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El 26 de julio de 2024, por invitación del Centro de Servicios del Partido y de Masas de la calle Xinjiekou, varios ejes comerciales de la sucursal de Beijing del China Guangfa Bank llevaron a cabo una actividad de educación financiera para más de 30 residentes jubilados de la comunidad local.

Hablando sobre la intención original de este evento, el personal relevante de la calle Xinjiekou dijo que en la comunicación diaria, a menudo encuentran que, aunque muchos ciudadanos mayores tienen experiencia en inversiones financieras, generalmente carecen de conocimientos financieros y riesgos financieros para poder avanzar. Para mejorar su trabajo de servicio comunitario, se les ocurrió la idea de invitar a expertos para enseñar.

Los empleados del Guangfa Bank que participan en esta actividad generalmente tienen un rico currículum laboral de primera línea y experiencia en educación financiera. Tan pronto como llegaron al lugar, realizaron un "examen físico financiero" a todos y rápidamente descubrieron los "síntomas". Resultó que los residentes de la comunidad la mayoría de las preguntas planteadas son de este "estilo":

¿Qué productos son los más rentables? ¿Existen productos financieros con rentabilidad estable? ¿El banco se hará cargo de la compensación si hay una pérdida? ¿A qué nivel de riesgo pertenecen los jubilados?

A través de estas preguntas, los trabajadores bancarios rápidamente se dieron cuenta de que muchos ciudadanos mayores tienen una comprensión simple y unilateral de la inversión financiera: a menudo confunden la diferencia entre depósitos y gestión financiera, y entienden los rendimientos esperados como intereses y generalmente utilizan los rendimientos esperados como herramienta; para evaluar las inversiones financieras. El único estándar para los productos no considera de manera integral los factores de riesgo y la propia tolerancia al riesgo...

Posteriormente, los empleados del banco comenzaron a "recetar la medicina adecuada" a todos, centrándose en el "principio de idoneidad de la protección de los derechos del consumidor financiero", es decir: objetivos de inversión claros: establezca objetivos de inversión claros y rendimientos esperados en función de su propia situación financiera. y planes futuros. Toma de decisiones prudente: antes de comprar un producto financiero, no solo debe comprender las características y riesgos del producto, sino también hacer un juicio integral comparando los productos y servicios de múltiples instituciones financieras. Si compra un producto financiero, debe prestar atención periódicamente a las condiciones de funcionamiento del producto y a los cambios del mercado para ajustar las estrategias de inversión de manera oportuna.

Durante el evento, los trabajadores bancarios también impartieron educación financiera sobre puntos de conocimiento como el seguro de depósitos, la prevención del fraude en las telecomunicaciones y la lucha contra la falsificación del RMB.

El tío Zhang es un ciudadano jubilado de una calle local. Después de recibir el "examen físico financiero", dijo alegremente:

"Solía ​​pensar que ahorrar ahorros de forma regular sería una pequeña pérdida, por lo que sería mejor comprar algo 'de alto rendimiento'. Pero nosotros, los mayores, no podemos entender los contratos o conceptos en los bancos, y hay Hay tanta gente en las sucursales bancarias que nos sentimos avergonzados. P. Esta vez vinieron los expertos para explicarnos y dejarnos aclarar qué son la preferencia al riesgo, la tolerancia al riesgo, los objetivos de inversión y la liquidez. Ahora finalmente lo entiendo: la gestión financiera es definitivamente un trabajo técnico. La investigación debe hacerse con cuidado o corre el riesgo de perder el dinero que tanto le costó ganar”.

El organizador de la sucursal de Beijing del Banco Guangfa de China dijo que en los últimos años, según los requisitos de la Oficina Estatal de Supervisión y Administración Financiera, "un viejo y un joven" se han convertido en los grupos clave para la educación financiera. En la actualidad, gracias a la acumulación de trabajo diario, China Guangfa Bank ha podido comprender rápidamente los "puntos ciegos" cognitivos de los clientes a través de varias preguntas sencillas para diferentes grupos de personas, y aprovechar cuestiones clave en forma de "examen físico financiero" para mejorar mejorar los servicios financieros.