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la banca di shanghai ha intentato causa per recuperare quasi 7,4 miliardi di yuan di prestiti scaduti, mettendo nuovamente sul banco degli imputati l'ex magnate immobiliare e del capitale finanziario yao zhenhua.

la banca di shanghai ha reso noto il 27 settembre che la sua filiale di shenzhen ha citato in giudizio shenzhen shenye logistics group co., ltd. (di seguito denominata "shenye logistics") per rimborsare il capitale, gli interessi e le relative spese di due prestiti per un importo totale di quasi 7,4 miliardi di yuan. yao zhenhua e baoneng la causa contro il gruppo e altri per adempiere ai loro obblighi di garanzia è stata accettata dal tribunale.

i due prestiti che la banca di shanghai ha citato in giudizio per il recupero sono entrambi avvenuti nel 2018 e erano garantiti dal gruppo baoneng e da alcune parti correlate tramite ipoteche e pegni. per uno dei prestiti con un importo residuo di quasi 3,9 miliardi di yuan, lo stesso yao zhenhua è uno dei garanti. includendo un altro prestito scaduto che è stato citato in giudizio l'anno scorso, il debito in sospeso di shum yip logistics nei confronti della banca di shanghai ammonta a quasi 10 miliardi di yuan. nella prima metà di quest'anno, l'utile netto della banca è stato di 12,9 miliardi di yuan.

shum yip logistics è già fortemente indebitata. alla fine di giugno dello scorso anno, il capitale non pagato della società aveva raggiunto i 32,2 miliardi di yuan e gli interessi pagabili nella prima metà di quell'anno ammontavano a oltre 5,8 miliardi di yuan. alla fine di agosto di quest'anno l'azienda ha annunciato che non sarebbe stata in grado di pubblicare in tempo la relazione semestrale. più di due mesi fa, l’ufficio di regolamentazione dei titoli di shenzhen ha ordinato alla società di apportare correzioni per non aver divulgato la relazione annuale 2023 entro il termine prescritto.

questa non è la prima volta che yao zhenhua si siede sul banco degli imputati. solo pochi giorni fa, nella causa tra qoros automobile di baoneng e risong technology, la corte ha stabilito che yao zhenhua e il gruppo baoneng devono essere congiuntamente responsabili per 37,14 milioni di yuan e perdite di pagamento scadute. fino ad ora, yao zhenhua è stato giustiziato molte volte e l'importo delle esecuzioni ha superato i 10 miliardi.

il totale delle passività scadute delle banche di shanghai ha superato i 10 miliardi

la banca di shanghai ha annunciato il 27 settembre che la sua filiale di shenzhen ha citato in giudizio shenye logistics, baoneng real estate co., ltd. (di seguito denominata "baoneng real estate") e baoneng landmark richer limited (baoneng landmark) sulla base di un controversia sul contratto di prestito finanziario. runtai co., ltd. (di seguito "baoneng land"), shenzhen baoneng investment group co., ltd. (di seguito "baoneng group"), baoneng holdings (china) co., ltd. e yao zhenhua hanno ricevuto azioni legali da guangdong high-tech co., ltd. avviso di accettazione del caso da parte del tribunale.

shum yip logistics, baoneng group e altre società, nonché lo stesso yao zhenhua, sono stati citati in giudizio dalla banca di shanghai per prestiti di quasi 7,4 miliardi di yuan. le entità principali erano shum yip logistics, e ora sono tutte in ritardo.

secondo le ultime informazioni, nei mesi di settembre e ottobre 2018, la filiale di shenzhen della banca di shanghai ha prestato rispettivamente 1,5 miliardi di yuan e 2,3 miliardi di yuan a shum yip logistics, con date di scadenza rispettivamente del 26 settembre e 18 ottobre 2021. secondo l'accusa, l'importo totale del capitale e degli interessi non restituiti ammonta a 3,477 miliardi di yuan.

nel 2018 si è verificato anche un altro prestito chiesto dalla banca di shanghai a shum yip logistics. nel dicembre dello stesso anno, la filiale di shenzhen della banca prestò 4 miliardi di yuan a shum yip logistics, con una data di scadenza il 17 giugno 2022. al momento dell'accusa, shum yip logistics doveva ancora 3,899 miliardi di rmb in capitale e interessi.

