новости

한어Русский языкEnglishFrançaisIndonesianSanskrit日本語DeutschPortuguêsΕλληνικάespañolItalianoSuomalainenLatina

банк шанхая подал иск о взыскании почти 7,4 млрд юаней просроченных кредитов, снова поставив бывшего магната недвижимости и финансового магната яо чжэньхуа на скамью подсудимых.

27 сентября банк шанхая сообщил, что его филиал в шэньчжэне подал в суд на компанию shenzhen shenye logistics group co., ltd. (именуемую в дальнейшем «shenye logistics») с требованием погасить основную сумму долга, проценты и сопутствующие расходы по двум кредитам на общую сумму почти 7,4 млрд юаней яо чжэньхуа и баонэн иск против группы и других лиц о выполнении своих гарантийных обязательств был принят судом.

оба кредита, по которым bank of shanghai предъявил иск о взыскании, были выданы в 2018 году и были гарантированы baoneng group и рядом связанных сторон посредством ипотечных кредитов и залогов. по одному из кредитов с непогашенной суммой почти 3,9 млрд юаней яо чжэньхуа также является одним из поручителей. с учетом еще одного просроченного кредита, по которому был предъявлен иск в прошлом году, непогашенный долг shum yip logistics перед банком шанхая составляет около 10 миллиардов юаней. в первой половине этого года чистая прибыль банка составила 12,9 млрд юаней.

компания shum yip logistics уже погрязла в долгах. по состоянию на конец июня прошлого года невыплаченная основная сумма кредита компании достигла 32,2 млрд юаней, а сумма процентов, подлежащих уплате в первой половине того же года, составила более 5,8 млрд юаней. в конце августа этого года компания объявила, что не сможет вовремя раскрыть полугодовой отчет. более двух месяцев назад шэньчжэньское бюро по регулированию ценных бумаг обязало компанию внести исправления за нераскрытие годового отчета за 2023 год в установленный срок.

это не первый раз, когда яо чжэньхуа сидит на скамье подсудимых. всего несколько дней назад в иске между qoros automobile и risong technology, принадлежащей baoneng, суд постановил, что яо чжэньхуа и baoneng group должны нести солидарную ответственность за 37,14 млн юаней и убытки по просроченным платежам. до сих пор яо чжэньхуа неоднократно подвергался казни, а сумма казни превысила 10 миллиардов долларов.

суммарная просроченная задолженность банков шанхая превысила 10 миллиардов долларов.

банк шанхая объявил 27 сентября, что его филиал в шэньчжэне подал в суд на shenye logistics, baoneng real estate co., ltd. (далее именуемую «baoneng real estate») и baoneng landmark richer limited («baoneng landmark») на основании спор по договору финансового кредита runtai co., ltd. (именуемая в дальнейшем «baoneng land»), shenzhen baoneng investment group co., ltd. (именуемая в дальнейшем «baoneng group»), baoneng holdings (китай) co., ltd. и яо чжэньхуа получили иски от guangdong high-tech co., ltd. уведомление о принятии дела судом.

банк шанхая предъявил иск shum yip logistics, baoneng group и другим компаниям, а также самому яо чжэньхуа на сумму почти 7,4 млрд юаней по кредитам. основными предприятиями были shum yip logistics, и все они сейчас просрочены.

согласно последним данным, в сентябре и октябре 2018 года шэньчжэньский филиал bank of shanghai предоставил компании shum yip logistics кредит на сумму 1,5 млрд юаней и 2,3 млрд юаней соответственно со сроками погашения 26 сентября и 18 октября 2021 года соответственно. по данным обвинения, общая сумма невозвращенной основной суммы долга и процентов составляет 3,477 млрд юаней.

еще один кредит, который bank of shanghai получил от shum yip logistics, также был получен в 2018 году. в декабре того же года филиал банка в шэньчжэне предоставил компании shum yip logistics кредит на сумму 4 млрд юаней со сроком погашения 17 июня 2022 года. на момент судебного преследования shum yip logistics все еще была задолженность в размере 3,899 миллиардов юаней в виде основного долга и процентов.

