nachricht

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die bank of shanghai klagte auf die rückzahlung überfälliger kredite in höhe von fast 7,4 milliarden yuan und brachte damit den ehemaligen immobilienmagnaten und finanzkapitalmagnaten yao zhenhua erneut auf die anklagebank.

die bank of shanghai gab am 27. september bekannt, dass ihre niederlassung in shenzhen die shenzhen shenye logistics group co., ltd. (im folgenden als „shenye logistics“ bezeichnet) verklagt hat, um den kapitalbetrag, die zinsen und die damit verbundenen kosten zweier darlehen mit einem gesamtbetrag von nahezu zurückzuzahlen 7,4 milliarden yuan yao zhenhua und baoneng die klage gegen die gruppe und andere auf erfüllung ihrer garantieverpflichtungen wurde vom gericht angenommen.

die beiden kredite, die die bank of shanghai auf rückzahlung verklagte, erfolgten beide im jahr 2018 und wurden von der baoneng group und einer reihe verbundener parteien durch hypotheken und verpfändungen garantiert. für einen der kredite mit einem ausstehenden betrag von fast 3,9 milliarden yuan ist yao zhenhua selbst auch einer der bürgen. einschließlich eines weiteren überfälligen kredits, der letztes jahr verklagt wurde, belaufen sich die ausstehenden schulden von shum yip logistics gegenüber der bank of shanghai auf fast 10 milliarden yuan. im ersten halbjahr dieses jahres betrug der nettogewinn der bank 12,9 milliarden yuan.

shum yip logistics ist bereits hoch verschuldet. ende juni letzten jahres belief sich der unbezahlte darlehensbetrag des unternehmens auf 32,2 milliarden yuan, und die im ersten halbjahr dieses jahres zu zahlenden zinsen beliefen sich auf mehr als 5,8 milliarden yuan. ende august dieses jahres gab das unternehmen bekannt, dass es seinen halbjahresbericht nicht rechtzeitig veröffentlichen könne. vor mehr als zwei monaten wurde das unternehmen vom shenzhen securities regulatory bureau zu korrekturen verurteilt, weil es den jahresbericht 2023 nicht innerhalb der vorgeschriebenen frist offengelegt hatte.

es ist nicht das erste mal, dass yao zhenhua auf der anklagebank sitzt. erst vor wenigen tagen entschied das gericht im rechtsstreit zwischen baonengs qoros automobile und risong technology, dass yao zhenhua und die baoneng group gemeinsam für 37,14 millionen yuan und überfällige zahlungsausfälle haften müssen. bislang wurde yao zhenhua mehrfach hingerichtet, und die hinrichtungssumme lag bei über 10 milliarden.

die gesamten überfälligen verbindlichkeiten der banken in shanghai haben 10 milliarden überschritten

die bank of shanghai gab am 27. september bekannt, dass ihre niederlassung in shenzhen shenye logistics, baoneng real estate co., ltd. (im folgenden als „baoneng real estate“ bezeichnet) und baoneng landmark richer limited (baoneng landmark) mit der begründung verklagt hat: streit um einen finanzkreditvertrag. runtai co., ltd. (im folgenden als „baoneng land“ bezeichnet), shenzhen baoneng investment group co., ltd. (im folgenden als „baoneng group“ bezeichnet), baoneng holdings (china) co., ltd. und yao zhenhua haben klagen von guangdong high-tech co., ltd. erhalten. mitteilung über die annahme des falles durch das gericht.

shum yip logistics, baoneng group und andere unternehmen sowie yao zhenhua selbst wurden von der bank of shanghai auf kredite in höhe von fast 7,4 milliarden yuan verklagt. die wichtigsten unternehmen waren shum yip logistics, und alle sind jetzt überfällig.

