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Em 26 de julho de 2024, a convite do Centro de Serviços do Partido e de Massa da Rua Xinjiekou, vários pilares empresariais da Sucursal de Pequim do China Guangfa Bank conduziram uma atividade de educação financeira para mais de 30 residentes aposentados da comunidade local.

Falando sobre a intenção original deste evento, funcionários relevantes da Rua Xinjiekou disseram que na comunicação diária, muitas vezes descobriram que, embora muitos cidadãos idosos tenham experiência em investimento financeiro, geralmente não têm compreensão do conhecimento financeiro e dos riscos financeiros. melhorar seu trabalho de serviço comunitário, tiveram a ideia de convidar especialistas para lecionar.

Os funcionários do Banco Guangfa que participam desta atividade geralmente possuem currículos ricos de trabalho na linha de frente e experiência em educação financeira. Assim que chegaram ao local, realizaram um “exame físico financeiro” para todos e rapidamente descobriram os “sintomas” -. descobriu-se que os moradores da comunidade A maioria das questões levantadas está neste “estilo”:

Quais produtos são mais lucrativos? Existem produtos financeiros com retornos estáveis? O banco cuidará da compensação se houver prejuízo? A que nível de risco pertencem os reformados?

Através destas perguntas, os trabalhadores bancários rapidamente perceberam que muitos cidadãos idosos têm uma compreensão simples e unilateral do investimento financeiro: muitas vezes confundem a diferença entre depósitos e gestão financeira, e entendem os retornos esperados como juros e geralmente usam os retornos esperados como ferramenta; para avaliar investimentos financeiros O único padrão para produtos não considera de forma abrangente os fatores de risco e a própria tolerância ao risco...

Posteriormente, os bancários passaram a “prescrever o medicamento certo” a todos, apostando no “princípio da adequação da proteção dos direitos financeiros do consumidor”, ou seja: objetivos claros de investimento - estabelecer objetivos claros de investimento e retornos esperados com base na sua própria situação financeira e planos futuros; Tomada de decisão prudente - antes de adquirir um produto financeiro, você deve não apenas compreender as características e riscos do produto, mas também fazer um julgamento abrangente comparando os produtos e serviços de múltiplas instituições financeiras - até mesmo atenção contínua; se você adquirir um produto financeiro, deverá prestar atenção às condições regulares de operação do produto e às mudanças do mercado, a fim de ajustar as estratégias de investimento em tempo hábil.

Durante o evento, os funcionários do banco também realizaram educação financeira sobre pontos de conhecimento como seguro de depósitos, prevenção de fraudes em telecomunicações e combate à falsificação de RMB.

Tio Zhang é um cidadão aposentado de uma rua local. Depois de receber o “exame físico financeiro”, ele disse alegremente:

"Eu costumava pensar que poupar regularmente seria uma perda, por isso seria melhor comprar algo de 'alto rendimento'. Mas nós, idosos, não conseguimos entender contratos ou conceitos em bancos, e há tantas pessoas nas agências bancárias que ficamos envergonhados P. Desta vez, os especialistas vieram explicar e deixar-nos esclarecer o que são preferência de risco, tolerância ao risco, objetivos de investimento e liquidez. deve ser feito com cuidado ou você corre o risco de perder seu dinheiro suado.

O organizador da sucursal de Pequim do China Guangfa Bank disse que nos últimos anos, de acordo com as exigências do Departamento de Supervisão e Administração Financeira do Estado, "um velho e um jovem" tornaram-se os grupos-chave para a educação financeira. Actualmente, através da acumulação diária de trabalho, o China Guangfa Bank tem conseguido compreender rapidamente os "pontos cegos" cognitivos dos clientes através de várias perguntas simples para diferentes grupos de pessoas e aproveitar as questões-chave na forma de "exame físico financeiro" para melhor melhorar os serviços financeiros.