публичная информация показывает, что shum yip logistics является компанией группы baoneng. 74,09% акций компании принадлежит shenzhen jushenghua co., ltd. (далее именуемой «jushenghua»). контролирующим акционером jushenghua является компания baoneng group, доля акций которой составляет примерно 67,4%. последняя принадлежит непосредственно яо чжэньхуа. . 99,9% акций.

оба кредита shum yip logistics были гарантированы компаниями baoneng group.

в рамках первого кредита, упомянутого выше, в то время как компании shum yip logistics и baoneng real estate co., ltd. (далее именуемые «baoneng real estate») предоставили гарантию по ипотеке недвижимости, baoneng landmark richer limited (baoneng landmark richer limited) ((далее именуемый именуемая «baoneng real estate») и baoneng group соответственно предоставляют залог акций, гарантию солидарной ответственности и другие гарантии.

по второму кредиту, помимо того, что shum yip logistics предоставила ипотечные и залоговые гарантии по дебиторской задолженности по недвижимости и аренде, baoneng real estate также предоставила ипотечные гарантии на недвижимость, а baoneng holdings, baoneng group, yao zhenhua и другие предоставили гарантии солидарной ответственности.

банк шанхая обратился в суд с просьбой предписать компании shum yip logistics немедленно погасить основную сумму вышеупомянутого кредита, выплатить причитающиеся проценты и просроченные заранее оцененные убытки до полного погашения кредита, распорядиться заложенной недвижимостью и непосредственно взыскать долг. вышеуказанную дебиторскую задолженность шум ип логистикс со счетов дебитора в целях получения приоритета в погашении претензий банка и других требований в пределах основной суммы требований. кроме того, банк также обратился в суд с просьбой обязать baoneng group принять на себя солидарную ответственность за погашение всех сумм по двум делам, а baoneng holdings и яо чжэньхуа потребовали этого в отношении второго кредита в размере 3,899 млрд юаней от shum yip logistics; должен оплатить все. фонды несут солидарную ответственность за ликвидацию.

два кредита, раскрытые на этот раз, — это не все долги shum yip logistics в шанхайском банке.

согласно раскрытию банка шанхая, в декабре 2020 года шэньчжэньский филиал банка предоставил кредит на сумму 2,58 млрд юаней компании shenzhen togis technology co., ltd. (далее «тогис»). срок кредита составляет три года, а срок его действия - . 24 декабря 2023. день. пять сторон, включая shum yip logistics, baoneng group, torgis group и yao zhenhua, предоставили гарантии солидарной ответственности. shum yip logistics и torgis group также подписали договоры об ипотеке недвижимости и залоге кредита с банком шанхая соответственно.

после того, как кредит был выдан, toges позже не смог погасить основную сумму кредита и проценты, как было согласовано. банк потребовал вернуть его заранее и подал иск в суд промежуточной инстанции шэньчжэня, требуя от toges немедленно погасить основную сумму кредита в размере 2,58 миллиарда юаней. выплачивать соответствующие проценты shenzhen shunye logistics, yao zhenhua, baoneng group и т. д. несут солидарную ответственность за погашение и распоряжаться имуществом, заложенным shunyip logistics.

подсчитано на основе приведенных данных, что на данный момент общая сумма просроченных кредитов и гарантий shum yip logistics от bank of shanghai превышает 10 миллиардов долларов.

влияние на банк шанхая

общая сумма основной суммы кредита и процентных обязательств на общую сумму более 10 миллиардов юаней стала просроченной за относительно короткий период времени. влияние на производительность и качество активов банка шанхая нельзя недооценивать.

в первой половине этого года, когда процентная и непроцентная чистая прибыль упала на 10% и 23% соответственно в годовом исчислении, операционная прибыль банка шанхая снизилась лишь незначительно, на 0,43% в годовом исчислении, до примерно 26,24 млрд долларов. юаней, а чистая прибыль увеличилась на 0,88% в годовом исчислении.

