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o banco de xangai entrou com uma ação para recuperar quase 7,4 bilhões de yuans em empréstimos vencidos, colocando o ex-magnata do setor imobiliário e do capital financeiro yao zhenhua novamente no banco dos réus.

o banco de xangai divulgou em 27 de setembro que sua filial em shenzhen processou o shenzhen shenye logistics group co., ltd. (doravante denominado "shenye logistics") para reembolsar o principal, os juros e as despesas relacionadas de dois empréstimos no valor total de quase 7,4 bilhões de yuans. o processo contra o grupo e outros para cumprir suas obrigações de garantia foi aceito pelo tribunal.

os dois empréstimos que o banco de xangai processou para recuperação ocorreram em 2018 e foram garantidos pelo grupo baoneng e por uma série de partes relacionadas através de hipotecas e penhores. para um dos empréstimos com valor pendente de quase 3,9 bilhões de yuans, o próprio yao zhenhua também é um dos fiadores. incluindo outro empréstimo vencido que foi processado no ano passado, a dívida pendente da shum yip logistics com o banco de xangai totaliza perto de 10 bilhões de yuans. no primeiro semestre deste ano, o lucro líquido do banco foi de 12,9 bilhões de yuans.

a shum yip logistics já está fortemente endividada. no final de junho do ano passado, o principal do empréstimo não pago da empresa atingiu 32,2 bilhões de yuans, e os juros a pagar no primeiro semestre daquele ano foram superiores a 5,8 bilhões de yuans. no final de agosto deste ano, a empresa anunciou que não conseguiria divulgar seu relatório semestral no prazo. há mais de dois meses, a empresa foi condenada a fazer correções pelo shenzhen securities regulatory bureau por não divulgar o relatório anual de 2023 dentro do prazo prescrito.

esta não é a primeira vez que yao zhenhua está no banco dos réus. apenas alguns dias atrás, no processo entre a qoros automobile de baoneng e a risong technology, o tribunal decidiu que yao zhenhua e o grupo baoneng devem assumir responsabilidade conjunta por 37,14 milhões de yuans e perdas com pagamentos vencidos. até agora, yao zhenhua foi executado muitas vezes e o valor da execução ultrapassou 10 bilhões.

o total de passivos vencidos dos bancos em xangai ultrapassou 10 mil milhões

o banco de xangai anunciou em 27 de setembro que sua filial em shenzhen processou a shenye logistics, a baoneng real estate co., ltd. (doravante denominada "baoneng real estate") e a baoneng landmark richer limited (baoneng landmark) com base em um disputa de contrato de empréstimo financeiro runtai co., ltd. (doravante denominada "baoneng land"), shenzhen baoneng investment group co., ltd. (doravante denominada "grupo baoneng"), baoneng holdings (china) co., ltd. e yao zhenhua receberam ações judiciais da guangdong high-tech co., ltd. notificação de aceitação do caso pelo tribunal.

shum yip logistics, baoneng group e outras empresas, bem como o próprio yao zhenhua, foram processados ​​pelo banco de xangai por quase 7,4 bilhões de yuans em empréstimos. as principais entidades eram a shum yip logistics, e todas elas estão agora vencidas.

de acordo com a última divulgação, em setembro e outubro de 2018, a filial de shenzhen do banco de xangai emprestou 1,5 bilhão de yuans e 2,3 bilhões de yuans à shum yip logistics, respectivamente, com datas de vencimento em 26 de setembro e 18 de outubro de 2021, respectivamente. até o momento da acusação, o valor total do principal e dos juros que não foi devolvido é de 3,477 bilhões de yuans.

outro empréstimo que o banco de xangai solicitou à shum yip logistics também ocorreu em 2018. em dezembro daquele ano, a filial do banco em shenzhen emprestou 4 bilhões de yuans à shum yip logistics, com vencimento em 17 de junho de 2022. no momento do processo, a shum yip logistics ainda devia 3,899 bilhões de rmb em principal e juros.

informações públicas mostram que a shum yip logistics é uma empresa do grupo baoneng. a empresa é detida em 74,09% pela shenzhen jushenghua co., ltd. (doravante denominada "jushenghua"). o acionista controlador da jushenghua é o grupo baoneng, com um índice de participação de aproximadamente 67,4%. 99,9% de ações.

