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el banco de shanghai presentó una demanda para recuperar casi 7.400 millones de yuanes en préstamos vencidos, poniendo nuevamente en el banquillo al ex magnate inmobiliario y magnate del capital financiero yao zhenhua.

el banco de shanghai reveló el 27 de septiembre que su sucursal de shenzhen demandó a shenzhen shenye logistics group co., ltd. (en adelante, "shenye logistics") para reembolsar el principal, los intereses y los gastos relacionados de dos préstamos por un monto total de casi 7.400 millones de yuanes yao zhenhua y baoneng el tribunal aceptó la demanda contra el grupo y otros para cumplir con sus obligaciones de garantía.

los dos préstamos que el bank of shanghai demandó para su recuperación ocurrieron en 2018 y estaban garantizados por baoneng group y varias partes relacionadas a través de hipotecas y prendas. para uno de los préstamos con un importe pendiente de casi 3.900 millones de yuanes, el propio yao zhenhua es también uno de los garantes. incluyendo otro préstamo vencido que fue demandado el año pasado, la deuda pendiente de shum yip logistics con el banco de shanghai asciende a cerca de 10 mil millones de yuanes. en el primer semestre de este año, el beneficio neto del banco fue de 12.900 millones de yuanes.

shum yip logistics ya está muy endeudada. a finales de junio del año pasado, el principal del préstamo impago de la compañía alcanzó los 32.200 millones de yuanes, y los intereses pagaderos en el primer semestre de ese año fueron más de 5.800 millones de yuanes. a finales de agosto de este año, la empresa anunció que no podría publicar a tiempo su informe semestral. hace más de dos meses, la oficina reguladora de valores de shenzhen ordenó a la empresa que hiciera correcciones por no publicar el informe anual de 2023 dentro del tiempo prescrito.

esta no es la primera vez que yao zhenhua se sienta en el banquillo. hace apenas unos días, en la demanda entre qoros automobile de baoneng y risong technology, el tribunal dictaminó que yao zhenhua y baoneng group deben asumir la responsabilidad conjunta por 37,14 millones de yuanes y pérdidas por pagos atrasados. hasta ahora, yao zhenhua ha sido la persona sujeta a ejecución muchas veces, y el monto de la ejecución ha superado los 10 mil millones.

el total de pasivos vencidos de los bancos de shanghai ha superado los 10 mil millones

el banco de shanghai anunció el 27 de septiembre que su sucursal de shenzhen demandó a shenye logistics, baoneng real estate co., ltd. (en adelante, "baoneng real estate") y baoneng landmark richer limited (baoneng landmark) por motivos de una disputa sobre contratos de préstamos financieros runtai co., ltd. (en adelante, "baoneng land"), shenzhen baoneng investment group co., ltd. (en adelante, "baoneng group"), baoneng holdings (china) co., ltd. y yao zhenhua han recibido demandas de guangdong high-tech co., ltd. aviso de aceptación del caso por parte del tribunal.

shum yip logistics, baoneng group y muchas otras empresas, así como el propio yao zhenhua, fueron demandadas por el banco de shanghai por casi 7.400 millones de yuanes en préstamos. las principales entidades eran shum yip logistics, y todas ellas están ahora vencidas.

según la última divulgación, en septiembre y octubre de 2018, la sucursal de shenzhen del banco de shanghai prestó 1.500 millones de yuanes y 2.300 millones de yuanes a shum yip logistics respectivamente, con fechas de vencimiento del 26 de septiembre y 18 de octubre de 2021, respectivamente. según la fiscalía, la cantidad total de capital e intereses que no se han devuelto es de 3.477 millones de yuanes.

otro préstamo que el banco de shanghai solicitó a shum yip logistics también se produjo en 2018. en diciembre de ese año, la sucursal del banco en shenzhen prestó 4.000 millones de yuanes a shum yip logistics, con fecha de vencimiento el 17 de junio de 2022. en el momento del procesamiento, shum yip logistics todavía debía 3.899 millones de rmb en capital e intereses.

la información pública muestra que shum yip logistics es una empresa del grupo baoneng. la empresa pertenece en un 74,09% a shenzhen jushenghua co., ltd. (en lo sucesivo, "jushenghua"). el accionista mayoritario de jushenghua es baoneng group, con una proporción de participación de aproximadamente el 67,4%. este último pertenece directamente a yao zhenhua. 99,9% de las acciones.

