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financial associated press, 16. september (reporter yan jun)es gab zwei abmahnungen und eine anordnung zu korrekturmaßnahmen. das chongqing securities regulatory bureau verhängte an einem tag geldstrafen gegen drei banken wegen nichteinhaltung beim verkauf öffentlicher gelder durch agenturen.

beginnen sie mit dem verkauf von fonds, bevor sie ein fondsqualifikationszertifikat erhalten haben, zeigen sie nur dann gute leistungen, wenn sie die bisherige leistung von fondsmanagern fördern, und melden sie sich nicht an die aufsicht, wenn das fondsvertriebspersonal wechselt ... die aufsicht ist entschieden gegen diese unregelmäßigkeiten im agenturvertrieb der bank vorgegangen öffentlicher mittel. am 15. september führte das chongqing securities regulatory bureau eine separate durchführung durchicbcchongqing branch, china guangfa bank chongqing branch undchina merchants bankdie zweigstelle chongqing erließ abmahnungen, korrekturanweisungen und andere bußgelder.

unter dem gesichtspunkt der anlegereignung wird die aufsicht über den verkauf öffentlicher fonds weiterhin standardisiert. seit diesem jahr haben viele banken die richtlinien für den verkauf öffentlicher fonds sukzessive standardisiert oder verschärft, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die erhöhung des risikoniveaus öffentlicher fonds und das verbot älterer anleger ab 65 jahren werden maßnahmen wie der handel mit öffentlichen geldern, die ausstellung von warnschreiben zur risikoinkongruenz und die unterzeichnung von bestätigungsschreiben zur standardisierung des verkaufsprozesses ergriffen.

darüber hinaus erfuhren reporter von china finance news, dass das klassifizierungs- und bewertungssystem für öffentliche angebote kürzlich von der aufsicht überarbeitet wurde und fondsmanager für öffentliche angebote in die verwaltungskategorien a, b und c unterteilt sind es ist nicht gestattet, an innovativen produkten teilzunehmen.derzeit wurden die klassifizierungs- und ratingergebnisse veröffentlicht, und viele banken haben von genossenschaftsfondsmanagern verlangt, die klassifizierungs- und bewertungsergebnisse zu melden. einige leute in der branche spekulieren, dass banken c-klasse-fondsmanagerprodukte auf agenturbasis organisieren und verkaufen könnten und nehmen sie anpassungen basierend auf den klassifizierungs- und bewertungsergebnissen vor.

drei filialen von icbc, china guangfa und china merchants bank erhielten geldstrafen

aufgrund von unregelmäßigkeiten im verkaufsprozess der börsengangagentur wurden der chongqing-filiale der icbc und der chongqing-filiale der china merchants bank vom chongqing securities regulatory bureau warnschreiben ausgestellt, während die chongqing-filiale der china guangfa bank angewiesen wurde, korrekturmaßnahmen zu ergreifen.

aufgrund der anwesenheit einiger mitarbeiter in der chongqing-niederlassung der icbc, die nicht für die verwaltung von fondsverkäufen qualifiziert waren, richtete das chongqing securities regulatory bureau ein warnschreiben an sie und forderte die bank auf, das compliance-management effektiv zu stärken und die überwachung der mitarbeiter zu verstärken. professionelles verhalten, um zu verhindern, dass solche probleme erneut auftreten.

auch die chongqing-filiale der china merchants bank erhielt ein warnschreiben. das chongqing securities regulatory bureau stellte zwei große probleme bei der bank fest:

1. während sich gewöhnliche anleger von fondsprodukten als professionelle anleger bewerben, wurden die anleger nicht über die unterschiede in den eignungsverpflichtungen für verschiedene arten von anlegern informiert und nicht auf die anlagerisiken hingewiesen, die sie möglicherweise tragen.

2. einige von der bank im fondsverkaufsprozess verwendete werbematerialien veröffentlichten die frühere wertentwicklung bestimmter produkte des fondsmanagers, deckten jedoch nicht die frühere wertentwicklung aller ähnlichen, vom fondsmanager verwalteten produkte ab. einige werbematerialien waren einseitig und übertrieben bei der förderung der bisherigen leistung des fondsmanagers.

daher ergriffen die regulierungsbehörden verwaltungsaufsichtsmaßnahmen, indem sie warnschreiben an die bank richteten und die bank aufforderten, das anlegereignungsmanagement effektiv zu stärken, die werbe- und verkaufsförderungsaktivitäten für fonds weiter zu standardisieren und zu verhindern, dass solche probleme erneut auftreten.

beim verkauf von fonds auf agenturbasis scheint es eine „verborgene regel“ der branche zu sein, nur die leistung eines besseren managements durch fondsmanager zu zeigen, nicht einen einzelfall. die von ihnen verhängten strafen diese verordnung hat auch einen weckruf für die gesamte branche ausgelöst.während des verkaufsprozesses muss die bisherige wertentwicklung des fondsmanagers die bisherige wertentwicklung aller vom fondsmanager verwalteten ähnlichen produkte abdecken. die selektive offenlegung wird als einseitig und übertrieben angesehen.

die chongqing-filiale der china guangfa bank unterlag verwaltungsaufsichtsmaßnahmen, die aus drei gründen korrekturen erforderten:

erstens haben die für das fondsvertriebsgeschäft verantwortliche person, einige compliance-mitarbeiter und die für das fondsvertriebsgeschäft einzelner zweigstellen verantwortliche person keine fondsqualifikationen erworben.

2. die für das fondsvertriebsgeschäft zuständige person wurde angepasst und die anmeldeunterlagen für die abberufung und ernennung des entsprechenden personals wurden nicht eingereicht.