ambos os empréstimos da shum yip logistics foram garantidos por empresas do grupo baoneng.

no primeiro empréstimo mencionado acima, enquanto shum yip logistics e baoneng real estate co., ltd. (doravante denominada "baoneng real estate") forneceram garantia de hipoteca imobiliária, baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) ((doravante referido como "baoneng real estate") e o grupo baoneng, respectivamente, fornecem penhor de capital, garantia de responsabilidade solidária e outras garantias.

no segundo empréstimo, além de a shum yip logistics fornecer garantias hipotecárias e de penhor sobre imóveis e contas a receber de aluguel, a baoneng real estate também forneceu garantias hipotecárias imobiliárias, e baoneng holdings, baoneng group, yao zhenhua e outros forneceram garantias de responsabilidade solidária.

o banco de xangai solicitou ao tribunal que ordenasse que a shum yip logistics reembolsasse imediatamente o principal do empréstimo acima mencionado, pagasse os juros devidos e os danos liquidados vencidos até que o empréstimo fosse totalmente reembolsado, alienasse o imóvel hipotecado e cobrasse diretamente o contas a receber acima mencionadas da shum yip logistics das contas do devedor, a fim de receber prioridade no reembolso dos créditos do banco e outros créditos dentro do valor principal dos créditos. além disso, o banco também solicitou ao tribunal que ordenasse ao grupo baoneng que assumisse a responsabilidade solidária pelo reembolso de todos os valores nos dois casos e a baoneng holdings e yao zhenhua solicitaram que, para o segundo empréstimo de 3,899 bilhões de yuans, a shum yip logistics; devem pagar todos os fundos têm responsabilidade solidária pela liquidação.

os dois empréstimos divulgados desta vez não são todas dívidas da shum yip logistics no shanghai bank.

de acordo com a divulgação do banco de xangai, em dezembro de 2020, a filial de shenzhen do banco emprestou 2,58 bilhões de yuans à shenzhen togis technology co., ltd. (doravante denominada "togis". o período do empréstimo é de três anos e a data de vencimento é). 24 de dezembro de 2023. dia. cinco partes, incluindo shum yip logistics, baoneng group, torgis group e yao zhenhua, forneceram garantias de responsabilidade solidária. shum yip logistics e torgis group também assinaram contratos de hipotecas imobiliárias e de penhor de empréstimos com o banco de xangai, respectivamente.

depois que o empréstimo foi emitido, toges posteriormente não conseguiu reembolsar o principal e os juros conforme acordado. o banco solicitou a devolução antecipada e entrou com uma ação no tribunal intermediário de shenzhen, solicitando que toges reembolsasse imediatamente o principal do empréstimo de 2,58 bilhões de yuans. pagar juros relacionados. shenzhen shunye logistics, yao zhenhua, baoneng group, etc. assumirão responsabilidade solidária pelo reembolso e alienação das propriedades hipotecadas pela shunyip logistics.

calculado com base nos dados acima, até o momento, o valor total de empréstimos e garantias vencidas da shum yip logistics do banco de xangai ultrapassa 10 bilhões.

impacto no banco de xangai

o total do principal do empréstimo e os passivos de juros, totalizando mais de 10 mil milhões de yuans, tornaram-se vencidos num período de tempo relativamente curto. o impacto no desempenho e na qualidade dos activos do banco de xangai não pode ser subestimado.

no primeiro semestre deste ano, com o lucro líquido de juros e não juros caindo 10% e 23%, respectivamente, em relação ao ano anterior, o lucro operacional do banco de xangai caiu apenas ligeiramente 0,43% em relação ao ano anterior, para cerca de 26,24 bilhões. yuan, enquanto o lucro líquido aumentou 0,88% ano a ano.

o ligeiro aumento do lucro líquido está relacionado com a estabilização da qualidade dos activos do banco, o crescimento substancial dos rendimentos de investimento, as perdas por imparidade de crédito e a diminuição das provisões para imparidade de empréstimos.

