nouvelles

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

au premier semestre de cette année, le « remboursement anticipé des prêts hypothécaires » des résidents ne s'est pas atténué.

sur la base des derniers rapports semestriels 2024 des banques cotées, the paper a révélé que sur un total de 19 banques cotées dans les premier et deuxième niveaux du système de gestion de la concentration des prêts immobiliers, 14 banques avaient des soldes de prêts personnels au logement au premier semestre. de cette année, il y a eu une diminution par rapport à fin 2023, avec seulement 5 entreprises en augmentation.

en termes de qualité des actifs, affectés par des facteurs tels que la faiblesse des ventes immobilières et le ralentissement de la croissance économique, les ratios non performants des prêts personnels au logement des grandes et moyennes banques ont presque tous augmenté par rapport à la fin de l'année précédente.

parmi les 14 grandes et moyennes banques cotées qui ont divulgué des données pertinentes, 13 ont constaté une augmentation des ratios de prêts personnels au logement non performants au premier semestre de cette année, et une a connu une diminution.

ces 19 banques cotées comprennent l'icbc, la china construction bank, la banque agricole de chine, la banque de chine, la banque des communications et la banque d'épargne postale de chine dans le premier groupe de grandes banques chinoises ; deuxième groupe, composé chacun de 10 banques nationales cotées en bourse (china merchants bank, shanghai pudong development bank, industrial bank, citic, minsheng, everbright, ping an, huaxia, bohai, zhejiang bank) ainsi que des banques. de pékin, la banque de shanghai et la banque du jiangsu.

les prêts hypothécaires des six grandes banques ont diminué de plus de 320 milliards au premier semestre

en tant que principale force d'octroi de prêts au logement, les grandes banques publiques sont les plus manifestement touchées par les remboursements anticipés des prêts.

au premier semestre 2024, le nombre total de prêts personnels au logement des six grandes banques publiques a diminué de 325,471 milliards de yuans, tandis qu'en 2023, le nombre total de prêts personnels au logement des six grandes banques publiques a diminué de 556,857. milliards de yuans.

au premier semestre de cette année, la banque d'épargne postale a été la seule grande banque publique à réaliser une croissance des prêts personnels au logement. le solde des prêts personnels au logement de l'icbc, de la china construction bank, de la banque agricole de chine, de la banque de chine et. bank of communications a tous diminué par rapport à la fin de l'année précédente.

parmi elles, l'icbc et la banque agricole de chine ont connu les réductions les plus importantes des prêts personnels au logement, chacune dépassant 100 milliards de rmb, suivies de près par la banque de construction de chine et la banque de chine.

parmi les 10 banques par actions, les soldes des prêts personnels au logement de la china citic bank, de la ping an bank, de la zheshang bank et de la hua xia bank ont ​​augmenté, et les soldes des prêts personnels au logement de la china merchants bank, de l'industrial bank, de la china everbright bank et de shanghai pudong. la banque de développement, la minsheng bank et la bohai bank ont ​​augmenté par rapport à fin 2023. baisse.

dans l'ensemble, le solde des prêts personnels au logement des 10 banques par actions n'a pas diminué de manière significative. les prêts personnels au logement de la china merchants bank et de l'industrial bank ont ​​diminué respectivement de 10,047 milliards de yuans et 10,741 milliards de yuans, tandis que les prêts personnels au logement de la china citic bank et de la zheshang bank ont ​​augmenté de 17,286 milliards de yuans et 17,451 milliards de yuans.

les soldes des prêts personnels au logement des trois banques commerciales de la ville au premier semestre 2024 ont tous légèrement diminué.

le taux de non-performance des prêts personnels au logement a augmenté presque partout

au cours du premier semestre de cette année, le taux de non-performance des prêts personnels au logement des grandes et moyennes banques a augmenté presque partout. de nombreuses banques ont déclaré dans leurs rapports semestriels que le risque global de leurs activités de prêts personnels au logement était élevé. contrôlable.

parmi les grandes banques publiques, seule la caisse d’épargne postale a obtenu une « double réduction » des prêts personnels au logement non performants. les ratios de prêts personnels au logement non performants de l'icbc, de la china construction bank, de la banque agricole de chine, de la banque de chine et de la banque des communications ont augmenté respectivement de 0,16, 0,12, 0,03, 0,07 et 0,11 points de pourcentage au premier semestre 2024.

en termes absolus, parmi les six grandes banques, à la fin du mois de juin, l'icbc avait le taux de prêts personnels au logement non performants le plus élevé, à 0,60 %, et la bank of communications avait le taux de prêts personnels au logement non performants le plus bas, à 0,48 %. %.

parmi les banques par actions, parmi les sept banques (china merchants bank, industrial bank, citic, shanghai pudong development bank, minsheng, ping an et bohai) qui ont divulgué la qualité des actifs des prêts personnels au logement, les ratios de npl ont augmenté dans tous les domaines. . parmi eux, le taux de non-performance des prêts personnels au logement et des prêts au logement commercial de la bohai bank a atteint 1,31%, et le reste était inférieur à 1%. le taux de non-performance des prêts personnels au logement de la china merchants bank était le plus bas parmi les prêts non performants. banques boursières, à 0,4%.