3. im ersten halbjahr 2023 wurde keine eigenprüfung der eignung des fondsvertriebsgeschäfts durchgeführt.

das chongqing securities regulatory bureau verlangt von der bank, unverzüglich wirksame maßnahmen zu ergreifen, um die oben genannten probleme zu beheben, relevante interne kontrollsysteme einzurichten und zu verbessern, das berufliche verhalten der mitarbeiter zu standardisieren, die anmelde- und berichtspflichten strikt umzusetzen und die compliance-managementebenen für fondsverkäufe zu verbessern. darüber hinaus muss die chongqing branch der china guangfa bank der aufsichtsbehörde innerhalb von 30 tagen einen schriftlichen berichtigungsbericht vorlegen.

das öffentliche angebot von bankagenturen ist weiterhin reguliert

der aktienmarkt befindet sich in aufruhr. einige öffentliche und private beteiligungsfonds, die zuvor in großem umfang über bankkanäle verkauft wurden, sind nun mit größeren kundenbeschwerden konfrontiert, und der druck, der darauf folgte, setzt die banken fort, sich zu standardisieren und zu verbessern fondsverkäufe.

im hinblick auf private-equity-verkäufe gab es bereits im juni dieses jahres neuigkeiten auf dem markt, dass die zuständigen abteilungen die vorschriften für den verkauf privater investmentfonds durch geschäftsbanken ändern werden. insbesondere ist es geschäftsbanken nicht gestattet, ausgegebene produkte zu verkaufen durch institutionen, die nicht in den geltungsbereich dieser bekanntmachung fallen, und es ist ihnen nicht gestattet, private investmentfonds als agenten zu verkaufen oder private investmentfonds als getarnte agenten durch die nutzung anderer lizenzierter finanzprodukte zu verkaufen.

obwohl es derzeit keine weiteren neuigkeiten gibt, ist es aus sicht der branche nicht verwunderlich, dass die oben genannten anforderungen im rahmen von private-equity-beteiligungen und einer strengeren aufsicht umgesetzt werden.

was den vertrieb öffentlicher fonds anbelangt, so setzt sich die verschärfung des vertriebs öffentlicher fonds unter dem gesichtspunkt der anlegereignung fort. einige banken haben beispielsweise dual-entry-funktionen für den verkauf öffentlicher gelder durch ihre mobile-banking-agentur hinzugefügt, extrem riskante transaktionen mit öffentlichen geldern durch anleger ab 65 jahren verboten, risikoinkongruenz-warnbriefe und unterzeichnete bestätigungen herausgegeben und andere maßnahmen ergriffen.

laut früheren medienberichtenchina construction bank、landwirtschaftsbank von china, china merchants bank,china minsheng bank、bank von ningboviele banken haben das risikoniveau einiger ihrer öffentlichen fondsprodukte in diesem jahr schrittweise erhöht. nehmen wir als beispiel die china construction bank, die im juni dieses jahres 39 öffentliche fonds von „r3-mittlerem risiko“ auf „r4-mittleres-hohes risiko“ umstellte. ccb gab in der ankündigung der anpassung an, dass der grund für die anpassung darin besteht, in übereinstimmung mit den einschlägigen vorschriften und anforderungen die eignungsverpflichtungen zu erfüllen, die rechte und interessen der anleger zu schützen und dem grundsatz der höheren produktrisikobewertung zu folgen.

im allgemeinen beträgt die bewertung von öffentlich angebotenen produkten, die von banken verkauft werdenhaitong-wertpapiereals referenz dient die risikoklassifizierungsmethode für öffentliche fonds des financial products research center. entsprechend der risikoreihenfolge von niedrig nach hoch wird sie in fünf risikostufen unterteilt: r1-geringes risiko, r2-mittleres-geringes risiko , r3-mittleres risiko, r4-mittleres bis hohes risiko, r5-hohes risiko. die entsprechenden produkte lassen sich grob unterteilen in: r1 entspricht geldfonds, schuldenfonds können r2-r4 entsprechen, hybrid-, index- und qdii-fonds können r3-r5 entsprechen und aktienfonds entsprechen r5.

nach früheren ankündigungen der bank of chinawenn die ergebnisse der risikobewertung nicht mit den ergebnissen der risikobewertung des fondsmanagers übereinstimmen, übernimmt die bank die bewertungsergebnisse, die dem höheren risikoniveau entsprechen, und kann die bewertung basierend auf den marktbedingungen verbessern.

anleger müssen vor dem kauf von fondsprodukten einen risikotoleranztest durchführen. es gibt auch eine einfache entsprechung, d. h. r1-r5 entspricht c1-c5 (konservativ, robust, ausgewogen). , aktive und unternehmungslustige anleger) stellt die aufwärtsanpassung der risikobewertung von öffentlichen angeboten im namen der anleger sicher, dass anleger produkte erwerben können, die ihrer risikotoleranz entsprechen, und anlagerisiken vermeiden können, die ihre toleranz überschreiten.

derzeit, einschließlich der china merchants bank,industriebankder handel mit öffentlichen fonds mit extrem hohem risiko wird nicht mehr unterstützt. das heißt, wenn anleger öffentliche fonds kaufen, die ihr eigenes risikoniveau überschreiten, meldet das system eine „risikoinkongruenz“ und der kauf wird dann nicht unterstützt. einige banken bieten anlegern jedoch die möglichkeit, fonds zu kaufen, die ihre risikotoleranz überschreiten, und verlangen von ihnen das ausfüllen eines warnschreibens und eines bestätigungsschreibens zur risikoinkongruenz usw.