nouvelles

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

la banque de shanghai a intenté une action en justice pour récupérer près de 7,4 milliards de yuans de prêts en souffrance, mettant à nouveau l'ancien magnat de l'immobilier et magnat du capital financier yao zhenhua sur le banc des accusés.

la banque de shanghai a révélé le 27 septembre que sa succursale de shenzhen avait poursuivi shenzhen shenye logistics group co., ltd. (ci-après dénommée « shenye logistics ») pour rembourser le principal, les intérêts et les dépenses connexes de deux prêts d'un montant total de près de 7,4 milliards de yuans yao zhenhua et baoneng le procès contre le groupe et d'autres pour remplir leurs obligations de garantie a été accepté par le tribunal.

les deux prêts que la banque de shanghai a poursuivis en recouvrement ont tous deux eu lieu en 2018 et ont été garantis par le groupe baoneng et un certain nombre de parties liées au moyen d'hypothèques et de gages. pour l'un des prêts dont l'encours s'élève à près de 3,9 milliards de yuans, yao zhenhua lui-même est également l'un des garants. en incluant un autre prêt en souffrance qui a fait l'objet de poursuites l'année dernière, l'encours de la dette de shum yip logistics envers la banque de shanghai s'élève à près de 10 milliards de yuans. au premier semestre de cette année, le bénéfice net de la banque s'est élevé à 12,9 milliards de yuans.

shum yip logistics est déjà lourdement endetté. à la fin du mois de juin de l'année dernière, le principal impayé du prêt de la société atteignait 32,2 milliards de yuans, et les intérêts payables au premier semestre de cette année s'élevaient à plus de 5,8 milliards de yuans. fin août de cette année, la société a annoncé qu'elle ne serait pas en mesure de publier son rapport semestriel à temps. il y a plus de deux mois, le bureau de réglementation des valeurs mobilières de shenzhen a ordonné à la société d'apporter des corrections pour avoir omis de divulguer le rapport annuel 2023 dans le délai prescrit.

ce n'est pas la première fois que yao zhenhua s'assoit sur le banc des accusés. il y a quelques jours à peine, dans le procès entre qoros automobile de baoneng et risong technology, le tribunal a statué que yao zhenhua et le groupe baoneng devaient assumer conjointement la responsabilité de 37,14 millions de yuans et des pertes de paiement en souffrance. jusqu'à présent, yao zhenhua a été la personne exécutée à plusieurs reprises, et le montant de l'exécution a dépassé les 10 milliards.

le total des dettes en souffrance des banques de shanghai a dépassé les 10 milliards

la banque de shanghai a annoncé le 27 septembre que sa succursale de shenzhen avait poursuivi shenye logistics, baoneng real estate co., ltd. (ci-après dénommée « baoneng real estate ») et baoneng landmark richer limited (baoneng landmark) au motif d'un différend relatif au contrat de prêt financier runtai co., ltd. (ci-après dénommé « baoneng land »), shenzhen baoneng investment group co., ltd. (ci-après dénommé « groupe baoneng »), baoneng holdings (china) co., ltd. et yao zhenhua ont reçu des poursuites de la part de guangdong high-tech co., ltd. avis d'acceptation du dossier par le tribunal.

shum yip logistics, baoneng group et d'autres sociétés, ainsi que yao zhenhua lui-même, ont été poursuivis par la banque de shanghai pour près de 7,4 milliards de yuans de prêts. les principales entités étaient shum yip logistics, et toutes sont désormais en souffrance.

selon les dernières informations, en septembre et octobre 2018, la succursale de shenzhen de la banque de shanghai a prêté respectivement 1,5 milliard de yuans et 2,3 milliards de yuans à shum yip logistics, avec des dates d'expiration respectivement le 26 septembre et le 18 octobre 2021. selon l'accusation, le montant total du principal et des intérêts non restitués s'élève à 3,477 milliards de yuans.

un autre prêt que la banque de shanghai a demandé à shum yip logistics a également eu lieu en 2018. en décembre de la même année, la succursale de la banque à shenzhen a prêté 4 milliards de yuans à shum yip logistics, avec une date d'expiration fixée au 17 juin 2022. au moment des poursuites, shum yip logistics devait encore 3,899 milliards de rmb en principal et intérêts.

