νέα

financial associated press, 16 σεπτεμβρίου (ρεπόρτερ yan jun)υπήρχαν 2 προειδοποιητικές επιστολές και 1 εντολή για διορθωτικά μέτρα το ρυθμιστικό γραφείο κινητών αξιών του τσονγκκίν επέβαλε πρόστιμο σε τρεις τράπεζες σε μία ημέρα λόγω μη συμμόρφωσης στις πωλήσεις δημοσίων κεφαλαίων.

έναρξη πώλησης κεφαλαίων πριν από την απόκτηση πιστοποιητικού πιστοποίησης αμοιβαίων κεφαλαίων, με καλή απόδοση μόνο κατά την προώθηση της προηγούμενης απόδοσης διαχειριστών κεφαλαίων και μη αναφορά στην εποπτεία όταν άλλαξε το προσωπικό πωλήσεων κεφαλαίων... η εποπτεία έχει λάβει αποφασιστικά μέτρα κατά αυτών των παρατυπιών στις πωλήσεις αντιπροσωπείας της τράπεζας δημόσιων πόρων. στις 15 σεπτεμβρίου, chongqing securities regulatory bureau διεξήχθη χωριστάicbcυποκατάστημα chongqing, china guangfa bank chongqing καιchina merchants bankτο υποκατάστημα chongqing εξέδωσε προειδοποιητικές επιστολές, εντολές για διορθώσεις και άλλα πρόστιμα.

από τη σκοπιά της καταλληλότητας των επενδυτών, η εποπτεία των πωλήσεων των δημόσιων κεφαλαίων συνεχίζει να είναι τυποποιημένη από φέτος, πολλές τράπεζες έχουν τυποποιήσει ή αυστηροποιήσει διαδοχικά τις πολιτικές πωλήσεων των δημόσιων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένης, ενδεικτικά, της αύξησης του επιπέδου κινδύνου των δημόσιων κεφαλαίων και της απαγόρευσης των επενδυτών ηλικίας. 65 και άνω από την υπέρβαση κινδύνων μέτρα όπως η εμπορία δημόσιων κεφαλαίων, η έκδοση προειδοποιητικών επιστολών αναντιστοιχίας κινδύνου και η υπογραφή επιστολών επιβεβαίωσης για την τυποποίηση της διαδικασίας πώλησης.

επιπλέον, οι δημοσιογράφοι από το china finance news έμαθαν ότι το σύστημα ταξινόμησης και αξιολόγησης των δημοσίων προσφορών αναθεωρήθηκε πρόσφατα από την εποπτεία και οι διαχειριστές κεφαλαίων δημόσιας προσφοράς χωρίζονται σε κατηγορίες διαχείρισης α, β και γ. κατ' αρχήν, οι διαχειριστές κεφαλαίων της κατηγορίας γ δεν επιτρέπεται η συμμετοχή σε καινοτόμα προϊόντα.επί του παρόντος, έχουν εκδοθεί τα αποτελέσματα της ταξινόμησης και της αξιολόγησης και πολλές τράπεζες έχουν ζητήσει από τους διαχειριστές συνεταιριστικών κεφαλαίων να αναφέρουν τα αποτελέσματα ταξινόμησης και αξιολόγησης μερικοί άνθρωποι στον κλάδο εικάζουν ότι οι τράπεζες μπορεί να οργανώνουν και να πωλούν προϊόντα διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων κατηγορίας c για λογαριασμό του. πελάτες με βάση τα αποτελέσματα ταξινόμησης και αξιολόγησης και κάνουν προσαρμογές.

τρία υποκαταστήματα της icbc, της china guangfa και της china merchants bank έλαβαν πρόστιμα

λόγω παρατυπιών στη διαδικασία πωλήσεων του πρακτορείου δημόσιας προσφοράς, το chongqing branch της icbc και το chongqing branch of china merchants bank εκδόθηκαν προειδοποιητικές επιστολές από το chongqing securities regulatory bureau, ενώ το chongqing branch of china guangfa bank έλαβε εντολή να λάβει διορθωτικά μέτρα.