ambos préstamos de shum yip logistics estaban garantizados por empresas del grupo baoneng.

en el primer préstamo mencionado anteriormente, mientras que shum yip logistics y baoneng real estate co., ltd. (en adelante, "baoneng real estate") proporcionaron garantía hipotecaria inmobiliaria, baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) ((en adelante denominado "baoneng land") y baoneng group proporcionaron respectivamente prenda de capital, garantía de responsabilidad conjunta y otras garantías.

en el segundo préstamo, además de que shum yip logistics proporcionó garantías hipotecarias y prendarias sobre bienes raíces y cuentas por cobrar de alquiler, baoneng real estate también proporcionó garantías hipotecarias de bienes raíces, y baoneng holdings, baoneng group, yao zhenhua y otros proporcionaron garantías de responsabilidad conjunta.

el banco de shanghai solicitó al tribunal que ordenara a shum yip logistics que reembolsara inmediatamente el principal del préstamo antes mencionado, pagara los intereses adeudados y la indemnización por daños y perjuicios vencidos hasta que el préstamo fuera reembolsado en su totalidad, enajenara el inmueble hipotecado y cobrara directamente el las cuentas por cobrar mencionadas anteriormente de shum yip logistics de las cuentas del deudor para recibir prioridad en el pago de las reclamaciones del banco y otras reclamaciones dentro del importe principal de las reclamaciones. además, el banco también solicitó al tribunal que ordenara a baoneng group asumir la responsabilidad solidaria del reembolso de todos los importes en los dos casos y yao zhenhua solicitó que para el segundo préstamo de 3.899 millones de yuanes, shum yip logistics; deben pagar todos serán solidariamente responsables del reembolso de los fondos.

los dos préstamos revelados esta vez no son todas las deudas de shum yip logistics en el banco de shanghai.

según la divulgación del banco de shanghai, en diciembre de 2020, la sucursal del banco en shenzhen prestó 2.580 millones de yuanes a shenzhen togis technology co., ltd. (en lo sucesivo, "togis"). el período del préstamo es de tres años y la fecha de vencimiento es. 24 de diciembre de 2023. día. cinco partes, incluidas shum yip logistics, baoneng group, torgis group y yao zhenhua, proporcionaron garantías de responsabilidad conjunta. shum yip logistics y torgis group también firmaron contratos de hipoteca y préstamo inmobiliario con el banco de shanghai, respectivamente.

después de que se emitió el préstamo, toges no pagó el principal y los intereses según lo acordado. el banco solicitó recuperarlo por adelantado y presentó una demanda ante el tribunal popular intermedio de shenzhen, solicitando a toges que reembolsara inmediatamente el principal del préstamo de 2.580 millones de yuanes. y pagar los intereses relacionados shenzhen shunye logistics, yao zhenhua, baoneng group, etc. asumirán la responsabilidad solidaria del reembolso y disposición de las propiedades hipotecadas por shunyip logistics.

calculado en base a los datos anteriores, a partir de ahora, el monto total de préstamos y garantías vencidas de shum yip logistics del banco de shanghai supera los 10 mil millones.

impacto en el banco de shanghai

los pasivos totales de capital e intereses del préstamo, que suman más de 10 mil millones de yuanes, se han vencido en un período de tiempo relativamente corto. no se puede subestimar el impacto en el desempeño y la calidad de los activos del banco de shanghai.

en el primer semestre de este año, con una caída interanual del 10% y del 23%, respectivamente, de los ingresos netos por intereses y no relacionados con intereses, los ingresos operativos del bank of shanghai solo cayeron ligeramente, un 0,43% interanual, hasta aproximadamente 26.240 millones. yuanes, mientras que el beneficio neto aumentó un 0,88% interanual.

el ligero aumento en la utilidad neta está relacionado con la estabilización de la calidad de los activos del banco, el crecimiento sustancial de los ingresos por inversiones, las pérdidas por deterioro del crédito y la disminución de las provisiones por deterioro del crédito.