der jüngsten offenlegung zufolge hat die niederlassung der bank of shanghai in shenzhen im september und oktober 2018 1,5 milliarden yuan bzw. 2,3 milliarden yuan an shum yip logistics geliehen, mit ablaufdatum am 26. september bzw. 18. oktober 2021. zum zeitpunkt der anklage beläuft sich der gesamtbetrag des nicht zurückgezahlten kapitals und der zinsen auf 3,477 milliarden yuan.

ein weiteres darlehen, das die bank of shanghai von shum yip logistics beantragte, erfolgte ebenfalls im jahr 2018. im dezember desselben jahres verlieh die shenzhen-filiale der bank shum yip logistics 4 milliarden yuan mit einer laufzeit bis zum 17. juni 2022. zum zeitpunkt der strafverfolgung hatte shum yip logistics noch kapital- und zinsschulden in höhe von 3,899 milliarden rmb.

aus öffentlichen informationen geht hervor, dass shum yip logistics ein unternehmen der baoneng-gruppe ist. das unternehmen ist zu 74,09 % im besitz von shenzhen jushenghua co., ltd. (im folgenden „jushenghua“ genannt). der mehrheitsaktionär von jushenghua ist die baoneng group mit einer beteiligungsquote von ca. 67,4 %. letztere wird direkt von yao zhenhua gehalten . 99,9 % anteile.

beide darlehen von shum yip logistics wurden von unternehmen der baoneng-gruppe garantiert.

während shum yip logistics und baoneng real estate co., ltd. (im folgenden als „baoneng real estate“ bezeichnet) im ersten oben genannten darlehen eine immobilienhypothekengarantie leisteten, stellte baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) (im folgenden: (im folgenden als „baoneng real estate“ bezeichnet) und die baoneng group stellen jeweils eine eigenkapitalverpfändung, eine mithaftungsgarantie und andere garantien bereit.

im rahmen des zweiten darlehens stellte baoneng real estate nicht nur hypotheken- und pfandgarantien für immobilien- und mietforderungen, sondern auch hypothekengarantien für immobilien und baoneng holdings, baoneng group, yao zhenhua und andere stellten gesamtschuldnerische haftungsgarantien bereit.

die bank of shanghai forderte das gericht auf, shum yip logistics anzuweisen, den kapitalbetrag des oben genannten darlehens unverzüglich zurückzuzahlen, die geschuldeten zinsen und überfälligen pauschalierten schadensersatzzahlungen bis zur vollständigen rückzahlung des darlehens zu zahlen, die verpfändeten immobilien zu veräußern und die schulden direkt einzuziehen oben genannten forderungen von shum yip logistics gegenüber den schuldnerkonten, um vorrang bei der rückzahlung der forderungen der bank und anderer forderungen im rahmen des nennbetrags der forderungen zu erhalten. darüber hinaus beantragte die bank beim gericht die gesamtschuldnerische haftung der baoneng group für die rückzahlung aller beträge in den beiden fällen, und yao zhenhua beantragte dies für das zweite darlehen in höhe von 3,899 milliarden yuan, shum yip logistics sollten alle zahlungen leisten. die fonds haften gesamtschuldnerisch für die liquidation.

bei den beiden dieses mal offengelegten krediten handelt es sich nicht ausschließlich um schulden von shum yip logistics bei der shanghai bank.

nach angaben der bank of shanghai hat die niederlassung der bank in shenzhen im dezember 2020 2,58 milliarden yuan an shenzhen togis technology co., ltd. (im folgenden „togis“ genannt) geliehen. die kreditlaufzeit beträgt drei jahre und das ablaufdatum beträgt 24. dezember 2023. tag. fünf parteien, darunter shum yip logistics, baoneng group, torgis group und yao zhenhua, gaben gesamtschuldnerische haftungsgarantien ab. shum yip logistics und torgis group unterzeichneten außerdem immobilienhypotheken- bzw. darlehensverpfändungsverträge mit der bank of shanghai.