επειδή υπήρχαν μερικοί υπάλληλοι στο chongqing branch της icbc που δεν είχαν τα προσόντα να συμμετάσχουν σε εργασίες διαχείρισης πωλήσεων κεφαλαίων, το chongqing securities regulatory bureau τους εξέδωσε μια προειδοποιητική επιστολή και ζήτησε από την τράπεζα να ενισχύσει αποτελεσματικά τη διαχείριση συμμόρφωσης και να ενισχύσει την εποπτεία της επαγγελματικής συμπεριφοράς των εργαζομένων για να αποφευχθεί η επανεμφάνιση τέτοιων προβλημάτων.

το chongqing branch of china merchants bank έλαβε επίσης μια προειδοποιητική επιστολή το ρυθμιστικό γραφείο κεφαλαιαγοράς chongqing διαπίστωσε δύο σημαντικά προβλήματα με την τράπεζα:

1. κατά τη διαδικασία των απλών επενδυτών προϊόντων αμοιβαίων κεφαλαίων που υποβάλλουν αίτηση να γίνουν επαγγελματίες επενδυτές, οι διαφορές στις υποχρεώσεις καταλληλότητας για διαφορετικούς τύπους επενδυτών δεν εξηγήθηκαν στους επενδυτές και δεν προειδοποιήθηκαν οι επενδυτικοί κίνδυνοι που ενδέχεται να φέρουν.

2. ορισμένα διαφημιστικά υλικά που χρησιμοποιήθηκαν από την τράπεζα στη διαδικασία πωλήσεων κεφαλαίων δημοσίευσαν τις προηγούμενες επιδόσεις συγκεκριμένων προϊόντων του διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου, αλλά δεν κάλυπταν τις προηγούμενες επιδόσεις όλων των παρόμοιων προϊόντων που διαχειριζόταν ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου και υπερβολή στην προώθηση των προηγούμενων επιδόσεων του διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου.

ως εκ τούτου, οι ρυθμιστικές αρχές έλαβαν μέτρα διοικητικής εποπτείας εκδίδοντας προειδοποιητικές επιστολές προς αυτήν, απαιτώντας από την τράπεζα να ενισχύσει αποτελεσματικά τη διαχείριση της καταλληλότητας των επενδυτών, να τυποποιήσει περαιτέρω τις δραστηριότητες δημοσιότητας και προώθησης κεφαλαίων και να αποτρέψει την επανεμφάνιση τέτοιων προβλημάτων.

κατά τη διαδικασία πώλησης κεφαλαίων σε βάση πρακτορείου, προκειμένου να προσελκύσει επενδυτές, φαίνεται να είναι ένας «κρυφός κανόνας» του κλάδου να δείχνει μόνο την απόδοση της καλύτερης διαχείρισης από τους διαχειριστές κεφαλαίων και όχι μια μεμονωμένη περίπτωση αυτός ο κανονισμός έχει επίσης ηχήσει μια κλήση αφύπνισης για ολόκληρο τον κλάδο.κατά τη διαδικασία πωλήσεων, η εμφάνιση των προηγούμενων επιδόσεων ενός διαχειριστή αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να καλύπτει τις προηγούμενες επιδόσεις όλων των παρόμοιων προϊόντων που διαχειρίζεται ο διαχειριστής κεφαλαίων η επιλεκτική γνωστοποίηση θα θεωρείται μονόπλευρη και υπερβολική.

το china guangfa bank chongqing υποβλήθηκε σε μέτρα διοικητικής εποπτείας που απαιτούσαν διορθώσεις για τρεις λόγους:

πρώτον, το άτομο που είναι υπεύθυνο για τις πωλήσεις κεφαλαίων, κάποιο προσωπικό συμμόρφωσης και το άτομο που είναι υπεύθυνο για τις πωλήσεις κεφαλαίων μεμονωμένων υποκαταστημάτων δεν έχουν αποκτήσει προσόντα κεφαλαίων.

