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financial associated press, 16 de septiembre (reportero yan jun)hubo dos cartas de advertencia y una orden de medidas correctivas. la oficina reguladora de valores de chongqing multó a tres bancos en un día por incumplimiento en las ventas de fondos públicos de la agencia.

comenzar a vender fondos antes de obtener un certificado de calificación de fondos, mostrar un buen desempeño solo al promover el desempeño pasado de los administradores de fondos y no informar a la supervisión cuando el personal de ventas de fondos cambió... la supervisión ha tomado medidas decisivas contra estas irregularidades en las ventas de agencia del banco. de fondos públicos. el 15 de septiembre, la oficina reguladora de valores de chongqing realizó por separadoicbcsucursal de chongqing, sucursal de chongqing del banco guangfa de china ybanco de comerciantes de chinala sucursal de chongqing emitió cartas de advertencia, órdenes de hacer correcciones y otras multas.

desde la perspectiva de la idoneidad de los inversores, la supervisión de las ventas de fondos públicos continúa estandarizada. desde este año, muchos bancos han estandarizado o endurecido sucesivamente las políticas de venta de fondos públicos, que incluyen, entre otras, aumentar el nivel de riesgo de los fondos públicos y prohibir a los inversores de edad avanzada. 65 y más de exceder los riesgos medidas como la negociación de fondos públicos, la emisión de cartas de advertencia de desajuste de riesgos y la firma de cartas de confirmación para estandarizar el proceso de ventas.

además, los reporteros de china finance news se enteraron de que el sistema de clasificación y evaluación de ofertas públicas ha sido revisado recientemente por la supervisión y que los administradores de fondos de oferta pública se dividen en las categorías de administración a, b y c. en principio, los administradores de fondos de categoría c son. no se permite participar en productos innovadores.en la actualidad, se han publicado los resultados de clasificación y calificación, y muchos bancos han exigido a los administradores de fondos cooperativos que informen los resultados de la clasificación y evaluación. algunas personas en la industria especulan que los bancos pueden organizar y vender productos de administradores de fondos de clase c en nombre de los bancos. clientes en función de los resultados de clasificación y evaluación y realizar ajustes.

tres sucursales de icbc, china guangfa y china merchants bank recibieron multas

debido a irregularidades en el proceso de oferta pública y venta de agencias, la oficina reguladora de valores de chongqing emitió cartas de advertencia a la sucursal de chongqing del icbc y a la sucursal de chongqing del china merchants bank, mientras que a la sucursal de chongqing del china guangfa bank se le ordenó tomar medidas correctivas. .

debido a la presencia de algunos empleados en la sucursal de icbc en chongqing que no estaban calificados para participar en la gestión de ventas de fondos, la oficina reguladora de valores de chongqing les envió una carta de advertencia y exigió al banco que fortaleciera efectivamente la gestión de cumplimiento y la supervisión de los empleados. comportamiento profesional para evitar que tales problemas vuelvan a ocurrir.

la sucursal de chongqing del china merchants bank también recibió una carta de advertencia. la oficina reguladora de valores de chongqing encontró dos problemas importantes con el banco:

1. durante el proceso de solicitud de los inversores ordinarios de productos de fondos para convertirse en inversores profesionales, no se les explicaron las diferencias en las obligaciones de idoneidad para los distintos tipos de inversores ni se les advirtió de los riesgos de inversión que podrían asumir.

2. algunos materiales promocionales utilizados por el banco en el proceso de venta de fondos publicaron el desempeño pasado de productos específicos del administrador del fondo, pero no cubrieron el desempeño pasado de todos los productos similares administrados por el administrador del fondo; y exagerado al promover el desempeño pasado del administrador del fondo.

por lo tanto, las autoridades reguladoras tomaron medidas de supervisión administrativa mediante la emisión de cartas de advertencia al banco, exigiéndole que fortaleciera efectivamente la gestión de la idoneidad de los inversores, estandarizara aún más las actividades de publicidad y promoción de los fondos y evitara que tales problemas volvieran a ocurrir.

en el proceso de venta de fondos a través de agencias, para atraer inversores, parece ser una "regla oculta" de la industria mostrar sólo el desempeño de una mejor gestión por parte de los administradores de fondos, no las sanciones impuestas por casos individuales. este reglamento también ha supuesto una llamada de atención para todo el sector.durante el proceso de venta, mostrar el rendimiento pasado de un administrador de fondos debe cubrir el rendimiento pasado de todos los productos similares administrados por el administrador de fondos. la divulgación selectiva se considerará unilateral y exagerada.

la sucursal de chongqing del china guangfa bank estuvo sujeta a medidas de supervisión administrativa que requirieron correcciones por tres razones:

en primer lugar, la persona a cargo del negocio de venta de fondos, parte del personal de cumplimiento y la persona a cargo del negocio de venta de fondos de cada sucursal no han obtenido las calificaciones de fondos.

2. se ajustó el responsable del negocio de venta de fondos y no se presentó el expediente de remoción y nombramiento del personal relevante.