незначительное увеличение чистой прибыли связано со стабилизацией качества активов банка, существенным ростом инвестиционных доходов, убытков под обесценение кредитов и снижением резервов под обесценение кредитов.

по состоянию на конец июня остаток необслуживаемых кредитов шанхайского банка составил 17,2 млрд юаней, что примерно на 600 млн юаней больше, чем в конце прошлого года, а уровень необслуживаемых кредитов составил 1,21%, что соответствует такому же уровню. как в конце прошлого года. в этом случае убыток от обесценения кредитов банка составил 4,54 млрд юаней, снижение на 16,51% резервов под обесценение кредитов было создано 4,29 млрд юаней, снижение на 17,23% неработающих кредитов было списано на 4,3 млрд юаней, и на балансе; листовая инкассация увеличилась по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в 1,12 раза.

несмотря на это, сумма вышеупомянутых невыплаченных кредитов и гарантий shum yip logistics составила почти 77% чистой прибыли банка в 12,96 млрд юаней в первом полугодии.

хотя качество активов стабилизировалось, количество безнадежных кредитов среди проблемных кредитов значительно увеличилось. по состоянию на конец июня объем таких кредитов банка составил 12 миллиардов юаней, что составляет 70% проблемных кредитов, что значительно больше примерно на 4,23 миллиарда юаней по сравнению с концом предыдущего года, увеличение примерно на 35% и что составляет 0,84% от всех кредитов, также увеличилось на 0,27 процентных пункта по сравнению с концом прошлого года.

за тот же период в банке также увеличилось соотношение кредитов с просрочкой более 90 дней и проблемных кредитов. на конец июня этого года эта доля составила 112,26%, увеличившись на 17,64 процентных пункта по сравнению с концом прошлого года.

два просроченных кредита shum yip logistics аналогичны остатку кредита крупнейшего клиента shanghai bank. полугодовой отчет показывает, что по состоянию на конец июня этого года остаток крупнейшего клиентского кредита банка составлял 7,405 млрд юаней, что составляет примерно 2,4% от чистого капитала банка.

банк шанхая заявил в своем заявлении, что две кредитные линии, участвующие в иске, были классифицированы как неработающие в конце 2021 года, а резервы под обесценение были полностью созданы, и не ожидается, что это окажет существенное влияние на текущие или последующие прибыль.

основной деятельностью шум ип логистикс является комплексная логистика, которая предполагает развитие логистических парков. согласно полугодовому отчету, по состоянию на конец июня остаток необслуживаемых кредитов банка шанхая в транспортной, складской и почтовой отраслях составил 238 миллионов юаней, при этом процент необслуживаемых кредитов составил 1,11%; баланс неработающих кредитов в сфере недвижимости составил 1,665 млрд юаней, что на 35,94% меньше, чем на конец предыдущего года. для корпоративной недвижимости коэффициент неработающих кредитов в отрасли составил 1,39%, снижение на 0,72. процентных пунктов по сравнению с концом предыдущего года, что было намного ниже суммы просроченных кредитов shum yip logistics.

вышеупомянутые долги, фигурирующие в иске shum yip logistics, не были получены напрямую за счет кредитов. в банке шанхая сообщили, что оба кредита были выданы в форме трастовой подписки. данные показывают, что качество трастовых долговых активов банка также не вызывает оптимизма.

согласно примечаниям к финансовому отчету, по состоянию на конец июня текущего года среди финансовых инструментов, включенных в объем оценки обесценения bank of shanghai, остаток планов доверительного управления и управления активами составил 26,6 млрд юаней, в том числе 17,9 млрд юаней. кредитных активов и 9,6 млрд юаней резервов под обесценение. на конец прошлого года остатки этих трех активов составляли 32,4 млрд юаней, 22,3 млрд юаней и 10,3 млрд юаней соответственно.

за тот же период банк не был включен в структурированные предприятия консолидированного финансового отчета, но среди финансовых активов, торгующих на акционерном капитале, и долговых инвестиций, которыми он пользовался, суммы плана доверительного управления и управления активами составили 5,05 млрд юаней и 17 млрд юаней соответственно.