no final de junho, o saldo de empréstimos inadimplentes do banco de xangai era de 17,2 bilhões de yuans, um aumento de cerca de 600 milhões de yuans em relação ao final do ano passado, e a taxa de inadimplência era de 1,21%, o mesmo como no final do ano passado. nesta circunstância, a perda por imparidade de crédito do banco foi de 4,54 mil milhões de yuan, uma diminuição de 16,51% foram feitas provisões para imparidade de empréstimos de 4,29 mil milhões de yuan, uma diminuição de 17,23% de empréstimos inadimplentes foram amortizados 4,3 mil milhões de yuan; a arrecadação de dinheiro em folha aumentou 1,12 vezes em relação ao ano anterior.

apesar disso, o montante dos empréstimos e garantias inadimplentes acima mencionados da shum yip logistics representou quase 77% do lucro líquido do banco de 12,96 bilhões de yuans no primeiro semestre do ano.

embora a qualidade dos ativos tenha estabilizado, os empréstimos relacionados com perdas entre os empréstimos inadimplentes aumentaram significativamente. no final de junho, esses empréstimos do banco eram de 12 bilhões de yuans, representando 70% dos empréstimos inadimplentes, um aumento significativo de cerca de 4,23 bilhões de yuans em relação ao final do ano anterior, um aumento de cerca de 35%, e representando 0,84% de todos os empréstimos, também aumentou 0,27 pontos percentuais em relação ao final do ano passado.

durante o mesmo período, o rácio do banco entre empréstimos vencidos há mais de 90 dias e empréstimos inadimplentes também aumentou. ao final de junho deste ano, essa proporção era de 112,26%, um aumento de 17,64 pontos percentuais em relação ao final do ano passado.

os dois empréstimos vencidos da shum yip logistics são semelhantes ao saldo do empréstimo do maior cliente do shanghai bank. o relatório semestral mostra que no final de junho deste ano, o maior saldo de empréstimos a clientes do banco era de 7,405 bilhões de yuans, aproximadamente 2,4% do capital líquido do banco.

o banco de xangai afirmou no anúncio que as duas linhas de crédito envolvidas no processo foram classificadas como inadimplentes no final de 2021, e as provisões para redução ao valor recuperável foram integralmente constituídas, e não se espera que tenha um impacto significativo no atual ou subsequente lucros.

o principal negócio da shum yip logistics é a logística integrada, que envolve o desenvolvimento de parques logísticos. de acordo com o relatório semestral, no final de junho, o saldo de empréstimos inadimplentes do banco de xangai nos setores de transporte, armazenamento e correio era de 238 milhões de yuans, com uma taxa de inadimplência de 1,11%; o saldo de empréstimos inadimplentes no setor imobiliário foi de 1,665 bilhão de yuans, uma diminuição de 35,94% em relação ao final do ano anterior. para imóveis corporativos, o índice de empréstimos inadimplentes do setor foi de 1,39%, uma diminuição de 0,72. pontos percentuais em relação ao final do ano anterior, muito inferior ao valor dos empréstimos vencidos da shum yip logistics.

as dívidas acima mencionadas envolvidas na ação judicial da shum yip logistics não foram obtidas diretamente por meio de empréstimos. o banco de xangai disse que ambos os empréstimos foram emitidos na forma de subscrições fiduciárias. os dados mostram que a qualidade dos activos de dívida fiduciária do banco também não é optimista.

de acordo com as notas do relatório financeiro, no final de junho deste ano, entre os instrumentos financeiros incluídos no âmbito da avaliação de imparidade do banco de xangai, o saldo dos planos de gestão fiduciária e de ativos era de 26,6 mil milhões de yuans, incluindo 17,9 mil milhões de yuans. de ativos de crédito e 9,6 bilhões de yuans de provisões para redução ao valor recuperável. no final do ano passado, os saldos destes três activos eram de 32,4 mil milhões de yuans, 22,3 mil milhões de yuans e 10,3 mil milhões de yuans, respectivamente.

durante o mesmo período, o banco não foi incluído nas entidades estruturadas do relatório financeiro consolidado, mas entre os activos financeiros de negociação de acções e os investimentos de dívida de que beneficiou, os montantes do plano de gestão fiduciária e de activos foram de 5,05 mil milhões de yuans e 17 mil milhões de yuans, respectivamente.