3. en el primer semestre de 2023 no se realizó ningún autoexamen de la idoneidad del negocio de venta de fondos.

la oficina reguladora de valores de chongqing exige que el banco tome inmediatamente medidas efectivas para rectificar los problemas mencionados anteriormente, establezca y mejore los sistemas de control interno relevantes, estandarice las conductas profesionales de los empleados, implemente estrictamente los requisitos de presentación de informes y presentación de informes y mejore los niveles de gestión del cumplimiento de las ventas de fondos. además, la sucursal de chongqing del china guangfa bank debe presentar un informe de rectificación por escrito a la autoridad supervisora ​​en un plazo de 30 días.

continúa regulada oferta pública de agencia bancaria

el mercado de valores está en crisis. algunos fondos de capital público y privado que antes se vendían a un alto nivel a través de canales bancarios se enfrentan ahora a un mayor retroceso. las quejas de los clientes y otras presiones que han seguido presionan a los bancos para que sigan estandarizando y mejorando. ventas de fondos.

en términos de ventas de capital privado, ya en junio de este año hubo noticias en el mercado de que los departamentos pertinentes modificarán las regulaciones sobre las ventas de fondos de inversión privados por parte de bancos comerciales. en concreto, los bancos comerciales no pueden vender productos emitidos. por instituciones fuera del alcance de este aviso, y no se les permite vender fondos de inversión privados como agentes o vender fondos de inversión privados como agentes disfrazados mediante el uso de otros productos financieros autorizados.

aunque no hay más noticias por el momento, desde la perspectiva de la industria, no sorprende que los requisitos anteriores se implementen en el contexto de la participación de capital privado y una supervisión más estricta.

en términos de ventas de agencias de fondos públicos, continúa el ajuste de las ventas de agencias de fondos públicos desde la perspectiva de la idoneidad de los inversores. por ejemplo, algunos bancos han añadido funciones de doble entrada para las ventas de fondos públicos de sus agencias de banca móvil, han prohibido transacciones ultrarriesgosas en fondos públicos por parte de inversores de 65 años o más, han emitido cartas de advertencia de desajuste de riesgo y confirmaciones firmadas, y otras medidas.

según informes de prensa anteriores,banco de construcción de china、banco agrícola de china, banco de comerciantes de china,banco minsheng de china、banco de ningbomuchos bancos han elevado los niveles de riesgo de algunos de los productos de fondos públicos de sus agencias en lotes este año. tomemos como ejemplo el banco de construcción de china. en junio de este año, ajustó los fondos públicos de 39 agencias de "r3-riesgo medio" a "r4-riesgo medio-alto". ccb declaró en el anuncio del ajuste que el motivo del ajuste es que de conformidad con las regulaciones y requisitos pertinentes, para cumplir con las obligaciones de idoneidad, proteger los derechos e intereses de los inversores y seguir el principio de evaluación del mayor nivel de riesgo del producto.

en términos generales, la calificación de los productos de oferta pública vendidos por los bancos esvalores haitongse utiliza como referencia el método de clasificación del nivel de riesgo de los fondos públicos del centro de investigación de productos financieros del instituto. según el orden de riesgo de menor a mayor, se divide en cinco niveles de riesgo: r1-riesgo bajo, r2-riesgo medio-bajo. , r3-riesgo medio, r4-riesgo medio a alto, r5-riesgo alto. los productos correspondientes se pueden dividir a grandes rasgos en: r1 corresponde a fondos monetarios, fondos de deuda pueden corresponder a r2-r4, fondos híbridos, indexados y qdii pueden corresponder a r3-r5, y fondos de acciones corresponden a r5.

según anuncios anteriores del banco de china,cuando los resultados de la calificación de riesgo sean inconsistentes con los resultados de la calificación de riesgo del administrador del fondo, el banco adoptará los resultados de la calificación correspondientes al nivel de riesgo más alto y podrá mejorar la calificación según las condiciones del mercado.

los inversores deben realizar una prueba de tolerancia al riesgo antes de comprar productos de fondos. los diferentes niveles de riesgo corresponden a inversores con diferentes tolerancias al riesgo. también existe una correspondencia simple, es decir, r1-r5 corresponde a c1-c5 (conservador, robusto, equilibrado). , inversores activos y emprendedores), el ajuste al alza de la evaluación de riesgos de las ofertas públicas en nombre de los inversores garantiza que los inversores puedan comprar productos que coincidan con su tolerancia al riesgo y evitar riesgos de inversión que superen su tolerancia.

actualmente, incluido china merchants bank,banco industrialya no se admiten fondos públicos de negociación de ultra riesgo, es decir, si los inversores compran fondos públicos que exceden su propio nivel de riesgo, el sistema generará un "desajuste de riesgos" y entonces la compra no será respaldada. sin embargo, algunos bancos ofrecen a los inversores la opción de comprar fondos que superen su tolerancia al riesgo y les exigen que rellenen una carta de advertencia de desfase de riesgo y una carta de confirmación, etc.