berita

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

Penulis: Shi Hao

Pada tanggal 6 Agustus, Pengadilan Distrik Hangzhou Xihu menanggapi permintaan China Merchants Wealth Asset Management Co., Ltd. (selanjutnya disebut: China Merchants Wealth) dan memulai kasus penegakan hukum terhadap dua perusahaan film dan televisi.

Times Weekly menemukan bahwa di balik perselisihan di atas, investor telah menggugat China Merchants Bank dan China Merchants Wealth Management di pengadilan karena kerugian finansial.

Xu di Hangzhou membeli rencana pengelolaan aset senilai 1 juta yuan dari China Merchants Wealth Management melalui China Merchants Bank APP. Dana tersebut akhirnya diinvestasikan di Xindingming, pihak terkait di balik dua perusahaan film dan televisi milik Xu saat ini pokok pengelolaan keuangan sebesar 1 juta yuan, Hanya 11.600 yuan yang dipulihkan.

Dari Xindingming hingga Qilin Yingfeng, Jizhong Culture, dan kemudian ke Everbright MPS, "dana pengelolaan keuangan" yang sangat besar dari China Merchants Wealth Management telah gagal dalam banyak proyek budaya film dan televisi yang berisiko tinggi. Klien keuangan seperti Ms dan telah berubah menjadi lawan litigasi China Merchants Bank.

1 juta dalam pengelolaan keuangan, dapatkan kembali 11.600

Pada tanggal 6 Agustus tahun ini, petisi penegakan China Merchants Fortune terhadap dua perusahaan film dan televisi: Feixia Film dan Televisi dan Hongzhong Film dan Televisi diajukan oleh pengadilan di Hangzhou.

Tianyancha menunjukkan bahwa pemegang saham utama di balik Film dan Televisi Feixia dan Film dan Televisi Hongzhong keduanya adalah Hangzhou Xindingming Culture Media Co., Ltd. (selanjutnya disebut: Hangzhou Xindingming).

Dokumen penilaian sebelumnya menunjukkan bahwa investor Ms. Xu membeli 1 juta yuan produk Rencana Manajemen Aset Xindingming Fase IV melalui klien seluler APP Kantor Pusat China Merchants Bank. Untuk tujuan ini, Xu membayar langsung di China Merchants Bank APP. membayar 1 juta yuan dan membayar biaya penanganan tambahan sebesar 10.000 yuan kepada China Merchants Bank, dengan jumlah total 1,01 juta yuan.

Dokumen penilaian menunjukkan bahwa Xu mengusulkan agar kontrak elektronik yang disediakan dalam aplikasi seluler China Merchants Bank menegaskan bahwa: China Merchants Wealth (dikendalikan secara tidak langsung oleh China Merchants Bank) adalah pengelola rencana manajemen aset, China Merchants Bank Cabang Hangzhou adalah kustodian, dan investasi produk berpusat di Haining. Xindingming Film and Television Culture Investment Management Co., Ltd. (Haining Xindingming) bertindak sebagai pengelola dana ekuitas swasta "Xindingming Culture Investment Tahap Keempat Dana Ekuitas Swasta".

Tianyancha menunjukkan bahwa pemegang saham tingkat atas Haining Xindingming dan Hangzhou Xindingming adalah perusahaan terkait dan dikendalikan oleh pengontrol yang sama.

Rencana Pengelolaan Aset Xindingming Tahap IV didirikan pada tanggal 26 Mei 2017, dengan jangka waktu 2+1 tahun, dan akan berakhir serta dilikuidasi pada tanggal 26 Mei 2020.

Xu menyatakan dalam dokumen gugatan bahwa selama adanya rencana pengelolaan aset, China Merchants Bank dan China Merchants Wealth tidak pernah memberi tahu mereka tentang risiko yang terkait dengan investasi terkait APP seluler CMB mengatakan: karena Investasi Film dan Televisi Duan berikutnya, Dana Ekuitas Swasta berada dalam bahaya karena kegagalan pemulihan, dan tahap keempat dari Rencana Manajemen Aset Xindingming tidak dapat melikuidasi pokok dan pendapatan sesuai jadwal.

Selain menerima sejumlah 11.600 yuan, Xu masih memiliki pokok sebesar 988.400 yuan yang tidak dapat diperoleh kembali, dan dia tidak menerima tunjangan pengelolaan keuangan, jadi dia menggugat China Merchants Bank, China Merchants Wealth Management, dan Xindingming Company untuk pengadilan.