nachdem das darlehen gewährt worden war, zahlte toges später den kapitalbetrag und die zinsen nicht wie vereinbart zurück. die bank beantragte die vorzeitige rücknahme und reichte eine klage beim shenzhen intermediate court ein, in der sie toges zur sofortigen rückzahlung des darlehensbetrags in höhe von 2,58 milliarden yuan aufforderte shenzhen shunye logistics, yao zhenhua, baoneng group usw. haften gesamtschuldnerisch für die rückzahlung und veräußerung der von shunyip logistics verpfändeten immobilien.

basierend auf den oben genannten daten übersteigt der gesamtbetrag der überfälligen kredite und garantien von shum yip logistics von der bank of shanghai derzeit 10 milliarden.

auswirkungen auf die bank of shanghai

der gesamte kreditbetrag und die zinsverbindlichkeiten in höhe von mehr als 10 milliarden yuan sind in relativ kurzer zeit überfällig geworden. die auswirkungen auf die leistung und die qualität der vermögenswerte der bank of shanghai sind nicht zu unterschätzen.

im ersten halbjahr dieses jahres sanken die nettoerträge aus zinsen und nichtzinsen im jahresvergleich um 10 % bzw. 23 %, so dass die betriebserträge der bank of shanghai im jahresvergleich nur geringfügig um 0,43 % auf rund 26,24 milliarden sanken yuan, während der nettogewinn im jahresvergleich um 0,88 % stieg.

der leichte anstieg des nettogewinns steht im zusammenhang mit der stabilisierung der qualität der vermögenswerte der bank, einem erheblichen anstieg der kapitalerträge, kreditwertminderungsverlusten und einem rückgang der kreditwertberichtigungen.

ende juni belief sich der saldo der notleidenden kredite der shanghai bank auf 17,2 milliarden yuan, was einem anstieg von etwa 600 millionen yuan gegenüber dem ende des letzten jahres entspricht, und die rate der notleidenden kredite betrug 1,21 %, was dem gleichen wert entspricht wie ende letzten jahres. unter diesen umständen belief sich der kreditwertverlust der bank auf 4,54 milliarden yuan, was einem rückgang von 16,51 % entspricht. es wurden rückstellungen für kredite in höhe von 4,29 milliarden yuan gebildet, was einem rückgang von 17,23 % entspricht der bargeldeinzug stieg im vergleich zum vorjahr um das 1,12-fache.

dennoch machte der betrag der oben genannten ausgefallenen kredite und garantien von shum yip logistics im ersten halbjahr des jahres fast 77 % des nettogewinns der bank von 12,96 milliarden yuan aus.

obwohl sich die qualität der vermögenswerte stabilisiert hat, ist die zahl der verlustbedingten kredite unter den notleidenden krediten erheblich gestiegen. ende juni beliefen sich die derartigen kredite der bank auf 12 milliarden yuan, was 70 % der notleidenden kredite ausmachte, was einem deutlichen anstieg von etwa 4,23 milliarden yuan gegenüber dem ende des vorjahres entspricht, was einer steigerung von etwa 35 % entspricht dies entspricht einem anteil von 0,84 % aller kredite und ist gegenüber dem jahresende ebenfalls um 0,27 prozentpunkte gestiegen.

im gleichen zeitraum stieg auch das verhältnis der mehr als 90 tage überfälligen kredite zu den notleidenden krediten der bank. ende juni dieses jahres lag dieser anteil bei 112,26 %, was einem anstieg von 17,64 prozentpunkten gegenüber dem ende des letzten jahres entspricht.

die beiden überfälligen kredite von shum yip logistics ähneln dem kreditsaldo des größten einzelkunden der shanghai bank. aus dem halbjahresbericht geht hervor, dass der größte einzelkreditbestand der bank ende juni dieses jahres 7,405 milliarden yuan betrug, was etwa 2,4 % des nettokapitals der bank entspricht.

die bank of shanghai gab in der ankündigung an, dass die beiden von der klage betroffenen kreditfazilitäten ende 2021 als notleidend eingestuft wurden und wertminderungsrückstellungen vollständig gebildet wurden und es nicht erwartet wird, dass dies wesentliche auswirkungen auf die aktuelle oder zukünftige kreditfazilität haben wird gewinne.

