 스캔들에 연루되었습니다. 해외 스포츠 중계권 회사인 MPS에 대한 투자로 인해 막대한 투자 원금을 상환할 수 없게 된 것이다. 이 중 중국초상은행은 중국초상자산을 통해 28억 위안을 투자해 MPS 펀드의 최대 투자자가 됐다.

위기가 발발한 후, 몇 년간의 갈등 끝에 법원은 2019년 예비 판결을 내렸습니다. 에버브라이트 증권은 에버브라이트 캐피탈이 2019년 5월 6일부터 2019년 5월 6일까지 중국초상은행에 31억 1,600만 위안과 이자를 지급해야 한다고 발표했습니다. 실제 손실을 상환하고 이에 상응하는 비용을 부담합니다.

Everbright Securities의 발표에 따르면 Everbright Capital은 China Merchants Bank와 합의에 이르렀으며 총 합의 금액은 22억 4천만 위안이며 2023년에 Everbright Capital은 China Merchants에 7억 3400만 위안을 상환할 예정입니다. 은행과 15억 6천만 위안의 상환액이 아직 남아있습니다. 또 초상은행은 2023년 에버브라이트캐피탈이 보유한 텐양훙예(Tianyang Hongye) 주식 68588만주를 법원을 통해 경매하기도 했다.

법원이 판결한 31억1천600만 위안부터 에버브라이트 캐피탈과 합의한 합의금 22억4천만 위안까지 8억 위안 이상의 격차가 있다. 중국초상은행이 획득한 총 결제대금은 금융상품 투자자의 원금 28억에 해당됩니까? 최종 상환액과 투자자 원금에 차이가 있는 경우 중국초상은행과 중국초상자산관리에서는 재무관리 고객을 어떻게 주선하고 대응하나요? 중국초상은행은 이러한 차이를 재정적으로 어떻게 처리할 것입니까? 이와 관련해 타임스위클리는 중국초상은행(China Merchants Bank)과 중국초상자산은행(China Merchants Wealth)에 인터뷰 편지를 보냈으나 아직까지 답변을 받지 못했다.

중첩된 사모펀드 라이센스: 6명의 자연인이 98% 지분을 차지합니다.

'소매금융의 왕'으로 알려진 중국초상은행은 2023년 3,391억2,300만 위안의 매출을 기록했으며, 여기에는 1,000억 위안이 넘는 비이자 수익도 포함된다. 금융상품 대리판매, 자산관리 취급수수료, 보관업무수수료 등은 초상은행 비이자이익의 중요한 구성요소입니다.

초상은행은 최근 자산관리와 자산관리 사업을 중시하며 가치창출, '사람+디지털화', 리스크 관리, 생태계 공생과 상생이라는 '4대 역량'을 지속적으로 향상시키고 있다고 밝혔습니다. 현재 중국초상은행은 5천만 명 이상의 부유층 고객을 포함해 2억 명 이상의 소매 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다.

China Merchants Fund, China Merchants Bank가 관리하는 CMB International, China Merchants Fund의 자산 관리 자회사인 China Merchants Wealth는 모두 China Merchants Bank 자산 관리 부문의 중요한 구성 요소입니다.

2018년 새로운 자산관리 규정이 발표된 이후, 새로운 자산관리 규정은 자산관리기관이 자산관리의 근본으로 돌아가고, 채널사업을 엄격히 통제하며, 다층 네스팅을 금지하도록 요구하고 있어 하이테크 물결이 촉발되었습니다. 대규모 자산운용 분야의 리스크 '재무관리' 조정 자금 계열사의 자산운용 업무에 대한 통제가 강화되었습니다. 자산운용협회 통계에 따르면 펀드계열사의 사모펀드 자산운용 규모는 2016년 10조5000억위안을 정점으로 2022년 말 1조9200억위안으로 6년 만에 8조5800억위안 감소했다.

많은 동종업체의 규모가 축소되고 있는 가운데, China Merchants Wealth는 이러한 추세를 거스르고 (평균) 가장 큰 자산운용 규모를 갖춘 펀드 자회사가 되었습니다(2023년 펀드산업협회 자료).

Times Weekly는 2,000억 위안이 넘는 자산을 관리하는 펀드 자회사이자 China Merchants Bank 시스템의 많은 자산 관리 상품의 "관리자"인 China Merchants Wealth가 직접 사모 펀드 관리자 라이센스를 보유하고 있지 않다는 사실을 발견했습니다. 사모펀드 상품에 참여하는 주요 방법은 다음과 같습니다.