le informazioni pubbliche mostrano che shum yip logistics è una società del gruppo baoneng. la società è posseduta al 74,09% da shenzhen jushenghua co., ltd. (di seguito denominata "jushenghua"). l'azionista di controllo di jushenghua è baoneng group, con una quota di partecipazione di circa il 67,4%. quest'ultimo è detenuto direttamente da yao zhenhua .99,9% di azioni.

entrambi i prestiti di shum yip logistics sono stati garantiti dalle società del gruppo baoneng.

nel primo prestito sopra menzionato, mentre shum yip logistics e baoneng real estate co., ltd. (di seguito "baoneng real estate") fornivano garanzie ipotecarie immobiliari, baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) ( (di seguito denominato "baoneng real estate") e il gruppo baoneng forniscono rispettivamente pegno sul capitale, garanzia di responsabilità congiunta e altre garanzie.

nel secondo prestito, oltre a shum yip logistics a fornire garanzie ipotecarie e in pegno su crediti immobiliari e di locazione, baoneng real estate ha fornito garanzie ipotecarie immobiliari e baoneng holdings, baoneng group, yao zhenhua e altri hanno fornito garanzie di responsabilità congiunta.

la banca di shanghai ha chiesto al tribunale di ordinare a shum yip logistics di rimborsare immediatamente il capitale del suddetto prestito, di pagare gli interessi dovuti e i danni liquidati scaduti fino al completo rimborso del prestito, di disporre degli immobili ipotecati e di riscuotere direttamente i i suddetti crediti nei confronti di shum yip logistics dai conti del debitore al fine di ricevere la priorità nel rimborso dei crediti della banca e di altri crediti entro l'importo capitale dei crediti. inoltre, la banca ha anche chiesto al tribunale di condannare il gruppo baoneng ad assumersi la responsabilità in solido per il rimborso di tutti gli importi nei due casi e baoneng holdings e yao zhenhua hanno chiesto che per il secondo prestito di 3,899 miliardi di yuan, shum yip logistics; dovrebbero pagare tutti i fondi sono responsabili in solido per la liquidazione.

i due prestiti rivelati questa volta non sono tutti debiti di shum yip logistics presso la shanghai bank.

secondo la divulgazione della banca di shanghai, nel dicembre 2020, la filiale di shenzhen della banca ha prestato 2,58 miliardi di yuan a shenzhen togis technology co., ltd. (di seguito denominata "togis"). la durata del prestito è di tre anni e la data di scadenza è 24 dicembre 2023. giorno. cinque parti, tra cui shum yip logistics, baoneng group, torgis group e yao zhenhua, hanno fornito garanzie di responsabilità congiunta. shum yip logistics e torgis group hanno inoltre firmato contratti di mutuo immobiliare e di pegno su prestiti rispettivamente con la banca di shanghai.

dopo l'emissione del prestito, toges non è riuscito a rimborsare il capitale e gli interessi come concordato. la banca ha chiesto di riprenderlo in anticipo e ha intentato una causa presso il tribunale intermedio di shenzhen, chiedendo a toges di rimborsare immediatamente il capitale del prestito di 2,58 miliardi di yuan. pagare gli interessi relativi. shenzhen shunye logistics, yao zhenhua, baoneng group, ecc. si assumeranno la responsabilità solidale per il rimborso e smaltiranno le proprietà ipotecate da shunyip logistics.

calcolato sulla base dei dati di cui sopra, ad oggi, l'importo totale dei prestiti scaduti e delle garanzie di shum yip logistics della banca di shanghai supera i 10 miliardi.

impatto sulla banca di shanghai

il totale del prestito in linea capitale e interessi passivi per un totale di oltre 10 miliardi di yuan è scaduto in un periodo di tempo relativamente breve. l'impatto sulla performance e sulla qualità degli attivi della banca di shanghai non può essere sottovalutato.

nella prima metà di quest'anno, con il reddito netto da interessi e da servizi in calo rispettivamente del 10% e del 23% su base annua, l'utile operativo della bank of shanghai è sceso solo leggermente dello 0,43% su base annua a circa 26,24 miliardi. yuan, mentre l'utile netto è aumentato dello 0,88% su base annua.

il leggero aumento dell'utile netto è legato alla stabilizzazione della qualità degli attivi della banca, alla crescita sostanziale dei redditi da investimenti, alle svalutazioni dei crediti e alla diminuzione degli accantonamenti per svalutazione dei prestiti.