Times Weekly menemukan bahwa lembaga di balik rencana pengelolaan aset khusus Dana Film dan Televisi Xindingming adalah Haining Xindingming. Situs resmi Asosiasi Industri Dana menunjukkan bahwa setidaknya ada 27 dana ekuitas swasta terdaftar yang sebelumnya dikelola oleh Haining Xindingming Kami memperoleh bisnis hosting untuk hampir setengah dari produk ini.

Berbagai dokumen peradilan menunjukkan bahwa sejak Juni 2019, dana ekuitas swasta Xindingming mulai gagal membayar pada saat jatuh tempo.

Pada bulan September 2022, Haining Xindingming dibatalkan sebagai pengelola dana ekuitas swasta oleh Asosiasi Manajemen Aset karena "operasi yang tidak normal". Di antara 27 produk yang dikelola Xindingming, 19 telah dilikuidasi pada saat pembatalan (2022), dan 8 lainnya belum dilikuidasi.

Di antara 8 dana ekuitas swasta yang belum dilikuidasi pada tahun 2022, 7 memiliki China Merchants Bank sebagai bank kustodian, termasuk "Dana Ekuitas Swasta Periode Keempat Investasi Budaya Xindingming" yang disebutkan dalam materi gugatan Xu yang disebutkan di atas.

Selain itu, dilihat dari produk terdaftar Asosiasi Manajemen Aset, setidaknya lima edisi Rencana Aset Khusus Film dan Televisi Xindingming telah diterbitkan pada tingkat kekayaan investasi. Diantaranya, status produk dari "Rencana Pengelolaan Aset China Merchants Wealth-Xindingming Tahap IV" yang digabungkan dengan "Dana Ekuitas Swasta Investasi Budaya Xindingming Tahap IV" yang dibeli oleh Ms. Xu adalah "dihentikan".

Pengacara Xu mengatakan kepada Times Weekly bahwa sejauh ini, pokok pinjaman Xu belum diperoleh kembali, dan dia masih mencari pertanggungjawaban dari China Merchants Bank dan China Merchants Wealth Management.

Berapa banyak "rencana pengelolaan keuangan" terkait Xindingming yang dijual oleh China Merchants Bank dan diterbitkan oleh China Merchants Wealth yang belum ditarik? Times Weekly telah mengirimkan surat wawancara ke China Merchants Bank dan China Merchants Wealth beberapa kali, namun sejauh ini belum menerima balasan.

Qilin Yingfeng, Budaya Jizhong

Xu dari Hangzhou membeli produk "manajemen keuangan" Xindingming di aplikasi seluler China Merchants Bank; dokumen penilaian lain menunjukkan bahwa Zhang terlibat dalam bisnis oleh manajer keuangan China Merchants Bank di Cabang Zhongshan untuk membeli "Paket Aset Khusus Film Kilin Yingfeng" dari China Merchants Wealth Management. Dokumen wasit menunjukkan bahwa jumlah Zhang sama dengan Xu yang disebutkan di atas, dan dia juga membayar biaya berlangganan sebesar 1 juta yuan dan biaya penanganan. biaya 10,000 yuan, tetapi hasilnya Lebih baik daripada Xu, yang mendapatkan kembali 497,500 yuan, hampir setengah dari pokok, dan masih ada pokok sebesar 512,500 yuan yang tidak dapat diperoleh kembali.

Yang, yang membeli rencana keuangan Kirin Yingfeng yang sama dari cabang China Merchants Bank di Foshan, mengalami nasib yang sama seperti Zhang. Perbedaannya adalah Yang menginvestasikan pokoknya sebesar 2 juta, tetapi pada akhirnya lebih dari 1 juta tidak dapat dipulihkan. Cabang China Merchants Bank menjelaskan dalam proses peradilan bahwa Rencana Manajemen Aset Khusus China Merchants Wealth-Qilin Yingfeng ditugaskan oleh bank superior (China Merchants Bank Cabang Foshan) untuk menjual produk manajemen aset ini secara konsinyasi.

Dokumen keputusan menunjukkan bahwa "Rencana Aset Khusus Film Qilin Yingfeng" mengklaim berinvestasi dalam proyek film "Painted Skin 3" dan "Sun and Moon Mermaid". Setelah proyek tersebut selesai, "tidak ada kelebihan aset yang akan didistribusikan kepada investor."

