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2024 年 7 月 26 日、新街口街の党大衆サービスセンターの招待で、中国広発銀行北京支店のいくつかのビジネスバックボーンが、地元コミュニティの 30 人以上の退職住民を対象に金融教育活動を実施しました。

新街口街の関係者は、このイベントの当初の意図について、日々のコミュニケーションの中で、多くの高齢者が金融投資の経験があるにもかかわらず、金融知識や金融リスクについての理解をさらに深めていないことによく気づいたと述べた。地域社会への奉仕活動を改善するために、彼らは専門家を招いて教えてもらうというアイデアを思いつきました。

この活動に参加している中国広発銀行の従業員は、一般的に第一線での職務経歴書と金融教育の経験が豊富で、現場に到着するとすぐに全員を対象に「金融身体検査」を実施し、すぐに「症状」を発見した。 - コミュニティ住民が提起した質問のほとんどはこの「スタイル」であることが判明しました。

どの製品が最も収益性が高いでしょうか?安定したリターンが期待できる金融商品はあるのでしょうか？損失が発生した場合、銀行は補償を行ってくれますか?退職者はどのリスクレベルに属しますか?

これらの質問を通じて、銀行員は、多くの高齢者が金融投資について単純かつ一方的な理解を持っていることにすぐに気づきました。彼らは預金と財務管理の違いをよく混同しており、期待収益を利子として理解しているのが通常です。金融投資を評価するための唯一の基準は、リスク要因や自身のリスク許容度を総合的に考慮していない...

その後、銀行員は「金融消費者の権利保護の適切性の原則」、つまり明確な投資目標 - 自分の財務状況に基づいて明確な投資目標と期待収益を設定することに焦点を当てて、全員に「適切な薬を処方する」ようになりました。慎重な意思決定 - 金融商品の特性やリスクを理解するだけでなく、複数の金融機関の商品やサービスを比較し、総合的に判断する必要があります。金融商品を購入する場合は、投資戦略をタイムリーに調整するために、定期的に商品の運用状況や市場の変化に注意を払う必要があります。

イベント中、銀行員は預金保険、通信詐欺の防止、人民元の偽造防止などの知識に関する金融教育も実施した。

張おじさんは地方出身の退職者で、「経済健康診断」を受けた後、嬉しそうにこう言った。

「定期的に貯金をするのはちょっと損なので、『高利回り』のものを買ったほうがいいと思っていました。でも、私たち高齢者には銀行の契約や概念が理解できませんし、 Q. 今回、専門家が説明に来て、リスク選好、リスク許容度、投資目標、流動性とは何か、ということがようやく理解できました。財務管理は間違いなく技術的な仕事です。慎重に調査しなければ、苦労して稼いだお金を失う危険があります。」

中国広発銀行北京支店の主催者らは、近年、国家金融監督管理局の規定に従い、「1老人と1若者」が金融教育の主要な集団となっていると述べた。現在、中国光発銀行は、日々の業務の積み重ねにより、さまざまなグループに対するいくつかの簡単な質問を通じて顧客の認知の「盲点」を迅速に把握し、「金融身体検査」の形で重要な問題を把握し、改善につなげることができています。金融サービスの教育効果を向上させます。