2024-09-29
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上海銀行は延滞融資約74億元の回収を求めて訴訟を起こし、元不動産王で金融資本王の姚振華氏が再び裁判にかけられた。
上海銀行は9月27日、同深セン支店が深セン神業物流集団有限公司（以下、「神業物流」）に対し、2件の融資の元金、利息および関連費用の返済を求めて総額約1000万円近くの訴訟を起こしたことを明らかにした。姚振華氏と宝能氏 グループなどに対する保証義務履行を求める訴訟が裁判所に受理された。
上海銀行が回収を求めて訴訟を起こした2件の融資はいずれも2018年に発生し、宝能集団と多くの関連当事者が抵当や質権を通じて保証していた。残高約39億元の融資のうちの1件については、姚振華氏自身も保証人の一人となっている。昨年訴訟を起こされた別の延滞融資も含めると、シュムイップ物流の上海銀行に対する未払い債務は総額100億元近くに達する。今年上半期の同行の純利益は１２９億元だった。
シュムイップ物流はすでに多額の負債を抱えている。昨年6月末時点で、同社の未払い融資元本は322億元に達し、同年上半期の支払利息は58億元以上となった。同社は今年8月末、半期報告書の開示が予定通りにできないと発表した。同社は２カ月以上前、２０２３年の年次報告書を規定の期限内に開示しなかったとして深セン証券監督管理局から是正命令を受けていた。
姚振華さんが被告席に座るのはこれが初めてではない。つい数日前、宝能汽車のqoros automobileと日松科技との間の訴訟で、裁判所は姚振華と宝能集団が3,714万元と支払い遅延損害について連帯責任を負うという判決を下した。姚振華はこれまでに何度も死刑執行の対象となり、その執行額は100億を超えている。
上海の銀行の延滞負債総額が100億を超えた
上海銀行は9月27日、深圳支店が神業物流、宝能不動産有限公司（以下「宝能不動産」という）、宝能ランドマーク・リッチャー・リミテッド（宝能ランドマーク）を告訴したと発表した。 runtai co., ltd.（以下「宝能ランド」といいます）、深セン宝能投資集団有限公司（以下「宝能グループ」といいます）、宝能控股有限公司（以下「宝能集団」といいます）、 ltd.とyao zhenhuaは広東高科技有限公司から訴訟を受けました。裁判所による訴訟受理の通知。
shum yip logistics、baoneng group、およびその他の企業、そして姚振華氏自身も上海銀行から74億元近くの融資を求めて訴えられ、主体となったのはshum yip logisticsであり、現在そのすべてが延滞している。
最新の開示によると、2018年9月と10月に上海銀行深セン支店はシュムイップ物流にそれぞれ15億元と23億元を融資し、期限はそれぞれ2021年9月26日と10月18日となった。検察の時点で未返還の元金と利息の総額は３４億７７００万元。
上海銀行がシュムイップ物流に対して追求した別の融資も2018年に行われた。同年12月、同銀行深セン支店はシュムイップ物流に2022年6月17日を期限として40億元を融資した。起訴時点でも、shum yip logistics は元金と利息で 38 億 9,900 万人民元の負債を抱えていた。
公開情報によると、shum yip logistics は baoneng group 傘下の企業です。同社は深セン聚生華有限公司（以下「聚生華」という）が74.09％出資しており、聚生華の支配株主は宝能集団であり、持株比率は姚振華が約67.4％を直接保有している。 99.9%のシェア。
shum yip logistics の両方の融資は baoneng group 企業によって保証されました。
上記第1回融資では、shum yip logisticsとbaoneng real estate co., ltd.（以下、「baoneng real estate」という）が不動産担保ローン保証を提供する一方、baoneng landmark richer limited（baoneng landmark richer limited）（以下、「baoneng real estate」という）が不動産担保ローン保証を提供しました。 baoneng real estate といいます）と baoneng group は、それぞれ株式質権、連帯責任保証、その他の保証を提供します。