as entidades estruturadas que não estão incluídas nas demonstrações financeiras consolidadas incluem fundos fiduciários, gestão de ativos, gestão financeira e fundos iniciados e estabelecidos por instituições terceiras detidas diretamente pelo banco, bem como gestão financeira não garantida de capital e fundos de investimento iniciados e estabelecido pelo banco.

a dívida vencida e pendente da shum yip logistics ultrapassa 30 bilhões

segundo o banco de xangai, os dois empréstimos da shenye logistics têm garantias correspondentes. no entanto, no comunicado, o banco não divulgou as circunstâncias específicas dos imóveis, capitais próprios e outros activos hipotecados.

o relatório semestral do ano passado mostrou que no final de junho de 2023, os ativos totais da shum yip logistics eram de 85,86 bilhões de yuans, o passivo total era de 57,06 bilhões de yuans e os ativos líquidos eram de 28,79 bilhões de yuans.

nos últimos anos, a shum yip logistics continuou a sofrer perdas e as perdas continuaram a aumentar. no primeiro semestre do ano passado, o lucro operacional da empresa foi de 243 milhões de yuans e seu lucro líquido foi uma perda de 1,99 bilhão de yuans. em 2022, perderá 865 milhões de yuans.

após o início da crise da dívida do grupo baoneng, a shum yip logistics também ficou profundamente atolada em dívidas. de acordo com dados divulgados, no final de dezembro de 2022, a dívida remunerada da empresa atingiu 43,5 bilhões de yuans, o principal de vários tipos de empréstimos que não foram reembolsados ​​no vencimento atingiu 32,257 bilhões de yuans, e o valor total envolvido no financiamento e as garantias externas foram de 39,851 bilhões de yuans.

no final de junho do ano passado, os empréstimos pendentes da empresa diminuíram ligeiramente, mas ainda atingiram 32,21 bilhões de yuans. entre os passivos remunerados durante o mesmo período, os empréstimos de longo e curto prazo foram de 30,97 bilhões de yuans e 2,99 bilhões de yuans, respectivamente. após dedução da parcela devida no prazo de um ano, o saldo dos empréstimos de longo prazo foi de 16,86 bilhões de yuans; havia também 9 bilhões de yuans em títulos a pagar. os juros a pagar no período atual totalizaram 5,87 bilhões de yuans, mas o saldo do fundo monetário da empresa foi de apenas 74,33 milhões de yuans, dos quais 36,48 milhões de yuans foram restritos.

desde então, a shum yip logistics não divulgou nenhum relatório regular. no início de junho deste ano, a empresa foi condenada a fazer correções pelo shenzhen securities regulatory bureau por não divulgar o relatório anual de 2023 dentro do prazo prescrito, e uma carta de advertência foi emitida ao chefe de divulgação de informações da empresa, li junfeng, e chefe de finanças, li kun.

pouco depois de receber a ordem de fazer correções, a empresa divulgou novamente em 29 de agosto. de acordo com a regulamentação pertinente, a empresa e seu acionista controlador ju shenghua deveriam divulgar o relatório semestral de 2024 antes de 31 de agosto. incapaz de concluí-lo a tempo.

é difícil para o mundo exterior conhecer a dívida atual e as condições operacionais da shum yip logistics. as informações da tianyancha mostram que a empresa possui atualmente 35 informações em execução, com um valor de execução de 20,7 bilhões de yuans.

o grupo jushenghua e baoneng, que forneceu garantias, ocupou uma grande quantidade de fundos da shum yip logistics.

no final de 2022, as outras contas a receber da empresa atingiram 33,29 bilhões de yuans, principalmente contas a receber não operacionais de partes relacionadas e não relacionadas. os acionistas controladores, controladores reais e outras partes relacionadas contabilizaram ou tomaram empréstimos no total de 22,044 bilhões de yuans. ., a participação do grupo baoneng atingiu 16,39 bilhões de yuans.

no final de junho do ano passado, as outras contas a receber da shum yip logistics aumentaram ainda mais para 36,51 bilhões de yuans, e a escala em um ano atingiu 31,98 bilhões de yuans. no entanto, a empresa não divulgou as informações específicas do beneficiário em seu relatório semestral.