das hauptgeschäft von shum yip logistics ist die integrierte logistik, also die entwicklung von logistikparks. dem halbjahresbericht zufolge belief sich der saldo der notleidenden kredite der bank of shanghai in der transport-, lager- und postbranche ende juni auf 238 millionen yuan, mit einer notleidenden quote von 1,11 % der saldo der notleidenden kredite in der immobilienbranche betrug 1,665 milliarden yuan, ein rückgang von 35,94 % gegenüber dem ende des vorjahres. für unternehmensimmobilien betrug der anteil notleidender kredite der branche 1,39 %, ein rückgang um 0,72 prozentpunkte gegenüber dem ende des vorjahres, was weit unter dem betrag der überfälligen kredite von shum yip logistics lag.

die oben genannten schulden im zusammenhang mit der klage von shum yip logistics wurden nicht direkt durch kredite aufgenommen. die bank of shanghai gab an, dass beide darlehen in form von treuhandzeichnungen vergeben wurden. die daten zeigen, dass auch die qualität der treuhandschulden der bank nicht optimistisch ist.

den anmerkungen zum finanzbericht zufolge betrug der saldo der treuhand- und vermögensverwaltungspläne ende juni dieses jahres unter den finanzinstrumenten, die in den umfang der wertminderungsbeurteilung der bank of shanghai einbezogen wurden, 26,6 milliarden yuan, davon 17,9 milliarden yuan an kreditaktiva und 9,6 milliarden yuan an wertminderungsrückstellungen. ende letzten jahres beliefen sich die salden dieser drei vermögenswerte auf 32,4 milliarden yuan, 22,3 milliarden yuan bzw. 10,3 milliarden yuan.

im gleichen zeitraum war die bank nicht in den strukturierten einheiten des konsolidierten finanzberichts enthalten, aber unter den von ihr genutzten aktienhandels-finanzanlagen und schuldtiteln beliefen sich die beträge des treuhand- und vermögensverwaltungsplans auf 5,05 milliarden yuan bzw. 17 milliarden yuan.

zu den strukturierten einheiten, die nicht in den konzernabschluss einbezogen werden, gehören treuhandfonds, vermögensverwaltungsfonds, finanzverwaltungsfonds, von drittinstituten initiierte und gegründete fonds, die direkt von der bank gehalten werden, sowie nicht kapitalgarantierte finanzverwaltungsfonds und initiierte investmentfonds und von der bank eingerichtet.

die fälligen und ausstehenden schulden von shum yip logistics übersteigen 30 milliarden

nach angaben der bank of shanghai verfügen die beiden kredite von shenye logistics über entsprechende sicherheiten. allerdings machte die bank in der mitteilung keine angaben zu den konkreten umständen der verpfändeten immobilien, eigenkapitalanteile und sonstigen vermögenswerte.

aus dem halbjahresbericht des letzten jahres ging hervor, dass sich die gesamtaktiva von shum yip logistics ende juni 2023 auf 85,86 milliarden yuan, die gesamtverbindlichkeiten auf 57,06 milliarden yuan und das nettovermögen auf 28,79 milliarden yuan beliefen.

in den letzten jahren erlitt shum yip logistics weiterhin verluste, und die verluste nahmen weiter zu. im ersten halbjahr des vergangenen jahres belief sich das betriebsergebnis des unternehmens auf 243 millionen yuan und der nettogewinn auf einen verlust von 1,99 milliarden yuan. im jahr 2022 wird es 865 millionen yuan verlieren.

nach ausbruch der schuldenkrise der baoneng group steckte auch shum yip logistics tief in der verschuldung. offengelegten daten zufolge beliefen sich die verzinslichen schulden des unternehmens ende dezember 2022 auf 43,5 milliarden yuan, der kapitalbetrag verschiedener arten von krediten, die bei fälligkeit nicht zurückgezahlt wurden, belief sich auf 32,257 milliarden yuan und der gesamtbetrag der finanzierung und externen garantien belief sich auf 39,851 milliarden yuan.