a finales de junio, el saldo de préstamos morosos del banco de shanghai era de 17.200 millones de yuanes, un aumento de alrededor de 600 millones de yuanes con respecto a finales del año pasado, y la tasa de morosidad era del 1,21%, que era la misma. como a finales del año pasado. en estas circunstancias, la pérdida por deterioro del crédito del banco fue de 4,54 mil millones de yuanes, una disminución del 16,51%; las provisiones por deterioro de préstamos se hicieron 4,29 mil millones de yuanes, una disminución del 17,23% los préstamos morosos se cancelaron 4,3 mil millones de yuanes, y en equilibrio; la recaudación de efectivo por hojas aumentó 1,12 veces año tras año.

a pesar de esto, el importe de los préstamos y garantías impagos de shum yip logistics mencionados anteriormente representó casi el 77% del beneficio neto del banco de 12.960 millones de yuanes en el primer semestre del año.

aunque la calidad de los activos se ha estabilizado, los préstamos relacionados con pérdidas entre los préstamos morosos han aumentado significativamente. a finales de junio, la escala de préstamos de este tipo del banco era de 12 mil millones de yuanes, lo que representa el 70% de los préstamos morosos, un aumento significativo de aproximadamente 4,23 mil millones de yuanes con respecto al final del año anterior, un aumento de aproximadamente 35 % y representa el 0,84% de todos los préstamos, también aumentó 0,27 puntos porcentuales desde finales del año pasado.

durante el mismo período, el índice de préstamos vencidos por más de 90 días y préstamos morosos del banco también aumentó. a finales de junio de este año, esta proporción era del 112,26%, un aumento de 17,64 puntos porcentuales con respecto a finales del año pasado.

los dos préstamos vencidos de shum yip logistics son similares al saldo del préstamo del mayor cliente del banco de shanghai. el informe semestral muestra que a finales de junio de este año, el mayor saldo de préstamos a clientes del banco era de 7.405 millones de yuanes, aproximadamente el 2,4% del capital neto del banco.

el banco de shanghai afirmó en el anuncio que los dos créditos involucrados en la demanda fueron clasificados como dudosos a finales de 2021 y que las provisiones por deterioro se hicieron en su totalidad. no se espera que tenga un impacto significativo en las ganancias actuales o futuras. .

el principal negocio de shum yip logistics es la logística integrada, que implica el desarrollo de parques logísticos. según el informe semestral, a finales de junio, el saldo de préstamos morosos en las industrias de transporte, almacenamiento y correos del banco de shanghai era de 238 millones de yuanes, con una tasa de morosidad del 1,11%; de préstamos morosos en la industria inmobiliaria fue de 1.665 millones de yuanes, una disminución del 35,94% respecto al final del año anterior. para el sector inmobiliario corporativo, el índice de préstamos morosos de la industria fue del 1,39%, una disminución de 0,72 puntos porcentuales. a finales del año anterior, que era muy inferior al importe de los préstamos vencidos de shum yip logistics.

las deudas mencionadas anteriormente involucradas en la demanda de shum yip logistics no se obtuvieron directamente a través de préstamos. el banco de shanghai dijo que ambos préstamos se emitieron en forma de suscripciones fiduciarias. los datos muestran que la calidad de los activos de deuda fiduciaria del banco tampoco es optimista.

según las notas del informe financiero, a finales de junio de este año, entre los instrumentos financieros incluidos en el alcance de la evaluación de deterioro del banco de shanghai, el saldo de los planes de gestión de activos y fideicomisos era de 26,6 mil millones de yuanes, incluidos 17,9 mil millones de yuanes. de activos crediticios y 9,6 mil millones de yuanes de provisiones por deterioro. a finales del año pasado, los saldos de estos tres activos eran de 32.400 millones de yuanes, 22.300 millones de yuanes y 10.300 millones de yuanes, respectivamente.

durante el mismo período, el banco no fue incluido en las entidades estructuradas del informe financiero consolidado, pero entre los activos financieros de negociación de acciones y las inversiones de deuda de los que disfrutó, los montos del plan de gestión de activos y fideicomisos fueron de 5.050 millones de yuanes y 17 mil millones de yuanes respectivamente.