como principais entidades do grupo baoneng, não só a shum yip logistics, mas também a jushenghua e o grupo baoneng já estão fortemente endividados.

o relatório anual de títulos mostra que no final de 2021, o valor envolvido em questões contenciosas, como financiamento e garantias externas, atingiu 55,002 bilhões de yuans, dos quais o valor vencido da dívida remunerada de mais de 10 milhões de yuans no final do período totalizaram 37,5 bilhões de yuans.

informações de terceiros mostram que existem atualmente 116 informações executadas contra a jushenghua company, com um valor correspondente de 36,4 bilhões de yuans. o valor da execução do grupo baoneng também atingiu 46,85 bilhões de yuans.

yao zhenhua foi réu muitas vezes e o valor total das execuções contra ele é de quase 6,8 bilhões.

como um dos fiadores do empréstimo da shum yip logistics, yao zhenhua também se tornou um dos réus desta vez. no seu apelo, o banco de xangai propôs que a baoneng holdings e a yao zhenhua fossem solidariamente responsáveis ​​por todos os pagamentos devidos à shenye logistics no caso de um empréstimo principal de 3,899 mil milhões de yuan.

esta não é a primeira vez que yao zhenhua esteve no banco dos réus recentemente. na noite de 25 de setembro, a risong technology divulgou o andamento do litígio de sua subsidiária guangzhou risong beidou automotive equipment co., ltd. (doravante denominada "guangzhou ruibei"). o tribunal decidiu que a qoros automobile co., ltd. e sua filial em xi'an deveriam pagar a guangzhou ruibei 50,08 milhões de yuans e perdas com pagamentos vencidos no prazo de dez dias a partir da data de entrada em vigor da sentença e o grupo baoneng deveria suportar esta sentença; qoros xi'an guangzhou ruibei será solidariamente responsável pelo reembolso de 37,14 milhões de rmb da primeira dívida e perdas de pagamento em atraso.

após a "controvérsia baowan", yao zhenhua tornou-se famoso no mercado de capitais e sua riqueza pessoal também se expandiu rapidamente. na lista dos ricos da china da forbes de 2016, yao zhenhua ficou em décimo lugar; no relatório hurun do mesmo ano, yao zhenhua ficou em quarto lugar, com uma riqueza de 115 bilhões de yuans.

além de seus negócios financeiros originais, como imóveis, seguros e fundos públicos, yao zhenhua e baoneng também se tornaram os maiores acionistas da nanning department store, da shaoguan iron and steel co., ltd. e da zhongju high-tech a-. compartilham empresas por meio de cartazes, leilões, etc., e ainda é o próprio controlador e também detém mais de 5% das ações de muitas empresas.

após o início da crise da dívida, além dos ativos imobiliários, o grupo baoneng também perdeu gradualmente o controle dessas empresas. informações públicas mostram que a participação acionária de baoneng na shaogang co., ltd. foi leiloada em 2022. no final de junho deste ano, seus índices de participação na nanning department store e na zhongju high-tech eram de apenas 8,64% e 7,82%, respectivamente. suas participações, não sobraram muitas ações em empresas como boa, oct e hefei department store, ou eles se retiraram dos dez maiores acionistas.

alguns dos ativos financeiros detidos por baoneng mudaram de mãos. a informação pública mostra que em agosto deste ano, após seis meses e três leilões, a participação de 30% no qianhai united fund detida por jushenghua foi leiloada pelo tribunal ao preço de 37,8422 milhões de yuans.

o próprio yao zhenhua foi executado muitas vezes. as informações de tianyancha mostram que em 28 de setembro, yao zhenhua tinha 8 informações sobre pessoas sujeitas a execução, com um valor total de 6,796 bilhões de yuans, e outros 5 registros de execução, com um valor de execução de 4,418 bilhões de yuans. foi restringido do alto consumo de 59 segunda categoria.

informações de qichacha mostram que em 26 de setembro, yao zhenhua tinha um total de 46 informações sobre pessoas sujeitas a execução, com um valor total de 43,92 bilhões de yuans, ele restringiu o alto consumo 264 vezes, e o valor total envolvido foi de 30,32; bilhões de yuans.