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Il 26 luglio 2024, su invito del Centro servizi di partito e di massa di Xinjiekou Street, diverse colonne portanti della China Guangfa Bank Beijing Branch hanno condotto un'attività di educazione finanziaria per più di 30 pensionati residenti nella comunità locale.

Parlando dell'intenzione originale di questo evento, il personale competente di Xinjiekou Street ha affermato che nella comunicazione quotidiana, spesso hanno riscontrato che, sebbene molti cittadini anziani abbiano esperienza negli investimenti finanziari, generalmente non comprendono la conoscenza finanziaria e i rischi finanziari per andare avanti migliorare il loro lavoro di servizio alla comunità, hanno avuto l'idea di invitare esperti a insegnare.

I dipendenti della Guangfa Bank che partecipano a questa attività hanno generalmente un ricco curriculum di lavoro in prima linea ed esperienza di educazione finanziaria. Non appena sono arrivati ​​​​sulla scena, hanno condotto un "esame fisico finanziario" per tutti e hanno scoperto rapidamente i "sintomi" - si è scoperto che i residenti della comunità La maggior parte delle domande sollevate sono in questo "stile":

Quali sono i prodotti più redditizi? Esistono prodotti finanziari con rendimenti stabili? La banca si occuperà del risarcimento in caso di perdita? A quale livello di rischio appartengono i pensionati?

Attraverso queste domande, i lavoratori delle banche si sono presto resi conto che molti cittadini anziani hanno una comprensione semplice e unilaterale dell’investimento finanziario: spesso confondono la differenza tra depositi e gestione finanziaria e comprendono i rendimenti attesi come interessi e di solito utilizzano i rendimenti attesi come strumento; valutare gli investimenti finanziari L'unico standard per i prodotti non considera in modo esaustivo i fattori di rischio e la propria propensione al rischio...

Successivamente, i dipendenti della banca hanno iniziato a "prescrivere la medicina giusta" a tutti, concentrandosi sul "principio di adeguatezza della tutela dei diritti finanziari dei consumatori", ovvero: obiettivi di investimento chiari - stabilire obiettivi di investimento chiari e rendimenti attesi in base alla propria situazione finanziaria e piani futuri; Processo decisionale prudente: prima di acquistare un prodotto finanziario, non è necessario solo comprendere le caratteristiche e i rischi del prodotto, ma anche esprimere un giudizio globale confrontando i prodotti e i servizi di più istituti finanziari se acquisti un prodotto finanziario, dovresti prestare attenzione alle condizioni operative regolari del prodotto e ai cambiamenti del mercato al fine di adeguare tempestivamente le strategie di investimento.

Durante l'evento, i dipendenti delle banche hanno anche condotto attività di educazione finanziaria su punti di conoscenza come l'assicurazione dei depositi, la prevenzione delle frodi nel settore delle telecomunicazioni e la lotta alla contraffazione del RMB.

Lo zio Zhang è un cittadino in pensione di una strada locale Dopo aver ricevuto l'“esame fisico finanziario”, ha detto con gioia:

"Pensavo che mettere da parte regolarmente i miei risparmi sarebbe stato una perdita, quindi sarebbe stato meglio comprare qualcosa ad "alto rendimento". Ma noi anziani non riusciamo a capire i contratti o i concetti delle banche, e lì ci sono così tante persone nelle filiali bancarie che ci sentiamo in imbarazzo. D. Questa volta sono venuti gli esperti per spiegare e chiarire cosa sono la preferenza al rischio, la tolleranza al rischio, gli obiettivi di investimento e la liquidità. Ora finalmente capisco: la gestione finanziaria è decisamente un lavoro tecnico e deve essere fatto con attenzione o rischi di perdere i tuoi sudati guadagni.

L'organizzatore della filiale di Pechino della China Guangfa Bank ha affermato che negli ultimi anni, secondo i requisiti dell'Ufficio statale per la supervisione e l'amministrazione finanziaria, "un vecchio e un giovane" sono diventati i gruppi chiave per l'educazione finanziaria. Attualmente, attraverso l'accumulo di lavoro quotidiano, la China Guangfa Bank è stata in grado di comprendere rapidamente i "punti ciechi" cognitivi dei clienti attraverso diverse semplici domande rivolte a diversi gruppi di persone e di cogliere le questioni chiave sotto forma di "esame fisico finanziario" per meglio migliorare i servizi finanziari.