las entidades estructuradas que no se incluyen en los estados financieros consolidados incluyen fideicomisos, administración de activos, administración financiera y fondos iniciados y constituidos por instituciones de terceros de tenencia directa del banco, así como la administración financiera sin principal garantizado y fondos de inversión iniciados. y establecido por el banco.

la deuda vencida y pendiente de shum yip logistics supera los 30 mil millones

según el banco de shanghai, los dos préstamos de shenye logistics cuentan con la garantía correspondiente. sin embargo, en el anuncio, el banco no reveló las circunstancias específicas de los inmuebles, acciones y otros activos hipotecados.

el informe semestral del año pasado mostró que a finales de junio de 2023, los activos totales de shum yip logistics eran de 85,86 mil millones de yuanes, los pasivos totales eran de 57,06 mil millones de yuanes y los activos netos eran de 28,79 mil millones de yuanes.

en los últimos años, shum yip logistics ha seguido sufriendo pérdidas y las pérdidas han seguido aumentando. en el primer semestre del año pasado, los ingresos operativos de la empresa fueron de 243 millones de yuanes y su beneficio neto fue una pérdida de 1.990 millones de yuanes. en 2022, perderá 865 millones de yuanes.

después de que estalló la crisis de deuda del grupo baoneng, shum yip logistics también estaba profundamente endeudada. según los datos divulgados, a finales de diciembre de 2022, la deuda con intereses de la empresa alcanzó los 43.500 millones de yuanes, el principal de varios tipos de préstamos que no se han reembolsado a su vencimiento alcanzó los 32.257 millones de yuanes y el importe total involucrado en la financiación. y las garantías externas ascendieron a 39.851 millones de yuanes.

a finales de junio del año pasado, los préstamos pendientes de la empresa habían disminuido ligeramente, pero todavía ascendían a 32.210 millones de yuanes. entre los pasivos que devengan intereses durante el mismo período, los préstamos a largo y corto plazo ascendieron a 30.970 millones de yuanes y 2.990 millones de yuanes respectivamente. después de deducir la parte adeudada en el plazo de un año, el saldo de los préstamos a largo plazo fue de 16.860 millones de yuanes; también había 9 mil millones de yuanes en bonos por pagar. los intereses a pagar durante el período actual ascendieron a 5.870 millones de yuanes, pero el saldo del fondo monetario de la empresa fue sólo de 74,33 millones de yuanes, de los cuales 36,48 millones de yuanes estaban restringidos.

desde entonces, shum yip logistics no ha publicado ningún informe periódico. a principios de junio de este año, la oficina reguladora de valores de shenzhen ordenó a la compañía que hiciera correcciones por no revelar el informe anual de 2023 dentro del tiempo prescrito, y se envió una carta de advertencia al jefe de divulgación de información de la compañía, li junfeng, y jefe de finanzas, li kun.

poco después de que se le ordenara hacer correcciones, la empresa volvió a revelarlo el 29 de agosto. según las regulaciones pertinentes, la empresa y su accionista mayoritario ju shenghua deberían publicar el informe semestral de 2024 antes del 31 de agosto. sin embargo, debido a incertidumbres operativas, fue incapaz de completarlo a tiempo.

es difícil para el mundo exterior conocer la deuda actual y las condiciones operativas de shum yip logistics. la información de tianyancha muestra que la compañía actualmente tiene 35 piezas de información en ejecución, con un monto de ejecución de 20,7 mil millones de yuanes.

jushenghua y baoneng group, que proporcionaron garantías, ocuparon una gran cantidad de fondos de shum yip logistics.

a finales de 2022, las otras cuentas por cobrar de la compañía alcanzaron los 33,29 mil millones de yuanes, principalmente cuentas por cobrar no operativas de partes relacionadas y no relacionadas. los accionistas mayoritarios, los controladores reales y otras partes relacionadas representaron o tomaron prestados fondos por un total de 22,044 millones de yuanes. , la participación del grupo baoneng alcanzó los 16,39 mil millones de yuanes.

a finales de junio del año pasado, las otras cuentas por cobrar de shum yip logistics aumentaron aún más a 36,51 mil millones de yuanes, y la escala en un año alcanzó 31,98 mil millones de yuanes. sin embargo, la empresa no reveló la información específica del beneficiario en su informe semestral.