bis ende juni letzten jahres waren die ausstehenden kredite des unternehmens leicht zurückgegangen, erreichten aber immer noch 32,21 milliarden yuan. unter den verzinslichen verbindlichkeiten beliefen sich im gleichen zeitraum die langfristigen und kurzfristigen kredite auf 30,97 milliarden yuan bzw. 2,99 milliarden yuan. nach abzug des innerhalb eines jahres fälligen anteils belief sich der saldo der langfristigen kredite auf 16,86 milliarden yuan; außerdem waren anleihen im wert von 9 milliarden yuan zu zahlen. die für die laufende periode zu zahlenden zinsen beliefen sich auf 5,87 milliarden yuan, der geldmittelbestand des unternehmens betrug jedoch nur 74,33 millionen yuan, wovon 36,48 millionen yuan gesperrt waren.

seitdem hat shum yip logistics keine regelmäßigen berichte veröffentlicht. anfang juni dieses jahres wurde das unternehmen vom shenzhen securities regulatory bureau angewiesen, korrekturen vorzunehmen, weil es den jahresbericht 2023 nicht innerhalb der vorgeschriebenen frist offengelegt hatte, und es wurde ein warnschreiben an den leiter der informationsoffenlegung des unternehmens, li junfeng, gerichtet finanzchef li kun.

kurz nach der aufforderung zur korrektur legte das unternehmen am 29. august erneut offen. gemäß den einschlägigen vorschriften sollten das unternehmen und sein mehrheitsaktionär ju shenghua den halbjahresbericht 2024 vor dem 31. august veröffentlichen. aufgrund betrieblicher unsicherheiten war dies jedoch der fall offenlegungsarbeiten nicht rechtzeitig abschließen.

für die außenwelt ist es schwierig, die aktuellen schulden und betriebsbedingungen von shum yip logistics zu kennen. informationen von tianyancha zeigen, dass das unternehmen derzeit über 35 informationen verfügt, die ausgeführt werden, mit einem ausführungsbetrag von 20,7 milliarden yuan.

jushenghua und die baoneng group, die garantien stellten, belegten einen großen teil der mittel von shum yip logistics.

zum jahresende 2022 beliefen sich die sonstigen forderungen des unternehmens auf 33,29 milliarden yuan, hauptsächlich nicht operative forderungen gegenüber verbundenen parteien und nicht verbundenen parteien. auf die mehrheitsaktionäre, tatsächlichen kontrolleure und andere verbundene parteien entfielen mittel in höhe von insgesamt 22,044 milliarden yuan . der anteil der baoneng group erreichte 16,39 milliarden yuan.

bis ende juni letzten jahres stiegen die sonstigen forderungen von shum yip logistics weiter auf 36,51 milliarden yuan, und der umfang erreichte innerhalb eines jahres 31,98 milliarden yuan. konkrete angaben zum zahlungsempfänger machte das unternehmen in seinem halbjahresbericht allerdings nicht.

als haupteinheiten der baoneng-gruppe sind nicht nur shum yip logistics, sondern auch jushenghua und die baoneng-gruppe bereits hoch verschuldet.

aus dem jährlichen anleihebericht geht hervor, dass sich der betrag, der sich auf rechtsstreitigkeiten wie finanzierung und externe garantien bezieht, bis ende 2021 allein auf 55,002 milliarden yuan belief, wovon der überfällige betrag an verzinslichen schulden am ende mehr als 10 millionen yuan betrug des zeitraums beliefen sich auf insgesamt 37,5 milliarden yuan.

aus informationen dritter geht hervor, dass derzeit 116 informationen gegen die jushenghua company mit einem entsprechenden betrag von 36,4 milliarden yuan ausgeführt werden. der ausführungsbetrag der baoneng group erreichte ebenfalls 46,85 milliarden yuan.