alla fine di giugno, il saldo dei prestiti in sofferenza della shanghai bank ammontava a 17,2 miliardi di yuan, con un aumento di circa 600 milioni di yuan rispetto alla fine dello scorso anno, e il tasso di sofferenza era dell'1,21%, lo stesso come la fine dello scorso anno. in questa circostanza, la perdita di valore del credito della banca è stata di 4,54 miliardi di yuan, con una diminuzione del 16,51% sono stati effettuati accantonamenti per svalutazione dei prestiti di 4,29 miliardi di yuan, con una diminuzione del 17,23% i prestiti in sofferenza sono stati cancellati di 4,3 miliardi di yuan; la raccolta di contanti in fogli è aumentata di 1,12 volte su base annua.

nonostante ciò, l’importo dei suddetti prestiti e garanzie in default di shum yip logistics ha rappresentato quasi il 77% dell’utile netto della banca di 12,96 miliardi di yuan nella prima metà dell’anno.

sebbene la qualità degli attivi si sia stabilizzata, i prestiti in perdita tra i crediti deteriorati sono aumentati in modo significativo. alla fine di giugno, i prestiti della banca ammontavano a 12 miliardi di yuan, pari al 70% dei prestiti in sofferenza, con un aumento significativo di circa 4,23 miliardi di yuan rispetto alla fine dell'anno precedente, con un aumento di circa il 35%, e pari allo 0,84% del totale dei prestiti, anch’esso aumentato di 0,27 punti percentuali rispetto alla fine dello scorso anno.

nello stesso periodo è aumentato anche il rapporto tra crediti scaduti da oltre 90 giorni e crediti in sofferenza. alla fine di giugno di quest'anno, questa percentuale era del 112,26%, con un aumento di 17,64 punti percentuali rispetto alla fine dello scorso anno.

i due prestiti scaduti di shum yip logistics sono simili al saldo del prestito del principale cliente della shanghai bank. il rapporto semestrale mostra che alla fine di giugno di quest'anno, il saldo dei prestiti ai clienti più grande della banca era di 7,405 miliardi di yuan, circa il 2,4% del capitale netto della banca.

la banca di shanghai ha dichiarato nell'annuncio che le due linee di credito coinvolte nella causa sono state classificate come deteriorate alla fine del 2021 e che gli accantonamenti per svalutazione sono stati interamente effettuati e non si prevede che ciò avrà un impatto significativo sull'andamento attuale o successivo. profitti.

l'attività principale di shum yip logistics è la logistica integrata, che prevede lo sviluppo di parchi logistici. secondo il rapporto semestrale, alla fine di giugno, il saldo dei crediti in sofferenza della banca di shanghai nei settori dei trasporti, magazzinaggio e posta ammontava a 238 milioni di yuan, con un tasso di sofferenza dell'1,11%; il saldo dei crediti in sofferenza nel settore immobiliare è stato di 1,665 miliardi di yuan, in calo del 35,94% rispetto alla fine dell'anno precedente. per il settore immobiliare aziendale, il rapporto dei prestiti in sofferenza del settore è stato dell'1,39%, in calo dello 0,72. punti percentuali rispetto alla fine dell’anno precedente, che era di gran lunga inferiore all’importo dei prestiti scaduti di shum yip logistics.

i suddetti debiti coinvolti nella causa di shum yip logistics non sono stati ottenuti direttamente tramite prestiti. la banca di shanghai ha affermato che entrambi i prestiti sono stati emessi sotto forma di sottoscrizioni fiduciarie. i dati mostrano che anche la qualità degli asset di debito fiduciario della banca non è ottimistica.

secondo le note alla relazione finanziaria, alla fine di giugno di quest'anno, tra gli strumenti finanziari inclusi nell'ambito della valutazione dell'impairment della banca di shanghai, il saldo dei piani fiduciari e di gestione patrimoniale era di 26,6 miliardi di yuan, di cui 17,9 miliardi di yuan di attività creditizie e 9,6 miliardi di yuan di accantonamenti per svalutazione. alla fine dello scorso anno, i saldi di questi tre asset ammontavano rispettivamente a 32,4 miliardi di yuan, 22,3 miliardi di yuan e 10,3 miliardi di yuan.

nello stesso periodo, la banca non era inclusa nelle entità strutturate del rapporto finanziario consolidato, ma tra le attività finanziarie di negoziazione di azioni e investimenti di debito di cui godeva, gli importi del fondo fiduciario e del piano di gestione patrimoniale ammontavano rispettivamente a 5,05 miliardi di yuan e 17 miliardi di yuan.

