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financial associated press, 16 de setembro (repórter yan jun)houve 2 cartas de advertência e 1 ordem de medidas corretivas. o chongqing securities regulatory bureau multou três bancos em um dia devido ao não cumprimento das vendas de fundos públicos pela agência.

começar a vender fundos antes de obter um certificado de qualificação de fundos, apenas mostrar bom desempenho ao promover o desempenho passado dos gestores de fundos, e não reportar à supervisão quando o pessoal de vendas de fundos mudou... a supervisão tomou medidas decisivas contra estas irregularidades nas vendas de agência do banco de fundos públicos. em 15 de setembro, o chongqing securities regulatory bureau conduziu separadamenteicbcsucursal de chongqing, sucursal de chongqing do china guangfa bank ebanco comercial da chinaa filial de chongqing emitiu cartas de advertência, ordens para fazer correções e outras multas.

do ponto de vista da adequação dos investidores, a supervisão das vendas de fundos públicos continua a ser padronizada. desde este ano, muitos bancos padronizaram ou restringiram sucessivamente as políticas de vendas de fundos públicos, incluindo, mas não se limitando a, aumentar o nível de risco dos fundos públicos e proibir investidores idosos. 65 e acima de riscos excessivos medidas como negociação de fundos públicos, emissão de cartas de advertência de incompatibilidade de risco e assinatura de cartas de confirmação para padronizar o processo de vendas.

além disso, os repórteres do china finance news aprenderam que o sistema de classificação e avaliação de ofertas públicas foi recentemente revisado pela supervisão, e os gestores de fundos de ofertas públicas estão divididos nas categorias de gestão a, b e c. em princípio, os gestores de fundos da categoria c são. não é permitido participar de produtos inovadores.actualmente, os resultados da classificação e classificação foram emitidos, e muitos bancos exigiram que os gestores de fundos cooperativos reportassem os resultados da classificação e avaliação. algumas pessoas na indústria especulam que os bancos podem organizar e vender produtos de gestão de fundos de classe c em nome do. clientes com base nos resultados de classificação e avaliação e fazer ajustes.

três filiais do icbc, china guangfa e china merchants bank receberam multas

devido a irregularidades no processo de oferta pública e vendas de agências, a sucursal de chongqing do icbc e a sucursal de chongqing do china merchants bank receberam cartas de advertência do chongqing securities regulatory bureau, enquanto a sucursal de chongqing do china guangfa bank foi ordenada a tomar medidas corretivas .

devido à presença de alguns funcionários na filial de chongqing do icbc que não estavam qualificados para se envolver na gestão de vendas de fundos, o chongqing securities regulatory bureau emitiu uma carta de advertência a eles e exigiu que o banco fortalecesse efetivamente a gestão de conformidade e fortalecesse a supervisão dos funcionários. comportamento profissional para evitar que tais problemas ocorram novamente.

a filial de chongqing do china merchants bank também recebeu uma carta de advertência. o chongqing securities regulatory bureau encontrou dois problemas principais com o banco:

1. durante o processo de investidores comuns de produtos de fundos que se candidatam para se tornarem investidores profissionais, as diferenças nas obrigações de adequação para diferentes tipos de investidores não foram explicadas aos investidores, e os riscos de investimento que eles podem suportar não foram avisados.

2. alguns materiais promocionais utilizados pelo banco no processo de venda de fundos publicaram o desempenho passado de produtos específicos do gestor do fundo, mas não cobriram o desempenho passado de todos os produtos semelhantes geridos pelo gestor do fundo. alguns materiais promocionais eram unilaterais; e exagerado na promoção do desempenho passado da situação de desempenho do gestor do fundo.

por conseguinte, as autoridades reguladoras tomaram medidas de supervisão administrativa emitindo cartas de advertência ao banco, exigindo que o banco reforçasse efectivamente a gestão da adequação dos investidores, padronizasse ainda mais as actividades de publicidade e promoção dos fundos e evitasse que tais problemas voltassem a acontecer.

no processo de venda de fundos por agência, para atrair investidores, parece ser uma “regra oculta” da indústria mostrar apenas o desempenho de uma melhor gestão por parte dos gestores de fundos, e não um caso individual. este regulamento também soou como um alerta para toda a indústria.durante o processo de vendas, a exibição do desempenho passado de um gestor de fundos deve abranger o desempenho passado de todos os produtos semelhantes geridos pelo gestor de fundos. a divulgação selectiva será considerada unilateral e exagerada.

a sucursal de chongqing do china guangfa bank foi sujeita a medidas de supervisão administrativa que exigiram correções por três motivos:

em primeiro lugar, a pessoa responsável pelo negócio de vendas de fundos, algum pessoal de conformidade e a pessoa responsável pelo negócio de vendas de fundos de sucursais individuais não obtiveram qualificações de fundos.

2. o responsável pela actividade de venda de fundos foi ajustado, não tendo sido apresentados os materiais de arquivo para a destituição e nomeação do pessoal relevante.