2. προσαρμόστηκε ο υπεύθυνος για τις πωλήσεις κεφαλαίων και δεν υποβλήθηκαν τα αρχειοθετημένα υλικά για απομάκρυνση και διορισμό σχετικού προσωπικού.

3. δεν πραγματοποιήθηκε αυτοεξέταση της καταλληλότητας των πωλήσεων κεφαλαίων κατά το πρώτο εξάμηνο του 2023.

το ρυθμιστικό γραφείο κεφαλαιαγοράς chongqing απαιτεί από την τράπεζα να λάβει άμεσα αποτελεσματικά μέτρα για να διορθώσει τα προαναφερθέντα προβλήματα, να δημιουργήσει και να βελτιώσει σχετικά συστήματα εσωτερικού ελέγχου, να τυποποιήσει τις επαγγελματικές συμπεριφορές των εργαζομένων, να εφαρμόσει αυστηρά τις απαιτήσεις αρχειοθέτησης και αναφοράς και να βελτιώσει τα επίπεδα διαχείρισης συμμόρφωσης με τις πωλήσεις κεφαλαίων. επιπλέον, το china guangfa bank chongqing branch πρέπει να υποβάλει γραπτή έκθεση διόρθωσης στην εποπτική αρχή εντός 30 ημερών.

η δημόσια προσφορά τραπεζικού οργανισμού συνεχίζει να ρυθμίζεται

η αγορά μετοχών βρίσκεται σε αναταραχή πωλήσεις κεφαλαίων.

σε ό,τι αφορά τις πωλήσεις ιδιωτικών κεφαλαίων, ήδη από τον ιούνιο του τρέχοντος έτους, υπήρχε είδηση ​​στην αγορά ότι οι αρμόδιες υπηρεσίες θα τροποποιήσουν τους κανονισμούς για τις πωλήσεις ιδιωτικών επενδυτικών κεφαλαίων από τις εμπορικές τράπεζες από ιδρύματα εκτός του πεδίου εφαρμογής της παρούσας ανακοίνωσης, και δεν επιτρέπεται να πωλούν ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια ως αντιπρόσωποι ή να πωλούν ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια ως συγκαλυμμένοι αντιπρόσωποι μέσω της χρήσης άλλων αδειοδοτημένων χρηματοοικονομικών προϊόντων.

αν και δεν υπάρχουν περαιτέρω νέα προς το παρόν, από την πλευρά του κλάδου, δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι οι παραπάνω απαιτήσεις θα εφαρμοστούν στο πλαίσιο της συμμετοχής ιδιωτικών κεφαλαίων και της αυστηρότερης εποπτείας.

όσον αφορά τις πωλήσεις πρακτορείων δημόσιων κεφαλαίων, συνεχίζεται η αυστηροποίηση των πωλήσεων από οργανισμούς δημόσιων κεφαλαίων από την άποψη της καταλληλότητας των επενδυτών. για παράδειγμα, ορισμένες τράπεζες έχουν προσθέσει λειτουργίες διπλής εισόδου για τις πωλήσεις δημόσιων κεφαλαίων από την υπηρεσία mobile banking, απαγόρευσαν τις εξαιρετικά επικίνδυνες συναλλαγές σε δημόσια κεφάλαια από επενδυτές ηλικίας 65 ετών και άνω, εξέδωσαν προειδοποιητικές επιστολές αναντιστοιχίας κινδύνου και υπογεγραμμένες επιβεβαιώσεις και άλλα μέτρα.

