소식

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상하이 은행은 연체된 대출금 약 74억 위안을 회수하기 위해 소송을 제기하여 전직 부동산 재벌이자 금융 자본 재벌인 야오젠화(yao zhenhua)를 다시 한 번 곤경에 빠뜨렸습니다.

상하이은행은 9월 27일 선전 지점이 선전심예물류그룹유한회사(이하 '심예물류')를 상대로 2건의 대출금에 대한 원금, 이자 및 관련 비용을 총액 1000만원에 가까운 갚으라고 소송을 제기했다고 밝혔다. 74억 위안 야오젠화(yao zhenhua)와 바오넝(baoneng) 그룹 등을 상대로 보증 의무를 이행하기 위한 소송이 법원에서 받아들여졌습니다.

상하이 은행이 회수를 위해 소송을 제기한 두 건의 대출은 모두 2018년에 발생했으며 baoneng group과 여러 관련 당사자가 모기지 및 담보를 통해 보증했습니다. 미결제 금액이 39억 위안에 달하는 대출 중 하나에는 야오젠화(yao zhenhua) 자신도 보증인 중 한 명이다. 작년에 소송을 제기한 또 다른 연체 대출을 포함하면 shum yip logistics의 상하이 은행에 대한 미결제 부채는 총 100억 위안에 가깝습니다. 올해 상반기 은행 순이익은 129억 위안을 기록했다.

shum yip logistics는 이미 많은 빚을 지고 있었습니다. 지난해 6월 말 기준 회사의 대출금 미지급 원금은 322억 위안에 달하고, 올 상반기 갚아야 할 이자도 58억 위안이 넘었다. 올해 8월 말 회사는 반기보고서를 제때 공개하지 못할 것이라고 밝혔다. 두 달여 전, 회사는 규정된 시간 내에 2023년 연간 보고서를 공개하지 않은 이유로 선전 증권감독관리국으로부터 시정 명령을 받았습니다.

yao zhenhua가 부두에 앉은 것은 이번이 처음이 아닙니다. 불과 며칠 전 baoneng의 qoros automobile과 risong technology 간의 소송에서 법원은 yao zhenhua와 baoneng group이 3,714만 위안과 연체된 지불 손실에 대해 공동 책임을 져야 한다고 판결했습니다. 지금까지 야오진화(yao zhenhua)는 여러 차례 처형 대상자였으며, 집행 금액은 100억 달러를 넘었습니다.

상하이 은행의 총 연체 부채가 100억 달러를 초과했습니다.

상하이은행은 선전 지점이 shenye logistics, baoneng real estate co., ltd.(이하 "baoneng real estate") 및 baoneng landmark richer limited(baoneng landmark)를 상대로 소송을 제기했다고 9월 27일 발표했습니다. 금융대출계약 분쟁 runtai co., ltd.(이하 "baoneng land"), shenzhen baoneng investment group co., ltd.(이하 "baoneng group"), baoneng holdings (china) co., ltd.와 yao zhenhua는 guangdong high-tech co., ltd.로부터 소송을 접수했습니다. 법원에서 사건 수락 통지를 받았습니다.

shum yip logistics, baoneng group 및 기타 회사와 yao zhenhua 자신은 거의 74억 위안에 달하는 대출금에 대해 상하이 은행으로부터 고소를 당했으며 현재 모두 연체되었습니다.

최근 공개된 자료에 따르면, 2018년 9월과 10월 상하이은행 선전지점이 shum yip logistics에 각각 15억 위안과 23억 위안을 대출했으며 만기일은 각각 2021년 9월 26일과 10월 18일이다. 검찰 현재 미반환 원리금 총액은 34억7700만 위안에 달한다.

상하이은행이 shum yip logistics로부터 추구한 또 다른 대출도 2018년에 발생했습니다. 그해 12월, 은행 선전 지점은 슘입 로지스틱스(shum yip logistics)에 40억 위안을 대출해 줬는데, 만기일은 2022년 6월 17일이다. 기소 당시 shum yip logistics는 여전히 38억9900만 위안의 원금과 이자 빚을 지고 있었습니다.

