uutiset

financial associated press, 16. syyskuuta (toimittaja yan jun)2 varoituskirjettä ja 1 määräys korjaavista toimenpiteistä chongqingin arvopaperimarkkinaviranomainen määräsi kolmelle pankille sakkoja yhden päivän aikana, koska ne eivät noudattaneet julkisten varojen myyntiä.

rahastojen myynnin aloittaminen ennen rahaston pätevyystodistuksen saamista, hyvä tulos vain mainostaessa rahastonhoitajien aikaisempaa kehitystä, eikä raportoida valvonnalle rahaston myyntihenkilöstön vaihtuessa... valvonta on ryhtynyt määrätietoisiin toimiin näitä pankin välitysmyynnissä ilmeneviä epäsäännöllisyyksiä vastaan julkisista varoista. syyskuun 15. päivänä chongqing securities regulatory bureau antoi varoituskirjeitä, määräyksiä tehdä korjauksia ja muita sakkoja icbc chongqing branchille, china guangfa bank chongqing branchille ja china merchants bank chongqing branchille.

sijoittajasoveltuvuuden näkökulmasta julkisten rahastojen myynnin valvonta jatkuu yhtenäisenä tästä vuodesta lähtien useat pankit ovat peräkkäin standardoineet tai kiristäneet julkisten rahastojen myyntipolitiikkaa muun muassa nostaneet julkisten rahastojen riskitasoa ja kieltäneet ikääntyneet sijoittajat. 65 ja sitä suuremmat toimenpiteet, kuten julkisten varojen kaupankäynti, riskien yhteensopivuusvaroituskirjeiden antaminen ja vahvistuskirjeiden allekirjoittaminen myyntiprosessin standardoimiseksi.

lisäksi china finance newsin toimittajat saivat tietää, että julkisen osakeannin luokittelu- ja arviointijärjestelmä on äskettäin tarkistettu valvonnan toimesta, ja listautumisannin rahastonhoitajat on jaettu a-, b- ja c-luokan rahastonhoitajat ei saa osallistua innovatiivisiin tuotteisiin.tällä hetkellä luokitus- ja luokittelutulokset on julkaistu, ja monet pankit ovat vaatineet osuuskuntarahastonhoitajia raportoimaan luokittelu- ja arviointitulokset. jotkut alan ihmiset spekuloivat, että pankit voivat järjestää ja myydä c-luokan rahastonhoitajien tuotteita agentuurina ja tehdä muutoksia luokittelu- ja arviointitulosten perusteella.

icbc:n kolme konttoria, china guangfa ja china merchants bank saivat sakkoja

julkisen tarjouksen toimiston myyntiprosessissa ilmenneiden sääntöjenvastaisuuksien vuoksi chongqing securities regulatory bureau lähetti varoituskirjeen icbc:n chongqingin sivuliikkeelle ja china merchants bankin chongqingin sivuliikkeelle, kun taas kiinan guangfa bankin chongqingin sivuliike määrättiin ryhtymään korjaaviin toimenpiteisiin.

koska icbc:n chongqingin sivuliikkeessä oli työntekijöitä, joilla ei ollut pätevyyttä harjoittaa rahastomyynnin hallinnointia, chongqing securities regulatory bureau lähetti heille varoituskirjeen ja vaati pankkia vahvistamaan tehokkaasti vaatimustenmukaisuuden hallintaa ja vahvistamaan työntekijöiden valvontaa. ammatillista käyttäytymistä estääkseen tällaisten ongelmien toistumisen.

myös china merchants bankin chongqing branch sai varoituskirjeen chongqing securities regulatory bureau havaitsi kaksi suurta ongelmaa pankissa:

1. rahastotuotteiden tavallisten sijoittajien ammattisijoittajahakemuksen aikana sijoittajille ei selitetty soveltuvuusvelvoitteiden eroja erityyppisille sijoittajille eikä varoitettu heidän mahdollisesti kantamaansa sijoitusriskeistä.