tra le entità strutturate non incluse nel bilancio consolidato rientrano i trust, le gestioni patrimoniali, le gestioni finanziarie, i fondi avviati e istituiti da enti terzi direttamente detenuti dalla banca, nonché le gestioni finanziarie senza capitale garantito e i fondi di investimento avviati e stabilito dalla banca.

il debito scaduto e insoluto di shum yip logistics supera i 30 miliardi

secondo la banca di shanghai, i due prestiti di shenye logistics hanno garanzie corrispondenti. tuttavia, nell'annuncio, la banca non ha rivelato le circostanze specifiche degli immobili, delle azioni e degli altri beni ipotecati.

il rapporto semestrale dello scorso anno ha mostrato che alla fine di giugno 2023, le attività totali di shum yip logistics erano di 85,86 miliardi di yuan, le passività totali erano di 57,06 miliardi di yuan e le attività nette erano di 28,79 miliardi di yuan.

negli ultimi anni, shum yip logistics ha continuato a subire perdite e le perdite hanno continuato ad espandersi. nella prima metà dello scorso anno, l'utile operativo della società è stato di 243 milioni di yuan e il suo utile netto è stato una perdita di 1,99 miliardi di yuan. nel 2022 perderà 865 milioni di yuan.

dopo lo scoppio della crisi del debito del gruppo baoneng, anche shum yip logistics era profondamente impantanata nei debiti. secondo i dati divulgati, alla fine di dicembre 2022, il debito fruttifero della società ha raggiunto i 43,5 miliardi di yuan, il capitale di vari tipi di prestiti non rimborsati alla scadenza ha raggiunto i 32,257 miliardi di yuan e l'importo totale coinvolto nel finanziamento e le garanzie esterne ammontavano a 39,851 miliardi di yuan.

alla fine di giugno dello scorso anno, i debiti in essere della società erano leggermente diminuiti, ma avevano comunque raggiunto i 32,21 miliardi di yuan. tra le passività fruttifere nello stesso periodo, i prestiti a lungo e breve termine ammontavano rispettivamente a 30,97 miliardi di yuan e 2,99 miliardi di yuan. dopo aver detratto la quota dovuta entro un anno, il saldo dei prestiti a lungo termine ammontava a 16,86 miliardi di yuan; c'erano anche 9 miliardi di yuan di obbligazioni pagabili. gli interessi da pagare per il periodo corrente ammontano a 5,87 miliardi di yuan, ma il saldo del fondo monetario della società era di soli 74,33 milioni di yuan, di cui 36,48 milioni di yuan vincolati.

da allora, shum yip logistics non ha divulgato alcun rapporto regolare. all'inizio di giugno di quest'anno, l'ufficio di regolamentazione dei titoli di shenzhen ha ordinato alla società di apportare correzioni per non aver divulgato la relazione annuale 2023 entro il termine prescritto ed è stata inviata una lettera di avvertimento al responsabile della divulgazione delle informazioni della società, li junfeng, e capo delle finanze, li kun.

poco dopo aver ricevuto l'ordine di apportare correzioni, la società ha reso pubblica nuovamente la relazione il 29 agosto. secondo le normative pertinenti, la società e il suo azionista di controllo ju shenghua dovrebbero pubblicare la relazione semestrale 2024 prima del 31 agosto. tuttavia, a causa delle incertezze operative, è stato incapace di completarlo in tempo.

è difficile per il mondo esterno conoscere l’attuale debito e le condizioni operative di shum yip logistics. le informazioni di tianyancha mostrano che la società ha attualmente 35 informazioni in esecuzione, per un importo di esecuzione di 20,7 miliardi di yuan.

jushenghua e baoneng group, che hanno fornito garanzie, hanno occupato una grande quantità di fondi di shum yip logistics.

alla fine del 2022, gli altri crediti della società hanno raggiunto 33,29 miliardi di yuan, principalmente crediti non operativi verso parti correlate e non correlate. gli azionisti di controllo, i controllori effettivi e altre parti correlate hanno contabilizzato o preso in prestito fondi per un totale di 22,044 miliardi di yuan. ., la quota del gruppo baoneng ha raggiunto i 16,39 miliardi di yuan.

entro la fine di giugno dello scorso anno, gli altri crediti di shum yip logistics sono ulteriormente aumentati fino a 36,51 miliardi di yuan, e la scala in un anno ha raggiunto 31,98 miliardi di yuan. tuttavia, la società non ha divulgato le informazioni specifiche del beneficiario nella sua relazione semestrale.