2回目の融資では、shum yip logisticsが不動産および賃貸売掛金に対する住宅ローンおよび質権保証を提供したことに加え、baoneng real estateも不動産抵当保証を提供し、baoneng holdings、baoneng group、yao zhenhuaなどが連帯債務保証を提供した。
上海銀行は裁判所に対し、シュムイップ物流に対し、上記融資の元金を即時返済し、融資が完済するまで未払い利息と延滞損害賠償金を支払い、抵当不動産を処分し、債権を直接回収するよう命じるよう要請した。 shum yip logistics からの上記債権を債務者の口座から取り消し、銀行の債権およびその他の債権を債権元金の範囲内で優先的に返済することを目的とします。さらに、銀行は裁判所に対し、宝能集団に対し、2件の訴訟の全額返済について連帯責任を負うよう命じるよう要請し、姚振華は2回目の融資について、シュムイップ物流に38億9,900万元を要求した。基金は清算に対して連帯責任を負います。
今回開示された2件の融資は、上海銀行シュムイップ物流の負債の全てではない。
上海銀行の開示によると、2020年12月、同銀行深セン支店は深セン東吉科技有限公司（以下、「東吉」）に25億8000万元を融資した。融資期間は3年、期限は2020年12月である。 2023年12月24日の日。 shum yip logistics、baoneng group、torgis group、yao zhenhua を含む 5 者が連帯責任保証を提供しました。 shum yip logistics と torgis group もそれぞれ上海銀行と不動産抵当契約と融資質権契約を締結した。
融資実行後、トーゲス氏は合意通りに元金と利息を返済できなかったが、銀行は事前に取り戻すよう要求し、深セン中級裁判所に訴訟を起こし、トーゲス氏に融資元本25億8000万元と即時返済を求めた。関連する利息を支払う場合、深セン順益物流、姚振華、宝能集団などが連帯して返済責任を負い、順益物流が抵当に入れている不動産を処分するものとする。
上記のデータに基づいて計算すると、現時点で上海銀行からのシュムイップ物流に対する延滞融資と保証の総額は100億を超えている。
上海銀行への影響
総額100億元を超える融資元本と利息の負債が比較的短期間で延滞し、上海銀行の業績と資産の質に与える影響は過小評価できない。
今年上半期、金利と金利以外の純利益はそれぞれ前年同期比10％と23％減少したが、上海銀行の営業利益は前年同期比0.43％減の約262億4000万ドルにとどまった。純利益は前年同期比0.88%増加した。
純利益のわずかな増加は、銀行の資産の質の安定化、投資収益の大幅な増加、信用減損、およびローン減損引当金の減少に関連しています。
6月末時点で上海銀行の不良債権残高は172億元で、昨年末に比べ約6億元増加し、不良率は1.21％で横ばいとなった。昨年末のように。この状況下で、当銀行の信用減損損失は16.51%減の45.4億元となり、不良債権は17.23%減の42.9億元が償却され、健全化した。シートキャッシュ回収額は前年比1.12倍に増加。
それにもかかわらず、シュムイップ物流に対する上記のデフォルトした融資と保証額は、上半期の同銀行の純利益129億6,000万元の77％近くを占めた。
資産の質は安定してきているものの、不良債権のうち損失関連債権が大幅に増加している。 6月末時点で同行のこうした融資は120億元で不良債権の7割を占め、前年末比約42億3,000万元（約35％増）と大幅に増加した。融資全体の0.84％を占め、こちらも昨年末から0.27ポイント増加した。
同じ期間に、銀行の不良債権に対する90日以上延滞した融資の割合も増加した。今年６月末時点でこの割合は１１２．２６％で、昨年末に比べ１７．６４ポイント上昇した。