структурированные предприятия, которые не включены в консолидированную финансовую отчетность, включают трасты, фонды управления активами, финансового менеджмента и фонды, инициированные и учрежденные сторонними учреждениями, непосредственно принадлежащими банку, а также некапитальные гарантированные фонды финансового управления и инвестиционные фонды, инициированные и установлен банком.

просроченная и непогашенная задолженность shum yip logistics превышает 30 миллиардов долларов

по данным банка шанхая, два кредита shenye logistics имеют соответствующее обеспечение. однако в сообщении банк не раскрыл конкретные обстоятельства заложенной недвижимости, собственного капитала и других активов.

полугодовой отчет прошлого года показал, что по состоянию на конец июня 2023 года общие активы shum yip logistics составляли 85,86 млрд юаней, общие обязательства — 57,06 млрд юаней, а чистые активы — 28,79 млрд юаней.

в последние годы shum yip logistics продолжала нести убытки, и эти убытки продолжали увеличиваться. в первой половине прошлого года операционная прибыль компании составила 243 млн юаней, а чистая прибыль составила 1,99 млрд юаней. в 2022 году она потеряет 865 млн юаней.

после того, как разразился долговой кризис baoneng group, shum yip logistics также оказалась глубоко погрязшей в долгах. согласно раскрытым данным, по состоянию на конец декабря 2022 года процентная задолженность компании достигла 43,5 млрд юаней, основная сумма не погашенных в срок кредитов различных видов достигла 32,257 млрд юаней, а общая сумма привлеченного финансирования внешние гарантии составили 39,851 млрд юаней.

к концу июня прошлого года непогашенные займы компании немного снизились, но все же достигли 32,21 млрд юаней. среди процентных обязательств за тот же период долгосрочные и краткосрочные займы составили 30,97 млрд юаней и 2,99 млрд юаней соответственно. после вычета части, подлежащей выплате в течение одного года, остаток долгосрочных займов составил 16,86 млрд юаней; также было выплачено облигаций на сумму 9 миллиардов юаней. сумма процентов к уплате за текущий период составила 5,87 млрд юаней, однако баланс денежных средств компании составил всего 74,33 млн юаней, из которых 36,48 млн юаней были ограничены.

с тех пор shum yip logistics не публиковала регулярных отчетов. в начале июня этого года бюро по регулированию ценных бумаг шэньчжэня приказало компании внести исправления за нераскрытие годового отчета за 2023 год в установленный срок, а также было направлено письмо с предупреждением руководителю отдела раскрытия информации компании ли цзюньфэну. глава финансового отдела ли кун.

вскоре после приказа о внесении исправлений компания снова раскрыла информацию 29 августа. согласно соответствующим правилам, компания и ее контролирующий акционер цзюй шэнхуа должны раскрыть полугодовой отчет за 2024 год до 31 августа. однако из-за операционной неопределенности это было не в состоянии завершить работу по раскрытию информации в срок.

внешнему миру трудно узнать текущий долг и условия работы shum yip logistics. информация тяньянча показывает, что в настоящее время компания выполняет 35 единиц информации на сумму 20,7 млрд юаней.

jushenghua и baoneng group, предоставившие гарантии, оккупировали большую сумму средств shum yip logistics.

по состоянию на конец 2022 года прочая дебиторская задолженность компании достигла 33,29 млрд юаней, в основном внеоперационная дебиторская задолженность связанных и несвязанных сторон. контролирующие акционеры, фактические контролеры и другие связанные стороны составили или заемные средства на общую сумму 22,044 млрд юаней. , доля baoneng group достигла 16,39 млрд юаней.

к концу июня прошлого года другая дебиторская задолженность shum yip logistics еще больше увеличилась до 36,51 млрд юаней, а за год ее размер достиг 31,98 млрд юаней. однако компания не раскрыла конкретную информацию о получателе платежа в своем полугодовом отчете.

как основные предприятия baoneng group, не только shum yip logistics, но также jushenghua и baoneng group уже погрязли в долгах.