3. não foi realizado nenhum autoexame da adequação do negócio de venda de fundos no primeiro semestre de 2023.

o gabinete de regulação de valores mobiliários de chongqing exige que o banco tome imediatamente medidas eficazes para corrigir os problemas acima mencionados, estabelecer e melhorar sistemas de controlo interno relevantes, padronizar os comportamentos profissionais dos funcionários, implementar rigorosamente os requisitos de arquivamento e relatórios e melhorar os níveis de gestão de conformidade de vendas de fundos. além disso, a sucursal de chongqing do china guangfa bank deve apresentar um relatório de retificação por escrito à autoridade supervisora ​​no prazo de 30 dias.

oferta pública de agência bancária continua regulamentada

o mercado accionista está em crise. alguns fundos de acções públicos e privados que anteriormente eram vendidos a um nível elevado através de canais bancários enfrentam agora uma retracção maior. as reclamações dos clientes e outras pressões que se seguiram pressionaram os bancos para continuarem a padronizar e melhorar. vendas de fundos.

em termos de vendas de capitais privados, já em junho deste ano, surgiram notícias no mercado de que os departamentos competentes irão alterar os regulamentos sobre a venda de fundos de investimento privados por bancos comerciais. especificamente, os bancos comerciais não estão autorizados a vender produtos emitidos. por instituições fora do âmbito deste aviso, e não estão autorizados a vender fundos de investimento privados como agentes ou vender fundos de investimento privados como agentes disfarçados através da utilização de outros produtos financeiros licenciados.

embora não haja mais notícias neste momento, do ponto de vista da indústria, não é surpreendente que os requisitos acima mencionados sejam implementados no contexto da participação de capital privado e do reforço da supervisão.

em termos de vendas de agências de fundos públicos, continua o estreitamento das vendas de agências de fundos públicos do ponto de vista da adequação dos investidores. por exemplo, alguns bancos adicionaram funções de dupla entrada para as suas agências bancárias móveis de vendas de fundos públicos, proibiram transacções ultra-arriscadas em fundos públicos por investidores com 65 anos ou mais, emitiram cartas de aviso de incompatibilidade de risco e confirmações assinadas, entre outras medidas.

de acordo com relatos anteriores da mídia,banco de construção da china、banco agrícola da china, banco comercial da china,banco minsheng da china、banco de ningbomuitos bancos aumentaram os níveis de risco de alguns dos produtos de fundos públicos de suas agências em lotes este ano. tomemos como exemplo o china construction bank. em junho deste ano, ajustou os fundos públicos de 39 agências de “r3-risco médio” para “r4-risco médio-alto”. o ccb afirmou no anúncio de ajustamento que a razão para o ajustamento é que, de acordo com os regulamentos e requisitos relevantes, a fim de cumprir as obrigações de adequação, proteger os direitos e interesses dos investidores e seguir o princípio da avaliação do nível de risco mais elevado do produto.

de um modo geral, a classificação dos produtos de oferta pública vendidos pelos bancos étítulos haitongo método de classificação do nível de risco dos fundos públicos do centro de pesquisa de produtos financeiros do instituto é utilizado como referência. de acordo com a ordem de risco de baixo a alto, é dividido em cinco níveis de risco: r1-risco baixo, r2-risco médio-baixo. , r3-risco médio, r4- risco médio a alto, r5-risco alto. os produtos correspondentes podem ser divididos em: r1 corresponde a fundos monetários, fundos de dívida podem corresponder a r2-r4, fundos híbridos, de índice e qdii podem corresponder a r3-r5 e fundos de ações correspondem a r5.

de acordo com anúncios anteriores do banco da china,quando os resultados da classificação de risco forem inconsistentes com os resultados da classificação de risco do gestor do fundo, o banco adotará os resultados da classificação correspondente ao nível de risco mais elevado, podendo atualizar a classificação com base nas condições de mercado.

os investidores precisam realizar um teste de tolerância ao risco antes de adquirir produtos de fundos. diferentes níveis de risco correspondem a investidores com diferentes tolerâncias ao risco. existe também uma correspondência simples, ou seja, r1-r5 corresponde a c1-c5 (conservador, robusto, equilibrado). , investidores ativos e empreendedores), o ajustamento para cima da avaliação de risco das ofertas públicas em nome dos investidores garante que os investidores possam adquirir produtos que correspondam à sua tolerância ao risco e evitar riscos de investimento que excedam a sua tolerância.

atualmente, incluindo o china merchants bank,banco industrialos fundos públicos de negociação de ultrarisco não são mais suportados, ou seja, se os investidores adquirirem fundos públicos que excedam o seu próprio nível de risco, o sistema solicitará "incompatibilidade de risco" e então a compra não será suportada. no entanto, alguns bancos dão aos investidores a opção de comprar fundos que excedam a sua tolerância ao risco e exigem-lhes que preencham uma carta de advertência de incompatibilidade de risco e uma carta de confirmação, etc.