essendo le principali entità del gruppo baoneng, non solo shum yip logistics, ma anche jushenghua e il gruppo baoneng sono già fortemente indebitati.

il rapporto annuale sulle obbligazioni mostra che alla fine del 2021, l'importo coinvolto in questioni legali come finanziamenti e garanzie esterne ha raggiunto da solo 55.002 miliardi di yuan, di cui alla fine l'importo scaduto del debito fruttifero ammonta a oltre 10 milioni di yuan. del periodo ammontano a 37,5 miliardi di yuan.

le informazioni di terzi mostrano che attualmente ci sono 116 informazioni eseguite contro la società jushenghua, per un importo corrispondente di 36,4 miliardi di yuan. anche l'importo dell'esecuzione del gruppo baoneng ha raggiunto i 46,85 miliardi di yuan.

yao zhenhua è stato imputato più volte e il totale delle esecuzioni contro di lui ammonta a quasi 6,8 miliardi.

essendo uno dei garanti del prestito di shum yip logistics, questa volta anche yao zhenhua è diventato uno degli imputati. nel suo ricorso, la banca di shanghai ha proposto che baoneng holdings e yao zhenhua siano responsabili in solido per tutti i pagamenti dovuti a shenye logistics nel caso di un prestito in capitale di 3,899 miliardi di yuan.

questa non è la prima volta che yao zhenhua è sul banco degli imputati di recente. la sera del 25 settembre, risong technology ha reso noto lo stato di avanzamento del contenzioso della sua controllata guangzhou risong beidou automotive equipment co., ltd. (di seguito denominata "guangzhou ruibei"). la corte ha stabilito che qoros automobile co., ltd. e la sua filiale di xi'an dovrebbero pagare a guangzhou ruibei 50,08 milioni di yuan e le perdite di pagamento scadute entro dieci giorni dalla data di entrata in vigore della sentenza e baoneng group dovrebbe sopportare tale sentenza; qoros xi'an guangzhou ruibei sarà responsabile in solido per il rimborso di 37,14 milioni di rmb del primo debito e delle perdite di pagamento scadute.

dopo la "controversia baowan", yao zhenhua divenne famoso nel mercato dei capitali e anche la sua ricchezza personale si espanse rapidamente. nella lista dei ricchi cinesi di forbes del 2016, yao zhenhua si è classificata al decimo posto nel rapporto hurun dello stesso anno, yao zhenhua al quarto posto con una ricchezza di 115 miliardi di yuan.

oltre alle loro attività finanziarie originarie come immobili, assicurazioni e fondi pubblici, yao zhenhua e baoneng sono diventati anche i maggiori azionisti di nanning department store, shaoguan iron and steel co., ltd. e zhongju high-tech a- condividere società attraverso cartelli, aste, ecc., e anche lui è l'effettivo controllore e detiene anche più del 5% delle azioni di molte società.

dopo lo scoppio della crisi del debito, il gruppo baoneng ha perso progressivamente, oltre al patrimonio immobiliare, anche il controllo di queste società. le informazioni pubbliche mostrano che la partecipazione di baoneng in shaogang co., ltd. è stata messa all'asta nel 2022. alla fine di giugno di quest'anno, i suoi rapporti di partecipazione in nanning department store e zhongju high-tech erano rispettivamente solo dell'8,64% e del 7,82%. delle loro partecipazioni, non sono rimaste molte azioni in società come boa, oct e hefei department store, oppure si sono ritirati dai primi dieci azionisti.

alcune delle attività finanziarie detenute da baoneng sono passate di mano. le informazioni pubbliche mostrano che nell'agosto di quest'anno, dopo sei mesi e tre aste, la quota del 30% del qianhai united fund detenuta da jushenghua è stata messa all'asta dalla corte al prezzo di 37,8422 milioni di yuan.

yao zhenhua stesso è stato la persona giustiziata molte volte. le informazioni di tianyancha mostrano che al 28 settembre yao zhenhua dispone di 8 informazioni su persone soggette a esecuzione, per un importo totale di 6,796 miliardi di yuan, e altri 5 record di esecuzioni, per un importo di esecuzione di 4,418 miliardi di yuan è stato limitato dal consumo elevato di 59 di seconda categoria.

le informazioni di qichacha mostrano che al 26 settembre yao zhenhua aveva un totale di 46 informazioni sulle persone soggette a esecuzione, per un importo totale di 43,92 miliardi di yuan, aveva limitato i consumi elevati 264 volte e l'importo totale coinvolto era di 30,32; miliardi di yuan.