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Le 26 juillet 2024, à l'invitation du Centre du Parti et des services de masse de la rue Xinjiekou, plusieurs piliers commerciaux de la succursale de Pékin de la China Guangfa Bank ont ​​mené une activité d'éducation financière pour plus de 30 résidents retraités de la communauté locale.

Parlant de l'intention initiale de cet événement, le personnel concerné de la rue Xinjiekou a déclaré que dans ses communications quotidiennes, ils ont souvent constaté que même si de nombreux citoyens âgés ont de l'expérience en matière d'investissement financier, ils manquent généralement de compréhension des connaissances financières et des risques financiers pour aller plus loin. améliorer leur travail de service communautaire, ils ont eu l'idée d'inviter des experts à enseigner.

Les employés de la banque Guangfa participant à cette activité ont généralement un riche curriculum vitae de travail de première ligne et une expérience en matière d'éducation financière. Dès leur arrivée sur les lieux, ils ont procédé à un « examen physique financier » pour tout le monde et ont rapidement découvert les « symptômes » -. il s'est avéré que les résidents de la communauté La plupart des questions soulevées sont dans ce « style » :

Quels produits sont les plus rentables ? Existe-t-il des produits financiers avec des rendements stables ? La banque prendra-t-elle en charge l’indemnisation en cas de perte ? À quel niveau de risque appartiennent les retraités ?

Grâce à ces questions, les employés des banques se sont rapidement rendu compte que de nombreux citoyens âgés ont une compréhension simple et unilatérale de l'investissement financier : ils confondent souvent la différence entre les dépôts et la gestion financière, et comprennent les rendements attendus comme des intérêts, ils utilisent généralement les rendements attendus comme un outil ; pour évaluer les investissements financiers. La seule norme pour les produits ne prend pas en compte de manière exhaustive les facteurs de risque et sa propre tolérance au risque...

Par la suite, les employés de la banque ont commencé à « prescrire le bon médicament » à chacun, en se concentrant sur le « principe d'adéquation de la protection des droits des consommateurs financiers », à savoir : des objectifs d'investissement clairs - fixez des objectifs d'investissement clairs et des rendements attendus en fonction de votre propre situation financière. et les projets futurs. ; Prise de décision prudente - avant d'acheter un produit financier, vous devez non seulement comprendre les caractéristiques et les risques du produit, mais également porter un jugement complet en comparant les produits et services de plusieurs institutions financières. si vous achetez un produit financier, vous devez prêter régulièrement attention aux conditions de fonctionnement du produit et aux changements du marché afin d'ajuster les stratégies d'investissement en temps opportun.

Au cours de l'événement, les employés de la banque ont également dispensé une éducation financière sur des points de connaissances tels que l'assurance des dépôts, la prévention de la fraude dans les télécommunications et la lutte contre la contrefaçon du RMB.

Oncle Zhang est un citoyen retraité d'une rue locale. Après avoir reçu « l'examen physique financier », il a dit avec joie :

« Avant, je pensais qu'épargner régulièrement mon épargne serait une petite perte et qu'il serait donc préférable d'acheter quelque chose à « haut rendement ». Mais nous, les seniors, ne comprenons pas les contrats ou les concepts des banques, et là Il y a tellement de monde dans les agences bancaires que nous nous sentons gênés. Q. Cette fois, des experts sont venus expliquer et nous ont permis de clarifier ce que sont la préférence pour le risque, la tolérance au risque, les objectifs d'investissement et la liquidité. Maintenant, je comprends enfin : la gestion financière est définitivement un travail technique. et doit être fait avec soin, sinon vous risquez de perdre votre argent durement gagné.

L'organisateur de la succursale de Pékin de la China Guangfa Bank a déclaré qu'au cours des dernières années, selon les exigences du Bureau national de surveillance et d'administration financières, « un vieux et un jeune » sont devenus les groupes clés pour l'éducation financière. À l'heure actuelle, grâce à l'accumulation de travail quotidien, la China Guangfa Bank a été en mesure de comprendre rapidement les « angles morts » cognitifs des clients grâce à plusieurs questions simples destinées à différents groupes de personnes, et de saisir les questions clés sous la forme d'un « examen physique financier » pour mieux améliorer les services financiers.