Turut terlibat perselisihan dengan China Merchants Fortune adalah Shanghai Jizhong Culture Development Co., Ltd. (Jizhong Culture), sebuah perusahaan budaya film dan televisi yang didirikan sebelumnya oleh sutradara terkenal Zhang sebagai pemegang saham utama.

Jizhong Culture didirikan pada tahun 2012. Setelah beberapa putaran pendanaan, ia berencana untuk terdaftar di Dewan Ketiga Baru. Tianyancha menunjukkan bahwa pada tahun 2014, China Merchants Wealth berlangganan 81 juta yuan dan membentuk dana (Jizhong Film and Television Fund) dengan Jizhong Culture untuk berinvestasi dalam film dan drama televisi.

Namun, Times Weekly menemukan bahwa pada Juni 2022, Pengadilan Keuangan Beijing mengeluarkan dokumen keputusan yang mewajibkan China Merchants Wealth untuk membekukan properti Jizhong Culture senilai 74,9269 juta yuan. Membandingkan jumlah langganan awal China Merchants Wealth sebesar 81 juta di Jizhong Film and Television Fund dan jumlah akhir yang dibekukan, dapat dilihat bahwa investasi modal besar China Merchants Wealth telah melewati hampir 8 tahun, Atau ada kesulitan keluar. Dokumen putusan eksekusi pengadilan menunjukkan bahwa selain menunggu untuk membekukan ekuitas yang dimiliki oleh Jizhong Culture, pengadilan juga menahan uang tunai lebih dari seribu yuan. Selain itu, tidak ada properti lain dari Jizhong Culture yang ditemukan tersedia untuk dieksekusi.

Bagaimana bentuk kerjasama secara keseluruhan antara China Merchants Fortune dan Jizhong Culture? Apakah dana tersebut berasal dari investor keuangan China Merchants Bank atau saluran lainnya? Berapa total modal yang belum ditarik hingga saat ini? Terkait hal ini, Times Weekly mengirimkan surat wawancara ke China Merchants Bank dan China Merchants Wealth, namun sejauh ini belum menerima balasan.

Selain itu, China Merchants Wealth juga menginvestasikan 200 juta yuan untuk mendirikan Pusat Investasi Film dan Televisi Hehe Black Ant dengan pihak terkait Hehe Pictures. Perusahaan tersebut menginvestasikan 191 juta yuan dan berpartisipasi dalam "Heart of the Champion", "Journey to the West: Conquering the Demons", "Get Away" dan 14 film lainnya, namun bagi hasil tidak cukup untuk menutupi biaya investasi. Oleh karena itu, China Merchants Wealth juga memulai proses hukum terhadap Hehe untuk memulihkan 148 juta yuan dan bunga.

Dari Xindingming hingga Qilin Yingfeng, Hehe, dan Jizhong Culture, banyak proyek budaya film dan televisi yang diikuti oleh China Merchants Fortune dari tahun 2014 hingga 2018 mengalami kesulitan keluar dan sengketa peradilan jangka panjang setelah tahun 2020, dan proyek berisiko dengan jumlah terbesar adalah masih insiden Everbright MPS.

Dalam insiden Everbright MPS, Shanghai Jinxin Fund, yang dikelola oleh Everbright Jinhui, anak perusahaan Everbright Capital, anak perusahaan yang dimiliki sepenuhnya oleh Everbright Securities, sebagai mitra eksekutif dan dengan jumlah yang dikumpulkan sebesar RMB 5,203 miliar, terlibat dalam skandal tersebut. karena investasinya di MPS, sebuah perusahaan hak siar acara olahraga luar negeri Lei, pokok investasi besar di baliknya tidak dapat dibayar kembali. Diantaranya, China Merchants Bank menginvestasikan 2,8 miliar yuan melalui China Merchants Wealth, menjadi investor terbesar dalam dana MPS.

Setelah pecahnya krisis, setelah beberapa tahun bolak-balik, pengadilan membuat keputusan awal pada tahun 2019. Everbright Securities mengumumkan bahwa Everbright Capital harus membayar RMB 3,116 miliar kepada China Merchants Bank dan bunga mulai 6 Mei 2019 hingga tanggal pembayaran aktual kerugian dan menanggung biaya terkait.

Menurut pengumuman dari Everbright Securities, Everbright Capital telah mencapai penyelesaian dengan China Merchants Bank. Total pertimbangan penyelesaian adalah 2,24 miliar yuan, yang akan dilunasi dalam empat tahun Bank, dan 1,506 miliar yuan masih terutang. Selain itu, China Merchants Bank juga melelang 6,8588 juta saham Tianyang Hongye yang dimiliki Everbright Capital melalui pengadilan pada tahun 2023.