σύμφωνα με προηγούμενα μέσα ενημέρωσης,κατασκευαστική τράπεζα της κίνας、agricultural bank of china, china merchants bank,china minsheng bank、bank of ningboπολλές τράπεζες αύξησαν κατά παρτίδες τα επίπεδα κινδύνου ορισμένων από τα δημόσια ταμεία του οργανισμού τους. πάρτε ως παράδειγμα την china construction bank τον ιούνιο του τρέχοντος έτους, προσάρμοσε τα δημόσια κεφάλαια 39 εταιρειών από "r3-μεσαίο κίνδυνο" σε "r4-medium-high risk". η ccb ανέφερε στην ανακοίνωση προσαρμογής ότι ο λόγος της προσαρμογής είναι ότι σύμφωνα με τους σχετικούς κανονισμούς και απαιτήσεις, προκειμένου να εκπληρωθούν οι υποχρεώσεις καταλληλότητας, να προστατευθούν τα δικαιώματα και τα συμφέροντα των επενδυτών και να ακολουθηθεί η αρχή της αξιολόγησης υψηλότερου επιπέδου κινδύνου προϊόντος.

σε γενικές γραμμές, η βαθμολογία των προϊόντων δημόσιας προσφοράς που πωλούνται από τις τράπεζες είναιhaitong securitiesως σημείο αναφοράς χρησιμοποιείται η μέθοδος ταξινόμησης επιπέδου κινδύνου δημόσιου κεφαλαίου του κέντρου έρευνας χρηματοοικονομικών προϊόντων του ινστιτούτου σύμφωνα με τη σειρά κινδύνου από χαμηλό σε υψηλό, χωρίζεται σε πέντε επίπεδα κινδύνου: r1-χαμηλό κίνδυνο, r2-μέσο-χαμηλό κίνδυνο. , r3-μεσαίου κινδύνου, r4- μεσαίου προς υψηλού κινδύνου, r5-υψηλού κινδύνου. τα αντίστοιχα προϊόντα μπορούν να χωριστούν χονδρικά σε: το r1 αντιστοιχεί σε νομισματικά κεφάλαια, τα χρεωστικά κεφάλαια μπορούν να αντιστοιχούν σε r2-r4, τα υβριδικά, τα κεφάλαια δείκτη και τα κεφάλαια qdii μπορούν να αντιστοιχούν σε r3-r5 και τα μετοχικά κεφάλαια αντιστοιχούν σε r5.

σύμφωνα με προηγούμενες ανακοινώσεις της τράπεζας της κίνας,όταν τα αποτελέσματα αξιολόγησης κινδύνου δεν συνάδουν με τα αποτελέσματα αξιολόγησης κινδύνου του διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου, η τράπεζα θα υιοθετήσει τα αποτελέσματα αξιολόγησης που αντιστοιχούν στο υψηλότερο επίπεδο κινδύνου και μπορεί να αναβαθμίσει την αξιολόγηση με βάση τις συνθήκες της αγοράς.

οι επενδυτές πρέπει να διεξάγουν ένα τεστ ανοχής κινδύνου πριν αγοράσουν προϊόντα αμοιβαίων κεφαλαίων. , ενεργούς και επιχειρηματίες επενδυτές), η προσαρμογή προς τα πάνω της αξιολόγησης κινδύνου των δημόσιων προσφορών για λογαριασμό επενδυτών διασφαλίζει ότι οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν προϊόντα που ταιριάζουν με την ανοχή τους στον κίνδυνο και να αποφύγουν επενδυτικούς κινδύνους που υπερβαίνουν την ανοχή τους.

επί του παρόντος, συμπεριλαμβανομένης της china merchants bank,βιομηχανική τράπεζατα δημόσια κεφάλαια υπερκίνδυνων διαπραγματεύσεων δεν υποστηρίζονται πλέον, δηλαδή, εάν οι επενδυτές αγοράσουν δημόσια κεφάλαια που υπερβαίνουν το δικό τους επίπεδο κινδύνου, το σύστημα θα προκαλέσει "αναντιστοιχία κινδύνου" και στη συνέχεια η αγορά δεν θα υποστηριχθεί. ωστόσο, ορισμένες τράπεζες δίνουν στους επενδυτές την επιλογή να αγοράσουν κεφάλαια που υπερβαίνουν την ανοχή κινδύνου τους και απαιτούν από αυτούς να συμπληρώσουν μια προειδοποιητική επιστολή αναντιστοιχίας κινδύνου και επιστολή επιβεβαίωσης κ.λπ.