첫 번째는 직접 LP로 활동하고 CMB 시스템 외부의 다른 사모펀드 운용사와 협력하는 것입니다. "Jiaxing Xindingming 문화 투자 ​​2단계 파트너십"을 예로 들면, 산업 및 상업 정보에 따르면 이 파트너십의 GP(Executive Partner)는 Xindingming의 자회사인 Haining Xindingming이며 1억 4천만 달러를 투자하여 LP로 활동하고 있습니다. Wuxi Infore Film Industry Fund에서는 China Merchants Wealth가 LP로 활동하고 있습니다. 이번 파트너십의 GP는 사모펀드 운용사 라이선스를 보유한 Infore Capital입니다.

둘째, 중국 초상은행 시스템의 특수관계자 사모펀드 운용사가 GP로 사용됩니다. 가장 일반적으로 사용되는 GP는 CMB International Capital Management Co., Ltd.(Shenzhen CMB International)입니다. Sun Company는 China Merchants Wealth와 다수의 협력 자금을 보유하고 있으며 많은 사모펀드 관리 업무를 담당하고 있습니다.

셋째, China Merchants Wealth는 중첩된 사모펀드 운용사 라이선스인 Shenzhen China Merchants Wealth Management에도 간접적으로 참여하고 있습니다.

China Merchants Wealth의 Xindingming 투자를 예로 들어보겠습니다. Tianyancha는 "Jiaxing Xindingming 문화 투자 ​​2단계 파트너십"에서 LP로 직접 활동하는 것 외에도 China Merchants Wealth가 Hangzhou Xindingming에 간접적인 지분을 갖고 있음을 보여줍니다. Hangzhou Xindingming의 주주 수준에는 파트너십 사모 펀드인 Shenzhen Zhaocai New Third Board Phase II Equity Investment Partnership(Zhaocai Phase II)이 있으며 Tianyan Check는 Zhaocai Phase II의 파트너가 세 당사자임을 보여줍니다.

China Merchants Fortune은 China Merchants Phase II 파트너십 지분의 99.59%를 차지하며,

Shanghai CMB Equity Investment Fund Management Co., Ltd.(Shanghai CMB, China Merchants Wealth의 자회사)가 파트너십 지분의 0.332%를 차지하며,

심천 Zhaocai 상생 지분 투자 기금 관리 센터(Zhaocai Win-win)는 파트너십 지분의 0.075%를 차지합니다.

그러나 가장 작은 지분을 보유한 Zhaocai Win-win은 Zhaocai Phase II의 경영 파트너이며 동시에 Zhaocai Win-win은 자산 관리 협회에 등록되어 있으며 현재 사모 펀드 관리자 자격을 갖추고 있습니다. , 자산운용협회 펀드에 등록된 사모펀드는 7개입니다.

Times Weekly는 Shenzhen Zhaocai Win-win이 사모펀드 운용사로서 상위 수준에서 내포된 파트너십 구조를 채택했다고 밝혔습니다. China Merchants Wealth는 Zhaocai의 업무를 관리할 수 있는 Shanghai CMB를 통해 집행 파트너 역할을 합니다. Win-win은 추가 지분을 얻었지만 Zhaocai와 Win-win의 파트너십 시스템에서 투자 지분의 1.14%만 차지했습니다. 나머지 투자 지분은 6명의 자연인이 98% 이상을 누리고 있습니다.

자연인은 Zhaocai Win-win의 주요 지분을 소유하고 있습니다. 간접 GP 중 하나로서 Zhaocai Phase II-Xindingming에 대한 일련의 투자에서 직간접적으로 얼마의 관리 수수료를 받았습니까? 부와 상생 프로그램에 참여한 자연인 6명은 이를 통해 이익을 공유 받았나요? 그렇다면 총 금액은 얼마입니까? 이와 관련해 타임스위클리는 중국초상은행(China Merchants Bank)과 중국초상자산은행(China Merchants Wealth)에 인터뷰 편지를 보냈으나 아직까지 답변을 받지 못했다.

China Merchants Wealth Management는 여러 "재무 관리" 프로젝트에서 위험에 직면한 반면, China Merchants Bank의 또 다른 핵심 자회사인 China Merchants Bank Wealth Management도 문제에 직면했습니다.

올해 6월 말 국가금융감독관리총국은 중국초상은행과 중국초상은행 자산관리회사에 총 1200만위안의 벌금을 부과했다. 그 이유는 자산관리사업이 기초자산에 효과적으로 침투하고 식별하지 못했기 때문이다. 정보 공개가 불규칙해 투자자의 알 권리가 훼손됐다.

위 처벌과 관련된 금융상품은 구체적으로 무엇입니까? 현재 결제 상태는 어떤가요? 이와 관련해 타임스위클리는 중국초상은행(China Merchants Bank)과 중국초상자산은행(China Merchants Wealth)에 인터뷰 편지를 보냈으나 아직까지 답변을 받지 못했다.