공개 정보에 따르면 shum yip logistics는 baoneng group 산하 회사입니다. 회사는 shenzhen jushenghua co., ltd.(이하 "jushenghua")가 지분 74.09%를 소유하고 있습니다. jushenghua의 지배 주주는 baoneng group이며, 지분율은 yao zhenhua가 약 67.4%입니다. .99.9% 지분.

shum yip logistics의 두 대출 모두 baoneng group 회사가 보증했습니다.

위의 1차 대출에서 shum yip logistics와 baoneng real estate co., ltd.(이하 "baoneng real estate"라 함)가 부동산 담보보증을 제공한 반면, baoneng landmark richer limited(baoneng landmark richer limited)((이하 "baoneng landmark richer limited")) baoneng 부동산이라 함) 및 baoneng group은 각각 지분 질권, 연대 책임 보증 및 기타 보증을 제공합니다.

2차 대출에서는 shum yip logistics가 부동산 및 임대채권에 대한 담보 및 담보보증을 제공한 것 외에도 baoneng real estate가 부동산 담보대출 보증도 제공했으며 baoneng holdings, baoneng group, yao zhenhua 등이 연대책임보증을 제공했습니다.

상하이은행은 법원에 shum yip logistics에게 위에서 언급한 대출금의 원금을 즉시 상환하고, 대출금이 완전히 상환될 때까지 연체된 이자 및 연체된 손해배상금을 지불하고, 담보부동산을 처분하고, 대출금을 직접 징수하도록 명령해 줄 것을 법원에 요청했습니다. 위에서 언급한 채권을 채무자 계좌로부터 shum yip logistics로부터 회수하여 채권 원금 범위 내에서 은행의 채권 및 기타 채권에 대한 우선 변제를 받습니다. 또한 은행은 baoneng group이 두 사건의 모든 금액에 대해 연대 책임을 져야 한다고 법원에 요청했고 yao zhenhua는 38억 9900만 위안의 두 번째 대출에 대해 shum yip logistics에 요청했습니다. 자금은 청산에 대한 공동 및 여러 책임을 부담해야 합니다.

이번에 공개된 2건의 대출은 상하이은행 shum yip logistics의 부채가 전부는 아닙니다.

상하이은행 공개에 따르면, 2020년 12월 상하이은행 심천지점이 심천토기스기술유한회사(이하 '토기스')에 25억8000만위안을 대출했다. 대출기간은 3년, 만기일이다. 2023년 12월 24일. 날. shum yip logistics, baoneng group, torgis group, yao zhenhua 등 5개 당사자가 연대책임보증을 제공했습니다. shum yip logistics와 torgis group은 각각 상하이 은행과 부동산 담보 및 대출 담보 계약을 체결했습니다.

대출금이 발행된 이후 토게스는 약정대로 원금과 이자를 상환하지 않았다. 은행은 이를 미리 회수해 달라고 요청했고, 심천중급법원에 대출원금 25억8000만 위안을 즉시 상환하라고 소송을 제기했다. 관련 이자를 지불해야 하며, shenzhen shunye logistics, yao zhenhua, baoneng group 등은 shunyip logistics가 저당권을 설정한 재산의 상환 및 처분에 대해 연대책임을 져야 합니다.

위의 데이터를 바탕으로 계산하면 현재 상하이은행으로부터 shum yip logistics의 연체대출 및 보증 총액이 100억을 초과합니다.

상하이 은행에 미치는 영향

총 100억 위안이 넘는 총 대출 원금 및 이자 부채가 비교적 짧은 기간에 연체되었습니다. 상하이은행의 실적과 자산 건전성에 미치는 영향은 과소평가할 수 없습니다.

올해 상반기 이자 및 비이자 순이익이 전년 대비 각각 10%, 23% 감소한 가운데 상하이은행 영업이익은 전년 대비 0.43% 소폭 감소한 약 262억 4천만 달러에 그쳤습니다. 순이익은 전년 대비 0.88% 증가했다.