les informations publiques montrent que shum yip logistics est une société du groupe baoneng. la société est détenue à 74,09 % par shenzhen jushenghua co., ltd. (ci-après dénommée « jushenghua »). l'actionnaire majoritaire de jushenghua est le groupe baoneng, avec un taux de participation d'environ 67,4 %. ce dernier est directement détenu par yao zhenhua. .99,9% des actions.

les deux prêts de shum yip logistics étaient garantis par les sociétés du groupe baoneng.

dans le cadre du premier prêt mentionné ci-dessus, alors que shum yip logistics et baoneng real estate co., ltd. (ci-après dénommé « baoneng real estate ») fournissaient une garantie hypothécaire immobilière, baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) ( (ci-après dénommé « baoneng real estate » et le groupe baoneng fournissent respectivement un gage de capitaux propres, une garantie de responsabilité solidaire et d'autres garanties.

dans le deuxième prêt, en plus de shum yip logistics fournissant des garanties hypothécaires et de gage sur les créances immobilières et de location, baoneng real estate a également fourni des garanties hypothécaires immobilières, et baoneng holdings, baoneng group, yao zhenhua et d'autres ont fourni des garanties de responsabilité conjointe.

la banque de shanghai a demandé au tribunal d'ordonner à shum yip logistics de rembourser immédiatement le principal du prêt susmentionné, de payer les intérêts dus et les dommages-intérêts en souffrance jusqu'à ce que le prêt soit entièrement remboursé, de disposer des biens immobiliers hypothéqués et de recouvrer directement les les créances susmentionnées de shum yip logistics sur les comptes débiteurs afin de bénéficier de la priorité dans le remboursement des créances de la banque et d'autres créances dans la limite du montant principal des créances. en outre, la banque a également demandé au tribunal d'ordonner au groupe baoneng d'assumer la responsabilité solidaire du remboursement de tous les montants dans les deux affaires ; baoneng holdings et yao zhenhua ont demandé que pour le deuxième prêt de 3,899 milliards de yuans, shum yip logistics devrait payer tous les fonds sont solidairement responsables de la liquidation.

les deux prêts divulgués cette fois ne sont pas toutes les dettes de shum yip logistics auprès de la shanghai bank.

selon les informations de la banque de shanghai, en décembre 2020, la succursale de shenzhen de la banque a prêté 2,58 milliards de yuans à shenzhen togis technology co., ltd. (ci-après dénommée « togis »). la durée du prêt est de trois ans et la date d'expiration est de trois ans. 24 décembre 2023. jour. cinq parties, dont shum yip logistics, baoneng group, torgis group et yao zhenhua, ont fourni des garanties de responsabilité conjointe. shum yip logistics et torgis group ont également signé respectivement des contrats d'hypothèque immobilière et de gage de prêt avec la banque de shanghai.

après l'émission du prêt, toges n'a pas remboursé le principal et les intérêts comme convenu. la banque a demandé la reprise anticipée et a intenté une action en justice auprès du tribunal intermédiaire de shenzhen, demandant à toges de rembourser immédiatement le principal du prêt de 2,58 milliards de yuans. payer les intérêts correspondants. shenzhen shunye logistics, yao zhenhua, baoneng group, etc. assumeront la responsabilité solidaire du remboursement et disposeront des propriétés hypothéquées par shunyip logistics.

calculé sur la base des données ci-dessus, le montant total des prêts et garanties en souffrance de shum yip logistics de la banque de shanghai dépasse désormais 10 milliards.

impact sur la banque de shanghai

le montant total du principal et des intérêts du prêt, totalisant plus de 10 milliards de yuans, est devenu en souffrance dans un laps de temps relativement court. l'impact sur les performances et la qualité des actifs de la banque de shanghai ne peut être sous-estimé.

au premier semestre de cette année, avec des revenus nets d'intérêts et hors intérêts en baisse respectivement de 10 % et 23 % sur un an, le bénéfice d'exploitation de la banque de shanghai n'a que légèrement diminué de 0,43 % sur un an, à environ 26,24 milliards. yuans, tandis que le bénéfice net a augmenté de 0,88% sur un an.

la légère augmentation du bénéfice net est liée à la stabilisation de la qualité des actifs de la banque, à la croissance substantielle des revenus de placements, aux pertes pour dépréciation des crédits et à la diminution des provisions pour dépréciation des prêts.

