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2024년 7월 26일, 신지에커우 거리 당 대중 서비스 센터의 초청으로 중국 광파 은행 베이징 지점의 여러 사업 중추는 지역 사회의 은퇴 주민 30명 이상을 대상으로 금융 교육 활동을 진행했습니다.

이번 행사의 원래 의도에 대해 Xinjiekou Street의 관련 직원은 일상적인 대화에서 많은 노인들이 금융 투자 경험이 있지만 일반적으로 금융 지식과 금융 위험에 대한 이해가 부족하다는 사실을 발견했다고 말했습니다. 지역 사회 봉사 활동을 개선하기 위해 전문가를 초빙하여 강의한다는 아이디어를 내놓았습니다.

이 활동에 참여하는 중국 광파 은행 직원은 일반적으로 풍부한 일선 업무 이력서와 금융 교육 경험을 가지고 있으며 현장에 도착하자마자 모든 사람을 대상으로 '재무 신체 검사'를 실시하고 '증상'을 신속하게 발견했습니다. - 지역사회 주민들이 제기한 대부분의 질문은 다음과 같은 "스타일"인 것으로 나타났습니다.

어떤 제품이 가장 수익성이 좋나요? 수익률이 안정적인 금융상품이 있나요? 손실이 발생하면 은행에서 보상해 주나요? 은퇴한 사람들은 어떤 위험 수준에 속합니까?

이러한 질문을 통해 은행 직원들은 많은 노인들이 금융 투자에 대해 단순하고 일방적으로 이해하고 있다는 사실을 금방 깨달았습니다. 그들은 종종 예금과 재무 관리의 차이를 혼동하고 기대 수익을 이자로 이해하며 일반적으로 기대 수익을 도구로 사용합니다. 금융 투자를 평가하는 유일한 기준은 위험 요소와 자신의 위험 허용 정도를 종합적으로 고려하지 않는 것입니다.

이후 은행 직원들은 '금융소비자 권리 보호의 적정성 원칙', 즉 명확한 투자 목표 - 자신의 재정 상황에 따라 명확한 투자 목표와 기대 수익을 설정하는 데 중점을 두고 모든 사람에게 '올바른 약을 처방'하기 시작했습니다. 신중한 의사결정 - 금융상품을 구매하기 전에 상품의 특성과 위험성을 이해하는 것뿐만 아니라, 여러 금융기관의 상품과 서비스를 비교하여 종합적인 판단을 해야 합니다. 금융상품을 구매하는 경우 정기적으로 상품 운용상황과 시장 변화에 주의를 기울여 적시에 투자 전략을 조정해야 합니다.

행사 기간 동안 은행 직원들은 예금보험, 통신사기 예방, 위안화 위조방지 등 지식 포인트에 대한 금융교육도 진행했다.

장 삼촌은 지역 거리에서 은퇴한 시민으로 '재정 신체검사'를 받은 후 이렇게 말했습니다.

"예전에는 평소에 저축을 하면 좀 손해가 된다고 생각했기 때문에 '고수익' 상품을 사는 것이 낫겠다는 생각을 했습니다. 그런데 우리 선배들은 은행의 계약이나 개념을 이해하지 못하고, Q. 이번에는 전문가들이 오셔서 위험선호도, 위험허용도, 투자목표, 유동성이 무엇인지 설명해 주셨습니다. 주의 깊게 조사해야 합니다. 그렇지 않으면 힘들게 번 돈을 잃을 위험이 있습니다.”

중국 광파은행 베이징지점 주최측은 최근 몇 년간 국가금융감독관리국의 요구에 따라 '노인과 청년'이 금융 교육의 핵심 그룹이 됐다고 말했다. 현재 중국광파은행은 일상적인 업무 축적을 통해 다양한 그룹의 사람들을 대상으로 한 몇 가지 간단한 질문을 통해 고객의 인지적 '사각지대'를 신속하게 이해할 수 있었고, '재무 신체 검사' 형식으로 핵심 문제를 포착해 더 나은 결과를 얻을 수 있었습니다. 금융서비스 향상.