순이익이 소폭 증가한 것은 은행의 자산건전성 안정화, 투자수익의 대폭 증가, 신용손상손실, 대출충당금 감소 등에 따른 것입니다.

6월 말 기준 상하이은행 부실채권 잔액은 172억 위안으로 지난해 말보다 약 6억 위안 증가했으며, 부실채권률은 1.21%로 같은 수준을 기록했다. 작년말처럼. 이 상황에서 은행의 신용 손상 손실은 45억 4천만 위안으로 16.51% 감소했으며 대출 손상 충당금은 42억 9천만 위안으로 17.23% 감소했으며 부실 대출은 43억 위안으로 상각되었습니다. 시트 현금 회수액은 전년 대비 1.12배 증가했습니다.

그럼에도 불구하고 위에서 언급한 shum yip logistics의 부실 대출 및 보증 금액은 올해 상반기 은행 순이익 129억 6천만 위안의 거의 77%를 차지했습니다.

자산건전성이 안정됐음에도 불구하고 부실채권 중 손실관련 대출이 크게 늘었다. 6월 말 기준 은행 대출금은 120억 위안으로 부실채권의 70%를 차지해 전년말 대비 약 42억3000만 위안으로 약 35% 증가했다. 전체 대출의 0.84%를 ​​차지하며 지난해 말보다 0.27%포인트 증가했다.

같은 기간 은행의 부실채권 대비 90일 이상 연체비율도 높아졌다. 올해 6월 말 기준 이 비중은 112.26%로 지난해 말보다 17.64%포인트 증가했다.

shum yip logistics의 두 가지 연체 대출은 shanghai bank의 단일 최대 고객의 대출 잔액과 유사합니다. 반기 보고서에 따르면 올해 6월 말 현재 은행의 단일 최대 고객 대출 잔액은 74억 5000만 위안으로 은행 순자본의 약 2.4%에 해당한다.

상하이은행은 발표에서 소송과 관련된 2개의 신용시설이 2021년 말 부실채권으로 분류돼 손상충당금이 완전히 마련됐고, 현재나 향후에도 큰 영향을 미치지 않을 것으로 예상된다고 밝혔습니다. 이익.

shum yip logistics의 주요 사업은 물류 단지 개발을 포함하는 통합 물류입니다. 반기보고서에 따르면 6월말 현재 상하이은행의 운수, 창고, 우편업 부실채권 잔액은 2억3800만위안이고 부실채권률은 1.11%이다. 부동산업 부실채권 잔액은 16억6천500만 위안으로 전년 말 대비 35.94% 감소했다. 기업부동산 업계 부실채권 비율은 1.39%로 0.72% 감소했다. 이는 슘입로지스틱스의 대출 연체액보다 훨씬 낮은 수준이다.

위에서 언급한 쉼입로지스틱스 소송과 관련된 채무는 대출을 통해 직접 취득한 것이 아닙니다. 상하이은행은 두 대출 모두 신탁청약 형태로 발행됐다고 밝혔다. 데이터에 따르면 은행의 신탁 부채 자산의 질도 낙관적이지 않습니다.

재무보고서 주석에 따르면, 올해 6월 말 현재 상하이은행 손상평가 범위에 포함된 금융상품 중 신탁잔액과 자산관리계획 잔액은 179억 위안을 포함해 266억 위안에 달한다. 신용자산 및 손상충당금 96억 위안. 지난해 말 기준 이들 3개 자산의 잔액은 각각 324억위안, 223억위안, 103억위안이다.

같은 기간 연결재무보고의 구조화기업에는 은행이 포함되지 않았으나, 은행이 향유한 주식거래금융자산과 채무투자 중 신탁금액은 50억5000만위안, 자산관리계획금액은 170억위안이다.

연결재무제표에 포함되지 않은 구조화기업에는 신탁, 자산관리, 재무관리, 은행이 직접 보유하는 제3자 기관이 개설 및 설립한 자금, 무자본 보증 재무관리 및 투자 자금이 포함됩니다. 그리고 은행에 의해 설립되었습니다.

shum yip logistics의 만기 부채 및 미상환 부채가 300억을 초과합니다.