годовой отчет по облигациям показывает, что по состоянию на конец 2021 года сумма, задействованная в судебных делах, таких как финансирование и внешние гарантии, достигла 55,002 млрд юаней, из которых просроченная сумма процентной задолженности составила более 10 млн юаней на конец года. за этот период составил 37,5 млрд юаней.

по данным третьих сторон, в настоящее время против компании jushenghua возбуждено 116 дел на соответствующую сумму в 36,4 млрд юаней. сумма исполнения baoneng group также достигла 46,85 млрд юаней.

яо чжэньхуа много раз был обвиняемым, а общее количество казненных против него составляет почти 6,8 миллиарда.

яо чжэньхуа, один из поручителей кредита shum yip logistics, на этот раз также стал одним из ответчиков. в своей апелляции банк шанхая предложил, чтобы baoneng holdings и yao zhenhua несли солидарную ответственность за все платежи, причитающиеся shenye logistics в случае погашения основной суммы кредита в размере 3,899 млрд юаней.

это не первый раз, когда яо чжэньхуа оказывается на скамье подсудимых. вечером 25 сентября компания risong technology сообщила о ходе судебного разбирательства в отношении своей дочерней компании guangzhou risong beidou automotive equipment co., ltd. (далее именуемой «guangzhou ruibei»). суд постановил, что qoros automobile co., ltd. и ее филиал в сиане должны выплатить guangzhou ruibei 50,08 миллиона юаней и просроченные платежи в течение десяти дней с даты вступления решения в силу. яо чжэньхуа и baoneng group должны обжаловать это решение; qoros xi'an guangzhou ruibei несет солидарную ответственность за погашение первого долга и просроченных платежей в размере 37,14 миллиона юаней.

после «спора о баоване» яо чжэньхуа стал известен на рынке капитала, и его личное богатство также быстро увеличилось. в списке богатых людей китая за 2016 год яо чжэньхуа занял десятое место; в отчете hurun за тот же год яо чжэньхуа занял четвертое место с состоянием в 115 миллиардов юаней.

в дополнение к своему первоначальному финансовому бизнесу, такому как недвижимость, страхование и государственные фонды, яо чжэньхуа и баонэн также стали крупнейшими акционерами универмага наньнин, shaoguan iron and steel co., ltd. и zhongju high-tech a-. акции компаний через плакаты, аукционы и т. д., и даже он является фактическим контролером, а также владеет более 5% акций во многих компаниях.

после того, как разразился долговой кризис, baoneng group, помимо активов в сфере недвижимости, также постепенно потеряла контроль над этими компаниями. публичная информация показывает, что доля baoneng в shaogang co., ltd. была продана на аукционе в 2022 году. по состоянию на конец июня этого года доля ее акций в универмаге наньнин и zhongju high-tech после сокращения составляла лишь 8,64% и 7,82% соответственно. в их активах осталось не так уж много акций таких компаний, как boa, oct и универмаг хэфэй, или они вышли из десяти крупнейших акционеров.

некоторые финансовые активы, принадлежащие baoneng, перешли из рук в руки. публичная информация показывает, что в августе этого года, после шести месяцев и трех аукционов, 30% акций qianhai united fund, принадлежавшие цзюшенхуа, были проданы судом с аукциона по цене 37,8422 миллиона юаней.

сам яо чжэньхуа неоднократно подвергался казни. информация тяньаньча показывает, что по состоянию на 28 сентября яо чжэньхуа располагает 8 сведениями о лицах, подлежащих казни, на общую сумму 6,796 млрд юаней, а также еще 5 протоколов исполнения на сумму 4,418 млрд юаней. был ограничен от высокого потребления 59 второсортный.

информация из цичача показывает, что по состоянию на 26 сентября яо чжэньхуа имел в общей сложности 46 сведений о лицах, подлежащих казни, на общую сумму 43,92 миллиарда юаней, он 264 раза ограничивал высокое потребление, а общая сумма составила 30,32; миллиард юаней.