yao zhenhua war viele male der angeklagte und die gesamtzahl der gegen ihn hingerichteten hinrichtungen beläuft sich auf fast 6,8 milliarden.

als einer der bürgen des darlehens von shum yip logistics wurde yao zhenhua dieses mal auch einer der angeklagten. in ihrer berufung schlug die bank of shanghai vor, dass baoneng holdings und yao zhenhua gesamtschuldnerisch für alle an shenye logistics geschuldeten zahlungen im falle eines darlehensbetrags von 3,899 milliarden yuan haften.

es ist nicht das erste mal, dass yao zhenhua in letzter zeit auf der anklagebank sitzt. am abend des 25. september gab risong technology den fortschritt des rechtsstreits seiner holding-tochtergesellschaft guangzhou risong beidou automotive equipment co., ltd. (im folgenden „guangzhou ruibei“ genannt) bekannt. das gericht entschied, dass qoros automobile co., ltd. und seine niederlassung in xi'an 50,08 millionen yuan an guangzhou ruibei zahlen und überfällige zahlungsausfälle innerhalb von zehn tagen nach inkrafttreten des urteils anerkennen sollten; qoros xi'an guangzhou ruibei haftet gesamtschuldnerisch für die rückzahlung der ersten schulden in höhe von 37,14 mio. rmb und für überfällige zahlungsausfälle.

nach der „baowan-kontroverse“ wurde yao zhenhua auf dem kapitalmarkt berühmt und auch sein privatvermögen wuchs rasch. in der forbes china rich list 2016 belegte yao zhenhua den zehnten platz; im hurun report desselben jahres belegte yao zhenhua mit einem vermögen von 115 milliarden yuan den vierten platz.

zusätzlich zu ihren ursprünglichen finanzgeschäften wie immobilien, versicherungen und öffentlichen fonds sind yao zhenhua und baoneng auch die größten anteilseigner des nanning department store, der shaoguan iron and steel co., ltd. und der zhongju high-tech a- aktienunternehmen durch plakate, auktionen usw., und sogar er ist der eigentliche kontrolleur und hält auch mehr als 5 % der anteile an vielen unternehmen.

nach ausbruch der schuldenkrise verlor die baoneng group neben dem immobilienvermögen nach und nach auch die kontrolle über diese unternehmen. öffentliche informationen zeigen, dass baonengs anteile an shaogang co., ltd. im jahr 2022 versteigert wurden. ende juni dieses jahres betrugen seine anteilsquoten an nanning department store und zhongju high-tech nach der reduzierung nur noch 8,64 % bzw. 7,82 % aufgrund ihrer bestände sind nicht mehr viele aktien von unternehmen wie boa, oct und hefei department store übrig, oder sie haben sich aus den top-ten-aktionären zurückgezogen.

einige der von baoneng gehaltenen finanziellen vermögenswerte haben den besitzer gewechselt. aus öffentlichen informationen geht hervor, dass im august dieses jahres nach sechs monaten und drei auktionen der von jushenghua gehaltene 30-prozentige anteil am qianhai united fund vom gericht zu einem preis von 37,8422 millionen yuan versteigert wurde.

yao zhenhua selbst wurde viele male hingerichtet. aus den informationen von tianyancha geht hervor, dass yao zhenhua mit stand vom 28. september über 8 informationen über hinrichtungspflichtige mit einem gesamtbetrag von 6,796 milliarden yuan und weitere 5 hinrichtungsaufzeichnungen mit einem hinrichtungsbetrag von 4,418 milliarden yuan verfügt wurde vom hohen verbrauch von 59 zweitklassigen ausgeschlossen.

informationen aus qichacha zeigen, dass yao zhenhua am 26. september über insgesamt 46 informationen über personen verfügte, die der hinrichtung unterworfen waren, mit einem gesamtbetrag von 43,92 milliarden yuan; milliarden yuan.