상하이 은행에 따르면 shenye logistics의 두 대출에는 상응하는 담보가 있습니다. 그러나 발표에서 은행은 담보부 부동산, 지분 및 기타 자산의 구체적인 상황을 공개하지 않았습니다.

지난해 반기보고서에 따르면 2023년 6월말 기준 shum yip logistics의 총자산은 858억6천만위안, 총부채는 570억6천만위안, 순자산은 287억9천만위안이다.

최근 몇 년 동안 shum yip logistics는 계속해서 손실을 입었고 손실이 계속 확대되었습니다. 지난해 상반기 영업이익은 2억4300만 위안, 순이익은 19억9000만 위안 적자를 기록했다. 2022년에는 8억6500만 위안의 적자를 기록할 예정이다.

baoneng group의 부채 위기가 발생한 후 shum yip logistics도 부채의 수렁에 빠졌습니다. 공개된 데이터에 따르면 2022년 12월 말 기준 회사의 이자부 부채는 435억 위안에 이르렀고, 만기일에 상환되지 않은 각종 대출금의 원금은 322억5700만 위안에 이르렀으며, 자금조달에 관련된 총액은 322억5700만 위안에 달했다. 대외보증은 398억 5100만 위안이다.

지난해 6월 말까지 회사의 미결제 차입금은 소폭 감소했지만 여전히 322억1000만 위안에 달했다. 같은 기간 이자부채 중 장기차입금은 309억7천만위안, 단기차입금은 29억9천만위안으로 1년 이내 갚아야 할 부분을 공제한 장기차입금은 168억6천만위안이다. 지급할 채권도 90억 위안에 달했다. 당기 갚아야 할 이자액은 58억7000만 위안에 달하지만 회사의 화폐자금 잔액은 7433만 위안에 그쳐 그 중 3648만 위안이 제한됐다.

이후 shum yip logistics는 정기 보고서를 공개하지 않았습니다. 올해 6월 초, 회사는 규정된 시간 내에 2023년 연간 보고서를 공개하지 않은 것에 대해 선전 증권감독관리국으로부터 시정 명령을 받았고, 회사의 정보 공개 책임자인 li junfeng에게 경고 서한이 발부되었습니다. 재무 책임자 리 쿤(li kun).

정정명령을 받은 직후 회사는 8월 29일에 다시 공시했다. 관련 규정에 따르면 회사와 지배주주 주성화는 8월 31일 이전에 2024년 반기보고서를 공시해야 한다. 그러나 운영 불확실성으로 인해 공시하게 됐다. 공개 작업을 제 시간에 완료할 수 없습니다.

shum yip logistics의 현재 부채와 운영 상황을 외부 세계가 알기는 어렵습니다. tianyancha 정보에 따르면 회사는 현재 35개 정보를 실행하고 있으며 실행 금액은 207억 위안에 달합니다.

보증을 제공한 jushenghua 및 baoneng group은 shum yip logistics 자금을 대규모로 점유했습니다.

2022년 말 기준 회사의 기타 미수금은 332억9000만 위안에 달하며, 주로 특수관계자 및 비특수관계자로부터 받은 영업외 매출채권이며, 지배주주, 실제 통제자 및 기타 특수관계자가 차지하거나 차입한 자금은 총 220억4400만 위안에 이른다. , baoneng group의 지분은 163 억 9 천만 위안에 달했습니다.

지난해 6월말까지 shum yip logistics의 기타채권은 365억 1천만 위안으로 더욱 늘어났고, 1년 내 규모는 319억 8천만 위안에 이르렀다. 그러나 회사는 반기 보고서에서 수취인의 구체적인 정보를 공개하지 않았습니다.

baoneng group의 주요 기업인 shum yip logistics뿐만 아니라 jushenghua 및 baoneng group도 이미 많은 빚을 지고 있습니다.

연간 채권 보고서에 따르면 2021년 말 기준 자금조달, 대외 보증 등 소송 관련 금액만 550억2000만 위안에 달하며, 이 중 기말 연체 이자부채 금액이 1000만 위안 이상에 달한다. 해당 기간 총액은 375억 위안에 이른다.