2. jotkin pankin rahaston myyntiprosessissa käyttämät mainosmateriaalit julkaisivat rahastonhoitajan tiettyjen tuotteiden aiemman kehityksen, mutta eivät kattaneet kaikkien rahastonhoitajan hallinnoimien vastaavien tuotteiden aiempaa kehitystä. jotkut mainosmateriaalit olivat yksipuolisia ja liioiteltu rahastonhoitajan aiemman tuoton edistämisessä.

tästä syystä sääntelyviranomaiset ryhtyivät hallinnollisiin valvontatoimenpiteisiin lähettämällä sille varoituskirjeitä, joissa vaadittiin pankkia tehokkaasti vahvistamaan sijoittajasoveltuvuuden hallintaa, yhtenäistämään edelleen rahastojen julkisuutta ja promootiotoimia ja estämään tällaisten ongelmien toistumisen.

prosessissa rahastojen myyntiä viraston perusteella sijoittajien houkuttelemiseksi näyttää olevan alan "piilotettu sääntö" näyttää vain rahastonhoitajien paremman hallinnan suorituskykyä, ei yksittäistä tapausta tämä asetus on myös kuulostanut koko toimialan herätykseltä.myyntiprosessin aikana rahastonhoitajan aiemman tuoton on katettava kaikkien rahastonhoitajan hallinnoimien vastaavien tuotteiden aiempi tuotto. valikoiva julkistaminen katsotaan yksipuoliseksi ja liioitelluksi.

kiinan guangfa bank chongqing branch joutui hallinnollisiin valvontatoimenpiteisiin, jotka vaativat korjauksia kolmesta syystä:

ensinnäkin rahastomyynnistä vastaava henkilö, osa säännösten noudattamisesta vastaavista henkilöistä ja yksittäisten sivukonttoreiden rahastomyynnistä vastaava henkilö eivät ole hankkineet rahaston pätevyyttä.

2. rahastomyyntiliiketoiminnan vastuuhenkilöä tarkennettiin, eikä asiaankuuluvan henkilöstön erottamiseen ja nimittämiseen liittyviä arkistointimateriaaleja toimitettu.

3. vuoden 2023 ensimmäisellä puoliskolla ei tehty itsearviointia rahaston myyntiliiketoiminnan soveltuvuudesta.

chongqing securities regulatory bureau vaatii pankkia välittömästi ryhtymään tehokkaisiin toimenpiteisiin edellä mainittujen ongelmien korjaamiseksi, luomaan ja parantamaan asiaankuuluvia sisäisiä valvontajärjestelmiä, standardoimaan työntekijöiden ammatillista käyttäytymistä, noudattamaan tiukasti arkistointi- ja raportointivaatimuksia ja parantamaan rahastomyynnin vaatimustenmukaisuuden hallintaa. lisäksi kiinan guangfa bank chongqing branchin on toimitettava kirjallinen oikaisuraportti valvontaviranomaiselle 30 päivän kuluessa.

pankkitoimistojen julkinen tarjoaminen on edelleen säänneltyä

osakemarkkinoilla on myllerrystä. jotkut julkiset ja yksityiset pääomarahastot, joita myytiin aiemmin korkealla tasolla pankkikanavien kautta, ovat nyt suuremmassa jäljittämisessä rahastojen myynti.

pääomasijoitusten osalta markkinoilla oli jo tämän vuoden kesäkuussa uutinen, että asianomaiset yksiköt muuttavat liikepankkien yksityisten sijoitusrahastojen myyntiä koskevia määräyksiä erityisesti liikepankit eivät saa myydä liikkeeseen laskettuja tuotteita laitokset, jotka eivät kuulu tämän ilmoituksen soveltamisalaan, eivätkä ne saa myydä yksityisiä sijoitusrahastoja asiamiehinä tai myydä yksityisiä sijoitusrahastoja naamioituneena agenttina käyttämällä muita lisensoituja rahoitustuotteita.