como entidades principales del grupo baoneng, no solo shum yip logistics, sino también jushenghua y baoneng group ya están muy endeudados.

el informe anual de bonos muestra que, a finales de 2021, el monto involucrado en asuntos litigiosos como financiamiento y garantías externas solo por parte de jushenghua alcanzó los 55.002 mil millones de yuanes, de los cuales el monto vencido de deuda que devenga intereses de más de 10 millones de yuanes en al final del período ascendía a 37.500 millones de yuanes.

información de terceros muestra que actualmente hay 116 datos ejecutados contra jushenghua company, con un monto correspondiente de 36,4 mil millones de yuanes. el monto de ejecución del grupo baoneng también alcanzó los 46,85 mil millones de yuanes.

yao zhenhua ha sido acusado muchas veces y la cantidad total de ejecuciones en su contra es de casi 6.800 millones.

como uno de los garantes del préstamo de shum yip logistics, yao zhenhua también se convirtió en uno de los acusados ​​esta vez. en su apelación, el banco de shanghai propuso que baoneng holdings y yao zhenhua fueran solidariamente responsables de todos los pagos adeudados a shum yip logistics en el caso de un préstamo de principal de 3.899 millones de yuanes.

esta no es la primera vez que yao zhenhua se sienta en el banquillo recientemente. en la tarde del 25 de septiembre, risong technology reveló el progreso del litigio de su filial holding guangzhou risong beidou automotive equipment co., ltd. (en adelante, "guangzhou ruibei"). el tribunal dictaminó que qoros automobile co., ltd. y su sucursal de xi'an deberían pagar 50,08 millones de yuanes y las pérdidas por pagos atrasados ​​a guangzhou ruibei dentro de los diez días siguientes a la fecha de entrada en vigor de la sentencia, y el grupo baoneng debería asumir esta sentencia; contra qoros xi'an guangzhou ruibei será solidariamente responsable de los 37,14 millones de yuanes de la primera deuda y de las pérdidas por pagos atrasados.

después de la "controversia de baowan", yao zhenhua se hizo famoso en el mercado de capitales y su riqueza personal también se expandió rápidamente. en la lista de ricos de china de forbes de 2016, yao zhenhua ocupó el décimo lugar en el informe hurun del mismo año, yao zhenhua ocupó el cuarto lugar con una riqueza de 115 mil millones de yuanes.

además de sus negocios financieros originales, como bienes raíces, seguros y fondos públicos, yao zhenhua y baoneng también se han convertido en los mayores accionistas de nanning department store, shaoguan iron & steel co., ltd. y zhongju high-tech a-. comparte empresas a través de carteles, subastas, etc., e incluso él es el controlador real y también posee más del 5% de las acciones de muchas empresas.

después de que estalló la crisis de la deuda, además de los activos inmobiliarios, baoneng group también perdió gradualmente el control de estas empresas. la información pública muestra que la participación de baoneng en shaogang co., ltd. se subastó en 2022. a finales de junio de este año, sus proporciones de participación en los grandes almacenes nanning y zhongju high-tech eran solo del 8,64% y 7,82% respectivamente. sus participaciones, no quedan muchas acciones en empresas como boa, oct y hefei department store, o se han retirado de los diez principales accionistas.

algunos de los activos financieros de baoneng han cambiado de manos. la información pública muestra que en agosto de este año, después de seis meses y tres subastas, el tribunal subastó la participación del 30% en qianhai united fund en poder de jushenghua a un precio de 37,8422 millones de yuanes.

el propio yao zhenhua ha sido la persona objeto de ejecución muchas veces. la información de tianyancha muestra que al 28 de septiembre, yao zhenhua tiene 8 datos sobre personas sujetas a ejecución, con un monto total de 6,796 mil millones de yuanes, y otros 5 registros de ejecución, con un monto de ejecución de 4,418 mil millones de yuanes. se ha restringido el alto consumo de 59 segunda categoría.

la información de qichacha muestra que hasta el 26 de septiembre, yao zhenhua tenía un total de 46 datos sobre personas sujetas a ejecución, con un monto total de 43,92 mil millones de yuanes; había restringido el alto consumo 264 veces, y el monto total involucrado era 30,32; mil millones de yuanes.