à la fin du mois de juin, le solde des prêts non performants de la banque de shanghai s'élevait à 17,2 milliards de yuans, soit une augmentation d'environ 600 millions de yuans par rapport à la fin de l'année dernière, et le taux de prêts non performants était de 1,21 %, soit le même. comme à la fin de l'année dernière. dans ces circonstances, la perte de valeur du crédit de la banque s'est élevée à 4,54 milliards de yuans, soit une diminution de 16,51 % ; les provisions pour dépréciation des prêts ont été constituées à 4,29 milliards de yuans, soit une diminution de 17,23 % ; la collecte des espèces en feuilles a augmenté de 1,12 fois d'une année sur l'autre.

malgré cela, le montant des prêts et garanties en défaut mentionnés ci-dessus de shum yip logistics a représenté près de 77 % du bénéfice net de la banque de 12,96 milliards de yuans au premier semestre.

bien que la qualité des actifs se soit stabilisée, les prêts liés à des pertes parmi les prêts non performants ont considérablement augmenté. fin juin, les prêts de la banque s'élevaient à 12 milliards de yuans, soit 70 % des prêts non performants, soit une augmentation significative d'environ 4,23 milliards de yuans par rapport à la fin de l'année précédente, soit une augmentation d'environ 35 %. représentant 0,84% de tous les prêts, a également augmenté de 0,27 point de pourcentage par rapport à la fin de l'année dernière.

au cours de la même période, le ratio des prêts en souffrance de plus de 90 jours par rapport aux prêts non performants de la banque a également augmenté. fin juin de cette année, cette proportion était de 112,26 %, soit une augmentation de 17,64 points de pourcentage par rapport à la fin de l'année dernière.

les deux prêts en souffrance de shum yip logistics sont similaires au solde du prêt du plus gros client de la shanghai bank. le rapport semestriel montre qu'à la fin du mois de juin de cette année, le solde des prêts à la clientèle le plus important de la banque s'élevait à 7,405 milliards de yuans, soit environ 2,4 % du capital net de la banque.

la banque de shanghai a déclaré dans l'annonce que les deux facilités de crédit impliquées dans le procès avaient été classées comme non performantes à la fin de 2021 et que les provisions pour dépréciation avaient été entièrement constituées, et que cela ne devrait pas avoir d'impact significatif sur les activités actuelles ou futures. bénéfices.

l'activité principale de shum yip logistics est la logistique intégrée, qui implique le développement de parcs logistiques. selon le rapport semestriel, à la fin juin, le solde des prêts non performants de la banque de shanghai dans les secteurs du transport, de l'entreposage et de la poste s'élevait à 238 millions de yuans, avec un taux non performant de 1,11 % ; le solde des prêts non performants dans le secteur immobilier était de 1,665 milliards de yuans, soit une baisse de 35,94 % par rapport à la fin de l'année précédente. pour l'immobilier d'entreprise, le taux de prêts non performants du secteur était de 1,39 %, soit une baisse de 0,72. points de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente, ce qui était bien inférieur au montant des prêts en souffrance de shum yip logistics.

les dettes mentionnées ci-dessus impliquées dans le procès de shum yip logistics n'ont pas été obtenues directement par le biais de prêts. la banque de shanghai a déclaré que les deux prêts avaient été émis sous la forme de souscriptions fiduciaires. les données montrent que la qualité des actifs de dette fiduciaire de la banque n’est pas non plus optimiste.

selon les notes du rapport financier, à la fin du mois de juin de cette année, parmi les instruments financiers inclus dans le périmètre d'évaluation de la dépréciation de la banque de shanghai, le solde des plans de fiducie et de gestion d'actifs s'élevait à 26,6 milliards de yuans, dont 17,9 milliards de yuans. d'actifs de crédit et 9,6 milliards de yuans de provisions pour dépréciation. à la fin de l'année dernière, les soldes de ces trois actifs s'élevaient respectivement à 32,4 milliards de yuans, 22,3 milliards de yuans et 10,3 milliards de yuans.

au cours de la même période, la banque n'a pas été incluse dans les entités structurées du rapport financier consolidé, mais parmi les actifs financiers de négociation d'actions et les investissements en dettes dont elle a bénéficié, les montants du plan de fiducie et de gestion d'actifs étaient respectivement de 5,05 milliards de yuans et 17 milliards de yuans.