vaikka alan näkökulmasta ei tällä hetkellä ole muita uutisia, ei ole yllättävää, että yllä olevat vaatimukset toteutuvat pääomasijoittamisen ja tiukemman valvonnan yhteydessä.

julkisen rahastotoimistomyynnin osalta julkisten rahastovälitysten myynnin kiristäminen sijoittajasoveltuvuuden näkökulmasta jatkuu. jotkut pankit ovat esimerkiksi lisänneet kaksikirjaustoimintoja mobiilipankkitoimistoonsa julkisten varojen myyntiin, kieltäneet 65-vuotiailta ja sitä vanhemmilta sijoittajilta erittäin riskialttiit liiketoimet julkisilla varoilla, lähettäneet riskieroista varoituskirjeitä ja allekirjoitettuja vahvistuksia ja muita toimenpiteitä.

aiempien tiedotusvälineiden mukaan monet pankit, kuten china construction bank, agricultural bank of china, china merchants bank, minsheng bank ja bank of ningbo, ovat lisänneet joidenkin julkisten rahastotuotteidensa riskitasoja erissä tänä vuonna. esimerkkinä kiinan rakennuspankki tämän vuoden kesäkuussa se muutti 39 viraston julkista rahastoa "r3-keskimääräisestä riskistä" "r4-keskisuureen riskiin". ccb totesi oikaisuilmoituksessa, että oikaisun syynä on, että soveltuvuusvelvoitteiden täyttämiseksi turvataan sijoittajien oikeudet ja edut sekä noudatetaan korkeamman tuoteriskitason arvioinnin periaatetta.

yleisesti ottaen pankkien myymien listautumistuotteiden luokitus perustuu haitong securities research instituten financial products research centerin julkisen rahaston riskitason luokittelumenetelmään. riskijärjestyksen mukaan se on jaettu viiteen riskitasot: r1-pieni riski, r2-keskimääräinen-pieni riski, r3-keskimääräinen riski, r4-keskimääräinen-suuri riski, r5-suuri riski. vastaavat tuotteet voidaan karkeasti tiivistää r1 vastaa valuuttarahastoja, velkarahastot voivat vastata r2-r4, hybridi-, indeksi- ja qdii-rahastot voivat vastata r3-r5 ja osakerahastot vastaavat r5.

bank of chinan aikaisempien ilmoitusten mukaankun riskiluokitustulokset ovat ristiriidassa rahastonhoitajan riskiluokitustulosten kanssa, pankki ottaa käyttöön korkeampaa riskitasoa vastaavat luokitustulokset ja voi nostaa luokitusta markkinaolosuhteiden perusteella.

sijoittajien on suoritettava riskinsietotesti ennen rahastotuotteiden ostamista. eri riskit vastaavat sijoittajia, joilla on erilaisia ​​riskinsietokykyjä, eli r1-r5 vastaa c1-c5:tä (konservatiivinen, vahva, tasapainoinen ja aktiivinen). yritteliäille sijoittajille) sijoittajien puolesta suunnatun yleisöannin riskiarvioinnin säätö ylöspäin varmistaa, että sijoittajat voivat ostaa riskinsietokykyään vastaavia tuotteita ja välttää sietokykynsä ylittävät sijoitusriskit.

tällä hetkellä china merchants bank, industrial bank jne. eivät enää tue erittäin riskialtista kaupankäyntiä julkisilla varoilla. eli jos sijoittajan julkinen tarjous ylittää hänen oman riskitasonsa julkisten varojen kanssa, järjestelmä ilmoittaa "riskien yhteensopimattomuudesta" eikä sitä tee. tukea ostoa. jotkut pankit kuitenkin antavat sijoittajille mahdollisuuden ostaa varoja, jotka ylittävät heidän riskinsietokykynsä, ja vaativat heitä täyttämään riskien yhteensopimattomuuden varoitus- ja vahvistuskirjeen jne.