Dari 3,116 miliar yuan yang diberikan oleh pengadilan hingga harga penyelesaian 2,24 miliar yuan yang dicapai dengan Everbright Capital, terdapat kesenjangan lebih dari 800 juta yuan. Apakah total pertimbangan penyelesaian yang diperoleh China Merchants Bank mencakup 2,8 miliar investor produk keuangan utama? Jika terdapat perbedaan antara jumlah pelunasan akhir dan pokok investor, bagaimana China Merchants Bank dan China Merchants Wealth Management mengatur dan menyikapi pengelolaan keuangan nasabah? Bagaimana China Merchants Bank mengatasi perbedaan ini secara finansial? Terkait hal ini, Times Weekly mengirimkan surat wawancara ke China Merchants Bank dan China Merchants Wealth, namun sejauh ini belum menerima balasan.

Lisensi ekuitas swasta bersarang: 6 orang perseorangan menguasai 98% saham

China Merchants Bank, yang dikenal sebagai "Raja Pembiayaan Ritel", memiliki pendapatan sebesar 339,123 miliar yuan pada tahun 2023, termasuk pendapatan non-bunga lebih dari 100 miliar yuan. Penjualan produk keuangan keagenan, biaya penanganan dan komisi untuk manajemen aset, dan komisi bisnis penitipan merupakan komponen penting dari pendapatan non-bunga China Merchants Bank.

China Merchants Bank baru-baru ini menyatakan bahwa mereka sangat mementingkan bisnis manajemen kekayaan dan manajemen aset dan terus meningkatkan "empat kemampuan utama" yaitu penciptaan nilai, "manusia + digitalisasi", manajemen risiko, serta simbiosis ekosistem dan kesejahteraan bersama. Saat ini, China Merchants Bank melayani lebih dari 200 juta nasabah ritel, termasuk lebih dari 50 juta nasabah kaya.

China Merchants Fund, CMB International yang dikendalikan oleh China Merchants Bank, dan China Merchants Wealth, anak perusahaan manajemen aset China Merchants Fund, semuanya merupakan komponen penting dari segmen manajemen aset China Merchants Bank.

Sejak dikeluarkannya peraturan pengelolaan aset yang baru pada tahun 2018, peraturan pengelolaan aset yang baru mengharuskan lembaga pengelolaan aset untuk kembali ke akar pengelolaan aset, mengontrol secara ketat bisnis saluran, dan melarang penyarangan multi-lapis, yang telah memicu gelombang tingginya tingkat korupsi. perbaikan risiko "manajemen keuangan" di bidang pengelolaan aset besar. Dana Pengendalian atas bisnis pengelolaan aset anak perusahaan telah diperketat. Menurut statistik dari Asset Management Association, skala pengelolaan aset ekuitas swasta dari anak-anak perusahaan dana telah turun sebesar 8,58 triliun yuan dalam enam tahun dari puncaknya sebesar 10,5 triliun yuan pada tahun 2016 menjadi 1,92 triliun yuan pada akhir tahun 2022.

Pada saat banyak perusahaan sejenis menyusut ukurannya, China Merchants Wealth telah melawan tren dan menjadi anak perusahaan dana dengan skala manajemen aset (rata-rata) terbesar (data Fund Industry Association tahun 2023).

Times Weekly menemukan bahwa sebagai anak perusahaan dana dengan aset yang dikelola lebih dari RMB 200 miliar dan "manajer" banyak produk manajemen kekayaan di sistem China Merchants Bank, China Merchants Wealth tidak secara langsung memegang lisensi manajer ekuitas swasta cara utama mereka berpartisipasi dalam produk ekuitas swasta.

Yang pertama adalah langsung berperan sebagai LP dan bekerja sama dengan pengelola ekuitas swasta lain di luar sistem CMB. Ambil contoh "Kemitraan Investasi Budaya Jiaxing Xindingming Tahap II". Informasi industri dan komersial menunjukkan bahwa GP (Mitra Eksekutif) dari kemitraan ini adalah Haining Xindingming, anak perusahaan Xindingming China Merchants Wealth menginvestasikan 140 juta untuk menjadi LP. Di Wuxi Infore Film Industry Fund, China Merchants Wealth bertindak sebagai LP. GP kemitraan ini adalah Infore Capital, yang memiliki lisensi pengelola dana ekuitas swasta.