제3자 정보에 따르면 현재 jushenghua company를 상대로 실행된 정보는 116건에 달하며 해당 금액은 364억 위안에 달합니다. baoneng group의 집행금액도 468억 5천만 위안에 달했습니다.

yao zhenhua는 여러 번 피고였으며 그에 대한 총 처형 금액은 거의 68억 건에 달합니다.

shum yip logistics의 대출 보증인 중 한 명인 yao zhenhua도 이번에 피고 중 한 명이 되었습니다. 항소에서 상하이 은행은 대출 원금 38억 9900만 위안의 경우 baoneng holdings와 yao zhenhua가 shenye logistics에 대한 모든 지불에 대해 공동 및 개별적으로 책임을 져야 한다고 제안했습니다.

최근 야오진화(yao zhenhua)가 부두에 나온 것은 이번이 처음이 아니다. 9월 25일 저녁, 일성과기주식회사는 지주 자회사 광저우 일성북두자동차설비유한회사(이하 '광저우서북')의 소송 진행 상황을 공개했다. 법원은 qoros automobile co., ltd.와 그 시안(xi'an) 지점이 판결 발효일로부터 10일 이내에 광저우 루이베이(guangzhou ruibei)에 5,008만 위안과 연체된 손실금을 지급해야 한다고 판결했으며, yao zhenhua 및 baoneng group은 이 판결을 부담해야 합니다. qoros xi'an guangzhou ruibei는 첫 번째 부채인 rmb 3,714만 상환과 연체된 지불 손실에 대해 공동으로 그리고 개별적으로 책임을 집니다.

'보만논쟁' 이후 야오진화는 자본시장에서 유명세를 얻었고 그의 개인 재산도 급속도로 늘어났다. 2016년 forbes china rich list에서 yao zhenhua는 같은 해 hurun report에서 10위를 차지했으며 yao zhenhua는 1,150억 위안의 자산으로 4위를 차지했습니다.

yao zhenhua와 baoneng은 부동산, 보험, 공공 자금 등 원래 금융 사업 외에도 난닝 백화점, shaoguan iron and steel co., ltd., zhongju high-tech a-의 최대 주주가 되었습니다. 현수막, 경매 등을 통해 주식 회사를 관리하고 있으며 심지어 그는 실제 통제자이며 많은 회사의 지분을 5% 이상 보유하고 있습니다.

부채 위기가 발생한 후 baoneng group은 부동산 자산 외에도 점차 이들 회사에 대한 통제권을 잃었습니다. 공개 정보에 따르면 shaogang co., ltd.에 대한 baoneng의 지분은 2022년에 경매되었습니다. 올해 6월 말 현재 nanning department store와 zhongju high-tech의 지분 보유 비율은 감소 후 각각 8.64%와 7.82%에 불과했습니다. 보아, oct, 허페이백화점 등 기업의 주식이 얼마 남지 않았거나 상위 10대 주주에서 탈퇴한 상태다.

baoneng이 보유한 금융 자산 중 일부는 소유주가 변경되었습니다. 공개 정보에 따르면 올해 8월 6개월간 3번의 경매 끝에 jushenghua가 보유한 qianhai united fund 지분 30%가 법원에서 3,784억 2,200만 위안에 경매되었습니다.

야오진화(yao zhenhua) 자신도 여러 번 처형의 대상이 되었습니다. tianyancha 정보에 따르면 yao zhenhua는 9월 28일 현재 처형 대상자에 대한 정보 8건(총 67억 9600만 위안)을 보유하고 있으며, 추가로 5건의 처형 기록(집행 금액 44억 1800만 위안)을 보유하고 있습니다. 59second-rate의 높은 소비가 제한되었습니다.

qicchacha의 정보에 따르면 yao zhenhua는 9월 26일 현재 처형 대상자에 대한 총 46건의 정보를 보유하고 있으며 총 금액은 439억 2천만 위안에 달합니다. 억 위안.