shum yip logistics の 2 件の延滞融資は、上海銀行の単一最大顧客の融資残高と同様です。半期報告書によると、今年6月末時点で同行の単独最大の顧客融資残高は74億500万元で、これは同行の純資本の約2.4％に相当する。
上海銀行は発表の中で、訴訟に関与した2つの信用機関は2021年末時点で不良債権に分類され、減損引当金は全額計上されており、現在およびその後の業績に重大な影響を与えるものではないと予想していると述べた。利益。
shum yip logistics の主な事業は、物流パークの開発を含む総合物流です。半年報告書によると、6月末時点で上海銀行の運輸・倉庫・郵便業の不良債権残高は2億3,800万元、不良率は1.11％。不動産業界の不良債権残高は16億6,500万元で、前年末比35.94％減少した。不動産業界の不良債権比率は1.39％で、0.72％減少した。これはshum yip logisticsの延滞融資額をはるかに下回った。
shum yip logistics の訴訟に関係する上記の負債は、融資によって直接得られたものではありません。上海銀行によると、両融資は信託引受の形で発行された。データは、銀行の信託債務資産の質も楽観的ではないことを示しています。
財務報告書の注記によると、今年6月末時点で、上海銀行の減損評価対象に含まれる金融商品のうち、信託および資産管理計画の残高は266億元、うち179億元は266億元だった。信用資産の総額と96億元の減損引当金。昨年末時点で、これら3つの資産の残高はそれぞれ324億元、223億元、103億元だった。
同期間中、当銀行は連結財務報告書の構造事業体には含まれていなかったが、享受した株式取引金融資産と債券投資のうち、信託と資産管理計画の金額はそれぞれ50億5000万元と170億元だった。
連結財務諸表に含まれない仕組み事業体には、信託、資産管理、財務管理、銀行が直接保有する第三者機関が組成・設立したファンドのほか、非資本保証の財務管理や組成された投資ファンドが含まれます。そして銀行によって設立されました。
シュムイップ物流の債務残高は300億を超える
上海銀行によると、神業物流の2つの融資には対応する担保が付いている。しかし、発表の中で銀行は、抵当に入れられた不動産、株式、その他の資産の具体的な状況については明らかにしなかった。
昨年の半期報告書によると、2023年6月末時点でシュムイップ物流の総資産は858億6000万元、負債総額は570億6000万元、純資産は287億9000万元となっている。
近年、シュムイップ物流は赤字が続き、損失は拡大の一途をたどっている。昨年上半期の同社の営業利益は２億４３００万元、純利益は１９億９０００万元の赤字で、２０２２年には８億６５００万元の損失となる。
baoneng group の債務危機が勃発した後、shum yip logistics も多額の負債に陥った。開示データによると、2022年12月末時点で同社の有利子負債は435億元に達し、期限までに返済されていない各種融資の元本は322億5,700万元に達し、資金調達に係る総額は322億5,700万元に達している。対外保証は398億5,100万元でした。
昨年６月末時点で同社の借入残高は若干減少したが、それでも３２２億１０００万元に達していた。同期間の有利子負債のうち、長期借入金は309億7000万元、短期借入金は29億9000万元で、1年以内返済分を差し引いた長期借入金残高は168億6000万元となった。 90億元の社債も支払われる予定だった。当期の支払利息は58億7,000万元に達したが、同社の通貨基金残高は7,433万元にとどまり、そのうち3,648万元が制限されていた。
それ以来、shum yip logistics は定期報告書を開示していません。今年6月初旬、同社は2023年の年次報告書を所定の期限内に開示しなかったとして深セン証券監督管理局から是正命令を受け、情報開示責任者の李俊峰氏と同氏に警告書を発行した。財務責任者のリー・クン氏。
訂正命令が出された直後、同社は8月29日に再度開示した。関連規定によると、同社とその支配株主である朱聖華氏は8月31日までに2024年半期報告書を開示する必要がある。しかし、経営不確実性のため、開示は延期された。開示作業を期限内に完了できません。