les entités structurées qui ne sont pas incluses dans les états financiers consolidés comprennent les fiducies, la gestion d'actifs, la gestion financière et les fonds initiés et établis par des institutions tierces directement détenues par la banque, ainsi que les fonds de gestion financière sans capital garanti et les fonds d'investissement initiés. et établi par la banque.

la dette due et impayée de shum yip logistics dépasse 30 milliards

selon la banque de shanghai, les deux prêts de shenye logistics comportent des garanties correspondantes. cependant, dans l'annonce, la banque n'a pas divulgué les circonstances spécifiques des biens immobiliers, des actions et des autres actifs hypothéqués.

le rapport semestriel de l'année dernière a montré qu'à fin juin 2023, l'actif total de shum yip logistics s'élevait à 85,86 milliards de yuans, le passif total à 57,06 milliards de yuans et l'actif net à 28,79 milliards de yuans.

ces dernières années, shum yip logistics a continué de subir des pertes, et ces pertes ont continué de s'accroître. au premier semestre de l'année dernière, le bénéfice d'exploitation de l'entreprise était de 243 millions de yuans et son bénéfice net était une perte de 1,99 milliard de yuans. en 2022, elle perdra 865 millions de yuans.

après l'éclatement de la crise de la dette du groupe baoneng, shum yip logistics était également profondément endettée. selon les données divulguées, fin décembre 2022, la dette portant intérêt de l'entreprise atteignait 43,5 milliards de yuans, le principal des divers types de prêts non remboursés à l'échéance atteignait 32,257 milliards de yuans, et le montant total impliqué dans le financement et les garanties extérieures s'élevaient à 39,851 milliards de yuans.

à la fin du mois de juin de l'année dernière, l'encours des emprunts de l'entreprise avait légèrement diminué, mais atteignait toujours 32,21 milliards de yuans. parmi les dettes portant intérêts au cours de la même période, les emprunts à long terme et à court terme s'élevaient respectivement à 30,97 milliards de yuans et 2,99 milliards de yuans. après déduction de la partie due dans un délai d'un an, le solde des emprunts à long terme était de 16,86 milliards de yuans ; il y avait également 9 milliards de yuans d'obligations à payer. les intérêts à payer pour la période en cours se sont élevés à 5,87 milliards de yuans, mais le solde des fonds monétaires de la société n'était que de 74,33 millions de yuans, dont 36,48 millions de yuans étaient soumis à des restrictions.

depuis lors, shum yip logistics n’a divulgué aucun rapport régulier. début juin de cette année, le bureau de réglementation des valeurs mobilières de shenzhen a ordonné à la société d'apporter des corrections pour avoir omis de divulguer le rapport annuel 2023 dans le délai prescrit, et une lettre d'avertissement a été envoyée au responsable de la divulgation d'informations de la société, li junfeng, et chef des finances, li kun.

peu de temps après avoir reçu l'ordre d'apporter des corrections, la société a de nouveau divulgué le 29 août. selon la réglementation en vigueur, la société et son actionnaire majoritaire ju shenghua devraient divulguer le rapport semestriel 2024 avant le 31 août. cependant, en raison des incertitudes opérationnelles, il a été incapable de terminer le travail de divulgation à temps.

il est difficile pour le monde extérieur de connaître la dette actuelle et les conditions de fonctionnement de shum yip logistics. les informations de tianyancha montrent que la société dispose actuellement de 35 informations en cours d'exécution, pour un montant d'exécution de 20,7 milliards de yuans.

jushenghua et baoneng group, qui ont fourni des garanties, ont occupé une grande partie des fonds de shum yip logistics.

fin 2022, les autres créances de la société atteignaient 33,29 milliards de yuans, principalement des créances hors exploitation auprès de parties liées et non liées. les actionnaires majoritaires, les contrôleurs effectifs et autres parties liées ont comptabilisé ou emprunté des fonds totalisant 22,044 milliards de yuans. , la part du groupe baoneng a atteint 16,39 milliards de yuans.