Kedua, manajer ekuitas swasta pihak terkait dari sistem China Merchants Bank digunakan sebagai GP. GP yang paling umum digunakan adalah CMB International Capital Management Co., Ltd. (Shenzhen CMB International adalah anak perusahaan dari CMB International). , anak perusahaan China Merchants Bank di Hong Kong. Sun Company memiliki sejumlah besar dana koperasi dengan China Merchants Wealth dan bertanggung jawab atas banyak pekerjaan pengelolaan dana ekuitas swasta.

Ketiga, China Merchants Wealth juga secara tidak langsung berpartisipasi dalam lisensi pengelola dana ekuitas swasta - Shenzhen China Merchants Wealth Management.

Ambil contoh investasi China Merchants Wealth di Xindingming. Tianyancha menunjukkan bahwa selain secara langsung menjabat sebagai LP dalam "Kemitraan Investasi Budaya Jiaxing Xindingming Tahap II", China Merchants Wealth juga memiliki saham tidak langsung di Hangzhou Xindingming. Di tingkat pemegang saham Hangzhou Xindingming, terdapat dana ekuitas swasta kemitraan - Kemitraan Investasi Ekuitas Dewan Ketiga Baru Zhaocai Shenzhen Tahap II (Zhaocai Tahap II).

China Merchants Fortune, yang menguasai 99,59% saham kemitraan China Merchants Tahap II,

Shanghai CMB Equity Investment Fund Management Co., Ltd. (Shanghai CMB, anak perusahaan China Merchants Wealth) menyumbang 0,332% dari saham kemitraan,

Pusat Pengelolaan Dana Investasi Ekuitas Zhaocai Win-win Shenzhen (Zhaocai Win-win) menyumbang 0,075% dari saham kemitraan.

Namun, Zhaocai Win-win, yang memegang saham terkecil, adalah mitra eksekutif Zhaocai Tahap II. Pada saat yang sama, Zhaocai Win-win terdaftar di Asosiasi Manajemen Aset dan saat ini memiliki kualifikasi sebagai manajer dana ekuitas swasta , ada 7 dana ekuitas swasta yang terdaftar di dana Asosiasi Manajemen Aset.

Times Weekly menemukan bahwa Shenzhen Zhaocai Win-win, sebagai pengelola dana ekuitas swasta, telah mengadopsi struktur kemitraan bersarang di tingkat atas: China Merchants Wealth berfungsi sebagai mitra urusan eksekutif melalui Shanghai CMB, yang dapat mengelola urusan dan urusan Zhaocai Menang-menang. Memperoleh saham tambahan, tetapi hanya menempati 1,14% bagian investasi dalam sistem kemitraan Zhaocai dan Win-win. Sisa bagian investasi lebih dari 98% dari Zhaocai dan Win-win dinikmati oleh 6 orang perseorangan.

Perorangan memiliki sebagian besar saham di Zhaocai Win-win. Sebagai salah satu dokter umum tidak langsung, berapa besar biaya pengelolaan yang mereka terima secara langsung atau tidak langsung dari rangkaian investasi di Zhaocai Fase II-Xindingming? Apakah enam orang perseorangan yang berpartisipasi dalam Program Kekayaan dan Menang-Menang menerima bagi hasil dari program tersebut? Jika ya, berapa jumlah totalnya? Terkait hal ini, Times Weekly mengirimkan surat wawancara ke China Merchants Bank dan China Merchants Wealth, namun sejauh ini belum menerima balasan.

Meskipun China Merchants Wealth Management menghadapi risiko dalam berbagai proyek “manajemen keuangan”, anak perusahaan inti China Merchants Bank lainnya, China Merchants Bank Wealth Management, juga menghadapi masalah.

Pada akhir Juni tahun ini, Administrasi Peraturan Keuangan Negara mengenakan denda total sebesar 12 juta yuan pada China Merchants Bank dan China Merchants Bank Wealth Management. Alasannya adalah bisnis pengelolaan kekayaan gagal menembus dan mengidentifikasi aset yang mendasarinya secara efektif. dan pengungkapan informasi yang tidak teratur, sehingga merugikan hak investor untuk mengetahui.

Produk keuangan manakah yang secara khusus termasuk dalam hukuman di atas? Apa status pembayaran saat ini? Terkait hal ini, Times Weekly mengirimkan surat wawancara ke China Merchants Bank dan China Merchants Wealth, namun sejauh ini belum menerima balasan.