shum yip logistics の現在の負債と経営状況を外部の世界が知ることは困難です。天燕茶情報によると、同社は現在35件の情報を執行しており、執行額は207億元に上る。
保証を提供した巨盛華と宝能集団はシュムイップ物流の資金を多額に占めた。
2022年末現在、同社のその他債権は332億9,000万元に達しており、主に関連当事者および非関連当事者からの営業外債権であり、支配株主、実質支配者およびその他の関連当事者が計上または借り入れた資金は総額220億4,400万元となっている。 、宝能集団のシェアは163億9000万元に達した。
昨年6月末までに、シュムイップ物流のその他債権はさらに365億1000万元に増加し、1年間の規模は319億8000万元に達した。しかし、同社は半期報告書で受取人の具体的な情報を開示していなかった。
宝能グループの主体であるシュムイップ物流だけでなく、聚生華と宝能グループもすでに多額の負債を抱えている。
年次債券報告書によると、2021年末時点で融資や対外保証などの訴訟関連金額だけで550億200万元に達し、そのうち有利子負債の延滞額は最終的に1000万元を超えている。この期間の総額は375億元でした。
第三者情報によると、現在、聚生華会社に対して実行された情報は116件あり、その額は364億元に上る。宝能集団の執行額も468億5000万元に達した。
姚振華氏は何度も被告となっており、彼に対する死刑執行総額は約68億に達する。
シュムイップ物流の融資の保証人の一人として、姚振華氏も今回被告の一人となった。上海銀行は控訴の中で、融資元金38億9,900万元について、宝能控股と姚振華が神業物流に対するすべての支払いについて連帯責任を負うことを提案した。
姚振華氏が最近被告席に入ったのはこれが初めてではない。日松科技は9月25日夜、持株子会社広州日松北斗汽車設備有限公司(以下、広州瑞北)の訴訟経過を明らかにした。裁判所は、qoros automobile co., ltd.とその西安支店が判決発効日から10日以内に広州瑞北に対し5,008万元と延滞損害金を支払うべきであるとの判決を下し、yao zhenhuaとbaoneng groupはこの判決を不服とする。 qoros xi'an guangzhou ruibei は、最初の債務および延滞支払損失の 3,714 万人民元の返済について連帯責任を負うものとします。
「宝湾論争」の後、姚振華は資本市場で有名になり、彼の個人資産も急速に拡大しました。 2016年のフォーブス誌の中国長者番付では姚振華氏が10位にランクされ、同年の胡潤レポートでも姚振華氏は資産1150億元で4位にランクされた。
姚振華と宝能は、不動産、保険、公的資金などの本来の金融事業に加え、南寧百貨、韶関鉄鋼有限公司、中州高科技有限公司の筆頭株主となっている。プラカードやオークションなどを通じて会社を共有しており、彼さえも実際の支配者であり、多くの会社の株式の5％以上を保有しています。
債務危機の勃発後、宝能集団は不動産資産に加えて、これらの企業の支配力も徐々に失った。公開情報によると、宝能の邵港有限公司の株式は2022年に競売にかけられた。今年6月末時点で、南寧百貨と中州高科技の株式保有比率は、削減後それぞれ8.64％と7.82％に過ぎなかった。 boa、oct、合肥百貨店などの企業の株式はほとんど残っていない、あるいは上位 10 位の株主から撤退している。
baoneng が保有する金融資産の一部は所有者が変更されました。公開情報によると、今年8月、半年と3回の競売を経て、聚生華が保有する前海聯合基金の株式30％が裁判所によって3,784万2,200元の価格で競売に付された。
姚振華自身も何度も処刑の対象となっている。天燕茶の情報によると、9月28日現在、姚振華氏は処刑対象者に関する情報8件、総額67億9,600万元、さらに5件の死刑執行記録、執行額44億1,800万元を保有している。 59 セカンドレートの大量消費は制限されています。
qichachaの情報によると、9月26日現在、姚振華氏は処刑対象者に関する情報を計46件、総額439億2,000万元を保有しており、高額消費を264回制限し、総額は30.32億元に上った。億元。