à la fin du mois de juin de l'année dernière, les autres créances de shum yip logistics ont encore augmenté pour atteindre 36,51 milliards de yuans, et en un an, elles ont atteint 31,98 milliards de yuans. cependant, la société n'a pas divulgué les informations spécifiques du bénéficiaire dans son rapport semestriel.

en tant que principales entités du groupe baoneng, non seulement shum yip logistics, mais aussi jushenghua et le groupe baoneng sont déjà lourdement endettés.

le rapport annuel sur les obligations montre qu'à la fin de 2021, le montant des litiges tels que le financement et les garanties externes atteignait à lui seul 55,002 milliards de yuans, dont le montant en souffrance de la dette portant intérêt de plus de 10 millions de yuans à la fin. de la période s'élève à 37,5 milliards de yuans.

des informations provenant de tiers montrent qu'il existe actuellement 116 éléments d'information exécutés contre la société jushenghua, pour un montant correspondant de 36,4 milliards de yuans. le montant de l'exécution du groupe baoneng a également atteint 46,85 milliards de yuans.

yao zhenhua a été accusé à plusieurs reprises et le montant total des exécutions à son encontre s'élève à près de 6,8 milliards.

en tant que l'un des garants du prêt de shum yip logistics, yao zhenhua est également devenu cette fois l'un des accusés. dans son appel, la banque de shanghai a proposé que baoneng holdings et yao zhenhua soient solidairement responsables de tous les paiements dus à shenye logistics dans le cas d'un principal de prêt de 3,899 milliards de yuans.

ce n'est pas la première fois que yao zhenhua se présente récemment sur le banc des accusés. dans la soirée du 25 septembre, risong technology a divulgué l'évolution du litige de sa filiale holding guangzhou risong beidou automotive equipment co., ltd. (ci-après dénommée « guangzhou ruibei »). le tribunal a décidé que qoros automobile co., ltd. et sa succursale de xi'an devraient payer à guangzhou ruibei 50,08 millions de yuans et que les pertes de paiement en souffrance dans les dix jours à compter de la date d'entrée en vigueur du jugement et que le groupe baoneng devrait supporter ce jugement contre ; qoros xi'an guangzhou ruibei sera solidairement responsable du remboursement de 37,14 millions de rmb au titre de la première dette et des pertes de paiement en souffrance.

après la « controverse baowan », yao zhenhua est devenu célèbre sur le marché des capitaux et sa richesse personnelle s'est également développée rapidement. dans la liste forbes china rich list 2016, yao zhenhua s'est classé dixième ; dans le rapport hurun de la même année, yao zhenhua s'est classé quatrième avec une richesse de 115 milliards de yuans.

en plus de leurs activités financières d'origine telles que l'immobilier, l'assurance et les fonds publics, yao zhenhua et baoneng sont également devenus les principaux actionnaires du grand magasin nanning, de shaoguan iron and steel co., ltd. et de zhongju high-tech a- partager des sociétés par le biais de pancartes, d'enchères, etc., et même il est le véritable contrôleur et détient également plus de 5 % des actions de nombreuses sociétés.

après l'éclatement de la crise de la dette, outre les actifs immobiliers, le groupe baoneng a également progressivement perdu le contrôle de ces sociétés. les informations publiques montrent que la participation de baoneng dans shaogang co., ltd. a été vendue aux enchères en 2022. à la fin du mois de juin de cette année, ses ratios de participation dans le grand magasin nanning et zhongju high-tech n'étaient respectivement que de 8,64 % et 7,82 %. de leurs avoirs, il ne reste plus beaucoup d'actions dans des sociétés telles que boa, oct et hefei department store, ou ils se sont retirés des dix principaux actionnaires.

certains actifs financiers détenus par baoneng ont changé de mains. des informations publiques montrent qu'en août de cette année, après six mois et trois enchères, la participation de 30 % dans qianhai united fund détenue par jushenghua a été vendue aux enchères par le tribunal au prix de 37,8422 millions de yuans.

yao zhenhua lui-même a été la personne exécutée à plusieurs reprises. les informations de tianyancha montrent qu'au 28 septembre, yao zhenhua disposait de 8 informations sur les personnes passibles d'exécution, pour un montant total de 6,796 milliards de yuans, et de 5 autres dossiers d'exécution, pour un montant d'exécution de 4,418 milliards de yuans. a été limité à une consommation élevée de 59 de second ordre.

les informations de qichacha montrent qu'au 26 septembre, yao zhenhua disposait d'un total de 46 informations sur les personnes passibles d'exécution, pour un montant total de 43,92 milliards de yuans, il avait restreint une consommation élevée 264 fois, et le montant total impliqué était de 30,32 ; milliards de yuans.